【文章內容簡介】 任。A 約定保證人與債務人對債務承擔連帶責任B 對保證方式沒有約定C 對保證方式約定不明確D 約定保證人承擔一般保證責任E 對債務人的注冊資金提供保證的，債務人的實際投資與注冊資金不符，或者抽逃轉移注冊資金的，在注冊資金不足或者抽逃轉移注冊資金的范圍內9《中華人民共和國擔保法》規(guī)定，擔保方式包括（ ABDE ）和留置。A 保證 B 抵押 C 訂金 D 定金 E 質押9根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》，對于（ ABE ），匯票持票人可以行使追索權。A 背書人 B 出票人 C 承兌人 D 付款人 E 匯票的其他債務人9 中華人民共和國刑法修正案（七）》將刑法第一百八十條新增加一款，明確證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構的（ ADE ），利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與《該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動，情節(jié)嚴重的，依照第一款的規(guī)定處罰。A 從業(yè)人員 B 客戶 C 交易對手 D 有關監(jiān)管部門工作人員 E 行業(yè)協(xié)會的工作人員9根據(jù)《中華人民共和國刑法》，犯（ ABE ）之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，最高可處死刑，并處沒收財產A 集資詐騙罪 B 票據(jù)詐騙罪 C 金融憑證詐騙罪 D 信用卡詐騙罪 E 信用證詐騙罪9以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列（ AC ）情形之一的，應予追訴：A 個人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的B 個人集資詐騙，數(shù)額在五萬元以上的C 單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的 D 單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的E 雖不以非法占有為目的，但非法集資數(shù)額特別巨大的9銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，涉嫌下列（ BCD ）情形之一的，以挪用資金案應予追訴：A 挪用特定款物價值在五千元以上的B 挪用本單位資金數(shù)額在一萬元至三萬元以上，超過三個月未還的C 挪用本單位資金數(shù)額在一萬元至三萬元以上，進行營利活動的D 挪用本單位資金數(shù)額在五千元至二萬元以上，進行非法活動的E 將本單位財物非法占為己有，數(shù)額在五千元至一萬元以上的9有下列情形之一的，可能構成偽造、變造金融票罪（ ABCD ）A 偽造、變造匯票、本票、支票的；B 偽造、變造委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的；C 偽造、變造信用證或者附隨的單據(jù)、文件的D 偽造信用卡的E 偽造國庫券、政府債券、股票等9根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列（ ABCDE ）情形之一的，應予追訴：A 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在二十萬元以上的B 單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在一百萬元以上的C 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的D 單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的E 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經濟損失數(shù)額五十萬元以上的。9根據(jù)《中華人民共和國刑法》，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，（ BC ）A 拘役B 處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金C 數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。D 無期徒刑100、根據(jù)《中華人民共和國刑法》，（ ABE ）屬于刑罰附加刑種類A 沒收財產 B 罰金 C 拘役 D 無期徒刑 E 剝奪政治權利10根據(jù)《中華人民共和國刑法》，（ ACD ）屬于刑罰主刑種類。A 管制 B 罰金 C 有期徒刑 D 無期徒刑 E 剝奪政治權利10 企事業(yè)單位內部治安保衛(wèi)工作條例》規(guī)定，單位內部治安保衛(wèi)工作的要求是（ ABC ）A 有適應單位具體情況的內部治安保衛(wèi)制度、措施和必要的治安防范設施B 單位范圍內的治安保衛(wèi)情況有人檢查，重要部位得到重點保護，治安隱患及時得到排查C 單位范圍內的治安隱患和問題及時得到處理，發(fā)生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及時得到處置D 單位的分管負責人對本單位的內部治安保衛(wèi)工作負責E 單位的主要負責人對本單位的內部治安保衛(wèi)工作負責10 企事業(yè)單位內部治安保衛(wèi)工作條例》規(guī)定，單位內部治安保衛(wèi)機構、治安保衛(wèi)人員應當履行下列職責（ ABCDE ）：A 開展治安防范宣傳教育，并落實本單位的內部治安保衛(wèi)制度和治安防范措施；B 根據(jù)需要，檢查進入本單位人員的證件，登記出入的物品和車輛；C 在單位范圍內進行治安防范巡邏和檢查，建立巡邏、檢查和隱患整改記錄D 維護單位內部的治安秩序，制止發(fā)生在本單位的違法行為，對難以制止的違法行為以及發(fā)生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件應當立即報警，并采取措施保護現(xiàn)場，配合公安機關的偵查、處置工作。E 督促落實單位內部治安防范設施的建設和維護。10非法金融業(yè)務活動，是指未經批準，擅自從事的下列活動（ ABCDE ）：A 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款B 未經依法批準，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；C 非法發(fā)放貸款、辦理結算D 非法票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資E 非法金融租賃、融資擔保、外匯買賣10監(jiān)管部門一旦發(fā)現(xiàn)有從事非法金融機構或者非法金融業(yè)務活動的 ，應當責令金融機構（ ABC ）A 停止其開立賬戶C 不得為其提供貸款B 停止其辦理結算D 立即停止其他有關業(yè)務活動10金融機構違反規(guī)定，為非法金融機構或者非法金融業(yè)務活動開立賬戶、辦理結算或者提供貸款的，由監(jiān)管部門（ ACDE ）A 責令改正，沒收違法所得，并處違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款B 責令改正，給予警告C 沒有違法所得的，處 10 萬元以上 50 萬元以下的罰款D 對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分《《E 構成犯罪的，依法追究刑事責任10根據(jù)《國務院辦公廳關于依法懲處非法集資有關問題的通知》 國辦發(fā)明電〔2007〕34號），非法集資的特點有（ ABD ）：A 未經有關監(jiān)管部門依法批準，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。B 承諾在一定期限內給予出資人貨幣、實物、股權等形式的投資回報。C 集資回報超過銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本數(shù)）D 以合法形式掩蓋非法集資目的E 向特定對象如內部職工籌集資金10《儲蓄管理條例》規(guī)定，儲蓄存款的所有權發(fā)生爭議，涉及辦理過戶的，儲蓄機構依據(jù)人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書或者調解書辦理過戶手續(xù)。（ ABC ）A 人民法院發(fā)生法律效力的判決書C 人民法院發(fā)生法律效力的調解書B 人民法院發(fā)生法律效力的裁定書D 監(jiān)管管理部門的通知E 公安機關證明10《儲蓄管理條例》規(guī)定，儲蓄機構可以辦理下列人民幣儲蓄業(yè)務：（ ABCDE ）A 活期儲蓄存款B 整存整取定期儲蓄存款；C 零存整取定期儲蓄存款； D 存本取息定期儲蓄存款E 整存零取定期儲蓄存款1《儲蓄管理條例》規(guī)定，儲蓄機構的設置，應當遵循（ ABDE ）的原則。A 統(tǒng)一規(guī)劃 B 方便群眾 C 公開公正 D 注重實效 E 確保安全11《金融 違法行為處 罰辦法》規(guī) 定，金融機 構不得以下 列方式從事 賬外經營行 為 ：（ ABCE ）A 辦理存款、貸款等業(yè)務不按照會計制度記賬、登記B 辦理存款、貸款等業(yè)務不在會計報表中反映C 將存款與貸款等不同業(yè)務在同一賬戶內軋差處理D 將投資與貸款等不同業(yè)務在同一賬戶內軋差處理E 經營收入未列入會計賬冊11 金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構有下列情形之一的，應當經批準： ABCD ）A 變更名稱C 變更機構所在地B 變更注冊資本D 更換高級管理人員E 調整年度經營目標11《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的對金融機構的工作人員的紀律處分，包括（ BCE ）：A 通報批評 B 警告 C 記過 D 降薪 E 開除11根據(jù)《銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定》，具備下列條件之一的營業(yè)場所定為二級風險單位：（ ABC ）A 設在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結合部的營業(yè)場所；B 與業(yè)務庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足 80 萬元人民幣的營業(yè)場所；（《（C 現(xiàn)金出納柜臺不超過 5 個（含 5 個）的營業(yè)場所D 與業(yè)務庫相連，庫存現(xiàn)金余額 80 萬元（含 80 萬元）人民幣以上的營業(yè)場所。E 與業(yè)務庫相連，庫存現(xiàn)金余額 50 萬元（含 50 萬元）人民幣以上的營業(yè)場所。11根據(jù)《銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定》，離行式自助銀行的防護應滿足以下要求：（ ABCD ）A 應安裝入侵報警裝置，對裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的入侵事件進行探測，并應具備入侵報警聯(lián)動功能。B 應安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對進入自助銀行的人員進行監(jiān)視、記錄，回放圖像應能清晰顯示進出人員的體貌特征，但不應看到客戶密碼。C 應安裝出入口控制設備，對裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實施控制。D 應能實現(xiàn)遠程報警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。E 安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應少于 20 天11依據(jù)《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》，銀行業(yè)金融機構安全評估標準共分為九部分，根據(jù)項目設定分值，總分 100 分。各項目分值設定為（ AD ）。A 營業(yè)場所安全 20 分C 運鈔安全 20 分B 庫房安全 15 分D 計算機安全 10 分E 營業(yè)場所安全 10 分11以下符合《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》規(guī)定的是（ AB ）。A 對安全評估結果列為不達標等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當對單位責任人予以警告；B 對列為治安隱患的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當建議該銀行業(yè)金融機構的上級部門給予單位責任人降級或撤職處分。C 對安全評估結果列為不達標等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當對單位責任人予以罰款；D 對列為治安隱患的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當建議該銀行業(yè)金融機構的上級部門給予單位責任人記過處分。E 對安全評估結果列為不達標等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應當對單位責任人予以記過；11以下（ ABC ）為中國銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務指引》所提示的貸款人要求借款人在建設期應當采取的降低風險的措施：A 投保商業(yè)保險C 提供完工擔保和履約保函B 建立完工保證金D 簽訂長期供銷合同E 發(fā)起人提供資金缺口擔保11中國銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務指引》強調，貸款人應當按照國家關于固定資產投資項目資本金制度的有關規(guī)定。根據(jù)《國務院關于調整固定資產投資項目資本金比例的通知》（國發(fā)〔2009〕27 號）精神 ，下列說法正確的是（ BCDE ）：A 鋼鐵、電解鋁項目，最低資本金比例為 45%B 水泥項目，最低資本金比例為 35%C 玉米深加工項目，最低資本金比例為 30%D 鐵路、公路、化肥（鉀肥除外）項目，最低資本金比例為 25%E 保障性住房項目的最低資本金比例為 20%1根據(jù)中國銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務指引 》，下面關于項目融資的特征，說法正確的是 ：（ ABCE ）A 貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產裝置、基礎設施、房地產項目或其他項目B 貸款用途可以是對已建項目的再融資C 借款人可以是為建設、經營該項目而專門組建的企事業(yè)法人D 為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人不可以為借款人E 還款資金來源主要依賴該項目產生的銷售收入、補貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源。12中國銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務指引》所稱的項目融資，是指符合以下特征的貸款： ACE ）A 貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產裝置、基礎設施、房地產項目或其他項目B 貸款用途通常用于借款人日常生產經營周轉C 借款人通常是為建設、經營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人D 貸款金額不超過五十萬元人民幣E 還款資金來源主要依賴該項目產生的銷售收入、補貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源第三條 本指引所稱項目融資，是指符合以下特征的貸款：（一）貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產裝置、基礎設施、房地產項目或其他項目，包括對在建或已建項目的再融資；（二）借款人通常是為建設、經營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人，包括主要從事該項目建設、經營或融資的既有企事業(yè)法人；（三）還款資金來源主要依賴該項目產生的銷售收入、補貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源。12對未按中國銀監(jiān)會《固定資產貸款管理暫行辦法》規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的行為，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可采取的措施有（ ABCE ）：A 責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務B 責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利C 停止批準增設分支機構D 責令改正，并處處十萬元以上三十萬元以下罰款E 責令銀行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分12中國銀監(jiān)會《固定資產貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人有下列（ ABCDE