【正文】 么理財(cái)或服務(wù)嗎?”，但當(dāng)我們說(shuō)出可以提供哪種理財(cái)產(chǎn)品后，客戶又說(shuō)其他銀行也能提供，讓人又愛(ài)又恨。但有的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好型的，你給他介紹固定收益類的理財(cái)就很可能達(dá)不到他的預(yù)期收益了。而現(xiàn)在呢?又有很多的客戶想把套牢的基金割肉去買國(guó)債。應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。不斷總結(jié)、不斷學(xué)習(xí)、不斷積累,爭(zhēng)取能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問(wèn)題。有的時(shí)候聯(lián)系一個(gè)半年前開(kāi)卡的VIP，突然發(fā)現(xiàn)手機(jī)停機(jī)了或者通訊地址變了，更換了聯(lián)系資料的客戶也可能因?yàn)殚L(zhǎng)時(shí)期沒(méi)有接收到我們的金融信息，而引起投訴或轉(zhuǎn)投他行，這很可能會(huì)讓我們莫名其妙的失去客戶。當(dāng)然，如果條件允許或運(yùn)用熟練的話可以將電話溝通與見(jiàn)面溝通的形式結(jié)合起來(lái)運(yùn)用，這樣有很強(qiáng)的互補(bǔ)性。要知道只有對(duì)客戶有價(jià)值，才有我們獲取利益的可能。但一旦選擇了錯(cuò)誤的客戶實(shí)在太可怕了，不但勞而無(wú)功，而且還會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。②人才市場(chǎng)招聘：結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)行招聘。②日常一對(duì)一管理：工作中，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題，及時(shí)指導(dǎo)，給予他們鼓勵(lì)和支持。銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書2018與銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃匯編第 13 頁(yè) 共 13 頁(yè)銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書2018【篇一】一、充分認(rèn)識(shí)完成今年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性。③工作效率制度：工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責(zé)：千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù)。③校企合作：這個(gè)是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒(méi)有成功，通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn)，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術(shù)學(xué)院進(jìn)行中)(三)區(qū)域培訓(xùn)在公司的組織的培訓(xùn)下，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開(kāi)戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案。有些客戶成本太高，得不償失，甚至可能引起官司，帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)損失。現(xiàn)在很多時(shí)候我們的問(wèn)題在于一味推廣產(chǎn)品，沒(méi)有設(shè)身處地的從客戶的需要角度考慮。（或收益風(fēng)險(xiǎn)偏好）識(shí)別VIP客戶在我們現(xiàn)有的VIP大客戶中每個(gè)人的業(yè)務(wù)需求是不同的，每名客戶都希望自己擁有一名經(jīng)驗(yàn)豐富、盡職盡責(zé)的客戶經(jīng)理幫自己進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。另外，有一些客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好也可能隨市場(chǎng)情況發(fā)生很大的轉(zhuǎn)變，如果不及時(shí)了解，會(huì)對(duì)我們的營(yíng)銷工作造成不利。二，維系客戶，拓展市場(chǎng)。在下半年的工作中，要時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。對(duì)于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)該做到深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷工作。但0xx年呢?這些客戶比誰(shuí)都樂(lè)意于購(gòu)買股票和基金類資產(chǎn)，認(rèn)為“中國(guó)股市最少1萬(wàn)點(diǎn)”。有些客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型，別說(shuō)基金，就連“安全回報(bào)”類的理財(cái)都要問(wèn)個(gè)究竟。有些時(shí)候，設(shè)身處地從客戶需要來(lái)闡述自己的想法，開(kāi)門見(jiàn)山的直接說(shuō)“您好，我們現(xiàn)在有多款本外幣理財(cái)，很適合您，不論您是否保留外幣資產(chǎn)均可以通過(guò)理財(cái)增加財(cái)富”，而不是“我們想為您介紹一些最近的理財(cái)產(chǎn)品”，太多客套的話，大部分客戶會(huì)覺(jué)得糊涂，不清楚你的目的，繞圈子于人于己都是在浪費(fèi)時(shí)間。最后在05年底股市復(fù)蘇前的一刻，該客戶將好不容