【正文】 /各項存款余額 100％ ≤ 8％ 4 投資潛在損失率 （各項投資市場價值 各項投資賬面余額） /資本凈額 100％ % 10 附件 51： 操作風(fēng)險容忍度指標(biāo) (授信業(yè)務(wù) ) 序號 指標(biāo)名稱 指標(biāo) 釋義 參考 標(biāo)準(zhǔn) 規(guī)劃值 風(fēng)險控制值 預(yù)警 處置 1 公司類貸款新規(guī)走款率 公司類貸款新規(guī)走款額 /公司類貸款累放額100％ 80100% 2 個人貸款新規(guī)走款率 個人貸款新規(guī)走款額 /個人貸款累放額 100％ 2040% 3 當(dāng)期到期貸款收回率 當(dāng)期到期貸款收回額 /當(dāng)期到期貸款 100％ 98% 4 當(dāng)期貸款利息收回率（表內(nèi)） 當(dāng)期貸款利息收回 額 /當(dāng)期貸款利息應(yīng)收額 100％ 98% 5 貸款交叉對賬單收回率 貸款交叉對賬單收回數(shù) /貸款總戶數(shù) 100 100% 6 違規(guī)積分人員比率 分支機(jī)構(gòu)違規(guī)積分人數(shù) /分支機(jī)構(gòu)總?cè)藬?shù) 100 510% 7 單位累計違規(guī)積分 分支機(jī)構(gòu)違規(guī)積分累加 10 分 8 違反禁止性規(guī)定人 /次 分支機(jī)構(gòu) 違反禁止性規(guī)定人 /次 —— 9 違規(guī)損失率 授信業(yè)務(wù)違規(guī)損失金額 /規(guī)劃期營業(yè)收入 100％ 1% 10 11 12 11 附件 52： 操作風(fēng)險容忍度指標(biāo) (會計柜面 ) 序號 指標(biāo)名稱 指標(biāo) 釋義 參考標(biāo)準(zhǔn) 規(guī)劃值 風(fēng)險控制值 預(yù)警 處置 1 轉(zhuǎn)賬結(jié) 算差錯率 轉(zhuǎn)賬結(jié)算差錯金額 /轉(zhuǎn)賬結(jié)算總額 1/萬 2 現(xiàn)金結(jié)算差錯率 現(xiàn)金結(jié)算差錯金額 /現(xiàn)金結(jié)算總額 3/萬 其中一類差錯比率 一類差錯筆數(shù) /業(yè)務(wù)總筆數(shù) 二類差錯比率 二類差錯筆數(shù) /業(yè)務(wù)總筆數(shù) 15/萬 三類差錯比率 三類差錯筆數(shù) /業(yè)務(wù)總筆數(shù) 3 違規(guī)積分人員比率 分支機(jī)構(gòu)違規(guī)積分人數(shù) /分支機(jī)構(gòu)總?cè)藬?shù) 100 510% 4 單位累計違規(guī)積分 分支機(jī)構(gòu)違規(guī)積分累加 10 分 5 違反禁止性規(guī)定人次 分支機(jī)構(gòu) 違反禁止 性規(guī)定人 /次 —— 6 違規(guī)損失率 結(jié)算類違規(guī)損失金額 /規(guī)劃期營業(yè)收入100％ % 7 8 9 12 附件 6： 聲譽(yù)風(fēng)險容忍度指標(biāo) 序號 指標(biāo)名稱 指標(biāo) 釋義 參考 標(biāo)準(zhǔn) 規(guī)劃值 風(fēng)險控制值 預(yù)警 處置 1 客戶投訴 數(shù)量 規(guī)劃期內(nèi) 發(fā)生的投訴累計數(shù) —— 2 同類 型 客戶投訴 占比 高頻度同類型投訴數(shù)量 /投訴 總數(shù) 100％ —— 3 重大突發(fā) 聲譽(yù)事件數(shù)量 規(guī)劃期內(nèi) 發(fā)生的被新聞媒介公開發(fā)布并對行（社）聲譽(yù)造成重大 負(fù) 面 影響的事