【正文】 身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的情況：　　業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別情況：　　(1)、在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識(shí)別　　在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、 “公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息內(nèi)容，留存相關(guān)資料復(fù)印件。發(fā)放宣傳資料400余份，認(rèn)真向公眾解答洗錢的概念，反洗錢的作用及意義，銀行提供金融服務(wù)時(shí)客戶需要提供的身份證明，以及銀行依法保護(hù)客戶個(gè)人隱私的義務(wù)，使客戶和公眾了解參與反洗錢的意義和社會(huì)職責(zé)?！　≡诮拥教旖蜣r(nóng)商行關(guān)于開展《關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動(dòng)的通知》后，我行上下高度重視，立即成立了由行長為組長的反洗錢法宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在支行風(fēng)險(xiǎn)管理部，由風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施開展反洗錢法宣傳月活動(dòng)。如我行營業(yè)部、支行等都在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公共區(qū)域布置宣傳臺(tái)，向來行辦理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行宣傳?！　?2)、客戶相關(guān)信息資料變更　　我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。讓過往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作?！　?，宣傳貫徹《反洗錢法》。　　(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展　　。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，運(yùn)用計(jì)算機(jī)進(jìn)行初期的篩選、分析和核對，對排查出的疑點(diǎn)問題，有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。接收銀行報(bào)告的對公單位外幣大額交易3764筆、涉及金額億美元?！　《⒚媾R的主要問題　　(一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。　　(三)強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對反洗錢的認(rèn)識(shí)?！　?六)積極開展反洗錢信息調(diào)研，提供反洗錢信息交流平臺(tái)　　我中心支行高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。四是全面開展金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)?！　?三)鞏固銀行業(yè)反洗錢成果，推動(dòng)反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開　　對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施有效的反洗錢監(jiān)管是人民銀行反洗錢工作的重點(diǎn)和基礎(chǔ)，我們深深認(rèn)識(shí)到，能否鞏固和擴(kuò)大銀行業(yè)反洗錢工作成果，推動(dòng)反洗錢工作在證券、期貨、保險(xiǎn)領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果，關(guān)系到人民銀行依法有效履行職責(zé)。XX年以來，我中心支行除多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作一線人員的巡回培訓(xùn)。加強(qiáng)營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作?！　I業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業(yè)部顯著位置。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。如我行行利用優(yōu)越的地理位置，利用農(nóng)村村民農(nóng)閑趕集的時(shí)間，在支行門前擺放反洗錢宣傳臺(tái)，為過往村民提供反洗錢咨詢服務(wù)?！　》聪村X法宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組成立后，利用晨會(huì)時(shí)間，組織學(xué)習(xí)《反洗錢》法，積極組織實(shí)施反洗錢宣傳準(zhǔn)備工作，向所屬二級(jí)支行發(fā)布了《關(guān)于開展反洗錢宣傳月活動(dòng)通知》、《反洗錢知識(shí)問答》等有關(guān)反洗錢宣傳資料，要求支行深入學(xué)習(xí)《反洗錢法》。支行根據(jù)本行客戶特點(diǎn)，以個(gè)體經(jīng)營者、企業(yè)單位人員為主要宣傳對象，走進(jìn)企業(yè)和社區(qū)進(jìn)行宣傳，提高廣大企業(yè)從業(yè)人員和普通市民的反洗錢意識(shí)，同時(shí)利用上門營銷這一工作特征，積極向客戶單位員工宣傳反洗錢法。　　(3)、客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)　　營業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理?！　?七)、相關(guān)資料報(bào)送情況：營業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。我中心支行早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，于XX年1月中旬，召開全市金融系統(tǒng)反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，全市銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券期貨業(yè)共43家金融機(jī)構(gòu)分管領(lǐng)導(dǎo)及部門負(fù)責(zé)人和金融系統(tǒng)反洗錢工作協(xié)調(diào)小組成員單位近100人參加了會(huì)議。以“一法四規(guī)章”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合實(shí)際修訂和完善了反洗錢崗位責(zé)任制、現(xiàn)場檢查實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各