銀行案防工作實施方案(編輯修改稿)
2025-04-28 11:11 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。 是采取全部門員工自查、小組成員排查的方式，對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價，主管注重員工的思想狀況，與他們交心談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難，使員工感到招行這個大家庭的溫暖。 夯實基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險控制措施。以“提高效率、杜絕真空、信息共享、避免重復(fù)”為目標，對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責(zé)、措施、方法進行梳理。針對制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報備流程、單位賬戶管理流程、同城票據(jù)小清算業(yè)務(wù)流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、企 業(yè)開戶業(yè)務(wù)流程、單位對帳業(yè)務(wù)流程、外匯制度等文件，及時解決了網(wǎng)點制度執(zhí)行中的難題。 針對營業(yè)網(wǎng)點管理操作風(fēng)險的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我部組織監(jiān)督室對現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、 xx 管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風(fēng)險管理控制，及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務(wù)運行安全。 加強現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險隱患。嚴格控制庫存限額，結(jié)合網(wǎng)點現(xiàn)金收付額、周邊網(wǎng)點現(xiàn)金備付以及 ATM 的設(shè)備的具體情況核定現(xiàn)金庫存。同時，對以往未涉及的外幣庫存進行核定， 實現(xiàn)了全現(xiàn)金核定管理。工作的改進，要求各網(wǎng)點改進現(xiàn)有現(xiàn)金管理思路，做好現(xiàn)金備付計劃預(yù)測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預(yù)約制度，提高現(xiàn)金使用效率。 認真做好部門安全檢查工作。安全檢查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題、消除隱患，其落腳點就是放在對存在問題的督促整改上，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù)，杜絕案件的發(fā)生。 我部通過對營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像的隨機回放檢查，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險的形成和案件的 發(fā)生。 三、工作計劃 1．進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。質(zhì)量監(jiān)督室要求檢查人員充分認識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查工作的重要性，切實落實檢查職責(zé)，防止“檢查走過場”和“檢查疲勞”，確保檢查工作取得實效。 2．加大檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各網(wǎng)點要高度重視，認真對待。及時將檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行反饋，起到督促整改，促進業(yè)務(wù)管理再上臺階。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高 、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險點要在督促相關(guān)網(wǎng)點進行整改的同時，采取措施，研究解決當前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。 3．加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，進一步提高案件防控水平。召開學(xué)習(xí)會議或者電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級文件精神，認真組織員工學(xué)習(xí)傳達，并做好學(xué)習(xí)記錄，根據(jù)下發(fā)文件條線部門深入機構(gòu)網(wǎng)點進行抽查傳達文件學(xué)習(xí)情況，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況，進行督促指導(dǎo)，提高員工案件防控意識。 4．進一步提高工作實效和質(zhì)量。堅決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。建立快速反映機制，對重大問題應(yīng)第一時間上報。進一步加強案件防控信息數(shù)據(jù)上報的質(zhì)量和及時性，杜絕統(tǒng)計信息不完整、不準確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實性和準確性。 5．加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。我部將定期或不定期組織案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責(zé)任人，并對網(wǎng)點整改情況進行重點抽查。因整改落實不到位，造成風(fēng)險隱患的， 要從重處理責(zé)任人 第三篇：銀行案防 內(nèi)控風(fēng)險是與金融信用相伴生的產(chǎn)物，“金融信用因為承擔(dān)風(fēng)險而生存和繁榮”。風(fēng)險管理水平是評價一
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