【正文】 至血本無歸。加大日常監(jiān)管，完善相關(guān)制度，做到及早發(fā)現(xiàn)，及早處理，從源頭上控制風(fēng)險。做到信息靈通、預(yù)警及時、反應(yīng)靈敏、應(yīng)對有力，堅決杜絕非法集資案件發(fā)生。3月推進(jìn)我區(qū)與省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心簽訂了戰(zhàn)略合作協(xié)議，截止目前我區(qū)中小企業(yè)已通過省中小企業(yè)信用擔(dān)保中心獲得4300萬元貸款，有效的緩解我區(qū)中小企業(yè)融資難問題。為了遏制非法集資，充分保護(hù)人民群眾的切身利益，作為銀行業(yè)應(yīng)該承擔(dān)起所背負(fù)的責(zé)任及義務(wù)，加強(qiáng)宣傳力度，提高公眾對非法集資的識別能力。編造虛假項目，不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、等旗號，迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。附（三）根據(jù)處置非法集資工作需要，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責(zé)任人員出境的，由市（地）政府（行署）處置非法集資牽頭部門決定，由省級處置非法集資牽頭部門按照規(guī)定向省級出入境邊防檢查機(jī)關(guān)辦理邊控手續(xù)。調(diào)查結(jié)束后，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)形成調(diào)查報告，提出處理意見和建議。處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時組織有關(guān)行業(yè)主（監(jiān)）管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)等有關(guān)部門對下列涉嫌非法集資行為進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；（五）其他涉嫌非法集資的行為。全省各級政府應(yīng)當(dāng)建立上下聯(lián)動、緊密協(xié)作的防范非法集資宣傳教育工作機(jī)制，推動全省范圍內(nèi)防范非法集資宣傳教育工作。經(jīng)處置非法集資牽頭部門認(rèn)定為非法集資的，市場監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)及時依法查處相關(guān)非法集資廣告。發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險線索的，應(yīng)當(dāng)在初核和研判的基礎(chǔ)上報送本級政府處置非法集資牽頭部門。全省各級政府應(yīng)當(dāng)合理保障防范和處置非法集資工作相關(guān)經(jīng)費(fèi)，并列入本級預(yù)算。第五條XX支行第三篇：防范和處置非法集資工作實施細(xì)則防范和處置非法集資工作實施細(xì)則第一章四、加強(qiáng)資金及員工異常行為監(jiān)測我行建有反洗錢工作平臺，該系統(tǒng)每日對大額及可疑交易進(jìn)行數(shù)據(jù)自動抓取，能對涉嫌非法集資可疑資金進(jìn)行監(jiān)測預(yù)警，并指定專人對系統(tǒng)抓取數(shù)據(jù)進(jìn)行核實篩查并報送。網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏上滾動播放打擊電信詐騙，打擊網(wǎng)絡(luò)賭博的相關(guān)口號，廳堂內(nèi)張貼海報，并擺放宣傳折頁。四是營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)充分借助游走字幕、LED電子顯示屏、海報機(jī)等手段，進(jìn)行文字、圖片、視頻等多種形式的宣傳，使防范和打擊非法集資宣傳深入人心。第四條全省各級處置非法集資牽頭部門在本級政府的領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，并接受上級處置非法集資牽頭部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督。第十條行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導(dǎo)成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。聯(lián)合執(zhí)法中形成的行政決定，由參加聯(lián)合執(zhí)法的單位在各自的職權(quán)范圍內(nèi)依法作出。經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，依法查詢涉嫌非法集資的有關(guān)賬戶。根據(jù)處置非法集資工作需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施：（一）查封有關(guān)經(jīng)營場所，查封、扣押有關(guān)資產(chǎn)。為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)管部門吊銷營業(yè)執(zhí)照。處置非法集資過程中，有關(guān)地方政府應(yīng)當(dāng)采取有效措施維護(hù)社會穩(wěn)定。一、什么是非法集資： 所謂非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批 準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。在非法集資活動中，政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。同時為系統(tǒng)掌握融資擔(dān)保公司的運(yùn)行情況，按月收集報表、按季分析，從報送的信息資料中掌握其經(jīng)營狀況，以便及時發(fā)現(xiàn)是否存在非法集資活動。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，努力構(gòu)建處置非法集資工作長效機(jī)制。加大宣傳力度，增強(qiáng)社會公眾的法律意識和對非法集資活動的抵御能力。形形色色的非法集資活動都有一個共同點(diǎn)那就是許諾高額回報。第三十五條第三十二條因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。（三）實施調(diào)查取證。涉嫌非法集資行為發(fā)生地、集資資產(chǎn)所在地以及集資參與人所在地處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)配合調(diào)查認(rèn)定工作。鼓勵對涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報。第十五條行業(yè)主（監(jiān)）管部門按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關(guān)部門根據(jù)工作需要以及職責(zé)分工，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。第二條繼續(xù)開展對社會公眾相關(guān)反洗錢知識的宣傳，加深公眾對非法集資了解程度，認(rèn)識到非法集資的危害，增強(qiáng)公眾對相關(guān)反洗錢的責(zé)任意識。第一篇：xx銀行關(guān)于開展防范和處置非法集資工作落實情況報告xx銀行關(guān)于開展防范和處置非法集資工作落實情況報告xx銀監(jiān)分局：為維護(hù)社會金融秩序，加強(qiáng)員工及群眾防范非法集資意識，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，我行自接《云南銀監(jiān)局進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實施方案》（云銀監(jiān)辦發(fā)【2016】33號）全行上下高度重視，充分認(rèn)識做好防范和處置非法集資工作的重要意義，在行領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌安排下，我行成立了工作小組，并進(jìn)行了相關(guān)自查及宣傳等工作，現(xiàn)將工作落實情況匯報如下：一、成立工作小組 組長：xx 副組長：xx 組員：xx