【文章內容簡介】 處在起步階段，在業(yè)務運作過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。（二）合規(guī)風險管理機制需進一步完善雖然在各業(yè)務條線、各部門和經(jīng)營機構均設置了合規(guī)風險管理崗位，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍。如：..頁腳..有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構業(yè)務部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風險管理工作的客觀性和真實性。（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高一是合規(guī)風險管理缺乏科技支撐。當前本社合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點。雖參與改進、優(yōu)化業(yè)務流程和新產(chǎn)品論證，但其技術和手段不能適應業(yè)務發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要，對新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。二是尚未建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標，無法準確衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，以確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。（一）倡導和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設進程。根據(jù)《xxxx社xx年xx年合規(guī)風險管理實施規(guī)劃》，在今年合規(guī)風險管理機制建設的基礎上，xx年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設年活動。一是通過本部開辟合規(guī)文化建設專欄，定期編發(fā)合規(guī)文化建設?？?，宣傳有關合規(guī)政策和監(jiān)管文件，普及合規(guī)知識和理念；..頁腳..二是通過合規(guī)文化活動平臺，全員參與，在全社開展爭做“合規(guī)標兵”、創(chuàng)建“合規(guī)風險管理示單位”、舉辦“合規(guī)文化建設文藝展演”等形式，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍；三是與各營業(yè)機構第一負責人簽署合規(guī)經(jīng)營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾，使全社干部員工進一步樹立合規(guī)經(jīng)營意識，表明嚴格遵守法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營的態(tài)度和決心。（二）完善合規(guī)管理機制，搭建垂直獨立的合規(guī)風險管理組織架構，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度。從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任，協(xié)調和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域，實現(xiàn)對風險的全面?及時監(jiān)控。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的效率。同時，要建立科學的風險決策流程，確保對合規(guī)風險的及時預警。（三）建立嚴謹規(guī)的制度體系，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展。一是結合全社《合規(guī)手冊》的推廣應用，對現(xiàn)有制度繼續(xù)進行清理，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務操作指南》；二是從制度審查把關，要求業(yè)務部門在出臺和修改制度前充分調..頁腳..研，廣泛聽取意見，基層行也要及時向業(yè)務部門反映執(zhí)行制度的情況，實現(xiàn)上下聯(lián)動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全社歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)進行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設計和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。四是完善信貸格式合同文本。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務條線意見，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。（四）根據(jù)綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代后有關業(yè)務處理流程的變化，全面推進“流程銀行”建設。一是按照合規(guī)管理和“流程銀行”的要求，配合科技和業(yè)務部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測試、審核和支持；二是以綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代為契機，推動信貸管理、事后監(jiān)督、風險預警等外圍風險管理系統(tǒng)改造，建立自動化風險監(jiān)測、預警系統(tǒng)，規(guī)業(yè)務處理、風險流程控制，提高合規(guī)風險管理技控手段，提升合規(guī)風險管理科技含量；三是制訂“流程銀行”業(yè)務標準、業(yè)務辦法、業(yè)務流程，編印《業(yè)務標準化操作流程》，規(guī)各項業(yè)務操作，防和控制業(yè)務操作風險。（五）借助科技手段，探索合規(guī)風險監(jiān)測、評估和測試新方法，..頁腳..制定各種配套措施，確保合規(guī)風險管理。一是借鑒他行經(jīng)驗，嘗試建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標，通過建立從業(yè)人員不良信息數(shù)據(jù)庫，利用現(xiàn)有的合規(guī)問題庫糾錯庫，收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，及時分析預警可能發(fā)生的合規(guī)風險；同時，通過現(xiàn)場審核或非場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，及時予以糾正；二是加快向流程銀行的轉變，通過對組織結構和業(yè)務流程再造，有助于加強本社對合規(guī)風險的有效管理，通暢合規(guī)報告路線，使經(jīng)營機構及時糾錯校偏，規(guī)避風險；三是將合規(guī)納入績效考核圍，通過激勵約束機制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門、分支機構負責人的重要容。（六）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎。加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓，建立高素質?復合型的合規(guī)風險管理隊伍，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風險識別、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。（七）增強法律事務工作的服務職能。一是xx年法律合規(guī)部將改變法律事務的工作方式，到基層主動聽取分社在法律相關事務方的需求，有針對性地確定學習培訓課題或座談交流形式，下基層為分社業(yè)務人員提供金融法律指導，問題分..頁腳..析和咨詢解答等；二是嘗試每月第一個星期的星期四為“本社客戶服務日”，為本社客戶提供相關銀行業(yè)務法律問題的咨詢。三是做好全社重大訴訟案件的指導和參與以及全社基本授權等工作。（八）牢固樹立服務意識，做好日常合規(guī)咨詢。行使本社部控制委員會辦公室管理職能，積極為基層開展業(yè)務出謀劃策、排憂解難寓管理于服務之中，為業(yè)務發(fā)展提供參考指導。..頁腳.銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇四ⅹⅹ年，為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，提高合規(guī)風險管理能力，培育良好的合規(guī)文化，實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營，我行以科學發(fā)展觀和ⅹⅹ銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領，以落實《中國ⅹⅹ銀行內控合規(guī)體系建設綱要》和《中國ⅹⅹ銀行內部控制基本制度》、《中國ⅹⅹ銀行合規(guī)政策》為主線，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動、多策并舉、持續(xù)推進包括合規(guī)價值文化、合規(guī)制度文化、合規(guī)執(zhí)行文化在內的合規(guī)文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有ⅹⅹ銀行特色、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障?，F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設工作總結如下：為了保證合規(guī)文化建設活動的正常開展，我行領導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關文件精神，深刻領會開展合規(guī)文化建設活動的重要意義，認真部署合規(guī)文化建設活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規(guī)文化建設活動領導小組，具體負責合規(guī)文化建設活動的組織和實施。各單位統(tǒng)一思想認識，加強組織領導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規(guī)文化建設活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規(guī)文化建設活動與加強領導干部作風建設、開展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規(guī)文化建設活動的統(tǒng)籌兼顧，相互促進，有序推進。(一為切實加強有我行特色的合規(guī)文化建設工作，主要抓了四方面工作：一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設工程實施方案》?！胺桨浮痹隗w現(xiàn)總行要求內容的基礎上，結合我行實際，提出了合規(guī)文化建設的近期、中期和長期目標及“合規(guī)文化建設工程”的思路、原則和方法。同時，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動能夠從文化的寬領域和戰(zhàn)略高度來開展。二是加強合規(guī)“精神文化”的建設。我們結合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動。為增強“合規(guī)年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點、線、面”相結合；合規(guī)宣傳與業(yè)務宣傳相結合；形象化宣傳和網(wǎng)絡宣傳相結合；動態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結合的原則，充分利用簡報、網(wǎng)絡、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動。為及時反映動態(tài)，通報情況，交流經(jīng)驗，推進工作，通過設立“合規(guī)教育”、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”、“工作動態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規(guī)文化建設工程”中的新問題、新做法、新經(jīng)驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設氛圍。三是加強了合規(guī)制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了《》，有的部門結合實際也編輯了制度匯編。四是豐富了合規(guī)行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動態(tài)。先后開展“我為合規(guī)做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設的新思路。(二反洗錢評價工作開展順利并取得實效，培訓和征文活動也取得良好效果，領導重視程度普遍提高，反洗錢內控建設趨于完善，前臺人員對反洗錢規(guī)定的學習掌握有較大提高。強化了反洗錢培訓工作，通過實際操作訓練、崗前培訓等形式，認真宣貫反洗錢相關知識。(三機構合規(guī)評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構的合規(guī)風險狀況，推動了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結果基本能夠反映機構整體的合規(guī)風險狀況。通過分析^p問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。(四法律事務工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規(guī)范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發(fā)相關實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執(zhí)行相關制度，按制度規(guī)定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業(yè)務發(fā)展的重要意義；對法律事務管理工作流程執(zhí)行不到位；個別分行學習的主動性不足等。銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇五xxxx年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：一、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符。二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員進行了調整和落實，根據(jù)個人金融部實際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識大豆異黃酮識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。四、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。銀行內控工作總結（二）***x年以來，結合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內控工作做出了部署。現(xiàn)將我部近期內控工作報告如下：一、***業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查，客戶檔案、密碼信封、庫存***及成品***的帳實相符。二、加強了內控合規(guī)建設。對內控合規(guī)員開展了調整和落實，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內控合規(guī)員。并計劃部門內每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估。三、強調業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀。四、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。一是加強內控精細規(guī)范化管理。在認真總結經(jīng)驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規(guī)范管理的實施方案》，并在全行進行實施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規(guī)范標準，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實現(xiàn)科學管理目標。依此方案各專業(yè)部室結合自身實際也制定了內控精細規(guī)范管理的工作計劃。二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分。考核時，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質嚴重程度將問題分為一般問題、較嚴重問題、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核，按項目分別統(tǒng)計，累計扣分。三是加大對信貸業(yè)務、銀行卡業(yè)務、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序，特別是力求信貸業(yè)