【正文】 等。(二)營業(yè)費(fèi)用管理的內(nèi)容。指印刷各類文件、資料、憑證、賬表等費(fèi)用。指聘請專門機(jī)構(gòu)制作廣告，并通過一定的媒體傳 播而發(fā)生的費(fèi)用。核算公司因拓展業(yè)務(wù)而開展業(yè)務(wù)宣傳活動所 支付的費(fèi)用（如用于購買、制作帶有公司行徽標(biāo)志、宣傳用語、 產(chǎn)品介紹等信息的宣傳折頁、紀(jì)念品以及進(jìn)行業(yè)務(wù)宣傳等所發(fā)生的費(fèi)用）。對公司的業(yè)務(wù)招待費(fèi)按以下標(biāo)準(zhǔn)使用:按營業(yè)收入的千分之三內(nèi)據(jù)實(shí)列支。由經(jīng)辦人填制財(cái)務(wù)費(fèi)用報(bào)銷單，經(jīng)相關(guān)部門審核，報(bào)總經(jīng)理審批后報(bào)銷。(6)員工出差住宿費(fèi)按下列標(biāo)準(zhǔn)憑據(jù)報(bào)銷，實(shí)際住宿費(fèi)超過標(biāo)準(zhǔn)的，其超過部分自理。會議費(fèi)開支標(biāo)準(zhǔn)為：綜合性會議和工作會議按每人每天50 元，專業(yè)性和培訓(xùn)性會議每人每天35元,公司內(nèi)部職工會議每人 每頓10元，特殊情況，需提高標(biāo)準(zhǔn)的，必須事前征得總經(jīng)理同意后方能開支。包括營業(yè)辦公用房的修理費(fèi)和車輛、設(shè)備修理費(fèi)等。具體標(biāo)準(zhǔn)為:總經(jīng)理500元/月、副總經(jīng)理400元/月、部門正副經(jīng)理、 公司正副部門經(jīng)理300元/月、主辦會計(jì)、信貸員、駕駛員100元 /月。對公司實(shí)行全年總控。1綠化費(fèi)：指營業(yè)、辦公場所綠化發(fā)生的支出。上述專項(xiàng)費(fèi)用由公司在預(yù)算范圍內(nèi)統(tǒng)一管理和支配。（4）咨詢費(fèi)：指聘請經(jīng)濟(jì)技術(shù)顧問、法律顧問、財(cái)務(wù)顧問等支付的費(fèi)用。二、手續(xù)費(fèi)支出辦理金融業(yè)務(wù)過程中發(fā)生結(jié)算、票據(jù)手續(xù)費(fèi)支出，由系統(tǒng)自動在本科目中列支。(一)因貸款業(yè)務(wù)糾紛而需暫付的受理費(fèi)、訴訟費(fèi)、執(zhí)行費(fèi)、 律師費(fèi)、咨詢費(fèi)等款項(xiàng)，由公司初審并出具意見，風(fēng)險(xiǎn)管理部審 查，財(cái)務(wù)管理部審核，分管領(lǐng)導(dǎo)審批列帳。（一）業(yè)務(wù)招待費(fèi)、會議費(fèi)單筆支付金額在5000元以下，其他單筆支付金額在10，000元以下的，公司（部）初審并出具意見，財(cái)務(wù)管理部審查，總經(jīng)理審批；（二）業(yè)務(wù)招待費(fèi)、會議費(fèi)單筆支付金額在5000元（含）以 上30，000元以下，其他單筆支付金額在10，000元(含）以上30，000 元以下的（除由公司統(tǒng)一繳納的水電費(fèi)、郵電費(fèi)，公司下劃的印 刷費(fèi)），公司（部）初審并出具意見，財(cái)務(wù)管理部審查，總經(jīng)理 復(fù)審，總經(jīng)理審批；（三）單筆支付金額在30，000元（含）以上50，000元以下 的，（除由公司統(tǒng)一繳納的水電費(fèi)、郵電費(fèi)，公司下劃的印刷費(fèi)）， 公司初審并出具意見，財(cái)務(wù)管理部審查，總經(jīng)理復(fù)審，報(bào)董事會研究同意；（四）單筆金額50000元（含）以上的營業(yè)費(fèi)用，經(jīng)上述程序，報(bào)公司審批。公司和財(cái)務(wù)管理部留存復(fù)印件作為收付款依據(jù)。（二）公司必須認(rèn)真執(zhí)行本辦法規(guī)定，對違反本辦法規(guī)定行 為的，適用公司（員工違反規(guī)章制度處理暫行辦法），公司將從嚴(yán)追究相關(guān)責(zé)任人的行政責(zé)任。（2）了解其是否有重大經(jīng)營策略的調(diào)整，重要管理人員變動或出現(xiàn)重大事故，發(fā)生重大負(fù)債，對外投資、擔(dān)保等可能影響借款合同履行的情況。在貸款合同到期日前一個(gè)月，貸款項(xiàng)目經(jīng)辦人必須組織好人員通知借款人做好還款準(zhǔn)備，督促借款人盡早落實(shí)還款資金。確認(rèn)索賠的范圍及金額。**************小額貸款股份有限責(zé)任公司籌建工作組二O一三年 月 日 31 / 31。借款人是否未經(jīng)貸款公司許可轉(zhuǎn)讓債務(wù)。要特別關(guān)注以往還息不及時(shí)、有欠息記錄的客戶。一、貸后管理貸款發(fā)放后，必須及時(shí)組織專人建立貸款項(xiàng)目登記 表（內(nèi)容包括借款人、貸款金額、起止日期、產(chǎn)權(quán)人及其他擔(dān)保人、經(jīng)營企業(yè)、聯(lián)系方式催收記錄）等。第十四條 獎(jiǎng)懲規(guī)定。第十一條 公司不得對外簽訂與經(jīng)營（不含信貸業(yè)務(wù)）有關(guān)的經(jīng)濟(jì)合同及費(fèi)用開支，對外合同需付費(fèi)的均由公司相關(guān)部門負(fù) 責(zé)辦理，提交總經(jīng)理審定才能簽訂。第八條 財(cái)務(wù)費(fèi)用審批管理。五、固定資產(chǎn)購建管理固定資產(chǎn)管理實(shí)行“統(tǒng)一購置、統(tǒng)一調(diào)度、統(tǒng)一核算、分級管理”的原則。（8）研究開發(fā)費(fèi)：指進(jìn)行新業(yè)務(wù)、新項(xiàng)目開發(fā)研究所支付的有關(guān)費(fèi)用，列支研究開發(fā)費(fèi)需附項(xiàng)目立項(xiàng)審批報(bào)告等，經(jīng)公司審批后出賬。無形資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)自取得的當(dāng)月起在預(yù)計(jì)使用期間內(nèi)按月平均攤銷。由財(cái)務(wù)管理部審核，報(bào)總經(jīng)理審批后列賬。1稅金：指支付的房產(chǎn)稅、車船使用稅、土地使用稅、印花 稅等應(yīng)在成本中列支的稅金。指購置辦公用品和曰常辦公公雜費(fèi)支出等，包括印章刻制、訂閱報(bào)刊、印制名片等費(fèi)用。單位列支電話費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)(若有變動，以新標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行):(1)公司電信電話、數(shù)據(jù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)費(fèi)等由公司統(tǒng)一交納列賬， 原則上不報(bào)銷其他電話費(fèi)用。費(fèi)用支出 由財(cái)務(wù)管理部審核，報(bào)總經(jīng)理審批后列帳。公司會議費(fèi)由基本費(fèi)用和發(fā)展費(fèi)用組成，基本費(fèi)用按人平200元/年加每一機(jī)構(gòu)100元/年組成， 發(fā)展費(fèi)用按相關(guān)經(jīng)營指標(biāo)的一定比例計(jì)算，公司發(fā)展費(fèi)用具體按 以下標(biāo)準(zhǔn)使用。如遇出差任務(wù)特別緊急且 交通不便的，經(jīng)公司分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)后可以租賃車輛，租賃費(fèi)用憑據(jù)按規(guī)定報(bào)銷。差旅費(fèi)。業(yè)務(wù)招待費(fèi)開支應(yīng)本著必需、節(jié)約原則。由財(cái)務(wù)管理部審核，總經(jīng)理審批后列賬。并在發(fā)票后附保單、合同或協(xié)議，由相關(guān)部 室審核，報(bào)總經(jīng)理審批后列賬。工資獎(jiǎng)金（含職工工資、臨時(shí) 工工資、專項(xiàng)獎(jiǎng)金），福利費(fèi)用（含職工福利費(fèi)、勞動保護(hù)費(fèi)、勞動保險(xiǎn)費(fèi)、住房公積金、失業(yè)保險(xiǎn)金、醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)、取暖及降溫費(fèi)）等，按照國家政策及公司有關(guān)制度核定的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，該賬戶屬于公司使用，由公司統(tǒng)一核定，提交財(cái)務(wù)管理部出賬?！翱傤~控制，分塊管理”，是指將公司營業(yè)費(fèi)用總額控制在公司確定的計(jì)劃總額內(nèi)，公司不得突破公司下達(dá)的費(fèi)用計(jì)劃。負(fù)責(zé)對固定資產(chǎn)購置及處置、登記、辦證、建卡、維修及定斯盤點(diǎn)；固定資產(chǎn)租賃(含出粗)管理。第四條 財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容。第十九章 附則第六十一條 本制度由公司制定、解釋和修訂。八、不接借款合同規(guī)定清償貸款本息的。第五十四條 信貸管理系統(tǒng)的安全管理。（三）企業(yè)破產(chǎn)、變更時(shí)，公司應(yīng)來敢的貸款保全政策措施。第四十七條 實(shí)行不良貸款認(rèn)定和監(jiān)測考核制度。第四十條 借款人提前歸還貸款，應(yīng)提前10天申請，經(jīng)公司批準(zhǔn)后方可提前歸還，否則仍按原合同時(shí)間計(jì)收利息。第三十四條 風(fēng)險(xiǎn)部在信貸業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日，按照信貸管理系統(tǒng)要求適時(shí)錄入信貸信息和擔(dān)保信息的數(shù)據(jù)資料。第二十七條 貸款合同必須經(jīng)法定代表人或授權(quán)簽字人 簽署后才能生效。第二十二條 調(diào)查報(bào)告撰寫要實(shí)事求是，對遺漏重要情況和明顯問題的，將視為誤導(dǎo)審查人和審批人；對原有貸款結(jié) 欠情況沒有在報(bào)告中寫明的，視為隱瞞重大事實(shí)。第二十條 對企業(yè)貸款調(diào)查的主要內(nèi)容：(一)對客戶提供的資料是否完整、真實(shí)、有效進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，對提供的復(fù)印件應(yīng)與原件核對相符，并在復(fù)印件上簽署“與原件核對相符”字樣?？蛻粢詴嫘问较蚬咎岢鲑J款申請，其中包括客戶基本情況、申請的貸款品種、金額、期限、用途、擔(dān)保方式、還款來源及方式等。第十三條 貸款利率的確定和利息計(jì)收。貸款按方式分為信甩貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)。第四條 貸款管理應(yīng)當(dāng)遵循國家法律法規(guī)，執(zhí)行國家區(qū)域 產(chǎn)業(yè)政策，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。第十條 決議的執(zhí)行董事會下設(shè)的內(nèi)審部對董事會會議決議的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督，并在下次的董事會會議上通報(bào)前一次董事會會議決議的執(zhí)行情況。董事未出席某次董事會議，亦未委托代表出席的，應(yīng)當(dāng)視作已放棄在該會議上的投票權(quán)。第五條 會議通知的內(nèi)容書面會議通知應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：會議的時(shí)間、地點(diǎn)和會議期限；提交會議審議的事項(xiàng)和提案；董事應(yīng)當(dāng)親自出席或書面委托他人代為出席會議的要求；董事表決所必需的會議材料；會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名，電話號碼。第三條 董事會定期會議和臨時(shí)會議董事會會議分貝定期會議和臨時(shí)會議，由董事長召集和主持。第十一條 決議的執(zhí)行股東會應(yīng)當(dāng)督促有關(guān)人員落實(shí)股東會議決議。緊急情況下，股東會會議可以通訊方式進(jìn)行表決，但股東會召集人（會議主持人）應(yīng)當(dāng)向與會股東說明具體的緊急情況。董事會不能履行或者不履行召集股東會會議旨在的，監(jiān)事應(yīng)當(dāng)及時(shí)召集和主持；監(jiān)事不著急和主持的，連續(xù)九十日以上單獨(dú)或者合計(jì)持有公司10%以上股份的股東可以自行召集和主持。申報(bào)材料八主要經(jīng)營管理制度**************小額貸款有限責(zé)任公司籌建工作小組**************小額貸款有限責(zé)任公司股東會議事規(guī)則（**************小額貸款有限責(zé)任公司2013年第一次股東會審?fù)ㄟ^）第一條 為進(jìn)一步規(guī)范本公司股東會的議事方式和表決程序，促使股東和股東會有效地履行監(jiān)督職責(zé)，完善公司法人治理結(jié)構(gòu)，根據(jù)《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）以及《**************小額貸款有限責(zé)任公司章程》（以下簡稱《公司章程》）所確定的原則及內(nèi)容，制訂本公司《股東會議事規(guī)則》。董事長不能履行職務(wù)或不履行職