【正文】 充分利用各類(lèi)宣傳工具，加強(qiáng)宣傳教育，增強(qiáng)社會(huì)公眾的法律意識(shí)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范能力，引導(dǎo)其形成良好的投資理財(cái)觀念，營(yíng)造良好的社會(huì)環(huán)境。并要求融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)作出承諾，出具了《守法經(jīng)營(yíng)承諾書(shū)》，每半年進(jìn)行自查自糾行動(dòng)。截止目前，未收到熱線舉報(bào)電話。既讓人誤以為是官方行為，又給人以穩(wěn)賺不賠的假象。三、如何防范非法集資：高息“誘餌”不動(dòng)心。承諾高額回報(bào)，不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的具體類(lèi)型由國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)確定。第四章行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，不是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開(kāi)發(fā)的移動(dòng)應(yīng)用程序等互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用，由電信主管部門(mén)依法予以關(guān)閉。任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。執(zhí)法人員采取查封、扣押措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件，當(dāng)場(chǎng)交付有關(guān)單位或者人員查封、扣押決定書(shū)；對(duì)查封、扣押的財(cái)物，處置非法集資牽頭部門(mén)應(yīng)當(dāng)妥善保管，不得使用或者損毀；亦可指定有關(guān)人員或者委托第三人負(fù)責(zé)保管。第二十五條調(diào)查人員查詢(xún)有關(guān)賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)出示有效執(zhí)法證件和查詢(xún)公函，并提供存款人的有關(guān)線索。調(diào)查方案包括調(diào)查方式、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查重點(diǎn)和人員安排等。第二十二條全省范圍內(nèi)跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，涉嫌非法集資人為單位的，由其登記地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定；涉嫌非法集資人為個(gè)人的，由其住所地或者經(jīng)常居住地處置非法集資牽頭部門(mén)組織調(diào)查認(rèn)定。處置非法集資牽頭部門(mén)和行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風(fēng)險(xiǎn)的，有權(quán)對(duì)相關(guān)單位和個(gè)人進(jìn)行警示約談，責(zé)令整改。對(duì)涉嫌非法集資行為，任何單位和個(gè)人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。第十七條國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)資金異常流動(dòng)情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)工作。除國(guó)家另有規(guī)定外，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會(huì)公眾進(jìn)行集資宣傳。第十二條范第九條第八條市（地）政府（行署）、縣（市、區(qū)）政府、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（街道辦事處）對(duì)本級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，建立健全本級(jí)防范和處置非法集資工作機(jī)制，按照“屬地管理、分級(jí)負(fù)責(zé)”原則，負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的防范和處置非法集資工作。為防范和處置非法集資，保護(hù)社會(huì)公眾合法權(quán)益，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（國(guó)務(wù)院令第737號(hào)，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《條例》），結(jié)合我省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。五是充分利用微信公眾號(hào)，移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等社交產(chǎn)品開(kāi)展以“拒絕誘惑，遠(yuǎn)離非法集資”為主題的非法集資知識(shí)宣傳，讓全體員工通過(guò)發(fā)朋友圈進(jìn)行擴(kuò)散，擴(kuò)大宣傳范圍。制定全行學(xué)習(xí)計(jì)劃，通過(guò)統(tǒng)一培訓(xùn)講解及個(gè)人自學(xué)自訓(xùn)等方式，分層次、有步驟地組織開(kāi)展活動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工對(duì)防范和處置非法集資重要性的認(rèn)識(shí)，提高履行相關(guān)反洗錢(qián)職責(zé)和義務(wù)的能力。戶(hù)外宣傳：以反洗錢(qián)為主題，結(jié)合我行營(yíng)銷(xiāo)工作，在人流量較多的地方擺設(shè)宣傳點(diǎn)，發(fā)放宣傳折頁(yè)，向群眾宣傳反洗錢(qián)的危害、特征、防范措施等。第一篇：xx銀行關(guān)于開(kāi)展防范和處置非法集資工作落實(shí)情況報(bào)告xx銀行關(guān)于開(kāi)展防范和處置非法集資工作落實(shí)情況報(bào)告xx銀監(jiān)分局：為維護(hù)社會(huì)金融秩序，加強(qiáng)員工及群眾防范非法集資意識(shí)，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，我行自接《云南銀監(jiān)局進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施方案》（云銀監(jiān)辦發(fā)【2016】33號(hào)）全行上下高度重視，充分認(rèn)識(shí)做好防范和處置非法集資工作的重要意義，在行領(lǐng)導(dǎo)統(tǒng)籌安排下，我行成立了工作小組，并進(jìn)行了相關(guān)自查及宣傳等工作，現(xiàn)將工作落實(shí)情況匯報(bào)如下：一、成立工作小組 組長(zhǎng)：xx 副組長(zhǎng)：xx 組員：xxx、xxx、xxx二、加強(qiáng)內(nèi)部管理根據(jù)《關(guān)于下一步加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)和員工行為管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2014】57號(hào)）、《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2015】97號(hào)）、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于深入開(kāi)展防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【2015】53號(hào)）等文件的要求，我行對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查。內(nèi)部培訓(xùn)：針對(duì)非法集資等反洗錢(qián)內(nèi)容，我行多次組織了專(zhuān)題講座，全體員工均參加了培訓(xùn)，培訓(xùn)具體對(duì)員工講解了非法集資、電信詐騙及網(wǎng)絡(luò)賭博的定義、社會(huì)危害、發(fā)展形勢(shì)作案手段、防范措施并分享了近年來(lái)相關(guān)案例。繼續(xù)開(kāi)展對(duì)社會(huì)公眾相關(guān)反洗錢(qián)知識(shí)的宣傳，加深公眾對(duì)非法集資了解程度，認(rèn)識(shí)到非法集資的危害，增強(qiáng)公眾對(duì)相關(guān)反洗錢(qián)的責(zé)任意識(shí)。通過(guò)本次防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)，增強(qiáng)了全體員工防范非法集資的法律意識(shí)，我行將以此次活動(dòng)為契機(jī)，繼續(xù)加強(qiáng)宣傳力度，持續(xù)開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，使非法集資法律知識(shí)家喻戶(hù)曉、人人皆知，為維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定，構(gòu)建平安社會(huì)貢獻(xiàn)一份力量。第二條本實(shí)施細(xì)則適用于全省非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置工作。行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)按照職責(zé)分工，負(fù)責(zé)本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資的防范和配合處置工作；其他有關(guān)部門(mén)根據(jù)工作需要以及職責(zé)分工，承擔(dān)防范和處置非法集資工作相關(guān)任務(wù)。行業(yè)主（監(jiān)）管部門(mén)應(yīng)當(dāng)落實(shí)管行業(yè)必管風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任，按照“誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)”和“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，全面做好本行業(yè)、領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)預(yù)警工作，建立非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索臺(tái)賬，定期收集匯總本行業(yè)、領(lǐng)域非法集資風(fēng)險(xiǎn)情況，編制排查處置情況報(bào)告。市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)會(huì)同處置非法集資牽頭部門(mén)加強(qiáng)對(duì)涉嫌非法集資廣告的監(jiān)測(cè)。第十五條鼓勵(lì)對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行舉報(bào)。第三章涉嫌非法集資行為發(fā)