【文章內(nèi)容簡介】 必須是合法取得并享有－1－ 票據(jù)權(quán)利的未到期票據(jù)。第四條 客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)應(yīng)與我行簽訂《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》（附件1，以下簡稱《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》），明確雙方的權(quán)利義務(wù)、托管范圍。客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)須在我行開立單位銀行結(jié)算賬戶且信用良好。第二章 業(yè)務(wù)范圍第五條 票據(jù)池業(yè)務(wù)按照不同業(yè)務(wù)種類分為基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和增值業(yè)務(wù)，其中基礎(chǔ)業(yè)務(wù)指為客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬信息等業(yè)務(wù)；增值業(yè)務(wù)指以客戶托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流動資金貸款、開票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。第六條 基礎(chǔ)業(yè)務(wù)（一）票據(jù)托管單位客戶將收到的各類未到期的銀行承兌匯票交由銀行代為保管，由銀行將其存放票據(jù)保管箱。同時銀行在接受客戶票據(jù)時，向客戶提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e等服務(wù)，并按照單位分設(shè)票據(jù)托管臺帳。（二）票據(jù)管理票據(jù)托管期間，銀行提供代保管票據(jù)的信息查詢，并按月出具代保管票據(jù)明細信息清單；按照企業(yè)記賬模式代為出具記賬清－2－ 單，并協(xié)助企業(yè)進行賬務(wù)核算、及時反饋托收資金到賬等信息。同時到期票據(jù)根據(jù)與客戶約定時間提前通知單位客戶。（三）票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)托管期間，對于單位客戶有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，并符合《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》文件要求，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（四）委托收款在票據(jù)托管期間內(nèi)，根據(jù)約定為客戶自動辦理委托收款業(yè)務(wù)，包括在背書欄補記“委托收款”字樣，在被背書人欄內(nèi)補記銀行名稱，發(fā)出委托收款，收到的票款存入客戶結(jié)算賬戶等手續(xù)，托收手續(xù)辦理完畢，款項到賬后通知客戶。第七條 增值業(yè)務(wù)按照企業(yè)托管期間的票據(jù)建立票據(jù)池，以票據(jù)池整體為質(zhì)押，建立固定票據(jù)池或流動票據(jù)池，在約定票據(jù)池中票據(jù)總額度或額度下限，以及鎖定還款來源的前提下，為持票人提供授信支持，辦理流動資金貸款、開證以及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。其中固定票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)總額度；流動票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)額度下限。第三章 職責分工第八條 國內(nèi)結(jié)算部牽頭負責開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準入機構(gòu)的審批，同時授權(quán)各分行國內(nèi)結(jié)算條線管理部門牽頭負責對轄內(nèi)開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準入機構(gòu)的審批（以下簡稱機構(gòu)準入審批部門）。省行負責對客戶申請辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的審批（以下簡稱客戶－3－ 準入審批部門）。關(guān)于票據(jù)池中涉及票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)押等環(huán)節(jié)，其機構(gòu)、客戶準入按照相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法執(zhí)行。第九條 省行公司業(yè)務(wù)部、授信執(zhí)行部、資金業(yè)務(wù)部、國際結(jié)算部等相關(guān)部門根據(jù)職能范圍分別負責票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押以及相關(guān)資產(chǎn)業(yè)務(wù)辦理過程中的管理職責。第十條 各級國內(nèi)結(jié)算管理部門牽頭負責轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。第四章 申請與審批第十一條 機構(gòu)準入需要申請辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機構(gòu)按照第八條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán)限向機構(gòu)準入審批部門提交一式二聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)機構(gòu)準入申請表》（附件2），由機構(gòu)準入審批部門在進行實地調(diào)查后，于三個工作日內(nèi)批復(fù)后方可辦理。授權(quán)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機構(gòu)必須具備以下條件：（一）管轄支行及以上層級；（二）內(nèi)控管理完善；（三）具備辦理對公國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì)；（四）具備安全、防潮防蛀的保管場所；（五）業(yè)務(wù)人員素質(zhì)較高，具備銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上崗資格，熟練掌握票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識和技能。－4－（六）其他需要具備的條件。（七）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)機構(gòu)應(yīng)同時具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等資質(zhì)。第十二條 客戶準入（一）客戶申請開辦票據(jù)池業(yè)務(wù)時，應(yīng)向其開戶銀行提交一式三聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)客戶準入（退出）申請表》（附件3，以下簡稱《客戶準入（退出）申請表》）。（二）開戶銀行對《客戶準入（退出）申請表》所列內(nèi)容審核無誤后，按照第八條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán)限，將《客戶準入（退出）申請表》（包括賬戶資信情況等內(nèi)容）提交客戶準入審批部門審批。（三）經(jīng)客戶準入審批部門批準后，開戶銀行與客戶簽訂《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》，一式兩份，銀企雙方各持一份。協(xié)議中應(yīng)對票據(jù)池業(yè)務(wù)開辦賬戶、授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人、申請票據(jù)池及解除票據(jù)池手續(xù)、相關(guān)費用、銀企對賬方式等予以明確規(guī)定。（四）客戶授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人發(fā)生變更時，應(yīng)向開戶銀行提交書面說明（見附件4）。開戶銀行將變更說明作為協(xié)議附件留存。（五）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)開立專用保證金賬戶。（六）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶應(yīng)同時滿足我行有關(guān)低風險業(yè)務(wù)客戶授權(quán)范圍，并具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開證等相關(guān)條件。－5－ 第五章 業(yè)務(wù)管理及操作規(guī)程 第