【正文】 r23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 2023年 3月 27日星期一 2時(shí) 36分 58秒 02:36:5827 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 3月 27日星期一 2時(shí) 36分 58秒 02:36:5827 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 83 可轉(zhuǎn)債風(fēng)險(xiǎn) ? 轉(zhuǎn)股價(jià)格 VS 股票市價(jià) ? 債券價(jià)格 84 可轉(zhuǎn)債風(fēng)險(xiǎn) ? 如在轉(zhuǎn)股期間由于各方面因素導(dǎo)致本行股價(jià)不能達(dá)到或超過(guò)本次可轉(zhuǎn)債的當(dāng)期轉(zhuǎn)股價(jià)格 ，可能影響投資者的投資收益。 67 關(guān)于完善商業(yè)銀行資本補(bǔ)充機(jī)制的通知 (征求意見(jiàn)稿 ) ? 八、商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)及混合資本債務(wù)等監(jiān)管資本工具原則上應(yīng)面向非銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行，商業(yè)銀行投資 購(gòu)買(mǎi) 單一銀行發(fā)行次級(jí)債務(wù)及混合資本債務(wù)等監(jiān)管資本工具的額度不得超過(guò)自身核心資本的 15%，投資購(gòu)買(mǎi)所有銀行發(fā)行次級(jí)債務(wù)及混合資本債務(wù)等監(jiān)管資本工具總額不得超過(guò)自身核心資本的 20%。 53 一般性金融債券 種類(lèi) (利率 ) ? 固定利率債券 ? 債券期限內(nèi)利率固定不變，持券人到期收回本金，定期取得固定利息的一種債券。除利息之外，借出方有權(quán)向借入方收取一定比例的承諾費(fèi)，承諾費(fèi)的收取方法由借出入雙方約定。儲(chǔ)蓄存款的存戶(hù)一般限于個(gè)人。 12 (光大銀行存款 ) 13 結(jié)構(gòu)性存款 ? 所謂結(jié)構(gòu)性存款，是在普通存款的基礎(chǔ)上嵌入某種金融衍生工具（主要是各類(lèi)期權(quán)），通過(guò)與利率、匯率、指數(shù)等的波動(dòng)率掛鉤，或與某實(shí)體的信用情況掛鉤，從而使存款人在承受一定風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上獲得較高收益的業(yè)務(wù)產(chǎn)品。 ? 第七條 短期再貸款劃分為 3個(gè)月以?xún)?nèi)、 20天以?xún)?nèi)和 7天以?xún)?nèi)三個(gè)期限檔次。 56 民生銀行金融債券 ? 2023年發(fā)行了合計(jì) 120億元金融債券，其中債券期限為 3年的金融債券 60億元，債券期限為 5年的金融債券 60億元，期間發(fā)行人無(wú)贖回權(quán)利。發(fā)行之日起 10年后發(fā)行人具有一次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。 88 89 90 本章結(jié)束 91 ? 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 2023年 3月 27日星期一 上午 2時(shí) 36分 58秒 02:36: ? 1楚塞三湘接，荊門(mén)九派通。 2023年 3月 上午 2時(shí) 36分 :36March 27, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 02:36:5802:36:5802:363/27/2023 2:36:58 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 85 ? （三）可轉(zhuǎn)債交易價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) ? 本次可轉(zhuǎn)債發(fā)行后將上市交易，而可轉(zhuǎn)債交易價(jià)格的變化不僅受到票面利率、市場(chǎng)利率水平與本行 A 股股票市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的影響，還受到 A 股及 H 股兩地市場(chǎng)價(jià)差、匯率、物價(jià)指數(shù)、政府經(jīng)濟(jì)政策、國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境、市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)力量對(duì)比、投資者心理變動(dòng)等諸多因素的影響，因此本次可轉(zhuǎn)債交易價(jià)格的波動(dòng)可能比較復(fù)雜，甚至存在著交易價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)背離其內(nèi)在價(jià)值的現(xiàn)象，使投資者面臨較大的投資風(fēng)險(xiǎn)。 ? 七、主要商業(yè)銀行發(fā)行 次級(jí)債務(wù)及混合資本債券 等監(jiān)管資本工具的額度不得超過(guò)核心資本的 25%，其他銀行不得超過(guò)核心資本的 30%。 ? 累進(jìn)利率金融債券 浮動(dòng)期限式的、利率和期限掛鉤的債券。 ? 短期再貸款劃分為信用貸款和質(zhì)押貸款。儲(chǔ)蓄存款的存折不具有流通性，不能轉(zhuǎn)讓和貼現(xiàn)。 ? 存款者不按存款契約的要求，而是按照存款機(jī)構(gòu)所要求的任何時(shí)間，在實(shí)際提取日前 7天以上的時(shí)間，提出書(shū)面提款申請(qǐng)的一種賬戶(hù)。 ? “信用貸款”，系指分行以 商業(yè)銀行的信譽(yù) 而對(duì)其發(fā)放的短期再貸款。 ? 貼現(xiàn)金融債：銀行在一定的時(shí)間和期限內(nèi) 一定的貼現(xiàn)率以低于債券面額格折價(jià)發(fā)行的債券。 長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù) 69 《關(guān)于商業(yè)銀行資本補(bǔ)充機(jī)制的通知》 ? 次級(jí)債扣減的新老劃斷 :規(guī)定自 2023年 7月 1日起開(kāi)始持有的其他銀行發(fā)行的次級(jí)債要全部扣除。 86 (4)可分離債 ? 分離交易的可轉(zhuǎn)債，指上市公司認(rèn)股權(quán)和債權(quán)分離交易的可轉(zhuǎn)債。 :36:5802:36Mar2327Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 2023年 3月 27日星期一 2時(shí) 36分 58秒 02:36:5827 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 :36:5802:36:58March 27, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。認(rèn)股權(quán)證行權(quán)比例為 1:1,即每一份認(rèn)股權(quán)證代表 1股公司發(fā)行之 A股股票的認(rèn)購(gòu)權(quán)利。 《關(guān)于對(duì)商業(yè)銀行發(fā)行混合資本債券的有關(guān)事宜的公告》 73 期限更長(zhǎng) 利息遞延 損失吸收 更強(qiáng)的資本屬性 提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力 74 期限更長(zhǎng) ? （一）期限在 15年以上，發(fā)行之日起 10年內(nèi)不得贖回。 ? 付息金融債付券 ? 債券期限內(nèi)每隔一定時(shí)間支付一次利息的金融債券。 ? 可作為質(zhì)押貸款權(quán)利憑證的有價(jià)證券為：國(guó)庫(kù)券、中國(guó)人民銀行融資券、中國(guó)人民銀行特種存款憑證、金融債券和銀行承兌匯票。 11 儲(chǔ)蓄存款工具創(chuàng)新 ? 指數(shù)存款證：定期儲(chǔ)蓄存款的利率與物價(jià)上漲指數(shù)相掛鉤。傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄存款不能開(kāi)支票進(jìn)行支付 ,可以獲得利息。 36 37 轉(zhuǎn)貼現(xiàn) ? 通過(guò)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)在二級(jí)市場(chǎng)上賣(mài)出未到期的貼現(xiàn)票據(jù)以融通所需要的資金 ? 本辦法所稱(chēng)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)系指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)