【正文】 萬科資金結(jié)算的流程 P26 版權(quán)所有 169。19932022 金蝶軟件 (中國(guó) )有限公司 一拖投融資管理流程 資 金 科 專 業(yè) 廠 委托貸款新增 借款申請(qǐng)單 企業(yè)貸款單 委托貸款 內(nèi)部貸款 銀行借款 銀行借款單 借款利率調(diào)整 擔(dān)保 抵質(zhì)押物 抵質(zhì)押物登記 借款單 委托貸款還款 借款單還款 借款利息計(jì)算 銀行借款單 借款利率調(diào)整 借款單還款 借款利息計(jì)算 擔(dān)保單（被擔(dān) 保人是自己） 擔(dān)保單（被擔(dān) 保人是專業(yè)廠） 抵質(zhì)押物登記 P11 版權(quán)所有 169。19932022 金蝶軟件 (中國(guó) )有限公司 提綱 ? 中國(guó)一拖集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 中國(guó)郵電器材集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 中國(guó)南車集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 萬科項(xiàng)目資金管理實(shí)施案例 ? 營(yíng)口港項(xiàng)目資金管理實(shí)施案例 ? 合生創(chuàng)展集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 寧煤集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 大連港集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 資金管理安全方案匯總 P4 版權(quán)所有 169。 ? 按月度編制資金計(jì)劃，所有資金收付都受資金預(yù)算控制。 加速資金周轉(zhuǎn)，提高了集團(tuán)資金使用效率。 萬科集團(tuán)資金管理最佳實(shí)踐分享 P21 版權(quán)所有 169。建立了子公司、集團(tuán)、銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)化、連貫性處理，達(dá)到了集團(tuán)統(tǒng)一監(jiān)管、集團(tuán)總體掌控資金流量、流向、余額，掌控未來資金需求量，加速資金周轉(zhuǎn)、提高了集團(tuán)資金使用效率，解決了集團(tuán)跨地域的資金管理。19932022 金蝶軟件 (中國(guó) )有限公司 應(yīng)用亮點(diǎn) ? 跨板塊、跨地區(qū)的多層管理架構(gòu)，將合生集團(tuán)管理范圍內(nèi)的公司全部納入 EAS系統(tǒng)，實(shí)時(shí)反映集團(tuán)財(cái)務(wù)狀況； ? 集團(tuán)總部在權(quán)限范圍內(nèi)可以實(shí)時(shí)查詢各板塊、地區(qū)公司、項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、相關(guān)信息，并且可以從報(bào)表穿透查詢到明細(xì)賬務(wù)信息； ? 房地產(chǎn)行業(yè)的內(nèi)部往來很多，通過往來通知單核銷管理實(shí)現(xiàn)內(nèi)部往來及時(shí)對(duì)賬，即實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部未達(dá)賬管理，合生實(shí)現(xiàn)了企業(yè)內(nèi)部“零”未達(dá)賬管理； ? 管理費(fèi)用的賬務(wù)處理模式取消了總部費(fèi)用手工臺(tái)賬問題，簡(jiǎn)化應(yīng)用操作，提高了工作效率； ? 資金計(jì)劃控制收付款，實(shí)時(shí)監(jiān)控各銀行賬戶使用情況以及資金余額； ? 利用協(xié)同平臺(tái)進(jìn)行費(fèi)用報(bào)銷的處理，全員參與，加強(qiáng)費(fèi)用管理。19932022 金蝶軟件 (中國(guó) )有限公司 資金管理業(yè)務(wù)流程 P45 版權(quán)所有 169。 ? 它的內(nèi)部結(jié)構(gòu)不簡(jiǎn)單，它內(nèi)置了 CPU、存儲(chǔ)器、芯片操作系統(tǒng)（ COS），可以存儲(chǔ)用戶的密鑰或數(shù)字證書。 ? 廣域網(wǎng) 連接方式 適用范圍 備注 PSTN/ISDN 個(gè)人或移動(dòng)用戶 不建議使用 DDN/FR/ATM 大中型分支機(jī)構(gòu) 數(shù)據(jù)專線 ADSL+VPN 個(gè)人、中小型分支機(jī)構(gòu) 為保證數(shù)據(jù)安全，與 VPN結(jié)合使用 寬帶城域網(wǎng) +VPN 各類分支機(jī)構(gòu)和個(gè)人 應(yīng)根據(jù)應(yīng)用規(guī)模選擇帶寬 類型 帶寬要求 線路質(zhì)量要求 局域網(wǎng) 客戶端到服務(wù)器： 10M以上 服務(wù)器之間： 100M以上 丟包率小于 %并且延遲小于 10ms 廣域網(wǎng) 客戶端到服務(wù)器： 128Kbps以上 服務(wù)器之間： 100M以上 丟包率小于 2%并且延遲小于 50ms ? 帶寬 P54 版權(quán)所有 169。 P50 版權(quán)所有 169。 費(fèi)用集中管理 集團(tuán)總部使用費(fèi)用集中結(jié)算，實(shí)現(xiàn)事前控制費(fèi)用 P41 版權(quán)所有 169。 ? 在資金管理方面，房地產(chǎn)行業(yè)在經(jīng)營(yíng)過程所需資金流量較大，銀行賬戶繁多，集團(tuán)需要及時(shí)了解所有賬戶的余額情況，通過系統(tǒng)進(jìn)行資金控制。 2 資金計(jì)劃的實(shí)際執(zhí)行數(shù)據(jù)由人工填寫 由計(jì)劃系統(tǒng)直接控制到各公司付款申請(qǐng)，即填寫申請(qǐng)必須指定計(jì)劃項(xiàng)目 3 資金計(jì)劃執(zhí)行進(jìn)度只能靜態(tài)了解 可以動(dòng)態(tài)了解實(shí)際執(zhí)行情況 計(jì)劃只能與已執(zhí)行的數(shù)據(jù)進(jìn)行對(duì)比 可以了解預(yù)計(jì)支付情況 4 資金計(jì)劃只能了解實(shí)際執(zhí)行情況 資金計(jì)劃確定過程進(jìn)行控制，即可以了解預(yù)付款情況，也可以了解實(shí)際付款情況 P28 版權(quán)所有 169。19932022 金蝶軟件 (中國(guó) )有限公司 提綱 ? 中國(guó)郵電器材集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 中國(guó)南車集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 萬科項(xiàng)目資金管理實(shí)施案例 ? 營(yíng)口港項(xiàng)目資金管理實(shí)施案例 ? 合生創(chuàng)展集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 寧煤集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 大連港集團(tuán)資金管理實(shí)施案例 ? 資金管理安全方案匯總 P20 版權(quán)所有 169。 資金收付款嚴(yán)格按照月度資金計(jì)劃執(zhí)行，擺脫了手工進(jìn)行預(yù)算控制的繁雜工作。集團(tuán)設(shè)有一家財(cái)務(wù)公司，兩家廠內(nèi)銀行。 ? 專業(yè)廠既在結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司開戶，也在外部銀行開戶，除稅金繳納、工資發(fā)放之外的資金結(jié)算必須通過廠內(nèi)銀行和財(cái)務(wù)公司。 應(yīng)收、應(yīng)付票據(jù)的全生命周期管理。19932022 金蝶軟件 (中國(guó) )有限公司 ? 萬科企業(yè)股份有限公司是中國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)龍頭企業(yè)之一（成立于 1984年） ? 中國(guó)首批公開上市的企業(yè)之一（總資產(chǎn) 212億元，凈資產(chǎn) 67億元） ? 榮獲 2022年中國(guó)最佳表現(xiàn)公司，年度納稅總額 14億。19932022 金蝶軟件 (中國(guó) )有限公司 萬科資金管理應(yīng)用價(jià)值 萬科資金結(jié)算部應(yīng)用資金管理系統(tǒng)，下屬十八家子公司應(yīng)用網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)，處理收付款業(yè)務(wù)、內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)、資金集中監(jiān)控與管理。 ? 公司管理思想的不斷創(chuàng)新，需要一個(gè)靈活自定義，可快速配置的平臺(tái)來保證新的管理思想在系統(tǒng)中的快速實(shí)現(xiàn)。19932022 金蝶軟件 (中國(guó) )有限公司 資金管理出效益 ?下級(jí)單位在財(cái)務(wù)公司開設(shè)內(nèi)部賬戶，實(shí)現(xiàn)資金集中管理 ?外部資金頭寸統(tǒng)一管理和調(diào)度平衡，提高資金的利用效率 ?下級(jí)公司擁有內(nèi)部資金頭寸，按收核支使用資金 ?動(dòng)態(tài)分析資金負(fù)荷與資金流量，支持對(duì)資金流量的優(yōu)化分析 ?單月內(nèi)部單位資金流水 90100億元，年節(jié)約資金成本 3000萬以上 P42 版權(quán)所有 169。19932022 金蝶軟件 (中國(guó) )有限公司 基于證書的雙身份認(rèn)證 ? 對(duì)于資金等安全性要求較高的系統(tǒng)，為提高身份認(rèn)證的安全級(jí)別，需要支持基于第三方 CA證書的用戶身份認(rèn)證； ? 為保護(hù)證書和私鑰，應(yīng)采取 USB KEY存儲(chǔ)證書和私鑰； ? 為了防止內(nèi)部安全漏洞，需要執(zhí)行 雙管理員 機(jī)制： ? EAS安全管理員和 EAS超級(jí)管理員必須由不同人員擔(dān)當(dāng)