【正文】 15客戶經(jīng)理三檔9級1檔≥11000≥55002%%15助理客戶經(jīng)理一檔10級1檔≥8000≥40003%98%10助理客戶經(jīng)理二檔11級4檔≥6000≥30003%98%10助理客戶經(jīng)理三檔11級2檔≥4000≥20003%98%10見習(xí)客戶經(jīng)理12級1檔≥2500≥15003%98%5注：總行營業(yè)部、上海分行、廣州分行、深圳分行各檔次客戶經(jīng)理綜合業(yè)務(wù)量、日均存款指標(biāo)應(yīng)分別在以上對應(yīng)檔次標(biāo)準(zhǔn)上上浮10%。 第四十九條 客戶經(jīng)理由分行公司業(yè)務(wù)部和所在單位共同管理?？蛻艚?jīng)理必須對客戶進(jìn)行定期訪問，對存款或授信1000萬元以上（含）的客戶，每月拜訪不少于1次；對存款或授信100萬元以上（含）的客戶，每季度拜訪不少于1次。 第四十三條 資深客戶經(jīng)理資格條件： （一）至少連續(xù)5年高級客戶經(jīng)理一檔考核合格，或6年中有5年高級客戶經(jīng)理一檔考核合格，授予資深客戶經(jīng)理一檔資格。 第三十三條 客戶經(jīng)理的季度、年度考核結(jié)果均報總行備案。 （五）服務(wù)質(zhì)量評價。 第二十五條 客戶經(jīng)理資格有效期為三年，期滿后須重新進(jìn)行認(rèn)定。 （五）具備信貸專業(yè)上崗資格、市場營銷專業(yè)上崗資格。 （二）熟悉我行主要業(yè)務(wù)品種及其操作流程、風(fēng)險控制點(diǎn)，具有較強(qiáng)的公關(guān)和業(yè)務(wù)拓展能力。 （五）負(fù)責(zé)對轄內(nèi)客戶經(jīng)理的工作進(jìn)行檢查，督促落實(shí)貸后管理責(zé)任。 （二）負(fù)責(zé)全行高級客戶經(jīng)理資格的審定。具備某級別客戶經(jīng)理資格，但業(yè)績未達(dá)到該級別標(biāo)準(zhǔn)的，也不得享受該級別的客戶經(jīng)理待遇。 支行行長、副行長，分行公司業(yè)務(wù)部、個人業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部擔(dān)任副總經(jīng)理以上（含）行政職務(wù)以及承擔(dān)專業(yè)管理職責(zé)的人員，不執(zhí)行客戶經(jīng)理序列。 第八條 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理為營銷部門內(nèi)承擔(dān)客戶及業(yè)務(wù)開發(fā)，并承辦客戶信貸操作及管理等業(yè)務(wù)的人員。向總行推薦申報高級客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理資格的人員。 第十七條 總行、分行人力資源部門承擔(dān)協(xié)同管理客戶經(jīng)理的職責(zé)： （一）協(xié)助修訂客戶經(jīng)理管理辦法、制定業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)及考核獎勵辦法、認(rèn)定客戶經(jīng)理資格、審定考核結(jié)果，進(jìn)行專業(yè)指導(dǎo)和把關(guān)。 （三）具有信貸業(yè)務(wù)操作和管理能力以及較強(qiáng)的風(fēng)險控制能力，授信業(yè)務(wù)盡職評價合格。同時，還應(yīng)至少具備我行國際業(yè)務(wù)、個人金融業(yè)務(wù)上崗資格或社會認(rèn)定的保險代理資格、基金從業(yè)資格中的一項(xiàng)上崗資格。第六章 客戶經(jīng)理評價考核 第二十七條 客戶經(jīng)理綜合評價體系。 客戶經(jīng)理因自身操作及管理等原因造成的不良率超過3%的，給一年的清收寬限期。 第三十七條 客戶經(jīng)理享受與其級檔對應(yīng)等級行員的車改補(bǔ)貼。資深客戶經(jīng)理待遇需連續(xù)享受，在享受期間其客戶經(jīng)理等級待遇高于資深客戶經(jīng)理待遇時，按高的待遇享受，但資深客戶經(jīng)理待遇享受時間不延長?？蛻艚?jīng)理應(yīng)對存款或授信在100萬元以上（含）的客戶，全面建立客戶管理檔案，及時保存所獲取的客戶信息、業(yè)務(wù)合作、訪客報告等資料，全面掌握客戶情況。總行每年組織高級客戶經(jīng)理到境外考察。同時按此比例折算存款日均。9當(dāng)年經(jīng)辦銀行承兌匯票貼現(xiàn)100萬元2從年初累計計算。3當(dāng)年營銷優(yōu)質(zhì)對公貸款日均100萬元（非經(jīng)辦）10從年初累計計算。 2．怠慢客戶或越權(quán)允諾、蒙騙客戶，每次扣5—10分；造成不良影響的，加重處罰；情節(jié)惡劣的，取消客戶經(jīng)理資格。 3．未按規(guī)定要求撰寫信貸調(diào)查報告，每次扣2—5分。 16．辦理票據(jù)承兌業(yè)務(wù)時，除按貸款操作和管理的標(biāo)準(zhǔn)評價和考核外，未核實(shí)貿(mào)易背景的真實(shí)性和保證資金來源的合理性，每次扣2—5分。 3．在客戶服務(wù)方面態(tài)度惡劣、不負(fù)責(zé)任、出現(xiàn)重大失誤以及遭客戶投訴的，每次扣520分。 12．未按規(guī)定要求做好五級分類工作的，每次扣2—5分。帶來風(fēng)險的加重處罰。組織全行有影響的營銷推廣活動不少于6個，或設(shè)計的重點(diǎn)客戶投資理財方案或營銷方案不少于8個；所帶動的客戶綜合業(yè)務(wù)量增量不少于10000萬元。2儲蓄活期存款日均100萬元360從年初累計計算。7當(dāng)年主辦銀行承兌匯票承兌100萬元10從年初累計計算。從年初累計。 第五十條 公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)轄內(nèi)客戶經(jīng)理小組的專業(yè)管理。 （二）客戶經(jīng)理例會制度。 （四）至少連續(xù)5年高級客戶經(jīng)理四檔或以上級別考核合格，或6年中有5年高級客戶經(jīng)理四檔或以上級別考核合格，授予資深客戶經(jīng)理四檔資格。 （三）信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理的信貸業(yè)務(wù)上崗資格被取消的。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理按綜合評價體系進(jìn)行全面評價。調(diào)入后第二年度需進(jìn)行資格的正式確認(rèn)。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理高級客戶經(jīng)理，除應(yīng)具備上述各崗位的資格條件外，還需同時具備以下資格條件： （一）熟悉我行業(yè)務(wù)品種，精通我行主要業(yè)務(wù)的流程，熟練掌握主要經(jīng)營產(chǎn)品的營銷，具有較強(qiáng)的風(fēng)險控制能力、較高的創(chuàng)新能力、較豐富的公關(guān)和業(yè)務(wù)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)。 第二十條 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)及資格條件。 （八）負(fù)責(zé)制訂年度客戶經(jīng)理培訓(xùn)計劃并組織實(shí)施。 （五）負(fù)責(zé)總行營銷部門內(nèi)客戶經(jīng)理的管理。 第六條 客戶經(jīng)理級檔實(shí)行浮動管理。某銀行客戶經(jīng)理管理辦法（試行）第一章 總 則 第一條 為建立面向市場、面向客戶的金融服務(wù)體系和穩(wěn)定高效的營銷隊伍，發(fā)展和鞏固我行基本客戶群體，擴(kuò)大市場份額，提高我行綜合競爭能力、整體效益和風(fēng)險防范能力，特制定本辦法。根據(jù)評價考核結(jié)果確定級檔及應(yīng)享受的客戶經(jīng)理待遇，能上能下。 第十五條 分行客戶經(jīng)理管理小組職責(zé)： （一）負(fù)責(zé)擬訂、完善本行客戶經(jīng)理管理實(shí)施細(xì)則。 （九）負(fù)責(zé)轄內(nèi)營銷人員的專業(yè)管理，進(jìn)行統(tǒng)計分析，提出調(diào)整意見。 信貸業(yè)務(wù)經(jīng)理承擔(dān)客戶開發(fā)、產(chǎn)品營銷、信貸業(yè)務(wù)操作及管理、業(yè)務(wù)風(fēng)險控制、客戶服務(wù)、關(guān)系維護(hù)、創(chuàng)造效益等職責(zé)。 （二）大專學(xué)歷銀行工作滿5年；大本及以上學(xué)歷，銀行工作滿3年。 （二）對于學(xué)歷、工作年限不符合客戶經(jīng)理資格條件，但經(jīng)綜合評價考核，其基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力確實(shí)達(dá)到資格條件的人員，根據(jù)管理權(quán)限，報經(jīng)客戶經(jīng)理管理小組審定后可以給予相應(yīng)的客戶經(jīng)理資格。 營銷設(shè)計經(jīng)理重點(diǎn)評價其對重點(diǎn)客戶服務(wù)方案的指導(dǎo)與完善、共同拜訪客戶綜合營銷、營銷（產(chǎn)品）宣傳策劃與組織以及所取得的實(shí)際成效。 第三十五條 年度考核中，日均存款達(dá)不到1500萬元、綜合業(yè)務(wù)量達(dá)不到2500萬元的，調(diào)離營銷崗位。 第四十四條 資深客戶經(jīng)理享受所取得客戶經(jīng)理級檔年限一致的比原級檔待遇低一檔次的工資、客戶經(jīng)理補(bǔ)貼待遇。分行、支行市場營銷部門建立客戶經(jīng)理例會制度，及時總結(jié)工作、交流經(jīng)驗(yàn)、通報情況、傳遞信息、短期培訓(xùn)、部署工作。組織成立客戶經(jīng)理小組對集中營銷范圍的重點(diǎn)客戶進(jìn)行團(tuán)隊服務(wù)。對公定期存款日均100萬元100含通知存款、協(xié)定存款、按定期利率計算的保證金存款，不含協(xié)議存款。當(dāng)年輔辦銀行承兌匯票承兌100萬元5從年初累計計算。同時按此比例折算存款日均。4．高級客戶經(jīng)理四檔。與客戶串通提供虛假資料騙取貸款的，每次扣100分，直接取消客戶經(jīng)理資格。 13．在接管他人管理的業(yè)務(wù)時，未按“不讓資產(chǎn)變壞”原則認(rèn)真履行管理責(zé)任，每次扣5—10分；由此而影響資產(chǎn)質(zhì)量，使資產(chǎn)質(zhì)量變壞，加重處罰。 五、其他 客戶經(jīng)理的行為達(dá)到《**銀行廉政手冊》、《**銀行處分手冊》規(guī)定的處罰條件的，除進(jìn)行以上專業(yè)考核外，還應(yīng)按上述兩個手冊的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。 15．未按規(guī)定對借新還舊貸款視同新發(fā)放貸款進(jìn)行調(diào)查、管理，按以上對應(yīng)條款進(jìn)行考核扣分和處罰。帶來風(fēng)險的加重處罰。附件6客戶經(jīng)理非業(yè)績指標(biāo)“差錯積分”考核標(biāo)準(zhǔn) 一、職業(yè)道德考核標(biāo)準(zhǔn) 1．違規(guī)操作，每次扣10—30分；給我行帶來風(fēng)險或不良影響的，加重處罰；情節(jié)惡劣的，取消客戶經(jīng)理資格。同時按此比例折算存款日均。當(dāng)年輔辦銀行保函100萬元5從年初累計計算。2儲蓄活期存款日均100萬元360從年初累計計算。 第五十一條 分行負(fù)責(zé)培訓(xùn)計劃制定，組織轄內(nèi)各級客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 （三）客