【正文】 組織發(fā)放的貸款。 辦理?xiàng)l件：（4）近3年財(cái)務(wù)報(bào)告近期報(bào)表，經(jīng)營(yíng)正常，財(cái)務(wù)狀況良好，具有履行相關(guān)合同的能力； （5）稅務(wù)登記證明； 辦理?xiàng)l件: （2）市場(chǎng)組織成立聯(lián)保服務(wù)中心，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)保基金； 流動(dòng)資金貸款：是指為滿足客戶在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中短期資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。 辦理?xiàng)l件: （1）借款申請(qǐng)書。營(yíng)業(yè)執(zhí)照( （5）有關(guān)擔(dān)保和抵、質(zhì)押物資料。 （1）技改、基建項(xiàng)目已批準(zhǔn)立項(xiàng)，列入國(guó)家或地方計(jì)劃。 可以在一家行社資金不足的情況下幫助企業(yè)在較短時(shí)間內(nèi)籌措較大金額的資金；幫助客戶一次性獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金，減少籌資事務(wù)，降低籌資風(fēng)險(xiǎn)；幫助客戶擴(kuò)大市場(chǎng)影響，進(jìn)一步增強(qiáng)企業(yè)的籌資能力；簡(jiǎn)化提款手續(xù)，方便開展工作。 辦理?xiàng)l件：與其他抵質(zhì)押貸款基本相同。 （2）與貸款農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作關(guān)系時(shí)間較長(zhǎng)。 （3）委托貸款的對(duì)象、用途、金額、期限、利率等必須符合《貸款通則》和我行信貸業(yè)務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定。 個(gè)月。 辦理?xiàng)l件: （2）客戶法定代表人身份證明、公司章程、董事會(huì)決議和授權(quán)委托書。 （3）經(jīng)年檢的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件。 經(jīng)審計(jì)的上年度及近期財(cái)務(wù)報(bào)表。 （6）供需雙方簽訂的真實(shí)、有效、合法商品交易合同原件，增值稅發(fā)票原件或其他足以證明貿(mào)易背景的發(fā)票原件；按規(guī)定需要提供擔(dān)保的，提供保證人和抵(辦理?xiàng)l件: 對(duì)公中間業(yè)務(wù)匯兌業(yè)務(wù)：匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式。 簽發(fā)匯兌憑證必須記載收付款人名稱和匯入地點(diǎn)、匯入行的準(zhǔn)確信息。業(yè)務(wù)辦理提示： （2）簽發(fā)支票要用炭素墨水或墨汁(但不低于1000 （5）銀行匯票轉(zhuǎn)讓時(shí)必須背書連續(xù)。個(gè)月 對(duì)票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)，原記載人可以更改，更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人簽章證明。 （2）收款人辦理委托收款應(yīng)向銀行提交委托收款憑證和有關(guān)的債務(wù)證明。業(yè)務(wù)辦理提示： （2）本票的金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。　　二、適用對(duì)象　　凡有中期融資需求，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好的非金融企業(yè)客戶均可向工行申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)業(yè)務(wù)。中小企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)述　　中小企業(yè)集合票據(jù)，是指2個(gè)（含）以上、10個(gè)（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。外匯看跌期權(quán)的買入方有權(quán)在未來約定的日期以約定的交割匯率賣出約定數(shù)額的指定外幣。百慕大期權(quán)是指可以在期權(quán)到期日前所規(guī)定的某些日期行使選擇權(quán)的期權(quán)?！　。ǘ┛蛻艟哂徐`活選擇性，對(duì)于那些合同尚未最后確定的進(jìn)出口業(yè)務(wù)具有很好的保值作用。　　 五、產(chǎn)品示例　　案例一：看漲期權(quán)　　某企業(yè)客戶持有100萬美元，需要在一個(gè)月后用日元支付進(jìn)口貨款。相反，如果在期權(quán)到期時(shí)，即期匯率為1美元兌換83日元，該公司則可決定行使期權(quán)，要求工行以1美元兌換83日元的匯率將日元賣給他們，這樣，客戶每1美元可多獲得2日元，降低了購(gòu)匯成本。如果在期權(quán)到期時(shí)，該公司可不執(zhí)行期權(quán)，因?yàn)榇藭r(shí)按市場(chǎng)上即期匯率出售歐元更為有利?！　。ǘ┳屑?xì)閱讀銀行提供的《XX銀行法人客戶金融衍生業(yè)務(wù)客戶確認(rèn)書》，完全理解交易條款及衍生交易的潛在風(fēng)險(xiǎn)，在此基礎(chǔ)上簽署確認(rèn)書?！　。ㄎ澹┰诤霞s規(guī)定的行權(quán)日，客戶如選擇行權(quán)，銀行將按照約定匯率進(jìn)行外匯交割?！　」ば锌商峁┑拇韨灰着c結(jié)算業(yè)務(wù)主要包括：　　代理客戶辦理債券托管賬戶開戶、銷戶、備案等手續(xù)；根據(jù)客戶指令辦理債券回購(gòu)、現(xiàn)券買賣等債券結(jié)算手續(xù)；根據(jù)客戶需求在銀行間市場(chǎng)詢價(jià)，根據(jù)詢價(jià)結(jié)果與客戶達(dá)成債券回購(gòu)及現(xiàn)券買賣交易或根據(jù)監(jiān)管規(guī)定按客戶提交的代理交易委托書要求與對(duì)手方達(dá)成現(xiàn)券買賣等交易；為客戶提供市場(chǎng)信息資訊、投資建議等服務(wù)?！　?，確?？蛻魧?duì)名下債券資產(chǎn)的絕對(duì)支配權(quán)。　　　　工行多年來一直是銀行間債券市場(chǎng)資產(chǎn)規(guī)模最大的投資機(jī)構(gòu)，目前持有的債券面值占銀行間市場(chǎng)總托管量的15%20%左右?！　　　」ば羞B續(xù)多年獲得以下獎(jiǎng)項(xiàng)：最具市場(chǎng)影響力獎(jiǎng)（CFETS）、銀行間債券市場(chǎng)最活躍債券交易商（CFETS）、最佳衍生產(chǎn)品交易獎(jiǎng)（CFETS）、年度債券自營(yíng)業(yè)務(wù)優(yōu)秀結(jié)算成員（CCDC）、年度債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)優(yōu)秀結(jié)算成員（CCDC）、銀行間債券市場(chǎng)最佳做市商（NAFMII）。　　、差異化的投資建議和動(dòng)態(tài)的組合管理策略?！　【惩鈾C(jī)構(gòu)客戶可與工行總行金融市場(chǎng)部直接聯(lián)系，聯(lián)系人劉征（聯(lián)系電話：01066104189）?！　〈斫Y(jié)算：客戶應(yīng)根據(jù)雙方協(xié)議約定方式將債券結(jié)算指令發(fā)送工行，工行對(duì)每筆業(yè)務(wù)委托審核后為客戶辦理債券結(jié)算交割。2011年12月，該企業(yè)收到下游企業(yè)支付的貨款2億，暫無明確的用途?！　。ㄈ┿y行間債券市場(chǎng)交易的信用債券可能存在信用風(fēng)險(xiǎn)，請(qǐng)謹(jǐn)慎選擇投資?！　R　　　　兌　　　　業(yè)　　　　務(wù)在本行社開戶的單位和個(gè)人1萬元（含）以下5元/筆　　計(jì)價(jià)費(fèi)〔1996〕184號(hào)、計(jì)價(jià)格〔2001〕791號(hào)、銀合發(fā)〔2001〕32號(hào)、銀發(fā)〔2001〕385號(hào)、銀辦發(fā)〔2004〕5號(hào)、農(nóng)信銀發(fā)〔2007〕4號(hào)　1萬元至10萬元（含）10元/筆　　10萬元至50萬元（含）15元/筆　　50萬元至100萬元（含）20元/筆　　100萬元以上，最高不超過200元　　財(cái)政金庫(kù)、救災(zāi)、撫恤金等免收　　　職工工資、退休金、養(yǎng)老金等2元/筆　　　未在本行社開戶的個(gè)人5000元（不含）以下　按匯款金額的1%收取　　5000元（含）以上　按50元/筆收取　　加 急保證2小時(shí)內(nèi)資金到賬的在普通收費(fèi)的標(biāo)準(zhǔn)上加收30%　　說明：，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以代簽協(xié)議為準(zhǔn)