【正文】 ,2024/11/18,65,實(shí)時核保轉(zhuǎn)人工核保：,業(yè)務(wù)定義： 實(shí)時核保后轉(zhuǎn)人工核保：聯(lián)機(jī)將產(chǎn)品投保申請和核保要素發(fā)送保險公司核保，根據(jù)公司實(shí)時反饋核保結(jié)果信息，如果需要人工核保則我行作業(yè)務(wù)受理處理 。 “代收費(fèi)憑證”（第二聯(lián)）作貸方傳票附件；“代收費(fèi)憑證”（第三聯(lián)）、投保險單及《保險單送達(dá)通知書回執(zhí)》交上級主管部門，由保險公司派人上門領(lǐng)取，并做好有關(guān)交接工作。,2024/11/18,58,注意： 將客戶身份證件、理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 打印憑證 交易成功后，打印基金定投業(yè)務(wù)申請書。,2024/11/18,48,基金交易賬戶銷戶,審核相關(guān)資料 審核客戶提供的身份證件真實(shí)有效，審核《基金業(yè)務(wù)申請書》中填寫的基金交易卡號、申請人姓名、業(yè)務(wù)種類、申請日期等內(nèi)容正確完整，無涂改。 交易處理 審核無誤后，通過“5214交易”，根據(jù)系統(tǒng)提示及客戶提交的資料錄入有關(guān)信息。在憑證式國債收款憑證上摘錄證件名稱和號碼。 提示客戶資金在違約終止期間結(jié)束后T+3日內(nèi)到客戶資金賬戶。 產(chǎn)品說明書上要客戶簽字，并加蓋公章,2024/11/18,32,風(fēng)險控制措施：,1．審核理財產(chǎn)品交易申請書/協(xié)議書填寫內(nèi)容正確、完整，無涂改。 2．必須審核理財產(chǎn)品交易賬戶業(yè)務(wù)申請書填寫內(nèi)容正確、完整，無涂改。,提供本異地賬戶信息查詢，包括聯(lián)絡(luò)信息和賬戶信息。 授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項(xiàng)授權(quán)業(yè)務(wù)。 申請書上的賬號或卡號、戶名、金額、幣種、儲種、開戶日期、住址、掛失方式等信息是否準(zhǔn)確、完整。,2024/11/18,13,個人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按戶名、按證件、按賬號/卡號三種查詢方式。 打印憑證： 交易成功，打印《中國工商銀行個人理財產(chǎn)品申請/協(xié)議書》。e時代、牡丹靈通卡）真實(shí)有效，審核《中國工商銀行個人理財產(chǎn)品申請/協(xié)議書》中填寫的申請人姓名、證件類型、證件號碼、交易金額、資金賬戶、理財產(chǎn)品等內(nèi)容完整正確，且無涂改。,2024/11/18,34,交易處理 審核無誤后，使用“5923個人理財產(chǎn)品終止”交易，劃卡輸入卡號，在“產(chǎn)品代碼”欄輸入該期理財產(chǎn)品的代碼。 6．必須審核憑證打印輸出內(nèi)容與憑證填寫的內(nèi)容相符。 打印憑證 交易成功后，打印債券買入憑證及債券交割單。 3．審核憑證打印輸出內(nèi)容與憑證填寫內(nèi)容身份證件相符。 有權(quán)人必須審核基金業(yè)務(wù)申請書、基金業(yè)務(wù)專用憑證填寫及打印內(nèi)容、客戶簽名正確，簽章齊全后，加蓋業(yè)務(wù)公章。e時代、牡丹靈通卡）或活期存折真實(shí)有效，申請書姓名、身份證件類型及號碼、資金賬號、券商代碼、券商機(jī)構(gòu)號（即營業(yè)部代碼）等內(nèi)容填寫要素齊全、準(zhǔn)確完整，確認(rèn)三方協(xié)議已加蓋證券公司（或證券營業(yè)部）業(yè)務(wù)公章和個人客戶簽章。 打印憑證 交易成功后，對于出保單點(diǎn)在網(wǎng)點(diǎn)的則按提示打印保險單、現(xiàn)金價值表及一式三聯(lián)的“代收費(fèi)憑證”。 6．授權(quán)人必須審核交易輸入內(nèi)容與保險合同變更申請書上填寫的內(nèi)容。,2024/11/18,66,注意：,投保單印刷號：完整錄入，不可截位，與公司實(shí)物保單印刷號相同。,2024/11/18,62,涉及交易： 【9617】銀保通壽險投保 【97171】銀保通壽險投保（反交易），取消當(dāng)日投保單。 將三方協(xié)議證券公司留存聯(lián)日終送監(jiān)督中心或分行專門機(jī)構(gòu)單獨(dú)保管和登記，定期集中移交證券公司，并辦理相關(guān)交接手續(xù)。 交易處理 審核無誤后，預(yù)先在5119中查詢對應(yīng)基金是否有份額可以贖回，再使用“5114基金贖回”交易，劃卡輸入卡號，根據(jù)系統(tǒng)提示錄入相關(guān)要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認(rèn)。,2024/11/18,49,TA基金賬戶銷戶業(yè)務(wù),審核相關(guān)資料 審核基金業(yè)務(wù)申請書中填寫的申請人名稱、申請日期、選擇的業(yè)務(wù)種類、注冊登記機(jī)構(gòu)代碼正確完整，無涂改。,2024/11/18,44,債券托管賬戶銷戶,審核單證 接到客戶遞交的有關(guān)材料后，應(yīng)審核以下內(nèi)容： ① 《債券賬戶業(yè)務(wù)申請表》中有關(guān)內(nèi)容填寫是否齊全、清楚、無涂改，與客戶提交的相關(guān)材料是否相符； ② 個人投資者（及其代理人）的證件是否為本人有效證件及債券托管賬戶卡、債券交易卡是否真實(shí)有效。,2024/11/18,40,二、儲蓄國債（電子式）業(yè)務(wù),儲蓄國債（電子式）債券托管賬戶開戶操作流程 單個投資人只能在本行開立一個債券托管賬戶。只有產(chǎn)品狀態(tài)是發(fā)行期、違約申請期或者客戶行權(quán)終止期時，才可以設(shè)置自動再投。 3．審核申請人身份證件真實(shí)有效，符合實(shí)名制規(guī)定。 必須審核憑證打印輸出內(nèi)容與理財產(chǎn)品交易賬戶業(yè)務(wù)申請書上填寫的內(nèi)容、身份證件相關(guān)內(nèi)容相符。,卡號查詢與1990交易查詢結(jié)果一致,2024/11/18,18,個人客戶掛失,1－掛失業(yè)務(wù)受理,●掛失方式：正式掛失和口頭掛失； ●掛失類型：銀行介質(zhì)掛失和掛失申請書掛失； ●取消原密碼掛失業(yè)務(wù)，改為密碼重置處理； 2－掛失業(yè)務(wù)處理 ● “2掛失業(yè)務(wù)處理”主要包括：掛失撤銷、掛失銷（戶）卡、掛失開戶/換（卡）折、垮地區(qū)網(wǎng)點(diǎn)撤并換（卡）折； ●增加“掛失銷卡”功能； 1）僅支持財富卡、理財金賬戶卡和e時代卡的銷卡功能； 2）靈通卡的掛失銷卡則仍須使用3994（卡下基本戶為有折戶）或2724（卡下基本戶為無折戶）交易； 3）掛失銷卡時，該掛失卡下需只剩有活期基本賬戶；否則，只能先掛失換卡再進(jìn)行銷戶處理 ； ●如在掛失受理時，“是否核?！睒?biāo)志選擇“須核保”，則掛失處理將須輸入核保申請書編號。 審核憑證打印輸出內(nèi)容與憑證填寫內(nèi)容相符。 ● 新的交易為“7654個人客戶掛失”交易。e時代、牡丹靈通卡） ]的口頭掛失、正式掛失、申請書掛失，使用“7654個人賬戶掛失/解掛”交易，選擇儲蓄賬戶（卡），輸入賬（卡）號，摘要選擇“口頭掛失”、“正式掛失”，掛失類型中選擇“正?！薄ⅰ吧暾垥鴴焓А?，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，依次輸入開戶日期等相關(guān)要素，必須經(jīng)有權(quán)人審核授權(quán)。 1.問候、詢問客戶 2.復(fù)述業(yè)務(wù) 3.審核相關(guān)資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶簽名 7.加蓋印章 8.整理、清分憑證及相關(guān)資料 9.遞交客戶 10. 道別客戶,2024/11/18,28,審核內(nèi)容及交易處理：,審核內(nèi)容： 審核客戶提供的身份證件及理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 交易處理：審核無誤后，使用“5921個人理財交易賬戶銷戶”交易，根據(jù)系統(tǒng)提示及申請書填寫內(nèi)容，輸入客戶姓名、證件類型、證件號碼等相關(guān)要素。 操作步驟：同上 審核內(nèi)容：柜員審核客戶提供的身份證件、理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 3．授權(quán)人必須使用本人的授權(quán)卡辦理各項(xiàng)授權(quán)業(yè)務(wù)。,2024/11