【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 一線業(yè)務(wù)的 “卡、證、章 ”管理和基層機(jī)構(gòu)行政證章統(tǒng)一管理的配套與聯(lián)動(dòng)。三是實(shí)行基層行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管 實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)。四是重要崗位強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)。五是激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)。六是實(shí)行貸款 “三查 ”盡職調(diào)查與貸款 “三查 ”檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動(dòng)。七是完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)。八是查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)。九是案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)。十是對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管理獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）、懲（懲戒、處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)。 4銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 整改要做到 “三掛鉤 ”， “三掛鉤 ”具體指什么？ 答：一是將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤。 二是將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤。三是將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。 50、在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā) [2020]17 號(hào)）中，對(duì)出現(xiàn)大案、要案追究有關(guān)人員的責(zé)任是怎么規(guī)定的？ 答：各級(jí)管理人員特別是各行主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽核部門(mén) 及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到有效解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責(zé)任。 5在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā) [2020]17 號(hào)）中，對(duì)基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假是怎么規(guī)定的？ 答：建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。要明確具體的操作程序和規(guī)定，并由人事部門(mén)按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好相應(yīng)安排 ?；瞬块T(mén)應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。 5在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā) [2020]17 號(hào)）中，要求對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)人員建立什么制度？ 答：嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度?；瞬块T(mén)應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買(mǎi)賣(mài)股票行為建立內(nèi)部報(bào)告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉毒、涉賭、以及未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。要及時(shí)、深入了解情況，對(duì)行為失范的員工要及時(shí)進(jìn)行教育，情節(jié)嚴(yán)重的，要依法依規(guī)嚴(yán)肅處理。 5在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā) [2020]17 號(hào)）中，對(duì)舉報(bào)案件和制止案件發(fā)生的，有什么規(guī)定？ 答：對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。 5在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（ 銀監(jiān)發(fā) [2020]17 號(hào)）中，對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制是怎么要求的？ 答：加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須 嚴(yán)格分開(kāi)，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制，必要時(shí)可由上一級(jí)行對(duì)指定崗位進(jìn)行獨(dú)立審核，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說(shuō)明。 5在《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》（銀監(jiān)發(fā) [2020]17 號(hào)）中，對(duì)賬務(wù)核對(duì)工作是怎么要求的？ 答：加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的 適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。 5《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》對(duì)建立舉報(bào)制度有什么規(guī)定？ 答：商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。 5銀監(jiān)會(huì)所稱自查發(fā)現(xiàn)案件指的是什么？ 答：所稱自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。 5銀監(jiān)會(huì)所稱案件 責(zé)任是什么？ 答：是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人（以下簡(jiǎn)稱有關(guān)人員）在所發(fā)生案件中應(yīng)負(fù)的 主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。不包括作案嫌疑人及有關(guān)人員在案件中應(yīng)負(fù)的刑事責(zé)任。 5銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形有哪幾種？ 答：（ 1）在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（ 2）在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或 IT 系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā) 現(xiàn)的案件。（ 3）業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（ 4）在本機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或本機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（ 5）在上級(jí)機(jī)構(gòu)組織的全面檢查、專項(xiàng)檢查或上級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)審監(jiān)察部門(mén)在常規(guī)性、突擊性檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（ 6）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱監(jiān)管機(jī)構(gòu)） 的部署，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。（ 7）作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交待發(fā)現(xiàn)的案件。（ 8）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。 60、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件如何確認(rèn)？ 答：（ 1）發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)該案件是否屬于自查發(fā)現(xiàn)提出意見(jiàn)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出的意見(jiàn)進(jìn)行確認(rèn)。（ 2）發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在第一次向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)告和按照?qǐng)?bào)告制 度向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告案件時(shí)，認(rèn)為該案件屬于自查發(fā)現(xiàn)的，應(yīng)同時(shí)提出 “本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告 ”。報(bào)告應(yīng)詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過(guò)程，并提出本機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)，經(jīng)本機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)層集體研究通過(guò)，由主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后上報(bào)。（ 3）發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在第一次報(bào)告案件時(shí)，未提出該案件屬于自查發(fā)現(xiàn)的案件，而是在案件查處的后續(xù)報(bào)告中提出的，應(yīng)在 “本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告 ”中著重說(shuō)明延后提出的原因。（ 4）上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到發(fā)案機(jī)構(gòu)隨案件報(bào)告報(bào)來(lái)的 “本案系自查發(fā)現(xiàn)案件的報(bào)告 ”后，應(yīng)在 2 個(gè)工作日內(nèi)完成審查工作，必要時(shí) 應(yīng)責(zé)成有關(guān)部門(mén)實(shí)地審核，并得出相應(yīng)結(jié)論。對(duì)審查（審核）確系自查發(fā)現(xiàn)案件的，由審查（審核）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向負(fù)責(zé)監(jiān)管發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。（ 5）負(fù)責(zé)監(jiān)管發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)接到報(bào)告后，應(yīng)在 5 個(gè)工作日內(nèi)完成核查工作。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所提意見(jiàn)無(wú)異議的，應(yīng)予肯定回復(fù)；有疑問(wèn)的，應(yīng)要求補(bǔ)充說(shuō)明；認(rèn)為不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件的，應(yīng)說(shuō)明否定理由予以退回。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在 5 個(gè)工作日內(nèi)未完成核查工作的，應(yīng)通知銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)延后回復(fù)，但延后不得超過(guò) 5 個(gè)工作日。（ 6）監(jiān)管機(jī)構(gòu)在核查工作中，對(duì)百萬(wàn)元以上案件、發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一年之內(nèi)第二次及以上發(fā)生的案件、地市級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（含相當(dāng)級(jí)別） 一年之內(nèi)有三個(gè)及以上分支機(jī)構(gòu)發(fā)生的同質(zhì)同類案件、延后提出自查發(fā)現(xiàn)的案件以及有疑問(wèn)的案件，應(yīng)重點(diǎn)核查，并應(yīng)視情況實(shí)地核查。由銀監(jiān)分局核查的，應(yīng)向銀監(jiān)局報(bào)備；由中小銀行跨地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)核查的，應(yīng)知會(huì)該分支機(jī)構(gòu)的法人監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（ 7）銀監(jiān)局按照有關(guān)規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告大案要案等重大突發(fā)事件時(shí)，如果認(rèn)為該案是自查發(fā)現(xiàn)的案件，應(yīng)附報(bào)有關(guān)材料。 6銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的責(zé) 任追究有哪些規(guī)定？ 答：（ 1）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照內(nèi)部有關(guān)規(guī)章制度，負(fù)責(zé)實(shí)施案件責(zé)任的認(rèn)定、處分級(jí)次的確定和責(zé)任追究（包括經(jīng)濟(jì)處罰和人事調(diào)整）工作。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)確認(rèn)的結(jié)果，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的案件責(zé)任追究工作予以監(jiān)督。（ 2）對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的案件，在追究責(zé)任時(shí)予以區(qū)別對(duì)待。一是對(duì)確認(rèn)符合通知第二部分第（一）、（二）、（三）條情形的，可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。二是對(duì)確認(rèn)符合通知第二部分第（四）條情形的，可不再追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。三是對(duì)確認(rèn)符合通知第二部分第（五）條情形的，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo) 責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任。四是對(duì)確認(rèn)符合通知第二部分第（六）條情形的，可視情況不再追究 或減輕追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。五是對(duì)確認(rèn)符合通知第二部分第（七）條情形的，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。同時(shí)，可不再追究上級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究有關(guān)人員的直接責(zé)任。（ 3）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在審查、審核工作中，應(yīng)依據(jù)事實(shí)，細(xì)分案件責(zé)任，對(duì)前款所列以外的有關(guān)人員責(zé)任及其他確有責(zé)任 的人員，應(yīng)依據(jù)有關(guān)規(guī)章制度，追究相應(yīng)責(zé)任，不得一概免除。（ 4）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)的屬于本通知第三部分第（六）條所列的案件，在對(duì)有關(guān)人員做出不再追究責(zé)任或減輕追究責(zé)任的決定前，應(yīng)向?qū)俚乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)征求意見(jiàn)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)有異議的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重議。（ 5）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在處理客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露的案件、因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)的案件、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參與的案件、經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件等，仍應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。（ 6）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遭受外部侵害案件（定義 見(jiàn) 《 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)＜銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息統(tǒng)計(jì)制度＞的通知 》（銀監(jiān)辦發(fā)〔 2020 〕 17 號(hào)））中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員的責(zé)任認(rèn)定和追究，按照公安機(jī)關(guān)的認(rèn)定處 理。 6內(nèi)蒙古銀監(jiān)局確定的全區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范重點(diǎn)領(lǐng)域有哪十個(gè)方面？ 答：一是授權(quán)卡、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、現(xiàn)金等管理情況；二是儲(chǔ)蓄存款、大額貸款、小額貸款、聯(lián)行結(jié)算、拆借資金、票據(jù)貼現(xiàn)、債券投資等業(yè)務(wù)開(kāi)展的真實(shí)性和合規(guī)性；三是查詢對(duì)賬、大額存款支取等內(nèi)外賬戶管理；四是高管人員異地交流及重要崗位工作人 員崗位輪換、強(qiáng)制休假、親屬回避、離任審計(jì)以及會(huì)計(jì)委派制等制度執(zhí)行情況；五是會(huì)計(jì)、出納、信貸員和主任等要害崗位履職及流程設(shè)計(jì)情況；六是單位有無(wú) “黃賭毒 ”行為、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)、個(gè)人或家庭負(fù)債較大、有不良紀(jì)錄或犯罪前科等 “九種人 ”；七是科技信息風(fēng)險(xiǎn)漏洞及網(wǎng)絡(luò)安全防控措施落實(shí)情況；八是監(jiān)控設(shè)備、運(yùn)鈔車、槍支彈藥等安全保衛(wèi)情況；九是超標(biāo)準(zhǔn)購(gòu)置固定資產(chǎn)、車輛及薪酬分配以及大額財(cái)務(wù)開(kāi)支情況；十是抵貸資產(chǎn)管理及處置情況等。 6內(nèi)蒙古銀監(jiān)局開(kāi)展的農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員及其近親屬貸款自報(bào)、自查、自糾一承諾工 作中高級(jí)管理人員、近親屬的范圍分別是什么？ 答：農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，指自治區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長(zhǎng)、主任、副主任、合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)人；各農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、主任、副主 任、營(yíng)業(yè)部主任；農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社主任；農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人、支行行長(zhǎng)。各農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行監(jiān)事長(zhǎng)和各農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)、副監(jiān)事 長(zhǎng)、主任助理也列入此次 “三自一承諾 ”的范圍。 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的近親屬，指高級(jí)管理人員的父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶，高級(jí)管理人員兄弟姐妹的子女及其配偶，高級(jí)管理人員子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶，高級(jí)管理人員父母的兄弟姐妹的子女及其配偶。 十、銀行業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)方面知識(shí)問(wèn)答 6銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦以開(kāi)放型網(wǎng)絡(luò)為媒介的電子銀行系統(tǒng)，應(yīng)采取哪些保護(hù)措施？ 答：應(yīng)合理設(shè)置和使用防火墻、防病毒軟件等安全產(chǎn)品與技術(shù)，確保電子銀行有足夠的反攻擊能力、防病毒能力和入侵防護(hù)能力。 6銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)如何防止電子銀行