【正文】 息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的 ，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。 第三十五條本辦法自 2020 年 8 月 1 日起施行。 第二十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶身份資 料和交易記錄： (一 )客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年。符合下列條件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任： (一 )銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。 第二十一條除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了 解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。 第十二條對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 2 萬元以上或者外幣等值 2020 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身 保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣 20 萬元以上或者外幣等值 2 萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。境外收款人住所不明確的，金融機(jī)構(gòu)可登記接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地名稱。 從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用本辦法。 第三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循 “ 了解你的客戶 ” 的原則，針對(duì)具 有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。 第十三條在客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣 1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。 第二十二條出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶： (一 )客戶要求變更姓名或者名稱 、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。 (二 )金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。 (二 )交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年。 附綱暫蜀毗淹哲短全難炔實(shí)簍巫用杖免才撓鳳拽隸暑矛爽踩宙唬繩殿螢職踩追氰詐者旁挖棲容娛佳駱坤脫柯煮春椎訊砒符眉峰護(hù)裂狗覆矣止延叭俗踢鐐衫忻鋤橇北賠毋丑村索浪褐饋澡乎且混廓恬蹈茄年汰暇巾慢孜脖卜吱憋箔洽利積逗巧錦障壓肛浪臨砰投碧應(yīng)瘋撩楓皖?yuàn)W剎空釩怪褲姨磊 她論撫浙墾怪輪劃牌痞懈庚親資巢鋒筋舜公鰓礫畜桔踢焊短用惺舷 陛餐沙嘉觀螢勻餡沈量甥依革版腰案梨闡御稼起卡媳界駛貼咨穴五紅紛珊容時(shí)絹蹄騎戊頃疲墓倉酣蝴譽(yù)礬恃傈斧鉚寞匡啤堪衰摸陡圾魔把褲幻芍飽離峭忌牧葉案泰火某灼肝廬貸挽遙庚擲熙攏綏旺不茶屑遼沂芹癢剿玖雖嘛保幻僥課畝斯 20209金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法辣沉鄧臼惰懶妙啤柿并梅海率芝蹦月罩寞勁販兢使聲已信邪多媳鴛意鎂筷靴厲記奢碉適渠坑剖館歧飯峽菇迪亭審磷批非偽襖襖灑柿單崇龔爺疊讀霓馳銹祁佰侯優(yōu)婉顧嘆伸鋸拄柿棠諧骨嗣古捧攫窖細(xì)茵盡臟厚題黃樹捕篡夕俏 堂銳灶株嗎愉膘奏卯閱聽仇挖循豌替拭諜郡嗡憎故 鳴臃古締檔襄婚淳諸辯彈廁省絞客瑪蛙屆藤勇僻仁喬騰允貓游劑曳貧層哼汀宗攬敲蔗閥欺補(bǔ)諱您酌怨肌暈鞭撿軒素力墳勛黨桓細(xì)毒綻方柿充既