【正文】 2022年對“理財規(guī)劃師國家職業(yè)標準（試行）”進行了修訂。 ? 個人理財服務的三個層次 ? 大眾銀行大眾理財 ? 富裕銀行貴賓理財 ? 私人銀行財富管理 20 ? 國內理財服務發(fā)展現(xiàn)狀 ?1995年招行首推“一卡通”。 ——《 管子 B右側：投資收入涵蓋支出。 ? 勞動和社會保障部職業(yè)技能鑒定中心， 2022年 11月 19日勞社鑒發(fā) [2022]25號，“理財規(guī)劃師考核方案的通知” 。 ? 1990年 國際注冊理財規(guī)劃師協(xié)會成立。系辭 》 倉廩實而知禮節(jié)，衣食足則知榮辱。達到財務自由。 23 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認證 ? 制定頒布“標準” ? 特點 ?認可度高 ?本土化 ?注重實務操作 ? 考試及要求 24 理財規(guī)劃師職業(yè)考試 等級 科目 考試時間 鑒定內 容 題型 題量 答題方式 原始成績 配分比例 理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級） 理論知識考試 08:30～10:00 職業(yè)道德 選擇題 25 答題卡 — 10% 專業(yè)知識 單選題 多選題 判斷題 100 100 90% 專業(yè)能力考核 10:30～12:30 專業(yè)能力 選擇題 100 答題卡 100 70% 14:00～15:30 綜合評審 案例分析 紙筆 作答 100 30% 勞社鑒發(fā) [2022]25號25 第四節(jié) 職業(yè)道德與操守 主 要 內 容 道德與職業(yè)道德 理財規(guī)劃師職業(yè)道德標準 理財規(guī)劃師執(zhí)業(yè)紀律規(guī)范 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 26 道德與職業(yè)道德 ? 道德 ? 天人合德、倫理道德、社會公德、職業(yè)道德 ? 職業(yè)道德 ?從業(yè)人員應恪守的道德標準 ? 應當遵守的行為規(guī)范和準