【正文】 ，簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)與預(yù)留簽章不符或密碼不符的支票，將由中國人民銀行處以票面金額5% （3）提供的匯票應(yīng)具有真實貿(mào)易背景，是根據(jù)《票據(jù)法》及有關(guān)規(guī)定簽發(fā)的要式完整、無權(quán)利瑕疵的票據(jù)。 辦理條件: （5）除參照流動資金貸款要求提供資料外，同時還需提供項目可行性研究報告、項目有關(guān)批文及許可證。法人)包括流動資金、項目貸款，貸款期限靈活，可采用抵押、質(zhì)押、保證及組合擔(dān)保等多種擔(dān)保方式。（2） 提交蓋有存款人簽章的印鑒卡片，作為預(yù)留銀行簽章應(yīng)包括單位財務(wù)專用章、單位法定代表人簽章或法定授權(quán)人員簽章等。辦理條件：（1）填制開戶申請書，提供規(guī)定的證件、證明或有關(guān)文件。 開立人民幣基本存款賬戶 須向我行交驗下列證明文件之一： 人民幣基本存款賬戶：本賬戶可辦理現(xiàn)金收付和日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算。 開立人民幣一般存款賬戶須具備的資料與基本存款賬戶相同。 人民幣專用存款賬戶：因特定用途需要，可開立此賬戶。通知存款：是指存款人在存入款項時不約定存期，支取時需提前通知我行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。（8）在貸款農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)開立結(jié)算帳戶。戶，且必須與貸款農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)簽定聯(lián)保協(xié)議。 每張匯票金額不超過人民幣1000 對票據(jù)上的其他記載事項，原記載人可以更改，更改時應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。 銀行本票業(yè)務(wù)：是由銀行簽發(fā)，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。歐式期權(quán)是指期權(quán)買入方必須在期權(quán)到期日當(dāng)天才能行使選擇權(quán)的期權(quán)。為規(guī)避歐元貶值風(fēng)險，該客戶向工行購買一個歐元兌美元、期限為一個月，本金為100萬歐元的歐式期權(quán)。　　三、特色優(yōu)勢　?。ㄒ唬┐韨灰着c結(jié)算業(yè)務(wù)的主要特點(diǎn)　　?！　τ诰硟?nèi)客戶，有一定資金實力并有投資交易需求的客戶均可申請辦理代理債券交易與結(jié)算業(yè)務(wù)；對于境外客戶，應(yīng)獲得中國人民銀行關(guān)于進(jìn)入銀行間債券市場的準(zhǔn)入批復(fù)。計價費(fèi)〔1996〕184號、銀發(fā)〔2001〕385號、銀辦發(fā)〔2004〕5號、農(nóng)信銀發(fā)〔2007〕4號信件查詢　　電報查詢　　單位主動退匯電劃退匯、申請退回　　不是因行社工作差錯造成的退匯?！　“?、風(fēng)險提示　　（一）債券價格隨市場波動，提醒您注意市場風(fēng)險?！　。ㄈ┕ば写韨灰准敖Y(jié)算業(yè)務(wù)的優(yōu)勢　　、集約化的資金營運(yùn)體系、廣泛的交易對手和經(jīng)驗豐富的投資交易團(tuán)隊為客戶提供具有市場競爭力的債券報價和交易服務(wù)。　　三、代理債券交易與結(jié)算 一、業(yè)務(wù)簡述　　代理債券交易與結(jié)算，是指工商銀行作為債券結(jié)算代理人受客戶委托，在境內(nèi)銀行間市場為其辦理債券交易和結(jié)算等業(yè)務(wù)。假設(shè)約定的匯率為1美元兌換85日元，那么該公司則有權(quán)在將來期權(quán)到期時，以1美元兌換85日元向工行購買約定數(shù)額的日元。二、企業(yè)風(fēng)險管理——只講一種外匯期權(quán)一、業(yè)務(wù)簡介　　外匯期權(quán)分為看漲期權(quán)（call）和看跌期權(quán)（put）。個月。 （7）商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓時必須背書連續(xù)。（2）商業(yè)匯票的提示付款期限，自匯票到期日起10商業(yè)匯票：出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。（1）銀行匯票的提示付款期限為自出票之日起1（4）支票的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。 （1）委托人應(yīng)具有合法資格。（5）凈資產(chǎn)規(guī)模較大。 （3） （4）借款人近3（3）商戶具有經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記并年檢合格的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》或《個體工商戶營業(yè)執(zhí)照》； 單位協(xié)定存款賬戶的A 戶視同一般結(jié)算賬戶管理使用，A 戶和B 戶均不得透支，B 戶資金不得直接對外支付。 ③若因外地匯入待結(jié)算款項，可憑個人身份證開立一“留行待取”賬戶。單位可在已開立基本存款賬戶以外的銀行開立此賬戶；或雖為非獨(dú)立核算單位，因與主管單位不在同一地點(diǎn)，為單獨(dú)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的需要，經(jīng)主管單位批準(zhǔn)，可申請開立此賬戶。三、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)負(fù)債業(yè)務(wù)：主要指資金的來源，包括吸收的儲戶存款、借入資金等資產(chǎn)業(yè)務(wù)：主要是資金的運(yùn)用與管理，包括現(xiàn)金、貸款業(yè)務(wù)（P175）、證券投資業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)：指銀行不運(yùn)用或較少運(yùn)用自己的資金而代理客戶承辦支付和其他委托事項，從中收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)，包括結(jié)算業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、租賃業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、信息咨詢業(yè)務(wù)等。 辦理條件：（1） 填制開戶申請書，提供規(guī)定的證件、證明或有關(guān)文件。（3）貸款卡、公司章程、驗資報告；辦理條件： （1）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本及法人代碼證書副本及復(fù)印件； （2）法定代表人身份證明、簽字樣本； （3）貸款卡、公司章程、驗資報告； （4）近3年財務(wù)報告近期報表，經(jīng)營正常，財務(wù)狀況良好，具有履行相關(guān)合同的能力； 社團(tuán)貸款：指由一家行社牽頭或參加的，兩家（含）以上的行社在同一貸款協(xié)議中按商定的條件向同一借款人提供資金的貸款方式。（1）經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記，并通過年檢。 （1）銀行承兌匯票申請書，包括匯票金額、期限、用途及承諾到期無條件兌付票款等內(nèi)容。 （3）申請簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票的，其申請人和收款人都必須是個人。（4）辦理銀行承兌匯票，出票人應(yīng)于匯票到期前將票款足額交存承兌銀行。委托收款結(jié)算款項的劃分郵寄和電報兩種方式?！　《⑦m用對象　　凡有短期融資需求，經(jīng)營業(yè)績良好的非金融企業(yè)客戶均可向工行申請該項業(yè)務(wù)?！　?. 外匯期權(quán)可鎖定未來匯率，提供外匯保值，同時客戶有較好的靈活選擇性，在匯率變動向有利方向發(fā)展時，也可從中獲得盈利的機(jī)會?！　。ㄋ模┫蜚y行提交正式的交易委托書，經(jīng)銀行確認(rèn)成交后，向客戶出具交易證實書?！　」ば幸恢笔欠墙鹑谄髽I(yè)債券融資工具主承銷業(yè)務(wù)領(lǐng)域的市場的領(lǐng)跑者，市場份額從2007年至2011年連續(xù)五年排名第一。2011年11月，%的收益率買入半年期某短融債券面值1億元，收益率比同期限存款利率高190BP，工行作為結(jié)算代理行為其辦理債券結(jié)算手續(xù)，完成債券交割。 、電子匯劃費(fèi)、郵費(fèi)和電報費(fèi)等免