20xx行長離任審計述職報告(編輯修改稿)
2025-08-12 07:53 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元。2016年6月16日，向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質(zhì)為劃撥。2016年6月16日，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，土地性質(zhì)為劃撥。以上借款共計8筆，抵押物土地均未辦理抵押登記。，金額1xxxx元。分別是：2016年6月16日,***營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，向高勇生發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元。借款合同未編號，合同無貸款負(fù)責(zé)人印章。2016年6月20日***營業(yè)所向扈春華發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1筆，金額xxxx元，期限1年，合同內(nèi)容填寫不完整。2016年4月4日***營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款1筆，金額xxxx元，期限3年，合同內(nèi)容填寫不完整。分別是：2016年4月5日,***，2016年4月4日,***營業(yè)所向帖東閣發(fā)放住房裝修貸款xxxx元,無配偶個人情況證明、戶籍證明，無擔(dān)保人個人情況證明。2016年6月16日,***營業(yè)所向李碧海發(fā)放住房裝修貸款xxxx元,抵押物清單中抵押權(quán)人未蓋章。2016年4月4日，***營業(yè)所向楊玉軍發(fā)放住房裝修貸款xxxx元，劃款扣款委托書未加蓋支行印章。2016年6月16日，***營業(yè)所向王玉雄發(fā)放住房裝修貸款金額xxxx元。2016年6月16日，***營業(yè)所向高勇生發(fā)放住房裝修貸款xxxx元。上6筆借款資料中住房裝修合同無裝修總造價。2016年12月14日，***營業(yè)所向那天俊發(fā)放生產(chǎn)經(jīng)營貸款1xxxx元。抵押擔(dān)保人張啟良和房屋所有權(quán)人張啟良無有權(quán)證明機關(guān)證明為同一人。2016年4月14日，***,期限1年。其劃款扣款賬戶為借款人配偶黃海泉，劃款扣款賬戶為黃海泉簽字，無借款人簽字。，金額1373xxxx元。分別是：2016年12月28日,***營業(yè)所向***白龍中學(xué)校發(fā)放流動資金一筆,期限3年,金額17xxxx元，現(xiàn)余額16xxxx元。3季度貸后管理報告無管戶經(jīng)理簽字。2016年營業(yè)部向***縣醫(yī)藥有限公司發(fā)放借新還舊貸款1筆，期限1年，金額2xxxx元無3季度貸后檢查報告。2002年向***,現(xiàn)余額1064xxxx元。2016年10月、11月、12月無貸后定期檢查表。***縣交通局貸款37xxxx元無2016年3季度定期檢查表。2016年向***縣人民醫(yī)院發(fā)放借新還舊貸款11xxxx元，期限1年。***縣電力有限責(zé)任公司貸款2筆，余額181xxxx元。20012002年，分3筆共向***縣星王巾被有限責(zé)任公司發(fā)放貸款3筆，共計金額60xxxx元。以上xxxx貸后管理均未按期進(jìn)行信用等級測評。支行資產(chǎn)經(jīng)營部未按規(guī)定對***星王巾被有限責(zé)任公司、王大國、陶偉、何波海的不良貸款及時發(fā)出催收通知進(jìn)行催收。三、成因及責(zé)任認(rèn)定產(chǎn)生上述問題的原因是多方面的，既有主觀原因，又有客觀原因。現(xiàn)根據(jù)問題存在的不同情況，經(jīng)審計工作組的審計、調(diào)查和分析后認(rèn)為：其客觀原因主要是：經(jīng)辦人員的在業(yè)務(wù)水平不高，對各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)不夠造成的。主觀原因是：各業(yè)務(wù)部門的自律監(jiān)管處罰不到位，工作的責(zé)任心不強形成的，***同志應(yīng)負(fù)一定的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。四、總體評價本次審計共發(fā)出審計調(diào)查問卷16份，收回16份。其中認(rèn)為***同志履行副行長職責(zé)為優(yōu)秀的1xxxx，稱職的xxxx。通過調(diào)查問卷和與部分員工座談，總體評價情況是：***支行副行長***同志在任職期間組織制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行***支行費用管理實施細(xì)則》、《支行不良貸款控制辦法》、《cms系統(tǒng)維護管理辦法》、《貸后管理責(zé)任制》、《資產(chǎn)部績效考核辦法》等內(nèi)部管理制度和辦法，對業(yè)務(wù)經(jīng)營、防范風(fēng)險發(fā)揮了一定的積極作用。員工關(guān)心的熱點是資產(chǎn)質(zhì)量差、員工收入低、不良貸款占比高的問題等。職工對行長最滿意的是：具有開拓精神，業(yè)務(wù)能力較強，工
試題試卷相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1