【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 任。A 約定保證人與債務(wù)人對(duì)債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任B 對(duì)保證方式?jīng)]有約定C 對(duì)保證方式約定不明確D 約定保證人承擔(dān)一般保證責(zé)任E 對(duì)債務(wù)人的注冊(cè)資金提供保證的，債務(wù)人的實(shí)際投資與注冊(cè)資金不符，或者抽逃轉(zhuǎn)移注冊(cè)資金的，在注冊(cè)資金不足或者抽逃轉(zhuǎn)移注冊(cè)資金的范圍內(nèi)9《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，擔(dān)保方式包括（ ABDE ）和留置。A 保證 B 抵押 C 訂金 D 定金 E 質(zhì)押9根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》，對(duì)于（ ABE ），匯票持票人可以行使追索權(quán)。A 背書人 B 出票人 C 承兌人 D 付款人 E 匯票的其他債務(wù)人9 中華人民共和國(guó)刑法修正案（七）》將刑法第一百八十條新增加一款，明確證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的（ ADE ），利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與《該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動(dòng)，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，情節(jié)嚴(yán)重的，依照第一款的規(guī)定處罰。A 從業(yè)人員 B 客戶 C 交易對(duì)手 D 有關(guān)監(jiān)管部門工作人員 E 行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員9根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，犯（ ABE ）之罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，最高可處死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)A 集資詐騙罪 B 票據(jù)詐騙罪 C 金融憑證詐騙罪 D 信用卡詐騙罪 E 信用證詐騙罪9以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列（ AC ）情形之一的，應(yīng)予追訴：A 個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在十萬元以上的B 個(gè)人集資詐騙，數(shù)額在五萬元以上的C 單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的 D 單位集資詐騙，數(shù)額在五十萬元以上的E 雖不以非法占有為目的，但非法集資數(shù)額特別巨大的9銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，涉嫌下列（ BCD ）情形之一的，以挪用資金案應(yīng)予追訴：A 挪用特定款物價(jià)值在五千元以上的B 挪用本單位資金數(shù)額在一萬元至三萬元以上，超過三個(gè)月未還的C 挪用本單位資金數(shù)額在一萬元至三萬元以上，進(jìn)行營(yíng)利活動(dòng)的D 挪用本單位資金數(shù)額在五千元至二萬元以上，進(jìn)行非法活動(dòng)的E 將本單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額在五千元至一萬元以上的9有下列情形之一的，可能構(gòu)成偽造、變?cè)旖鹑谄弊铮?ABCD ）A 偽造、變?cè)靺R票、本票、支票的；B 偽造、變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的；C 偽造、變?cè)煨庞米C或者附隨的單據(jù)、文件的D 偽造信用卡的E 偽造國(guó)庫券、政府債券、股票等9根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列（ ABCDE ）情形之一的，應(yīng)予追訴：A 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在二十萬元以上的B 單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在一百萬元以上的C 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的D 單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的E 個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額五十萬元以上的。9根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，（ BC ）A 拘役B 處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金C 數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。D 無期徒刑100、根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，（ ABE ）屬于刑罰附加刑種類A 沒收財(cái)產(chǎn) B 罰金 C 拘役 D 無期徒刑 E 剝奪政治權(quán)利10根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，（ ACD ）屬于刑罰主刑種類。A 管制 B 罰金 C 有期徒刑 D 無期徒刑 E 剝奪政治權(quán)利10 企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作條例》規(guī)定，單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作的要求是（ ABC ）A 有適應(yīng)單位具體情況的內(nèi)部治安保衛(wèi)制度、措施和必要的治安防范設(shè)施B 單位范圍內(nèi)的治安保衛(wèi)情況有人檢查，重要部位得到重點(diǎn)保護(hù)，治安隱患及時(shí)得到排查C 單位范圍內(nèi)的治安隱患和問題及時(shí)得到處理，發(fā)生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件及時(shí)得到處置D 單位的分管負(fù)責(zé)人對(duì)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)E 單位的主要負(fù)責(zé)人對(duì)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)10 企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作條例》規(guī)定，單位內(nèi)部治安保衛(wèi)機(jī)構(gòu)、治安保衛(wèi)人員應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)（ ABCDE ）：A 開展治安防范宣傳教育，并落實(shí)本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)制度和治安防范措施；B 根據(jù)需要，檢查進(jìn)入本單位人員的證件，登記出入的物品和車輛；C 在單位范圍內(nèi)進(jìn)行治安防范巡邏和檢查，建立巡邏、檢查和隱患整改記錄D 維護(hù)單位內(nèi)部的治安秩序，制止發(fā)生在本單位的違法行為，對(duì)難以制止的違法行為以及發(fā)生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件應(yīng)當(dāng)立即報(bào)警，并采取措施保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，配合公安機(jī)關(guān)的偵查、處置工作。E 督促落實(shí)單位內(nèi)部治安防范設(shè)施的建設(shè)和維護(hù)。10非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)（ ABCDE ）：A 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款B 未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；C 非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算D 非法票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資E 非法金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣10監(jiān)管部門一旦發(fā)現(xiàn)有從事非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的 ，應(yīng)當(dāng)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)（ ABC ）A 停止其開立賬戶C 不得為其提供貸款B 停止其辦理結(jié)算D 立即停止其他有關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)10金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，為非法金融機(jī)構(gòu)或者非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)開立賬戶、辦理結(jié)算或者提供貸款的，由監(jiān)管部門（ ACDE ）A 責(zé)令改正，沒收違法所得，并處違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款B 責(zé)令改正，給予警告C 沒有違法所得的，處 10 萬元以上 50 萬元以下的罰款D 對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分《《E 構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任10根據(jù)《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》 國(guó)辦發(fā)明電〔2007〕34號(hào)），非法集資的特點(diǎn)有（ ABD ）：A 未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會(huì)（尤其是向不特定對(duì)象）籌集資金。B 承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)。C 集資回報(bào)超過銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本數(shù)）D 以合法形式掩蓋非法集資目的E 向特定對(duì)象如內(nèi)部職工籌集資金10《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，儲(chǔ)蓄存款的所有權(quán)發(fā)生爭(zhēng)議，涉及辦理過戶的，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)依據(jù)人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書或者調(diào)解書辦理過戶手續(xù)。（ ABC ）A 人民法院發(fā)生法律效力的判決書C 人民法院發(fā)生法律效力的調(diào)解書B 人民法院發(fā)生法律效力的裁定書D 監(jiān)管管理部門的通知E 公安機(jī)關(guān)證明10《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以辦理下列人民幣儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)：（ ABCDE ）A 活期儲(chǔ)蓄存款B 整存整取定期儲(chǔ)蓄存款；C 零存整取定期儲(chǔ)蓄存款； D 存本取息定期儲(chǔ)蓄存款E 整存零取定期儲(chǔ)蓄存款1《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》規(guī)定，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的設(shè)置，應(yīng)當(dāng)遵循（ ABDE ）的原則。A 統(tǒng)一規(guī)劃 B 方便群眾 C 公開公正 D 注重實(shí)效 E 確保安全11《金融 違法行為處 罰辦法》規(guī) 定，金融機(jī) 構(gòu)不得以下 列方式從事 賬外經(jīng)營(yíng)行 為 ：（ ABCE ）A 辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記B 辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映C 將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理D 將投資與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理E 經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)11 金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)批準(zhǔn)： ABCD ）A 變更名稱C 變更機(jī)構(gòu)所在地B 變更注冊(cè)資本D 更換高級(jí)管理人員E 調(diào)整年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)11《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的對(duì)金融機(jī)構(gòu)的工作人員的紀(jì)律處分，包括（ BCE ）：A 通報(bào)批評(píng) B 警告 C 記過 D 降薪 E 開除11根據(jù)《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》，具備下列條件之一的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：（ ABC ）A 設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；B 與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足 80 萬元人民幣的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；（《（C 現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過 5 個(gè)（含 5 個(gè)）的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所D 與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額 80 萬元（含 80 萬元）人民幣以上的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。E 與業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額 50 萬元（含 50 萬元）人民幣以上的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。11根據(jù)《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》，離行式自助銀行的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求：（ ABCD ）A 應(yīng)安裝入侵報(bào)警裝置，對(duì)裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的入侵事件進(jìn)行探測(cè)，并應(yīng)具備入侵報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能。B 應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對(duì)進(jìn)入自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示進(jìn)出人員的體貌特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。C 應(yīng)安裝出入口控制設(shè)備，對(duì)裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實(shí)施控制。D 應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。E 安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于 20 天11依據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)共分為九部分，根據(jù)項(xiàng)目設(shè)定分值，總分 100 分。各項(xiàng)目分值設(shè)定為（ AD ）。A 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全 20 分C 運(yùn)鈔安全 20 分B 庫房安全 15 分D 計(jì)算機(jī)安全 10 分E 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全 10 分11以下符合《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定的是（ AB ）。A 對(duì)安全評(píng)估結(jié)果列為不達(dá)標(biāo)等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)單位責(zé)任人予以警告；B 對(duì)列為治安隱患的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門給予單位責(zé)任人降級(jí)或撤職處分。C 對(duì)安全評(píng)估結(jié)果列為不達(dá)標(biāo)等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)單位責(zé)任人予以罰款；D 對(duì)列為治安隱患的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)部門給予單位責(zé)任人記過處分。E 對(duì)安全評(píng)估結(jié)果列為不達(dá)標(biāo)等次的單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)對(duì)單位責(zé)任人予以記過；11以下（ ABC ）為中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》所提示的貸款人要求借款人在建設(shè)期應(yīng)當(dāng)采取的降低風(fēng)險(xiǎn)的措施：A 投保商業(yè)保險(xiǎn)C 提供完工擔(dān)保和履約保函B 建立完工保證金D 簽訂長(zhǎng)期供銷合同E 發(fā)起人提供資金缺口擔(dān)保11中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》強(qiáng)調(diào)，貸款人應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家關(guān)于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于調(diào)整固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金比例的通知》（國(guó)發(fā)〔2009〕27 號(hào)）精神 ，下列說法正確的是（ BCDE ）：A 鋼鐵、電解鋁項(xiàng)目，最低資本金比例為 45%B 水泥項(xiàng)目，最低資本金比例為 35%C 玉米深加工項(xiàng)目，最低資本金比例為 30%D 鐵路、公路、化肥（鉀肥除外）項(xiàng)目，最低資本金比例為 25%E 保障性住房項(xiàng)目的最低資本金比例為 20%1根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引 》，下面關(guān)于項(xiàng)目融資的特征，說法正確的是 ：（ ABCE ）A 貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目B 貸款用途可以是對(duì)已建項(xiàng)目的再融資C 借款人可以是為建設(shè)、經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)目而專門組建的企事業(yè)法人D 為該項(xiàng)目融資而專門組建的企事業(yè)法人不可以為借款人E 還款資金來源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源。12中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》所稱的項(xiàng)目融資，是指符合以下特征的貸款： ACE ）A 貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目B 貸款用途通常用于借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)C 借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)目或?yàn)樵擁?xiàng)目融資而專門組建的企事業(yè)法人D 貸款金額不超過五十萬元人民幣E 還款資金來源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源第三條 本指引所稱項(xiàng)目融資，是指符合以下特征的貸款：（一）貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目，包括對(duì)在建或已建項(xiàng)目的再融資；（二）借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)目或?yàn)樵擁?xiàng)目融資而專門組建的企事業(yè)法人，包括主要從事該項(xiàng)目建設(shè)、經(jīng)營(yíng)或融資的既有企事業(yè)法人；（三）還款資金來源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來源。12對(duì)未按中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的行為，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可采取的措施有（ ABCE ）：A 責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)B 責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利C 停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)D 責(zé)令改正，并處處十萬元以上三十萬元以下罰款E 責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分12中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人有下列（ ABCDE