20xx年銀行客戶經(jīng)理職責2(編輯修改稿)
2025-03-15 03:24 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 案，上報總行新業(yè)務開發(fā)部審批，并協(xié)調(diào)有關(guān)部門推廣新的金融產(chǎn)品。
對公客戶經(jīng)理需要掌握業(yè)務技能：
一、營銷技能：具備一定的營銷技巧和較強的服務意識，具有體察客戶的敏感性，能夠綜合運用市場細分、市場定位、營銷手段等方法和技能開拓市場。
二、知識全面：取得相關(guān)專業(yè)上崗資格證書、具有客戶經(jīng)理所需的專業(yè)知識，對金融、法律法規(guī)、市場營銷等知識有較深的了解，熟悉晉商銀行各方面的業(yè)務，同時對他行產(chǎn)品有一定的了解。
三、分析和籌劃能力：能夠分析了解自己工作范圍內(nèi)的各方面情況，對客戶進行綜合分析，對客戶風險有較強的預見能力。自己的工作目標明確，計劃方案切實可行，預算安排精確有效。
四、溝通與協(xié)調(diào)能力：能夠利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。
五、文字綜合能力：能夠獨立撰寫工作計劃、工作總結(jié)、動態(tài)分析、調(diào)查報告等，可以為客戶提供一般的理財方案。
對公客戶經(jīng)理的績效考核辦法：
(一)客戶經(jīng)理實行百分考核和核心指標考核相結(jié)合的考核模式。
(二)百分考核中。
(三)定性考核指標原則上營包括客戶日常維護、制度執(zhí)行、愛行敬業(yè)、工作紀律等內(nèi)容。定量開合原則上營包括資產(chǎn)業(yè)務、維護客戶資產(chǎn)增量、負債業(yè)務、中間業(yè)務等考核指標。
(四)客戶經(jīng)理績效計劃一經(jīng)確定，原則上不再進行調(diào)整(客戶經(jīng)理因功能工作調(diào)動的除外)。
(五)客戶經(jīng)理百分考核和核心指標考核的結(jié)果應與客戶經(jīng)理的績效工資掛鉤。
(六)對客戶經(jīng)理考核，組建初期采用以規(guī)模為主的方式，逐步向模擬利潤等考核方式過渡。
(七)客戶經(jīng)理的應得績效工資實行上不封頂?shù)目己嗽瓌t，其超過完成部分根據(jù)定級管理辦法制定的對應的職級檔次予以兌現(xiàn)。
(八)為提升個人業(yè)務高凈值客戶服務滿意度，配合我行客戶分層管理的推進工作，逐步實現(xiàn)高凈值客戶的專業(yè)化服務和客戶關(guān)系的維護，各行要逐步將本行公共部分存量高端客戶(攬存人非員工個人的客戶)分配給個人客戶進行專職維護。
(九)客戶維護工作的定量考核指標主要包括客戶總資產(chǎn)增量、客戶流失率等。待分層工作逐步完善后，邀請高端客戶發(fā)卡、高端客戶流失率等工作也將納入客戶維護考核的范
圍。
請發(fā)現(xiàn)和總結(jié)對公客戶經(jīng)理良好的工作習慣：
善于觀察學習、市場調(diào)研、拓展客戶及市場，進行產(chǎn)品適應性調(diào)查，開發(fā)新產(chǎn)品。經(jīng)常走訪客戶，調(diào)查客戶的需求，并將其匯總，盡量滿足客戶需求。 (二)、關(guān)于服務的問題
對公客戶經(jīng)理的基本服務用語：
公司業(yè)務工作人員在工作中，要堅持使用“您好、請、謝謝、對不起、再見”十字文明用語，要規(guī)范使用服務用語。
(一)電話用語
接聽辦公電話時，應主動做自我介紹“您好，晉商銀行支行(部門)，請問有什么可以幫您(請問您找哪位)?”，交談結(jié)束應說“再見”，待對方掛機后再放電話。
撥打電話時，應主動表明身份“您好，我是晉商銀行支行(部門)”。
手機屬于私人物品，嚴禁大堂人員工作期間使用。
(二)問候用語
接待時，應說“您好，歡迎光臨晉商銀行，請坐”
辦理業(yè)務時，應說“請問您要辦理什么業(yè)務?”、“您好，請問有什么我可以幫忙的?”。
結(jié)合時節(jié)進行問候和祝福，例如“過年好”、祝您節(jié)日快樂“。
(三)致歉用語
客戶辦理不需要提供相關(guān)證明、資料的業(yè)務時，應說“請稍后，馬上為您辦理“。
客戶辦理需要提供相關(guān)證明、資料的業(yè)務時應說“對不起，請您出示資料(證件)”。
客戶提供的資料不全時，應說“對不起，辦理這項業(yè)務血藥提
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