【正文】 力造成的惡果，因此提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力是安全風險防范的關(guān)鍵。武陵南路支行王煜瑩第五篇：柜面業(yè)務安全風險防范對策柜面業(yè)務安全風險防范對策近年來，隨著營業(yè)機構(gòu)扁平化管理和直管網(wǎng)點的設(shè)立，管理半徑大大縮短，工作效率大大提高，個人銀行業(yè)務得以迅速發(fā)展。首先，我們柜員要增強責任心。為有效防范現(xiàn)時和以后可能發(fā)生的法律風險和合規(guī)風險，加強銀行柜面人員在法律法規(guī)和監(jiān)管合規(guī)方面知識的學習和培訓，已是時之所需、勢之使然。目前銀行的內(nèi)控管理分為事前、事中和事后三個層次。四是避免外界干擾。二、辦理單位轉(zhuǎn)賬支票轉(zhuǎn)賬至個人賬戶時漏制進賬單。把物品分成常用和不常用的，常用的要固定擺放在作臺附近，不常用的放在固定欄，這樣能有效控制差錯的發(fā)生。將合規(guī)理念常記于心。以業(yè)務操作流程為線索，梳理排查易導致風險損失，或?qū)υ斐蓳p失有顯著影響的關(guān)鍵業(yè)務環(huán)節(jié)中的重要風險點，以顯而易見的方式對員工進行講解，提高員工風險判斷和處理能力。例如是否為本人開戶，轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金匯款業(yè)務里收款方的戶名和收款金額是否與填寫一致等。時時提高自己的業(yè)務水平，才能與建行共同成長。一是要重點加強對網(wǎng)點機構(gòu)負責人的選配、考核、評價及日常管理，在強調(diào)品德、知識、業(yè)務拓展能力的同時，把管控能力作為網(wǎng)點機構(gòu)負責人選拔與評價的重要標準；二是要加強對權(quán)力的制約和監(jiān)督，建立科學的決策機制，完善民主監(jiān)督制度，推行行務公開，提高權(quán)力運行的透明度；三是嚴格執(zhí)行重要崗位輪換、強制休假等制度，認真開展員工行為排查，深入推進案件防范專項治理；倡導員工與各種違法違規(guī)行為做斗爭，建立舉報違規(guī)違紀行為獎勵制度，避免以感情、信任代替監(jiān)督和制度；四是充分發(fā)揮個人業(yè)務交易主管的監(jiān)督與服務職責，明確其在個人銀行業(yè)務管理中的相對獨立性，真正賦予個人業(yè)務交易主管進行操作及授權(quán)管理所需要的考核權(quán)、處理權(quán)、報告權(quán)、建議權(quán)等，有效保證了個人業(yè)務交易主管對受派行進行有效的監(jiān)督；五是上級主管部門對每位柜員的日常表現(xiàn)和行為采取不記名方式進行問卷調(diào)查，發(fā)現(xiàn)異常情況及時進行排查，杜絕個人道德風險隱患。不要逆流程操作也是很重要的一項規(guī)定，對于高風險業(yè)務尤為關(guān)鍵。由于柜面壓力較大，在很多時候為了減輕工作壓力，縮短工作時間，日終勾兌流水僅僅只是核對憑證是否丟失，并沒有對憑證具體內(nèi)容進行審核。相應的我從以下四個方面的措施來防范柜面內(nèi)控風險防范，從員工風險意識、風險態(tài)度和風險判斷能力這三個角度改善風險控制的效能。七是準確唱數(shù)核對。