【正文】 小張：謝謝你，大姐?！? 聽了這話，黃偉慶當場一愣，眼看船將到岸，頭腦中也沒理出個頭緒，不知該怎樣對眼前這位財大氣粗的先生再次進行保險說明。 ? 不是僅僅針對客戶某個生命階段，而是針對客戶一生 。你也是個鎮(zhèn)定自若的人，你不會因一些突發(fā)事件而手忙腳亂，總之，你會在發(fā)財的路上放出光彩的。 “只有 1單？”老板很生氣：“你賣了多少錢 ?” “ 3， 000， 000元，”年輕人回答道。 “那就奇怪了。你是什么都不需要了，一了百了。 2023年 1月 25日星期三 11時 43分 19秒 23:43:1925 January 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。勝人者有力，自勝者強。 2023年 1月 25日星期三 11時 43分 19秒 23:43:1925 January 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 :43:1923:43Jan2325Jan23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。這次買保險，我同樣這樣問自己。莫先生在聽完黃偉慶的介紹后，微微一笑說：“小黃，你看我有必要買保險嗎？英國保誠的實力與規(guī)模都是一流的，不過我雖然不能和保誠相比，但以我的財力，我可以買下整個保誠公司的三分之一。 ? 不是客戶自己理財，而是 專業(yè)人員提供理財服務。 3 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 財富測試： 您的理財性格是怎樣的？ B：后排中間 也許你并不適合做生意，因為你有一顆脆弱的心，你無法承受生意中出現的危機，也無法去處理、化解這些矛盾。 “你怎么賣到那么多錢的？”老板目瞪口呆。莫先生，您看，它上面裝了足有 20多條救生艇。但是有沒有想過你最愛的丈夫，可愛的孩子？他們已經失去你，難道就連最后的補償也不留給他們？ 保險是唯一能代替你、延續(xù)你的愛的最好方法，沒有任何代替品！ 這個故事說明了什么道理？ 15 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 二、為什么需要金融理財 ?金融理財的目的 ?金融理財的作用 16 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 金融理財的五大誤區(qū) ?銀行理財 =儲蓄存款？ ?預期收益 =實際收益？ ?口頭宣傳 =合同約定？ ?別人說好 =適合自己？ ?投資理財 =投機發(fā)財？ 17 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 、 金融理財的目的 ? 追求一生財務資源 收支平衡 ? 財富管理 ? 追求支出的 合理控制 ? 財務 風險的控制 18 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 金融理財的作用 基本作用： 一生財務“ 資產配置” 效用的最大化 具體作用： —— 平衡收支 —— 財富管理：投資預算 —— 風險管理：風險預算與控制 —— 減輕稅收負擔 —— 保障退休后的生活 —— 財產的傳承 19 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 我們要準備 我們要準備 我們要準備 20 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 三、什么是“四性”： ?安全性：理財能否保證本金的安全？ ?收益性：理財能否最大限度地賺錢？ ?流動性：理財能否及時套現和轉換？ ?規(guī)劃性：理財能否彌補約定的損失 ? ？ 理財能否保證有必要支出 ? ？ 21 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 理財投資工具 安全性 收益性 流動性 保障性 銀行存款 保障性保險產品 國債 分紅類保險產品 基金 投資連結保險產品 股票 高（好） 較好 一般 較差 低（差） ? 主要理財投資工具比較 22 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 四、應該怎樣理財？ ?客戶尋求的理財計劃都應該具有：四性 ?事實上 沒有一種理財產品 都兼具較高的四性 ?沒有完美的理財產品，只有 完美 的理財產品組合 ?專業(yè)理財 ，合理 資產配置 是理財的最佳方式 23 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 —— T字型銷售法 銷售的核心： 資產配置 確?？蛻糍Y產“安全性、流動性、收益性” 方式： A4上畫 T 邊寫邊解釋 引導客戶的思想，并在投保書上簽字 24 銀行保險期繳運作系列培訓 1 泰康期繳培訓教材 —— T字型銷售法 FAX： 30歲張先生擁有 100萬資產，其中有 10萬的流動資金，我們建議其進行資產配置計劃即購買年繳 1萬的金 B5年和 1年定期存款。