【正文】 ................................................................................................. 25 60. 本計劃的參與費(fèi)率和退出費(fèi)率是多少？ ................................................................................. 25 61. 本計劃的管理費(fèi)率和托管費(fèi)率是多少？ ................................................................................. 25 62. 本計劃如何計算業(yè)績報酬？ ....................................................................................................... 26 資產(chǎn)估值 ................................................................................................................................ 26 63. 為什么要進(jìn)行資產(chǎn)估值？ ........................................................................................................... 27 64. 本計劃的估值方法是什么？ ....................................................................................................... 27 終止清算 ................................................................................................................................ 28 65. 什么情況下本計劃終止？ ........................................................................................................... 28 66. 本計劃如何進(jìn)行清算？ ................................................................................................................ 28 信息披露 ................................................................................................................................ 28 67. 本計劃的信息披露內(nèi)容有哪些？ .............................................................................................. 28 68. 本計劃如何進(jìn)行信息披露？ ....................................................................................................... 29 69. 本計劃的凈值公告時間？公告形式？ ..................................................................................... 29 客戶服務(wù) ................................................................................................................................ 18 70. 如何獲取本計劃相關(guān)信息？ ....................................................................................................... 29 71. 如何 了解帳戶信息？ .................................................................................................................... 29 72. 如何變更手機(jī)號碼、通訊地址、電子郵箱？ ........................................................................ 29 73. 如何變更身份證信息？ ................................................................................................................ 29 74. 如何獲取交 易對賬單？ ................................................................................................................ 29 75. 客戶服務(wù)內(nèi)容包括什么？ ........................................................................................................... 29 76. 國信證券全國統(tǒng)一客服電話是多少？ ..................................................................................... 29 77. 招商 銀行全國統(tǒng)一客服電話是多少？ ..................................................................................... 29 其他事項(xiàng) ................................................................................................................................ 29 78. 本計劃持有人可否轉(zhuǎn)讓其擁有份額？ ..................................................................................... 31 備注 ..................................................................................................... 常見問題 1. 投資者為什么要委托優(yōu)質(zhì)券商 進(jìn)行理財？ 目前，上市公司超過 1600 家，債券、基金、股票等投資品種繁多，投資者要從中選擇較好的投資品種需要較高的專業(yè)水平和分析能力，難度較大。 ? 嚴(yán)格的分紅規(guī)定。 4. 本計劃的投資管理團(tuán)隊(duì)怎樣進(jìn)行風(fēng)險控制以保護(hù)投資者的利益？ 本計劃的投資管理團(tuán)隊(duì)通過靈活調(diào)整資產(chǎn)配置比例、控制久期結(jié)構(gòu)和遵循嚴(yán)格的個股個券選擇流程來 控制風(fēng)險，保護(hù)投資者的利益。 20xx年 12 月 1 日，獲得創(chuàng)新試點(diǎn)券商資格。 徐敬耀先生： ★ 畢業(yè)于中國人民銀行研 究生部，國信資產(chǎn)管理總部副總經(jīng)理； ★ 15 年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)， 1996 起先后出任國信證券多家營業(yè)部總經(jīng)理， 20xx 年至今任資產(chǎn)管理總部副總經(jīng)理。 ? 后端收取業(yè)績報酬。簽署紙質(zhì)合同周期過長，投資者不能及時拿到合同。 （二）招商銀行客戶的電子合同簡要簽署流程如下： 一、簽署《電子簽名約定書》 未簽署《電子簽名約定書》的客戶需前往開戶網(wǎng)點(diǎn)柜臺簽署 《電子簽名約定書》； 二、簽署電子合同 網(wǎng)上簽署流程： 系統(tǒng)登陸及認(rèn)證； 完成電子文本《客戶風(fēng)險承受能力測評》； 閱讀并以電子簽名方式簽署本計劃《風(fēng)險揭示書》電子文本； 閱讀本計劃說明書、電子合同文本； 以電子簽名方式簽署電子合同文本； 系統(tǒng)處理、確認(rèn)和留痕。 ? 認(rèn)購申請：投資者可在招商銀行網(wǎng)上銀行或網(wǎng)點(diǎn)柜臺辦理認(rèn)購本計劃。 ? 成立的時間：推廣期結(jié)束由管理人聘請 具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格 的會計師事務(wù)所出具驗(yàn)資報告后的次日。 40. 退出的方式是怎樣的？ 國信證券的投資者可通過以下兩種方式辦理退出： ? 國信鑫網(wǎng)自行操作 登陸國信證券網(wǎng)上營業(yè)廳，進(jìn)入“基金 —— 基金贖回”； 贖回完成后，投資者若需打印 “基金退出業(yè)務(wù)受理回單”，可到推廣網(wǎng)點(diǎn)辦理。 投資管理 51. 本計劃的投資目標(biāo)是什么？ ? 多策略集合計劃 遵循價值投資的原則，追求絕對回報，利用多策略投資方法，尋找具有較高成長性和盈利前景的、與中國經(jīng)濟(jì)增長密切相關(guān)的優(yōu)質(zhì)股票，為本集合計劃持有人謀求長期較高回報。 ? 分紅可能無法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險 本集合計劃的兩個子計劃均實(shí)行到點(diǎn)分紅，如果本集合計劃的兩個子計劃的投資業(yè)績在較長時間內(nèi)達(dá)不到分紅條件，則投資者將面臨參與本集合計劃無法獲得預(yù)期分紅的風(fēng)險。建立多層次信息隔離防火墻，對有關(guān)投資交易、會計核算等核心業(yè)務(wù)信息嚴(yán)格控制。 在資產(chǎn)管理委員會的指導(dǎo)下 , 投資團(tuán)隊(duì)定期舉行會議，討論確定資產(chǎn)配置比例、行業(yè)配置、股票選擇、債券投資和金融衍生品使用等投資策略。托管人復(fù)核無誤后，由管理人將分紅方案上報注冊登記機(jī)構(gòu)。 一個子 計劃的分紅金額自動轉(zhuǎn)為另一個子計劃的份額，投資者在分紅轉(zhuǎn)換后的十個工作日內(nèi)申請將分紅所形成的份額退出的，免收退出費(fèi)。 28. 參與份額如何計算？ 認(rèn)購參與 ? 凈參與金額 = 參與金額 /（ 1＋參與費(fèi)率） ? 參與費(fèi)用 = 參與金額－凈參與金額 ? 參與份額 =（凈參與金額 +推廣期內(nèi)參與資金的利息） / 每份額面值（人民幣壹元） 申購參與 ? 凈參與金額 = 參與金額 /（ 1＋參與費(fèi)率） ? 參與費(fèi)用 = 參與金額－凈參與金額 ? 參與份額 =凈參與金額 /T日集合計劃每份額凈值 29. 是否可以多次參與本計劃？ 在推廣期和開放期交易時間內(nèi)，投資者可以多次參與本計劃。（已開過基金戶無須重新開立）。 投資者在同一推廣機(jī)構(gòu)只需簽署一次《電子簽名約定書》，便可以電子簽名方式簽署國信證券推出的所有集合資產(chǎn)管理計劃的電子合同。具體推廣時間以管理人的推廣公告為準(zhǔn)。 10. 本計劃與國信以往的集合資產(chǎn)管理計劃相比有什么不同？ ? 動態(tài)資產(chǎn)配置調(diào)整。 蔣國云博士： ★ 復(fù)旦大 學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)兼職教授，深圳金融學(xué)會副秘書長； ★ 先后任職中科招商創(chuàng)業(yè)投資有限公司總裁助理、投資總監(jiān)，銀華基金管理有限公司市場總監(jiān)。 20xx 年，國信證券在市場劇變中經(jīng)受住了考驗(yàn)，實(shí)現(xiàn)凈利潤 億元，凈資產(chǎn)收益率 17%，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)股票基金交易額排名行業(yè)第三，投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)行家數(shù)排名第一； 20xx年實(shí)現(xiàn)凈利潤 億元，排名行業(yè)第三，納稅 億元。如到點(diǎn)強(qiáng)制分紅，保障了投資收益能及時、足額兌現(xiàn)；管理人收費(fèi)與投資業(yè)績掛鉤，確保了管理人有足夠動力為投資者創(chuàng)造收益；每日開放申購贖回，保證了投資者資金的流動性；電子合同為投資者提供了便捷、保證了安全。多策略集合計劃的權(quán)益類資產(chǎn)（含股票、股票型基金和權(quán)證）比例為 10－ 95％，而一般的股票型基金按照契約規(guī)定，持有股票的比例不得低于 60％。 國信“金理財”收益互換集合資產(chǎn)管理計劃銷售手冊 本 銷售手冊 上的宣傳內(nèi)容僅供投資者參考 ， 并非我公司推出的國信 “ 金理財 ” 收益互換 集合資產(chǎn)管理計劃的法律文件，投資者做出投資決策前，應(yīng)認(rèn)真閱讀您要參與認(rèn)購（或申購）的國信 “ 金理財 ” 收益互換 集合資產(chǎn)管理計劃說明書及合同，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險。在市場走熊時，本計劃可以輕倉持有股票，以避免系統(tǒng)性風(fēng)險，同時持有債券等固定 收益品種，獲取穩(wěn)定收益。 ? 本計劃在投資比例限制上比較靈活 。 7. 國信證券股份有限公司的優(yōu)勢是什 么？ ? 市場地位突出 國信證券各項(xiàng)業(yè)務(wù)市場地位和競爭優(yōu)勢突出， 20xx 年經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)股票基金交易額排名行業(yè)第三，投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)行家數(shù)排名第一，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模和實(shí)現(xiàn)利潤排名行業(yè)前列。作為主要負(fù)責(zé)人之一，先后籌建國內(nèi)最大的兩家非政府創(chuàng)業(yè)投資公司； ★ 曾在《金融研究》、《證券市場導(dǎo)報》等國內(nèi)核心經(jīng)濟(jì)類刊物發(fā)表論文 10多篇，出版專著《人民幣 自由兌換與國際化》； ★ 主持國信證券研究所工作期間，一年內(nèi)將國信研究所綜合實(shí)力提升至國內(nèi)前三甲，并準(zhǔn)確駕馭和把握了市場演繹的脈搏。本計劃的兩個子計劃之間通過收益轉(zhuǎn)換份額的方式進(jìn)行聯(lián)動，使投資者能動態(tài)調(diào)整股票和債券的投資比例，同時