【正文】 法規(guī)和公司財(cái)務(wù)制度規(guī)定，依據(jù)業(yè) 經(jīng)營(yíng)管理工作的需要，對(duì)公司營(yíng)業(yè)費(fèi)用的分配、使用、核算、考核等環(huán)節(jié)的管理。廣告費(fèi)的出賬必須符合以下條件：（1）、通過工 商部門批準(zhǔn)的專門機(jī)構(gòu)制作的（即該機(jī)構(gòu)在工商部門注冊(cè)批準(zhǔn)， 有營(yíng)業(yè)執(zhí)照的廣告公司）（2）、通過一定的媒體傳播；（3）、已實(shí)際支付費(fèi)用并取得相應(yīng)廣告發(fā)票，包括本公司委托廣播電視臺(tái)制作播放的廣告費(fèi)用、在報(bào)刊雜志刊登的廣告費(fèi)用；通過廣告公司制作發(fā)布的廣告制作費(fèi)用、戶外廣告招牌、車身廣告、廣告位租賃 以及廣告條幅等費(fèi)用。業(yè)務(wù)招待費(fèi)實(shí)行按季考核。因特殊情況超標(biāo)，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)后方可報(bào)銷。修理單位由公司招標(biāo)確定。由財(cái)務(wù)管理部審核,總經(jīng)理審批后列賬。（1）租賃費(fèi)：指因開辦業(yè)務(wù)需要以經(jīng)營(yíng)租賃方式租入的營(yíng)業(yè)及 辦公用房、電子設(shè)備及其他固定資產(chǎn)所支付的租金。代辦儲(chǔ)蓄、收貸手續(xù)費(fèi)等支出由公司統(tǒng)一管理核算，因存、貸款業(yè)務(wù)等需要支付手續(xù)費(fèi)，按照本辦法規(guī)定的審批權(quán)限批準(zhǔn)后，由公司支付、核算。第九條 公司在公司核定的額度內(nèi)，按規(guī)定據(jù)實(shí)列支。同時(shí)，對(duì)違反以下行為的將給予經(jīng)濟(jì)處罰：在其他科目中變相列支費(fèi)用，利用遞延資產(chǎn)、其他應(yīng)收款、往來科目等下甩費(fèi)用，以及收入不入帳用于費(fèi)用開支或收支相抵等行為，將全額收回違規(guī)列支費(fèi)用，并按規(guī)定進(jìn)行帳務(wù)處理。對(duì)處于高風(fēng)險(xiǎn) 狀態(tài)的不良貸款，要逐筆落實(shí)清收措施，制訂階段性的壓縮目標(biāo)。貸款項(xiàng)目在進(jìn)行訴訟期間，項(xiàng)采取其它措施對(duì)其進(jìn)行追償。公司要根據(jù)貸款結(jié)息時(shí)間、貸款的還款方式及時(shí)通知客戶做好還息還款準(zhǔn)備，并將通知情況（時(shí)間、通知人、被通知人、電話、結(jié)果）記錄在該客戶的貸款項(xiàng)目登記表中。第十三條 房租費(fèi)公司職工住用單位房屋其房租費(fèi)按規(guī)定收取房租費(fèi)，專戶管理，年末上劃公司財(cái)務(wù)管理部，其收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)另行制定。如進(jìn)入成本的損失類應(yīng)收帳 款還能收回的，由公司（部）建立手工臺(tái)帳，繼續(xù)保留追索權(quán)，實(shí)行帳銷案―原則。（7）技術(shù)轉(zhuǎn)讓費(fèi)：指因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，為取得某種技術(shù)而支付 的款項(xiàng)，須根據(jù)與轉(zhuǎn)讓方簽訂的協(xié)議，經(jīng)公司審批后出賬。指不屬于以上內(nèi)容的其他營(yíng)業(yè)費(fèi)用，如派遣人員費(fèi)用、物管費(fèi)用等，對(duì)其他營(yíng)業(yè)費(fèi)用列賬須憑相關(guān)協(xié)議和發(fā)票進(jìn) 行出賬。1公雜費(fèi)。如飲水機(jī)、密押機(jī)、點(diǎn)鈔機(jī)、鐵皮柜、保險(xiǎn)柜、驗(yàn)鈔機(jī)、印鑒鑒別儀、打碼機(jī)、壓數(shù)機(jī)、打孔機(jī)及辦公桌椅等。(4）出差人員不得租賃車輛出差。指經(jīng)營(yíng)管理需要發(fā)生的交際接待費(fèi)用。該賬戶屬于公 司使用，公司業(yè)務(wù)車輛等財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，由公司財(cái)務(wù)管理部確定保險(xiǎn) 公司統(tǒng)一辦理投保。為能把有限的費(fèi)用切實(shí)用到能給公司帶來經(jīng)濟(jì)效益和業(yè)務(wù)開展上，營(yíng)業(yè)費(fèi)用的管理實(shí)行“總額控制，分塊管理；績(jī)效掛鉤，拉開差距”的分配原則。公司各部門。三、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或投資項(xiàng)目未去的環(huán)境保護(hù)部門許可的；四、借款用作企業(yè)注冊(cè)資本金、股本金或法定資本金實(shí)收資本不到位；五、借款用于財(cái)政性收支的；六、在實(shí)行租賃、承包、聯(lián)營(yíng)、合并（兼并）、合作、企業(yè)產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、股份制改造等體制變更過程中，未清償原有貸款債務(wù)及來落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)擔(dān)保的；七、不按代款合同規(guī)定用途使用貸款的。 還可以與貸戶簽訂延期還款協(xié)議，重新簽訂的延期還款協(xié)議 視為新的法律關(guān)系，受法律保護(hù)。第三十九條 貸款到期歸還要按照貸款合同約定的期限和還款方式，由借款人主動(dòng)歸還。第十章 簽訂合同第二十六條 所有貸款都必須簽訂合同，內(nèi)容包括：貸款 種類、用途、金額、期限、利率、還款方式、擔(dān)保方式、合 同雙方的權(quán)利、義務(wù)等內(nèi)容。對(duì)提供的復(fù)印件應(yīng)與原件核對(duì)相符，并在復(fù)印件上簽署“與原件核對(duì)相符”字樣。借款人未申請(qǐng)展期或申請(qǐng)展斯未得到批準(zhǔn)，其貸款從到期曰次日起，轉(zhuǎn)入逾期貸款帳戶。第三條 本制度中所稱貸款系指公司對(duì)借款人自主提供 的并按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金。董事因故不能出席，可以書面委托 其他董事代為出席和表決。第二條 董事會(huì)議事范圍如下：召集股東會(huì)，并向股東會(huì)報(bào)告工作；執(zhí)行股東會(huì)的決議；指定公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)、決算方案及利潤(rùn)分配、你不虧損方案；指定公司增加或者減少注冊(cè)資本、合并、分立或其他重大事項(xiàng)方案；決定公司內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置；聘任或者解聘公司總經(jīng)理，決定其報(bào)酬事項(xiàng)及獎(jiǎng)懲事項(xiàng)；指定公司的基本管理制度；聽取公司總經(jīng)理的工作匯報(bào)并檢查總經(jīng)理的工作；指定本規(guī)則的修改方案；法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本規(guī)則授予的其他職權(quán)。第八條 會(huì)議召開方式股東會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場(chǎng)方式召開。申報(bào)材料八主要經(jīng)營(yíng)管理制度**************小額貸款有限責(zé)任公司籌建工作小組**************小額貸款有限責(zé)任公司股東會(huì)議事規(guī)則（**************小額貸款有限責(zé)任公司2013年第一次股東會(huì)審?fù)ㄟ^）第一條 為進(jìn)一步規(guī)范本公司股東會(huì)的議事方式和表決程序，促使股東和股東會(huì)有效地履行監(jiān)督職責(zé)，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）以及《**************小額貸款有限責(zé)任公司章程》（以下簡(jiǎn)稱《公司章程》）所確定的原則及內(nèi)容，制訂本公司《股東會(huì)議事規(guī)則》。緊急情況下，股東會(huì)會(huì)議可以通訊方式進(jìn)行表決，但股東會(huì)召集人（會(huì)議主持人）應(yīng)當(dāng)向與會(huì)股東說明具體的緊急情況。第三條 董事會(huì)定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議董事會(huì)會(huì)議分貝定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議，由董事長(zhǎng)召集和主持。董事未出席某次董事會(huì)議，亦未委托代表出席的，應(yīng)當(dāng)視作已放棄在該會(huì)議上的投票權(quán)。第四條 貸款管理應(yīng)當(dāng)遵循國(guó)家法律法規(guī)，執(zhí)行國(guó)家區(qū)域 產(chǎn)業(yè)政策，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。第十三條 貸款利率的確定和利息計(jì)收。第二十條 對(duì)企業(yè)貸款調(diào)查的主要內(nèi)容：(一)對(duì)客戶提供的資料是否完整、真實(shí)、有效進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，對(duì)提供的復(fù)印件應(yīng)與原件核對(duì)相符，并在復(fù)印件上簽署“與原件核對(duì)相符”字樣。第二十七條 貸款合同必須經(jīng)法定代表人或授權(quán)簽字人 簽署后才能生效。第四十條 借款人提前歸還貸款，應(yīng)提前10天申請(qǐng)，經(jīng)公司批準(zhǔn)后方可提前歸還，否則仍按原合同時(shí)間計(jì)收利息。（三）企業(yè)破產(chǎn)、變更時(shí)，公司應(yīng)來敢的貸款保全政策措施。八、不接借款合同規(guī)定清償貸款本息的。第四條 財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容?！翱傤~控制，分塊管理”，是指將公司營(yíng)業(yè)費(fèi)用總額控制在公司確定的計(jì)劃總額內(nèi)，公司不得突破公司下達(dá)的費(fèi)用計(jì)劃。并在發(fā)票后附保單、合同或協(xié)議，由相關(guān)部 室審核，報(bào)總經(jīng)理審批后列賬。業(yè)務(wù)招待費(fèi)開支應(yīng)本著必需、節(jié)約原則。如遇出差任務(wù)特別緊急且 交通不便的，經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后可以租賃車輛，租賃費(fèi)用憑據(jù)按規(guī)定報(bào)銷。費(fèi)用支出 由財(cái)務(wù)管理部審核，報(bào)總經(jīng)理審批后列帳。指購(gòu)置辦公用品和曰常辦公公雜費(fèi)支出等，包括印章刻制、訂閱報(bào)刊、印制名片等費(fèi)用。由財(cái)務(wù)管理部審核，報(bào)總經(jīng)理審批后列賬。（8）研究開發(fā)費(fèi)：指進(jìn)行新業(yè)務(wù)、新項(xiàng)目開發(fā)研究所支付的有關(guān)費(fèi)用，列支研究開發(fā)費(fèi)需附項(xiàng)目立項(xiàng)審批報(bào)告等，經(jīng)公司審批后出賬。第八條 財(cái)務(wù)費(fèi)用審批管理。第十四條 獎(jiǎng)懲規(guī)定。要特別關(guān)注以往還息不及時(shí)、有欠息記錄的客戶。**************小額貸款股份有限責(zé)任公司籌建工作組二O一三年 月 日 31 / 31。在貸款合同到期日前一個(gè)月，貸款項(xiàng)目經(jīng)辦人必須組織好人員通知借款人做好還款準(zhǔn)備，督促借款人盡早落實(shí)還款資金。（二）公司必須認(rèn)真執(zhí)行本辦法規(guī)定，對(duì)違反本辦法規(guī)定行 為的，適用公司（員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法），公司將從嚴(yán)追究相關(guān)責(zé)任人的行政責(zé)任。（一）業(yè)務(wù)招待費(fèi)、會(huì)議費(fèi)單筆支付金額在5000元以下，其他單筆支付金額在10，000元以下的，公司（部）初審并出具意見，財(cái)務(wù)管理部審查，總經(jīng)理審批；（二）業(yè)務(wù)招待費(fèi)、會(huì)議費(fèi)單筆支付金額在5000元（含）以 上30，000元以下，其他單筆支付金額在10，000元(含）以上30，000 元以下的（除由公司統(tǒng)一繳納的水電費(fèi)、郵電費(fèi)，公司下劃的印 刷費(fèi)），公司（部）初審并出具意見，財(cái)務(wù)管理部審查，總經(jīng)理 復(fù)審，總經(jīng)理審批；（三）單筆支付金額在30，000元（含）以上50，000元以下 的，（除由公司統(tǒng)一繳納的水電費(fèi)、郵電費(fèi)，公司下劃的印刷費(fèi)）， 公司初審并出具意見，財(cái)務(wù)管理部審查，總經(jīng)理復(fù)審，報(bào)董事會(huì)研究同意；（四）單筆金額50000元（含）以上的營(yíng)業(yè)費(fèi)用，經(jīng)上述程序，報(bào)公司審批。二、手續(xù)費(fèi)支出辦理金融業(yè)務(wù)過程中發(fā)生結(jié)算、票據(jù)手續(xù)費(fèi)支出，由系統(tǒng)自動(dòng)在本科目中列支。上述專項(xiàng)費(fèi)用由公司在預(yù)算范圍內(nèi)統(tǒng)一管理和支配。對(duì)公司實(shí)行全年總控。包括營(yíng)業(yè)辦公用房的修理費(fèi)和車輛、設(shè)備修理費(fèi)等。(6)員工出差住宿費(fèi)按下列標(biāo)準(zhǔn)憑據(jù)報(bào)銷，實(shí)際住宿費(fèi)超過標(biāo)準(zhǔn)的，其超過部分自理。對(duì)公司的業(yè)務(wù)招