【正文】 ）情況，應(yīng)安排投資顧問退出。一級(jí)支行二級(jí)支行二級(jí)分行一級(jí)分行（ ）依照法律法規(guī)和《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，對(duì)基金銷售活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。總行個(gè)人金融部一級(jí)分行二級(jí)分行總行基金業(yè)務(wù)處負(fù)責(zé)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的增加和變更的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，電子存儲(chǔ)方式的檔案的保管期限是（ ）。綜合柜員普通柜員大堂經(jīng)理理財(cái)經(jīng)理根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列說法不正確的是（ ）。當(dāng)選擇內(nèi)部撤單時(shí)，憑證類型和憑證號(hào)碼不輸入，但需要綜合柜員授權(quán)當(dāng)選擇外部撤單時(shí)，憑證類型與憑證號(hào)碼為必輸項(xiàng)，不需要授權(quán)日日升產(chǎn)品只允許外部撤單前來柜臺(tái)辦理該交易的經(jīng)辦人必須是該機(jī)構(gòu)簽約時(shí)在系統(tǒng)中預(yù)留的機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，交易碼601115（基金分紅方式變更）可進(jìn)行機(jī)構(gòu)客戶基金撤單。351015根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶累計(jì)輸錯(cuò)10次密碼后理財(cái)類交易將被永久鎖定。多對(duì)一加辦關(guān)系變更客戶資料更改密碼解掛失密碼變更根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，下列理財(cái)類交易賬戶交易中應(yīng)由綜合柜員授權(quán)的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　混合類產(chǎn)品投資顧問項(xiàng)目投資對(duì)象包括固定收益類資產(chǎn)，但不包括權(quán)益類資產(chǎn)的項(xiàng)目。五十十五二十基金份額凈值計(jì)價(jià)出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大?；疬\(yùn)作協(xié)議基金銷售協(xié)議基金托管協(xié)議基金管理協(xié)議基金管理人可以對(duì)選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購（認(rèn)購）費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。正確錯(cuò)誤　　基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束一個(gè)月內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。正確錯(cuò)誤　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說明書等基金銷售文件。正確錯(cuò)誤　　客戶在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理基金交易時(shí)可采用免填單方式的是（ ）。60%70%80%90%權(quán)益類投資顧問項(xiàng)目投資顧問團(tuán)隊(duì)，須制定投資組合平倉線不得低于凈值的（ ）。高于低于等于不高于商業(yè)銀行從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，如需要可采取抽獎(jiǎng)、回扣或者贈(zèng)送實(shí)物等方式銷售理財(cái)產(chǎn)品。正確B　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用（ ）的方法對(duì)擬銷售的理財(cái)產(chǎn)品自主進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，制定風(fēng)險(xiǎn)管控措施，進(jìn)行分級(jí)審核批準(zhǔn)。一，三三，三三，五五，三申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料，申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起7個(gè)工作日內(nèi)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交更新材料。勤勉盡職原則誠實(shí)守信原則客戶主導(dǎo)原則專業(yè)勝任原則下列選項(xiàng)中，不屬于郵政儲(chǔ)蓄銀行“投資顧問類項(xiàng)目”的是（ ）。1235以上（含）郵政儲(chǔ)蓄銀行個(gè)人客戶贖回所持非貨幣基金份額時(shí)，對(duì)于成功的交易，客戶可于T+N+1查詢贖回款到賬情況，此處的N指的是（ ）。公司業(yè)務(wù)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)信貸業(yè)務(wù)電子銀行業(yè)務(wù)郵政儲(chǔ)蓄銀行客戶變更理財(cái)類交易賬戶對(duì)應(yīng)的個(gè)人結(jié)算賬戶的交易指的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行總行及其一級(jí)分行基金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)管理人員不必取得基金相關(guān)資格證書。個(gè)人金融部法律與合規(guī)部金融同業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管理部總行（ ）負(fù)責(zé)對(duì)投顧團(tuán)隊(duì)資質(zhì)及投顧項(xiàng)目的投資運(yùn)作情況進(jìn)行定期評(píng)價(jià)，并出具評(píng)價(jià)意見。12歲以上14歲以上16歲及以上18歲及以上在郵政儲(chǔ)蓄銀行已有有效授信評(píng)級(jí)且評(píng)級(jí)BB+及以上的金融機(jī)構(gòu)，自動(dòng)成為其準(zhǔn)入的合作機(jī)構(gòu)。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行預(yù)約客戶認(rèn)購理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)購金額可以（ ）預(yù)約金額。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)客戶的賬戶資料、產(chǎn)品購買、贖回明細(xì)等交易情況負(fù)有保密責(zé)任。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行對(duì)公普通柜員和對(duì)公綜合柜員只在能開辦機(jī)構(gòu)理財(cái)類業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置。正確錯(cuò)誤　　未經(jīng)總行批準(zhǔn)的分支機(jī)構(gòu)可以向客戶推介銷售特定資產(chǎn)管理計(jì)劃。10203050商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶每次購買理財(cái)產(chǎn)品前在本行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)回避風(fēng)險(xiǎn)匹配風(fēng)險(xiǎn)均攤商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則。正確錯(cuò)誤　　若郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法滿足要求，需要對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行改造，（ ）應(yīng)提出詳細(xì)的業(yè)務(wù)需求上報(bào)總行，由總行統(tǒng)一安排實(shí)施。正確錯(cuò)誤　　理財(cái)類業(yè)務(wù)屬于全國性中間業(yè)務(wù)，由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。正確錯(cuò)誤　　可擔(dān)任投資顧問的機(jī)構(gòu)包括但不限于在國內(nèi)依法成立的商業(yè)銀行、證券公司、基金公司、資產(chǎn)管理公司及投資管理公司等?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（ ）年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存（ ）年。正確錯(cuò)誤　　基金銷售費(fèi)用，是指基金銷售機(jī)構(gòu)在發(fā)售基金份額以及辦理基金份額的申購、贖回等銷售活動(dòng)中收取的費(fèi)用。25%50%75%90%基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。正確錯(cuò)誤　　基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（ ）以上基金份額的持有人參加，方可召開。正確錯(cuò)誤　　固定收益類投資顧問團(tuán)隊(duì)中，投資經(jīng)理從事固定收益投資或研究的年限不得低于8年，擔(dān)任投資經(jīng)理的年限不得低于5年。理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果必須客戶本人親自確認(rèn)并簽名營業(yè)員無需對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示營業(yè)員應(yīng)將“產(chǎn)品說明書”、“產(chǎn)品協(xié)議書”留存聯(lián)及客戶風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估表專夾保管，日終上繳綜合柜員根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點(diǎn)提前贖回理財(cái)產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（ ）。必須在簽約網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，由網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)普通柜員操作，超過一定金額（由總行進(jìn)行參數(shù)設(shè)置）需由綜合柜員授權(quán)機(jī)構(gòu)客戶認(rèn)購國債當(dāng)日不可辦理提前兌取交易已出單的客戶必須先將‘憑證式國債收款憑證’交回網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行收單交易后，方可辦理提前兌取交易手續(xù)費(fèi)直接從客戶的資金結(jié)算賬戶中扣除不產(chǎn)生現(xiàn)金交易根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理銷戶時(shí)該儲(chǔ)蓄國債賬戶應(yīng)無未兌取的國債，且不含任何待確認(rèn)交易。正確錯(cuò)誤　　根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，機(jī)構(gòu)客戶在申請(qǐng)辦理基金TA賬戶銷戶時(shí)，前來柜臺(tái)辦理該交易的經(jīng)辦人必須是該機(jī)構(gòu)簽約時(shí)在系統(tǒng)中預(yù)留的機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員。35710根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一客戶可以進(jìn)行理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約（ ）次。1234根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》，僅對(duì)個(gè)人客戶銷售的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（ ）。修改變更轉(zhuǎn)移更換（ ）對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)的情況進(jìn)行定期或者不定期檢查，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。正確錯(cuò)誤　　單一投資顧問機(jī)構(gòu)所管理的我行投顧項(xiàng)目總規(guī)模不得超過上一年度末理財(cái)資產(chǎn)總規(guī)模的（ ）。根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》，不可以同時(shí)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷售的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，上級(jí)機(jī)構(gòu)將在接到各級(jí)機(jī)構(gòu)的開辦申請(qǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)批復(fù)。對(duì)變更有效身份證件的，須附新有效身份證件以及戶籍部門的相關(guān)合法證明原件需經(jīng)支行長（支局長）授權(quán)個(gè)人結(jié)算賬戶卡/折賬號(hào)、密碼不能在此修改可以在郵政儲(chǔ)蓄的營業(yè)時(shí)間操作根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，各級(jí)機(jī)構(gòu)在國債發(fā)行前申請(qǐng)額度的系統(tǒng)操作界面單位顯示的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，客戶辦理基金申購交易后，（ ）日可查詢基金公司確認(rèn)申購結(jié)果。一個(gè)機(jī)構(gòu)只能簽約一次只可在單位結(jié)算賬號(hào)開戶網(wǎng)點(diǎn)做單位銀行結(jié)算賬戶中僅一般戶才能辦理簽約交易開戶時(shí)盡量輸入完整的客戶信息，經(jīng)辦人1的信息必須輸入根據(jù)《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于柜員重打理財(cái)產(chǎn)品交易相關(guān)單據(jù)時(shí)，說法不正確的是（ ）。正確錯(cuò)誤　　股票質(zhì)押融資項(xiàng)目中單次質(zhì)押的股票數(shù)不超過公司總流通股數(shù)的（ ）。正確錯(cuò)誤　　機(jī)構(gòu)客戶單位銀行結(jié)算賬戶中僅一般戶與基本戶才能辦理簽約理財(cái)類業(yè)務(wù)。正確錯(cuò)誤　　基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（ ）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。交易量有效量保有量保底量基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。正確錯(cuò)誤　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向（ ）收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。1356巨額贖回是指開放式基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（ ）時(shí)的情形。綜合業(yè)績(jī)平均業(yè)績(jī)總評(píng)業(yè)績(jī)同比業(yè)績(jī)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中如不能提供科學(xué)、合理的測(cè)算依據(jù)和測(cè)算方式，則理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中不得出現(xiàn)產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間等類似表述。正確錯(cuò)誤　　如果郵政儲(chǔ)蓄銀行憑證式國債收款憑證右上角編碼為“1……3456789”，則入庫憑證印刷號(hào)是（ ）。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行銷售風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為（ ）級(jí)（含）以上理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除非與客戶書面約定，否則應(yīng)當(dāng)在商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。正確錯(cuò)誤　　商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，下列不屬于應(yīng)包括的異常情況是（ ）。1235為擁有多個(gè)理財(cái)類交易賬戶綁定同一個(gè)人結(jié)算賬戶，且不能通過其他交易進(jìn)行資產(chǎn)歸并的客戶，進(jìn)行理財(cái)類交易賬戶與個(gè)人結(jié)算賬戶一一對(duì)應(yīng)關(guān)系的加辦交易是指（ ）。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行代理的國債是（ ）發(fā)行的人民幣債券。業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)制崗位責(zé)任制注冊(cè)制報(bào)備制郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)在開展理財(cái)類業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)維護(hù)金融行業(yè)的信譽(yù)及形象。35710郵政儲(chǔ)蓄銀行一級(jí)支行或二級(jí)分行向分行請(qǐng)領(lǐng)理財(cái)類業(yè)務(wù)重要空白憑證，原則上按不超過（ ）的實(shí)際使用量核發(fā)。有效性審慎性適應(yīng)性公平公正性在理財(cái)類業(yè)務(wù)中，由不完善或有問題的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)指的是（ ）。個(gè)人金融部基金管理處同業(yè)市場(chǎng)部風(fēng)險(xiǎn)管理部總行個(gè)人金融部根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)項(xiàng)目的投顧團(tuán)隊(duì)資質(zhì)、投資范圍、資產(chǎn)配置、投資策略等內(nèi)容進(jìn)行初步評(píng)審。正確錯(cuò)誤　　在理財(cái)類產(chǎn)品銷售環(huán)節(jié)，銀行銷售指標(biāo)的壓力和銷售業(yè)績(jī)的刺激使客戶經(jīng)理有意無意地弱化風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)化收益，從而在營銷過程中急功近利，忽略風(fēng)險(xiǎn)控制。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類業(yè)務(wù)由（ ）統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。正確錯(cuò)誤　　郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)開展基金業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵循（ ）的原則。AA級(jí)企業(yè)債中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司公布的全市場(chǎng)平均到期收益率AA級(jí)中短期票據(jù)收益率以上皆可項(xiàng)目運(yùn)作期間，總行金融同業(yè)部可以不對(duì)項(xiàng)目運(yùn)作期間的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行檢測(cè)。5006008001