【正文】 是觸犯《刑法》的有關規(guī)定的？（ ） A、商業(yè)銀行在人民銀行規(guī)定的貸款基準利率基礎上向上浮動 B、使用作廢的信用證 C、村鎮(zhèn)銀行經(jīng)批準吸 收公眾存款 D、銀行工作人員在填寫存單的時候使用不規(guī)范的字體 標準答案 B 試題編號 537【單選題】 某企業(yè)發(fā)現(xiàn)所在地區(qū)公眾有大量閑錢，因此自行開設了一個民間錢莊，吸收公眾的存款并付給一定利息。 A、在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于債務人財產(chǎn) B、對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財產(chǎn)，管理人有權申請撤銷 C、銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務視為到期 D、自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息 標準答案 ABCD 試題編號 520【單選題】 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列關于匯票 背書的說法不正確的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 A 試題編號 503【多選題】 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會的監(jiān)督管理措施可以包括（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 B 試題編號 487【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設立是指由發(fā)起人認購公司應發(fā)行股份的一部分，其余股份向社會公開募集或向特定對象募集而設立公司。 A、匯票 B、本票 C、發(fā)票 D、支票 標準答案 C 試題編號 468【單選題】 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票的（ ）必須與付款人具有真實的委托付款關系，并且具有支付匯票余額的可靠資金來源。 A、財政部 B、國資委 C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 D、中國銀行業(yè)協(xié)會 標準答案 ABCD 試題編號 453【多選題】 《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當按照規(guī)定如實向社會公眾披露（ ）。 A、賦予行名行號的機構(gòu)網(wǎng)點 B、任一的機構(gòu) 網(wǎng)點 標準答案 A 試題編號 436【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務過程中，應當無條件滿足客戶要求。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 B 試題編號 420【多選題】 根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中 “電子設備使用 ”的有關規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員 ( )。 A、職業(yè)紀律 B、職業(yè)行為 C、職業(yè)操守 D、職業(yè)道德 標準答案 B 試題編號 403【單選題】 某銀行會計臨時請假離開公司，因為領導不在，為了節(jié)約時間，該會計人員將財務章交給無權使用此章的同事，并告知其可以利用此章處理緊急業(yè)務。 A、為不落后于對方機構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策 B、在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料 C、為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設計思路等信息 D、與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關的話題 標準答案 D 試題編號 387【單選題】 某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達 30％，暗 示肯定能夠達到該收益目標，并強調(diào)該產(chǎn)品沒有風險，對該行為評價正確的是( )。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 B 試題編號 391【多選題】 在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應當恪守有關內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定，做到（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 A 試題編號 408【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員應當堅持同業(yè)間 ( ) 競爭原則，在業(yè)務宣傳、辦理業(yè)務過程中，不得使用不正當競爭手段。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 A 試題編號 426【單選題】 銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候，提供的數(shù)據(jù)一定要真實、準確，但不必很完整。 A、都是企業(yè) 法人 B、有限責任公司注冊資本最低限額為 3 萬元，而股份有限公司最低注冊資本限額為 500 萬元 C、有限責任公司可以變更為股份有限公司，而股份有限公司絕對不能變更為有限責任公司 D、都必須依法制定公司章程 標準答案 C 試題編號 440【單選題】 金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 B 試題編號 456【單選題】 單位銀行賬戶之間當日累計人民幣 100 萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 A 試題編號 472【單選題】 按照我國反洗錢法律法規(guī)的有關規(guī)定，只要是大額交易，都應當報告。 A、掛失止付 B、公示催告 C、仿真制造 D、提起訴訟 標準答案 ABD 試題編號 491【單選題】 〔）是出票人簽發(fā)的，委托付款人在見票時或在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。 A、《反洗錢法》 B、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 C、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 標準答案 D 試題編號 507【單選題】 在依法凍結(jié)單位存款時，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時，應當在六個月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達到需要的凍結(jié)金額。 A、不得向貸款人的上級反映有關情況 B、不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權益性投資 C、不得套取貸款用于借貸牟取非法收入 D、不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機構(gòu)取得貸款 標準答案 BCD 試題編號 524【多選題】 中國人民銀行對（ ）有權進行檢查監(jiān)督。 A、 l 個法人 B、 1 個自然人 C、 30 個自然人 D、 30 個自然人和 30 個法人 標準答案 D 試題編號 542【單選題】 關于合同成立條件的錯誤表述是（ ）。 A、代理人不履行職責而給被代理人造成了損害 B、代理人超越代理權，但經(jīng)過被代理人追認 C、代理人在代理權限內(nèi)以被代理人的名義實施合法代理行為，但對第三人的利益造成損害 D、代理人知道被委托代理的事項違法仍然進行代理活動 標準答案 AD 試題編 號 559【單選題】 由于存款業(yè)務量巨大，故存款合同一般采用（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 A 試題編號 574【單選題】 《反洗錢法》自（ ）起施行。 A、個人 B、單位 C、單位的直接負責的主管人員 D、單位的所有工作人員 標準答案 ABC 試題編號 624【多選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責包括（ ）。 A、債券 B、股票 C、黃金 D、保險 標準答案 B 試題編號 627【單選題】 1979 年，新中國第一家信托投資公 司是（ ）。 A、 在破產(chǎn)申請受理后至破產(chǎn)程序終結(jié)前該企業(yè)取得的財產(chǎn)屬于債務人財產(chǎn) B、 對于該企業(yè)在破產(chǎn)申請受理三個月前無償轉(zhuǎn)讓的一筆財產(chǎn)，管理人有權申請撤銷 C、銀行發(fā)放給該企業(yè)未到期的債務視為到期 D、自破產(chǎn)申請受理時銀行對該客戶的貸款停止計息 標準答案 ABCD 試題編號 577【多選題】 授信業(yè)務包括（ ）。撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的（ ）的行政強制措施。 A、匯票、本票、支票 B、存款單、倉單、提單 C、土地所有權 D、依法可 以轉(zhuǎn)讓的股份、股票 標準答案 ABD 試題編號 545【單選題】 貸款人的不安抗辯權是指貸款人在貸款合同簽訂之后，有確切證據(jù)證明借款人有喪失或者可能喪失履行債務能力的情形，難以按期歸還貸款時，可以中止（暫時停止）交付約定款項，并要求借款人提供適當擔保。 A、中 國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B、財政部 C、中國人民銀行 D、國家外匯管理局 標準答案 C 試題編號 527【單選題】 就監(jiān)督管理部分而言，第十屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過的《中國人民銀行法修正案》修訂的重點是（ ）。 A、商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務，應當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬，不得壓單或壓票 B、任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲 C、商業(yè)銀行應當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間 D、商業(yè)銀行辦理業(yè)務，提供服務，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費 標準答案 ABC 試題編號 510【多選題】 借款人的權利包括（ ）。 A、 1990 B、 1995 C、 20xx D、 20xx 標準答案 D 試題編號 495【單選題】 合同成立需要具備要約和（ ）階段 A、執(zhí)行 B、承諾 C、協(xié)商 D、登記 標準答案 B 試題編號 494【單選題】 銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限最長為（ ）。 A、三十日內(nèi) B、最短三十日，最長三個月 C、最短三個月，最長六個月 D、隨時申報 標準答案 B 試題編號 476【單選題】 對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（ ）批準，可以申請司法機關予以凍結(jié)。 A、可以向公司董事的親屬發(fā)放條件優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的擔保貸款 B、可以以稍高于中央銀行規(guī)定的同類貸款基準利率提供貸款 C、可以吸收客戶資金不人賬，直接用于發(fā)放貸款 D、可以向銀行其他業(yè)務客戶中不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款 標準答案 B 試題編號 460【單選題】 根據(jù)《公司法》的規(guī)定，關于公司公積金的說法，錯誤的是（ ）。 A、中 國銀行天津分行 B、中國工商銀行股份有限公司 C、花旗銀行（中國）有限公司 D、蘇格蘭皇家銀行北京代表處 標準答案 BC 試題編號 443【多選題】 下列關于反洗錢敘述正確的是（ ）。 A、不因同事健康狀況差而歧視同事 B、不向他人透露同事違反機構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的行為 C、不剽竊同事的工作成果 D、不向他人透露工作中接觸到的同事的隱私 標準答案 B 試題編號 428【單選題】 某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行 辦理業(yè)務，他以自己對某些風險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務的一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。 A、為維持與客戶的業(yè)務關系，事先通知被查詢的客戶 B、向查詢部門提供其要求以外的客戶交易信息 C、在公安機關查詢單位存款時讓其借走原件 D、向內(nèi)部支持部門尋求專業(yè)指導 標準答案 D 試題編號 411【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約 的行為，有責任予以揭露，同時有權利、義務向 ( )舉報。 A、勤勉盡職 B、禮貌服務 C、品行正直 D、協(xié)助執(zhí)行 標準答案 C 試題編號 394【單選題】 下列說法錯誤的一項是（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 B 試題編號 384【多選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規(guī)定（ ）。（ ） A、正確 B、錯誤 標準 答案 B 試題編號 401【單選題】 銀行業(yè)從業(yè)人員應當了解客戶，不得（ ）。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務 標準答案 D 試題編號 417【單選題】 下列符合 “守法合規(guī) ”要求的做法包括 ( )。（ ） A、正確 B、錯誤 標準答案 A 試題編號 433【單選題】 銀行業(yè)金融機構(gòu)與人力資源公司簽訂合同， 由人力資源公司派遣到銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的勞務人員雖然與銀行沒有直接的勞動合同關系，但也屬于銀行業(yè)從業(yè)人員范疇。 A、合同當事人的法律地位平等 B、當事人依法享有自愿訂立合同的權利 C、當事人應當遵循公平原則確定各方的權利和 義務 D、當事人不能委托代理人訂立合同 標準答案 D 試題編號 450【單選題】 A公司委托 B 銀行為代理人向其客戶提供服務，下列情形中 A公司不需要對此服務過程承擔民事責任的是（ ）。 A、股東 B、董事、高級管理人員 C、普通工作人員 D、客戶 標準答案 B 試題 編號 465【單選題】 《合同法》規(guī)定，承諾生效時合同成立。 A、被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期均不計算利息 B、被凍結(jié)的款項，在凍結(jié)期均應計算利息 C、如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項從解凍時開始計算利息 D、被凍結(jié)款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期應計付利息 標準答案 D 試題編號 483【單選題】 金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反 洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（ ）承擔未履行客戶身份識別義務的責任 A、第三方 B、客戶 C、該金融機構(gòu) D、該金融機構(gòu)和第三方按比