【正文】 15.( )是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。 ，不正確的是（ ）。 。 ( )，在完成募集后，基金份額可以在證券交易所上市。 第 3 頁(yè) 共 52 頁(yè) ( )。 ( 錯(cuò) ) ，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。在此期限內(nèi)已發(fā)行的基金份額只能轉(zhuǎn)讓，不能被贖回。 ( )。 第 8 頁(yè) 共 52 頁(yè) 券的收益率更難以預(yù)測(cè) ( )等指標(biāo)可以對(duì)股票基金的投資風(fēng)格進(jìn)行分析。 ( ) ，債券基金的平均到期日越短，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越高。 ( ) 第三章 基金的募集、交易與登記（答案分離版） 一、單項(xiàng)選擇題 (認(rèn)購(gòu) )、贖回申請(qǐng)之日起 ( )工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu) (認(rèn)購(gòu) )、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。 ，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理 ，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為 份額的認(rèn)購(gòu)分 ( )兩種方式。 7日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 7日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 20 的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 持有期少于 30 日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) ( )。 ( ) 日現(xiàn)金差額在 T+1 日的申購(gòu)、贖回清單中公告。 ( ) 買入申報(bào)數(shù)量為 100 份或其整數(shù)倍，不足 100 份的部分可以賣出。 第 17 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，而是投資者的資產(chǎn)，因此其對(duì)投資者負(fù)有重要的 ( )責(zé)任。 ( )的治理結(jié)構(gòu)，保持公司規(guī)范運(yùn)作，維護(hù)基金份額持有人的利益。 ( ) ，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)、外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建 立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。 ( )批準(zhǔn)的商業(yè)銀行擔(dān)任。 ( )。 ( )。 ( ) 事項(xiàng)。 5.( )是滿足投資者需求的手段。 二、不定項(xiàng)選擇題 ( )。 、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏 、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金 ，這些公眾包括 ( )。 ( ) ，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出適合的基金產(chǎn)品。 股本規(guī)模分析 ， ( )管理費(fèi)率一般最高。 ，明確基金估值的原則和程序 、可靠的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng) 、審查 ( )。 、管理費(fèi) 、贖回費(fèi) 三、判斷題 ，基金管理人對(duì)基金托管人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。 ( ) ，尤其是通過(guò)基金間收入來(lái)源結(jié)構(gòu)的比較分析，可以更為深入地了解該基金具體投資狀況。 % ％ ％ ％ 、企業(yè)債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存儲(chǔ)利息收入，由上市公司發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)，代扣代繳 ( )的個(gè)人所得稅。 、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益 替代損益 、基金投資等獲得的股利收益 金的主要收入來(lái)源有 ( )。 利潤(rùn) ( )為基準(zhǔn)計(jì)算。 ( ) 。 、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)用、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等 ，應(yīng)采用預(yù)提或待攤的方法計(jì)入基金損益 ，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益 ，應(yīng)于發(fā)生時(shí)直接計(jì)入基金損益 ( )的比較分析，可以了解投資者對(duì)該基 金的認(rèn)可程度。 ，按成本估值 ，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 ，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值 ，基金管理公司應(yīng)據(jù)具體情況與托管銀行進(jìn)行商定，按最能恰當(dāng)反映公允價(jià)值的價(jià)格估值 二、不定項(xiàng)選擇題 第 32 頁(yè) 共 52 頁(yè) ( )左右。 ( )。 ( ) 。 ，基金管理人最需要關(guān)注的有 ( )。 第 27 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，基金的贖回費(fèi)不得超過(guò)基金份額贖同金額的( )；同時(shí)，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的 ( )歸入基金財(cái)產(chǎn)。 2.( )是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。 ( ) ，基金托管人不得向他人泄露有關(guān)信息。 ( )等方面應(yīng)完全獨(dú)立，實(shí)行專戶、專人管理。 13.( )是基金托管人全面行使職責(zé)的主要階段。 ( ) ，可以進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此，基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)那些具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要高得多。 ( ) ，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。 、分析方 法和投資工具的選擇是基金投資運(yùn)作的關(guān)鍵 第 18 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，構(gòu)建合適的投資組合 ，以下敘述正確的是 ( )。 10.( )是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。 ( ) ，可以在證券交易所上市交易。 ( )。 《證券投資基金法》的規(guī)定 2億元人民幣 200人 ， 100 萬(wàn)元以上 (含 100 萬(wàn)元 )～ 500萬(wàn)元以下為 ％。 7日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 5日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 20 日的投 資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) 30 日的投資人，收取不低于贖回金額 ％的贖回費(fèi) ( )。 ( ) 第 10 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，試圖取得超越指數(shù)的表現(xiàn)。 三、判斷題 年 7月 1 日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首次將我國(guó)基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金等基本類型。 397天的債券 AAA 級(jí)以下的企業(yè)債券 ，以下說(shuō)法不正確的是 ( )。 ，回報(bào)率低 9.( )是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。 ( 錯(cuò) ) 第 5 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。 富利基金 50ETF 第 4 頁(yè) 共 52 頁(yè) 年 9 月我國(guó)推出首只 QDII 基金是 ( )。 ( )業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。 ( )的影響。 ，與股票和債券相比，證券投資基金是一種 ( )的投資品種。 ( )。 2020 基金 基金 ( )之間所簽署的基金合同設(shè)立。 ( 對(duì) ) ，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。 ，不是從基金的投資目標(biāo)來(lái)劃分的是 ( )。 ，沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn) ，流動(dòng)性好 對(duì)象 ，適合長(zhǎng)期投資 ，混合基金可分為 ( )。 ( ) ，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金、 ETF、 LOF 等。 ( ) 。 3％ 準(zhǔn)。假定 T日的基金份額凈值為 元。 =認(rèn)購(gòu)金額／ (1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 ) =認(rèn)購(gòu)金額／ (1－認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 ) =凈認(rèn)購(gòu)金額／認(rèn)購(gòu)費(fèi)率 =(凈認(rèn)購(gòu)金額 +認(rèn)購(gòu)利息 )／基金份額面值 申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容包括 ( )等內(nèi)容。 ( ) ETF 申購(gòu)、贖回過(guò)程中，可以現(xiàn) 金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無(wú)法在申購(gòu)時(shí)買入的證券。 ，記錄并保存每日投資交易情況的工作由 ( )負(fù)責(zé)。 、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司投資價(jià)值分析 的工作對(duì)于基金財(cái)產(chǎn)的 ( )提供了較好的保障。 ( ) 制的全面性原則要求，內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)市，必須普遍適用于公司每一個(gè)員工，不得留有制度上的空白或漏洞。 ( ) 、保護(hù)資產(chǎn)的安全與完整、促進(jìn)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效實(shí)施而 制定的各種業(yè)務(wù)操作程序、管理與控制措施的總稱。 ( )。 保管包括 ( )等。 ( ) ，單獨(dú)核算，可以進(jìn)行合并管理。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。 ％， 25％ ％ .25％ ％， 30％ ％ .30％ 18.( )是指為實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略營(yíng)銷日標(biāo)而把營(yíng)銷計(jì)劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I(yíng)銷行動(dòng)的過(guò)程，包括日復(fù)一日、月復(fù)一月、持續(xù)有效地貫徹營(yíng)銷計(jì)劃活動(dòng)。 ( )。 ( ) ，堅(jiān)持了投資人利益優(yōu)先的原則，也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售的要求。 ( )按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。 ％ ％ ％ ％ ( )。 第 34 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，以下說(shuō)法正確的是 ( )。 ( ) ，從基金資產(chǎn)總值中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。 第 36 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為 ( )。 ，則期末可供分配利潤(rùn)的金額為 ( )。 ，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所得稅時(shí)，按( )計(jì)算應(yīng)納稅所得額。 ( ) 第 35 頁(yè) 共 52 頁(yè) ，流出比實(shí)際價(jià)值更少的資金。 資費(fèi) ( )。 持證券，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值 、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值 、及時(shí)進(jìn)行基金估值和份額凈值計(jì)價(jià)，基金管理