【正文】 第八條 財務(wù)專用章：市聯(lián)社、縣聯(lián)社使用，用于簽發(fā)結(jié)算憑證以及結(jié)算款項的查詢、查復等。業(yè)務(wù)印章使用人員臨時離開時，先登記會出人員短期代理交接登記簿，應(yīng)做到人離章交，不得私自授受會計專用章。編押機銷毀時，造銷毀清單，按程序批準后銷毀。 第六條 本聯(lián)社的經(jīng)營活動，除上級行和銀監(jiān)部門有特別規(guī)定外，均在本縣內(nèi)開展。 第四章 股 金 第十八條 本聯(lián)社股金每股起點為 10 元人民幣，個體社員每人至少 1股；團體社員每個至少 100 股；職工社員每人至少 100 股，單個社員的最高持股額不得超過本社股本金總額的百分之二。 第三十條 理事長、副理事 長的選舉和更換，須經(jīng)全體理事的三分之二以上多數(shù)通過，其他議案須經(jīng)全體理事的二分之一以上多數(shù)通過。 信用社主任的產(chǎn)生辦法是：由聯(lián) 社主任提名，人事部門考查理事會通過，報銀監(jiān)部門任職資格審查后，由本聯(lián)社主任聘任。對監(jiān)事長實行任期、離任審計制度，監(jiān)事長每屆任期三年，任期屆滿可連選連任。 第三章 監(jiān)事會職責及議事范圍 第八條 監(jiān)事會的職責權(quán)限和議事范圍 （一）派代表列席理事會會議： １、監(jiān)督理事會按照社員（代表）大會的授權(quán)行使職權(quán)； ２、監(jiān)督理事會決策程序、議事規(guī)則的建立與執(zhí)行； ３、監(jiān)督理事會總體發(fā)展規(guī)劃、業(yè)務(wù)調(diào)整方向、重大經(jīng)營決策的合法合規(guī)及實施效果； ４、監(jiān)督理事會對主任（經(jīng)營管理班子，下同）的授權(quán)，簽訂 任期、年度經(jīng)營目標責任書以及檢查、落實、考核。 xx 縣農(nóng)村信用社 監(jiān)事會職責及議事規(guī)則和決策程序 第一章 總 則 第一條 為充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督作用，根據(jù)《農(nóng)村信用社縣級聯(lián)合社管理規(guī)定》和本聯(lián)社《章程》及其他相關(guān)法律、法規(guī)、章程、制度，特制定本監(jiān)事會職責及議事規(guī)則和決策程 序。 第三十七條 本聯(lián)社主任在任職期內(nèi)，無正當理由完不成社員代表大會或主管部門下達的各項任務(wù)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量日益低經(jīng)營管理狀況日 益惡化，可由理事會解聘。理事由社員代表大會選舉和更換，每屆任期與社員代表大會相同，行使職權(quán)直到下屆社員代表大會選出新的理事為止。 第十五條 社員義務(wù)： (一 )遵守本聯(lián)社章程，執(zhí)行社員代表大會、理事會的各項決定； (二 )繳納股金； (三 )以其所繳納股金為限對本聯(lián)社的債務(wù)承擔責任； (四 )維護本聯(lián)社的利益和信譽。 xx 縣農(nóng)村信用社章程 第一章 總 則 第一條 本聯(lián)社名稱：山西省 xx 縣信用合作聯(lián)合社 本聯(lián)社地址：山西省 xx 縣 xx 街 xx 號 本聯(lián)社注冊資本 xx 萬元 第二條 本聯(lián)社是在山西省 xx 縣內(nèi)依法設(shè)立的，由社員入股組成、實行社員民主管理、主要為社員、為農(nóng)村信用社服務(wù)的聯(lián)合經(jīng)濟組織。按程序批準后銷毀。嚴禁違反規(guī)定私自刻制。 第二章 印章種類及使用范圍 第四條 單位公章：用于對外簽發(fā)的重要單證，如存單、存折、收據(jù)、報表、文件等。 （一）拍賣由資金管理委員會負責承辦。 （一）聽證會由主任決定并召集。 （二）在業(yè)務(wù)經(jīng)營活動中或執(zhí)行內(nèi)控制度中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問題（包括員工反映、舉報等）、個別行為和個別問題或 者是對既定事項的執(zhí)行和落實過程中出現(xiàn)的疑似行為和問題進行問責。 四類案件未遂的認定標準為：雖未得逞，但已構(gòu)成事實，或公安 機關(guān)已經(jīng)受理的。 ⑶貪污、挪用、賄賂案件結(jié)案后的報送時限與立案相同。 xx 縣農(nóng)村信用社 案件報告制度 為了規(guī)范我縣農(nóng)村信用社的案件報告工作，保證案件報送的完整、準確、及時，根據(jù)中央紀委和人民銀行的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實際，特制定本制度。需追究責任的要向有關(guān)部門提出處理建議。 一、持槍、管槍人員審查程序： （一）用槍單位填寫持槍、管槍人員審查登記表，并簽署意見； （二）聯(lián)社人事、保衛(wèi)科（股）負責審查； （三）聯(lián)社分管領(lǐng)導 審查批準。 （四）執(zhí) 行任務(wù)按規(guī)定消耗的彈藥數(shù)量要及時準確登記，并及時向單位領(lǐng)導和上級保衛(wèi)部門報告。 第六十六條 運鈔車到達終點時能進院的必須進院，不能進院的應(yīng)當最大限度的靠近目的地停放，交接款時必須按規(guī)定進行。上級部門查庫時，必須持有保衛(wèi)部門開具的查庫證明，經(jīng)本單位領(lǐng)導批準后方可進行。發(fā)現(xiàn)不安全因素及時向值班長報告。 第三十三條 配槍的單位，信用社主任要按槍支的有關(guān)規(guī)定嚴格管理，發(fā)現(xiàn)問題及時上報。 第二十三條 保衛(wèi)部門對年度評選的先進單位和個人，實行安全保衛(wèi)工作一票否決制。施工圖紙、技防方案經(jīng)同級保衛(wèi)科（股）審查認可，上報上級聯(lián)社保衛(wèi)部門審批同意后，方可施工。 第五條 營業(yè)網(wǎng)點取送款要用專用防彈運鈔車押運。并考慮通風，通話效果。 第二條 守庫室安全設(shè)施標準 （一）守庫室位置要與庫房一體，配備聯(lián)社指定的專用門。 信用社（縣級） 內(nèi)控制度匯編 目 錄 １、 xx 縣農(nóng)村信用社章程 .....................................................１ ２、 xx 縣農(nóng)村信用社社員（代表）大會議事規(guī)則 .............12 ３、 xx 縣農(nóng)村信用社理事會職責及議事規(guī)則和決策程序 ...........................................................................16 ４、 xx 縣農(nóng)村信用社監(jiān)事會職責及議事規(guī)則和決 策程序 ...........................................................................30 ５、 xx 縣農(nóng)村信用社主任職責及議事規(guī)則和決策程序 ...........................................................................38 ６、 xx 縣農(nóng)村信用社主任任期目標責任制實施辦法 .........48 ７、 xx 縣農(nóng)村信用社領(lǐng)導班子民主生活會制度 .................52 ８、 xx 縣農(nóng)村信用社辦事公開、責任追究制度 .................56 ９、 xx 縣農(nóng)村信用社廉政自律十條紀律 .............................60 xx 縣農(nóng)村信用社領(lǐng)導班子網(wǎng)點負責人考核評價制度 ...........................................................................63 1 xx 縣農(nóng)村信用社人事勞資管理暫行辦法 .....................67 1 xx 縣農(nóng)村信用社員工行為守則 ....................................85 1 xx 縣農(nóng)村信用社儲蓄存款管理辦法 ............................94 1 xx 縣農(nóng)村信用社分社、儲蓄所會計核算及監(jiān)督辦法 .........................................................................105 1 xx 縣農(nóng)村信用社代辦站管理辦法 ...............................12 1 xx 縣農(nóng)村信用社代辦站賬務(wù)核算及監(jiān)督規(guī)程 ...........139 1 xx 縣農(nóng)村信用社貸款管理暫行規(guī)定 ..........................154 1 xx 縣農(nóng)村信用社信貸管理十條紀律 ..........................182 1 xx 縣農(nóng)村信用社支持服務(wù)“三農(nóng)”工作制度 ...........183 xx 縣農(nóng)村信用社農(nóng)戶小額信用貸款監(jiān)督管理辦法 .........................................................................188 2 xx 縣農(nóng)村信用社農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理試行辦法 ...........195 2 xx 縣農(nóng)村信用社全員信貸營銷管理辦法 ...................205 2 xx 縣農(nóng)村信用社呆賬認定、核銷管理辦法 ...............227 2 xx 縣農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法 ..........................235 2 xx 縣農(nóng)村信用社利率管理暫行規(guī)定 ..........................242 2 xx 縣農(nóng)村信用社財務(wù)管理實施辦法 ..........................264 2 xx 縣農(nóng)村信用社工資總額及公用費用控制管理辦法 .........................................................................297 2 xx 縣農(nóng)村信用社關(guān)于建立貸款、財務(wù)、工資月會審 制度的意見 .....................................................................301 2 xx 縣農(nóng)村信用社主管會計委派制度 ..........................304 xx 縣農(nóng)村信用社重要空白憑證管理暫行規(guī)定 ...........309 3 xx 縣農(nóng)村信用社現(xiàn)金管理暫行規(guī)定 ..........................321 3 xx 縣農(nóng)村信用社金融機構(gòu)往來資金核算辦法 ...........333 3 xx 縣農(nóng)村信用社統(tǒng)計信息管理制度 ..........................349 3 xx 縣農(nóng)村信用社 財會印押管理規(guī)定 ..........................353 3 xx 縣農(nóng)村信用社會計檔案管理暫行辦法 ...................358 3 xx 縣農(nóng)村信用社計算機及業(yè)務(wù)處理管理暫行辦法 ...369 3 xx 縣農(nóng)村信用社稽核審計工作制度 ..........................377 3 xx 縣農(nóng)村信用社主要管理人員離任審計制度 ...........383 3 xx 縣農(nóng)村信用社工作人員違反金融規(guī)章制度行為 處罰辦法 .........................................................................390 xx 縣農(nóng)村信用社稽查人員委派制度 ..........................420 4 xx 縣農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)實施細則 ..........................424 4 xx 縣農(nóng)村信用社案件報告制度 ..................................445 4 xx 縣農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件處置預案 ...................451 4 xx 縣農(nóng)村信用社機關(guān)管理制度 ..................................455 4 xx 縣農(nóng)村信用社公文處理辦法 ..................................475 4 xx 縣農(nóng)村信用社檔案管理辦法 ..................................490 4 xx 縣農(nóng)村信用社內(nèi)控制度管理辦法 ..........................502 4 xx 縣農(nóng)村信用社農(nóng)戶服務(wù)公約 ..................................508 xx 縣農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)實施細則 為加強農(nóng)村信用社（以下簡稱信用社）的安全保衛(wèi)工作，保障集體財產(chǎn)和員工人身的安全，根據(jù)上級和公安部門的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合轄內(nèi)信用社實際，特制定本細則。 （二）室內(nèi)設(shè)置衛(wèi)生設(shè)施，設(shè)置報警系統(tǒng)控制及連續(xù)使用２４小時以上的備用電源，設(shè)置與外界聯(lián)絡(luò)的有線或無線通訊工具?？梢哉卑惭b或兩塊或三塊錯落安裝分塊錯落安裝的，如“品”字型最小的一塊玻璃不能小于 20 厘米的高度，前后兩塊玻璃的間距不得大于 1 厘米，上下兩塊間距不能大于 5 厘米。運鈔車必須符合公安部門規(guī)定的安全標準： （一）運鈔車車體封閉、車況良好。工程竣工后上報上級聯(lián)社保衛(wèi)部門驗收合格后，方可對外營業(yè)。 第二十四條 對本轄區(qū)營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生的案件及其它需要報告的重要情況，要按照“四類案件”報告制度的有關(guān)要求及時上報。 第五章 營業(yè)期間安全管理 第三 十四條 營業(yè)機構(gòu)會出人員必須按時到崗，人員到齊后首先巡視辦公場所的安全情況，檢查有無不安全苗頭和異常跡象，然后鎖好前后門和邊門，檢查報警器是否處于良好狀態(tài)，防暴槍、狼牙棒、砂筒、 灰筒、滅火器等防衛(wèi)武器是否放在隨手可取之處。 第四十四條 營業(yè)期間，出納專柜大額現(xiàn)金必須入業(yè)務(wù)保險柜保管(1000 元以上 )。非特殊情況，夜間不得入庫檢查。 第六十七條 押運人員必須在所運款項安全入庫 (柜 )、庫柜安全落鎖并確認無異常情況后，方可離 開。 （五）槍支要按規(guī)定進行日常保養(yǎng)，定時保養(yǎng)和換季保養(yǎng)。 二、持槍、管槍人員必須具備的條件： （一）政治可靠，本人及直系親屬受到刑事處分或仍屬刑事偵察對象的禁止持槍； （二）身體健康，精神正常，思想穩(wěn)定，有良好的組