家庭信托基金方案設(shè)計(編輯修改稿)
2025-04-05 21:41 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 展家族信托的機構(gòu)而言，歸結(jié)下來大致有三種模式：一是信托公司主導(dǎo)型。二是銀行主導(dǎo)型。三是第三方機構(gòu)主導(dǎo)型。四是保險公司主導(dǎo)型。四種模式各有長短，效率不一?！ ∧壳?，信托公司可以獨立運作家族信托，更能充分發(fā)揮一體化優(yōu)勢，在客戶信息安全、內(nèi)控管理、投資時效以、客戶服務(wù)、收費合理性等方面表現(xiàn)更佳。信托公司作為受托人如平安信托（第一單）、外貿(mào)信托、北京信托、中信信托則與信誠人壽合作等也紛紛開設(shè)了自己的家族信托業(yè)務(wù)?！ °y行開展家族信托業(yè)務(wù)的優(yōu)勢在于銀行累計了大量的客戶資源，為銀行開展家族信托打好了良好的基礎(chǔ)。 其他如保險公司，以提供大額保單為客戶提供財富傳承服務(wù)，但目前主要以百萬規(guī)模的身后傳承分配為主。第三方理財機構(gòu)也是在積累了一定的客戶資源和信任，逐步開始發(fā)展家族信托業(yè)務(wù)?！ ?收益人的身份確定 在家庭信托方案設(shè)計時，需明確受益人和委托人的關(guān)系及考慮法律風(fēng)險。如果是近親屬的情況則較為簡單，只需出具相關(guān)證明即可。但如若無血緣關(guān)系，則需考慮是否可能涉及洗錢和非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等問題。為防止可能帶來的風(fēng)險，需要求委托人出具書面聲明，以示財產(chǎn)來源和歸屬合法?！ ?信托合同草擬 根據(jù)委托人意愿、盡調(diào)相關(guān)材料、與受托人的接洽及談判，可草擬家族信托合同，家族信托合同內(nèi)容可包括受益人與收益分配比
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