理財規(guī)劃基礎(chǔ)知識ppt課件-免費閱讀
【正文】 2022年對“理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（試行）”進(jìn)行了修訂。 ? 個人理財服務(wù)的三個層次 ? 大眾銀行大眾理財 ? 富裕銀行貴賓理財 ? 私人銀行財富管理 20 ? 國內(nèi)理財服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 ?1995年招行首推“一卡通”。 AB：收入大于支出；財務(wù)安全，但非自由。 ——《 管子 牧民 》 聚天下之人，不可以無財；理天下之財，不可以無義。 B右側(cè)：投資收入涵蓋支出。 ?真正的貴賓理財服務(wù)：少。 ? 勞動和社會保障部職業(yè)技能鑒定中心， 2022年 11月 19日勞社鑒發(fā) [2022]25號，“理財規(guī)劃師考核方案的通知” 。 22 中國的理財規(guī)劃職業(yè) ? 《 理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)（試行） 》 于 2022年1月 23日實施。 ? 1990年 國際注冊理財規(guī)劃師協(xié)會成立。 6 財務(wù)安全和財務(wù)自由的圖示 T I C L 貨幣 時間 A B 總收入 T、工薪類收入 L、投資收入 I與支出 C C0 不安全 安全，未達(dá)到自由 C0A：支出大于收入；財務(wù)危機。系辭 》 倉廩實而知禮節(jié)，衣食足則知榮辱。 ——王安石 3 第一節(jié) 理財規(guī)劃概述 一、理財視角中的人生 ? 人的一生，在一定意義上是一個不斷滿足自身各種物質(zhì)和精神需求，追求整個生命階段 效用 最大化的過程。達(dá)到財務(wù)自由。 ?私人銀行財富管理：外資銀行在先，內(nèi)資銀行跟上 。 23 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證 ? 制定頒布“標(biāo)準(zhǔn)” ? 特點 ?認(rèn)可度高 ?本土化 ?注重實務(wù)操作 ? 考試及要求 24 理財規(guī)劃師職業(yè)考試 等級 科目 考試時間 鑒定內(nèi) 容 題型 題量 答題方式 原始成績 配分比例 理財規(guī)劃師（國家職業(yè)資格二級） 理論知識考試 08:30～10:00 職
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