【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 必須是合法取得并享有－1－ 票據(jù)權(quán)利的未到期票據(jù)。第四條 客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)應(yīng)與我行簽訂《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》（附件1，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》），明確雙方的權(quán)利義務(wù)、托管范圍?？蛻?hù)申請(qǐng)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)須在我行開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)且信用良好。第二章 業(yè)務(wù)范圍第五條 票據(jù)池業(yè)務(wù)按照不同業(yè)務(wù)種類(lèi)分為基礎(chǔ)業(yè)務(wù)和增值業(yè)務(wù)，其中基礎(chǔ)業(yè)務(wù)指為客戶(hù)提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e、票據(jù)保管、票據(jù)信息查詢(xún)、貼現(xiàn)、委托收款、代理票據(jù)賬務(wù)核算并反饋托收資金到賬信息等業(yè)務(wù)；增值業(yè)務(wù)指以客戶(hù)托管票據(jù)部分或整體為質(zhì)押辦理流動(dòng)資金貸款、開(kāi)票等其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。第六條 基礎(chǔ)業(yè)務(wù)（一）票據(jù)托管單位客戶(hù)將收到的各類(lèi)未到期的銀行承兌匯票交由銀行代為保管，由銀行將其存放票據(jù)保管箱。同時(shí)銀行在接受客戶(hù)票據(jù)時(shí)，向客戶(hù)提供票據(jù)真?zhèn)伪鎰e等服務(wù)，并按照單位分設(shè)票據(jù)托管臺(tái)帳。（二）票據(jù)管理票據(jù)托管期間，銀行提供代保管票據(jù)的信息查詢(xún)，并按月出具代保管票據(jù)明細(xì)信息清單；按照企業(yè)記賬模式代為出具記賬清－2－ 單，并協(xié)助企業(yè)進(jìn)行賬務(wù)核算、及時(shí)反饋托收資金到賬等信息。同時(shí)到期票據(jù)根據(jù)與客戶(hù)約定時(shí)間提前通知單位客戶(hù)。（三）票據(jù)貼現(xiàn)票據(jù)托管期間，對(duì)于單位客戶(hù)有貼現(xiàn)業(yè)務(wù)需求，并符合《民生銀行商業(yè)匯票融資業(yè)務(wù)管理辦法》文件要求，辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（四）委托收款在票據(jù)托管期間內(nèi)，根據(jù)約定為客戶(hù)自動(dòng)辦理委托收款業(yè)務(wù)，包括在背書(shū)欄補(bǔ)記“委托收款”字樣，在被背書(shū)人欄內(nèi)補(bǔ)記銀行名稱(chēng)，發(fā)出委托收款，收到的票款存入客戶(hù)結(jié)算賬戶(hù)等手續(xù)，托收手續(xù)辦理完畢，款項(xiàng)到賬后通知客戶(hù)。第七條 增值業(yè)務(wù)按照企業(yè)托管期間的票據(jù)建立票據(jù)池，以票據(jù)池整體為質(zhì)押，建立固定票據(jù)池或流動(dòng)票據(jù)池，在約定票據(jù)池中票據(jù)總額度或額度下限，以及鎖定還款來(lái)源的前提下，為持票人提供授信支持，辦理流動(dòng)資金貸款、開(kāi)證以及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)。其中固定票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)總額度；流動(dòng)票據(jù)池指約定票據(jù)池中票據(jù)額度下限。第三章 職責(zé)分工第八條 國(guó)內(nèi)結(jié)算部牽頭負(fù)責(zé)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批，同時(shí)授權(quán)各分行國(guó)內(nèi)結(jié)算條線(xiàn)管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)的審批（以下簡(jiǎn)稱(chēng)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門(mén)）。省行負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)申請(qǐng)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的審批（以下簡(jiǎn)稱(chēng)客戶(hù)－3－ 準(zhǔn)入審批部門(mén)）。關(guān)于票據(jù)池中涉及票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)押等環(huán)節(jié)，其機(jī)構(gòu)、客戶(hù)準(zhǔn)入按照相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)管理辦法執(zhí)行。第九條 省行公司業(yè)務(wù)部、授信執(zhí)行部、資金業(yè)務(wù)部、國(guó)際結(jié)算部等相關(guān)部門(mén)根據(jù)職能范圍分別負(fù)責(zé)票據(jù)貼現(xiàn)、質(zhì)押以及相關(guān)資產(chǎn)業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的管理職責(zé)。第十條 各級(jí)國(guó)內(nèi)結(jié)算管理部門(mén)牽頭負(fù)責(zé)轄內(nèi)票據(jù)池業(yè)務(wù)的管理、指導(dǎo)及檢查。第四章 申請(qǐng)與審批第十一條 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入需要申請(qǐng)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)按照第八條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán)限向機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門(mén)提交一式二聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入申請(qǐng)表》（附件2），由機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入審批部門(mén)在進(jìn)行實(shí)地調(diào)查后，于三個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)后方可辦理。授權(quán)辦理票據(jù)池業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)必須具備以下條件：（一）管轄支行及以上層級(jí)；（二）內(nèi)控管理完善；（三）具備辦理對(duì)公國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)的資質(zhì)；（四）具備安全、防潮防蛀的保管場(chǎng)所；（五）業(yè)務(wù)人員素質(zhì)較高，具備銀行承兌匯票業(yè)務(wù)上崗資格，熟練掌握票據(jù)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識(shí)和技能。－4－（六）其他需要具備的條件。（七）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開(kāi)證等資質(zhì)。第十二條 客戶(hù)準(zhǔn)入（一）客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)辦票據(jù)池業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向其開(kāi)戶(hù)銀行提交一式三聯(lián)的《民生銀行票據(jù)池業(yè)務(wù)客戶(hù)準(zhǔn)入（退出）申請(qǐng)表》（附件3，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《客戶(hù)準(zhǔn)入（退出）申請(qǐng)表》）。（二）開(kāi)戶(hù)銀行對(duì)《客戶(hù)準(zhǔn)入（退出）申請(qǐng)表》所列內(nèi)容審核無(wú)誤后，按照第八條規(guī)定的授權(quán)審批權(quán)限，將《客戶(hù)準(zhǔn)入（退出）申請(qǐng)表》（包括賬戶(hù)資信情況等內(nèi)容）提交客戶(hù)準(zhǔn)入審批部門(mén)審批。（三）經(jīng)客戶(hù)準(zhǔn)入審批部門(mén)批準(zhǔn)后，開(kāi)戶(hù)銀行與客戶(hù)簽訂《票據(jù)池業(yè)務(wù)協(xié)議》，一式兩份，銀企雙方各持一份。協(xié)議中應(yīng)對(duì)票據(jù)池業(yè)務(wù)開(kāi)辦賬戶(hù)、授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人、申請(qǐng)票據(jù)池及解除票據(jù)池手續(xù)、相關(guān)費(fèi)用、銀企對(duì)賬方式等予以明確規(guī)定。（四）客戶(hù)授權(quán)業(yè)務(wù)辦理人發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)向開(kāi)戶(hù)銀行提交書(shū)面說(shuō)明（見(jiàn)附件4）。開(kāi)戶(hù)銀行將變更說(shuō)明作為協(xié)議附件留存。（五）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶(hù)應(yīng)開(kāi)立專(zhuān)用保證金賬戶(hù)。（六）辦理票據(jù)池增值業(yè)務(wù)客戶(hù)應(yīng)同時(shí)滿(mǎn)足我行有關(guān)低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶(hù)授權(quán)范圍，并具備銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)、質(zhì)押、授信、開(kāi)證等相關(guān)條件。－5－ 第五章 業(yè)務(wù)管理及操作規(guī)程 第