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設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的程序有哪些(市銀監(jiān)局)(專業(yè)版)

2025-11-10 03:12上一頁面

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【正文】 四、有意設(shè)立村鎮(zhèn)銀行且符合條件的銀行業(yè)金融機構(gòu),應(yīng)向銀監(jiān)會提出申請,并附本行村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略、跨區(qū)域發(fā)展自我評估報告、村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設(shè)立規(guī)劃等材料。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)按照《商業(yè)銀行監(jiān)管內(nèi)部評級指引》的有關(guān)規(guī)定,制定對村鎮(zhèn)銀行的評級辦法,并根據(jù)監(jiān)管評級結(jié)果,實施差別監(jiān)管。村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款應(yīng)首先充分滿足縣域內(nèi)農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的需要。審計結(jié)果應(yīng)向董事會、股東會或股東大會報告,并報銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。境外金融機構(gòu)投資入股村鎮(zhèn)銀行,應(yīng)符合以下條件:(1)、最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元; (2)、財務(wù)穩(wěn)健,資信良好,最近2個會計連續(xù)盈利;(3)、銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率應(yīng)達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8%,非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%;(4)、入股資金來源真實合法;(5)、公司治理良好,內(nèi)部控制健全有效。村鎮(zhèn)銀行董事和高級管理人員的任職資格需經(jīng)銀監(jiān)分局核準。境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人,應(yīng)當符合以下條件:(1)、銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率不低于8%,非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%;(2)、財務(wù)穩(wěn)健,資信良好,最近2個會計連續(xù)盈利;(3)、公司治理良好,內(nèi)部控制健全有效;(4)、主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求;(5)、入股資金來源真實合法,不得以借貸資金入股,且不得以他人委托資金入股;(6)、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。達到條件即可提交開業(yè)申請村鎮(zhèn)銀行的籌建期最長為自批準之日起6個月。村鎮(zhèn)銀行在分支機構(gòu)籌建方案備案后即可開展籌建工作。第十一條 籌建村鎮(zhèn)銀行,申請人應(yīng)提交下列文件、材料:(一)籌建申請書;(二)可行性研究報告;(三)籌建工作方案;(四)籌建人員名單及簡歷;(五)發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或出資人最近2年經(jīng)審計的會計報告;(六)發(fā)起人或出資人為境內(nèi)外金融機構(gòu)的,應(yīng)提交其注冊地監(jiān)管機構(gòu)出具的書面意見;(七)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他材料。提交開業(yè)申請書:向擬設(shè)地銀監(jiān)局或分局提交開業(yè)申請。三、主要設(shè)立程序村鎮(zhèn)銀行的籌建由當?shù)劂y監(jiān)分局受理,銀監(jiān)局審查并決定。附:籌建村鎮(zhèn)銀行,申請人應(yīng)提交下列文件、材料:(一)籌建申請書;(二)可行性研究報告;(三)籌建工作方案;第二篇:村鎮(zhèn)銀行設(shè)立程序村鎮(zhèn)銀行設(shè)立程序一、基本規(guī)定、要求:設(shè)立地:農(nóng)村地區(qū);投資人的要求:(1)企業(yè)入股,財務(wù)狀況良好,入股前上一盈利;年終分配后,凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的10%以上;(2)境內(nèi)自然人入股,須有完全民事行為能力,有良好信用記錄,企業(yè)和自然人的入股資金來源合法,不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股;注冊資金:(1)在縣(市)設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行,其注冊資本不得低于300萬元人民幣;(2)在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行,其注冊資本不得低于100萬人民幣;發(fā)起人或出資人中應(yīng)該至少有1家銀行業(yè)金融機構(gòu),其持股比例不低于20%,銀行外其他股東每家持股不能超過10%;任何單位或個人持有村鎮(zhèn)銀行股本總額5%以上的,應(yīng)當事前報經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局審批;國家同時鼓勵開辦的貸款公司則是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行全額出資的有限責(zé)任公司,注冊資本不低于50萬元人民幣,資產(chǎn)規(guī)模不低于50億元人民幣;有符合任職資格條件的董事和高級管理人員,有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗的工作人員。董事、行長和副行長持有的股份,在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。村鎮(zhèn)銀行達到開業(yè)條件的,其開業(yè)申請由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。向擬設(shè)地銀監(jiān)局提出籌建申請設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段,其中,籌建申請書主送機關(guān)為銀監(jiān)局,開 業(yè)申請書主送機關(guān)為銀監(jiān)分局(銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請書主送機關(guān)為銀監(jiān)局)。另外,村鎮(zhèn)銀行的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。最大股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的20%,單個自然人股東及關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%,單一非銀行金融機構(gòu)或單一非金融機構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%。 村鎮(zhèn)銀行自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)應(yīng)當開業(yè)。五、公司治理村鎮(zhèn)銀行應(yīng)根據(jù)其決策管理的復(fù)雜程度、業(yè)務(wù)規(guī)模和服務(wù)特點設(shè)置簡潔、靈活的組織機構(gòu)。規(guī)模較小的村鎮(zhèn)銀行,可不設(shè)專業(yè)委員會,并視決策復(fù)雜程度和風(fēng)險高低程度,由相關(guān)的專業(yè)人員共同研究決策或直接由股東會或股東大會做出決策。村鎮(zhèn)銀行應(yīng)真實記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動和財務(wù)狀況,編制財務(wù)會計報告,并提交其權(quán)力機構(gòu)審議。村鎮(zhèn)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的,應(yīng)向發(fā)證機關(guān)繳回金融許可證,及時到工商行政管理部門辦理注銷登記,并予以公告。 更換董事、高級管理人員時,應(yīng)報經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準其任職資格。村鎮(zhèn)銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度和內(nèi)部審計機制,提高風(fēng)險識別和防范能力,對內(nèi)部控制執(zhí)行情況進行檢查、評價,并對內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)進行糾正和完善,確保依法合規(guī)經(jīng)營。行長、副行長違反法律、法規(guī)或超出董事會或執(zhí)行董事授權(quán)范圍作出決策,致使村鎮(zhèn)銀行遭受嚴重損失的,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。但發(fā)起人或出資人持有的股份自村鎮(zhèn)銀行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)做出核準或不予核準的決定。擬入股的企業(yè)法人屬于重組改制的,重組改制后,該企業(yè)主營業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化的,其重組改制前的經(jīng)營年限及業(yè)績可連續(xù)計算?;I建小組應(yīng)事先將村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)日期報告當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門。任何單位或個人持有村鎮(zhèn)銀行股本總額5%以上的,應(yīng)當事前報經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局審批。第十五條 村鎮(zhèn)銀行的籌建由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定。注:村鎮(zhèn)銀行的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈與。銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)做出核準或不予核準的決定。村鎮(zhèn)銀行董事和高級管理人員的任職資格需經(jīng)銀監(jiān)分局核準。所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請書主送機關(guān)為銀監(jiān)局)?;I建期內(nèi)達到開業(yè)條件的,申請人可提交開業(yè)申請。第十八條 村鎮(zhèn)銀行分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)通過所在地銀監(jiān)局組織的從業(yè)資格考試,并在任職前報銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。要申請開業(yè)還需要做一些工作:
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