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設立村鎮(zhèn)銀行的程序有哪些(市銀監(jiān)局)(專業(yè)版)

2025-11-10 03:12上一頁面

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【正文】 四、有意設立村鎮(zhèn)銀行且符合條件的銀行業(yè)金融機構,應向銀監(jiān)會提出申請,并附本行村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略、跨區(qū)域發(fā)展自我評估報告、村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設立規(guī)劃等材料。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構按照《商業(yè)銀行監(jiān)管內部評級指引》的有關規(guī)定,制定對村鎮(zhèn)銀行的評級辦法,并根據監(jiān)管評級結果,實施差別監(jiān)管。村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款應首先充分滿足縣域內農戶、農業(yè)和農村經濟發(fā)展的需要。審計結果應向董事會、股東會或股東大會報告,并報銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。境外金融機構投資入股村鎮(zhèn)銀行,應符合以下條件:(1)、最近1年年末總資產原則上不少于10億美元; (2)、財務穩(wěn)健,資信良好,最近2個會計連續(xù)盈利;(3)、銀行業(yè)金融機構資本充足率應達到其注冊地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8%,非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10%;(4)、入股資金來源真實合法;(5)、公司治理良好,內部控制健全有效。村鎮(zhèn)銀行董事和高級管理人員的任職資格需經銀監(jiān)分局核準。境內金融機構作為發(fā)起人,應當符合以下條件:(1)、銀行業(yè)金融機構資本充足率不低于8%,非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10%;(2)、財務穩(wěn)健,資信良好,最近2個會計連續(xù)盈利;(3)、公司治理良好,內部控制健全有效;(4)、主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求;(5)、入股資金來源真實合法,不得以借貸資金入股,且不得以他人委托資金入股;(6)、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。達到條件即可提交開業(yè)申請村鎮(zhèn)銀行的籌建期最長為自批準之日起6個月。村鎮(zhèn)銀行在分支機構籌建方案備案后即可開展籌建工作。第十一條 籌建村鎮(zhèn)銀行,申請人應提交下列文件、材料:(一)籌建申請書;(二)可行性研究報告;(三)籌建工作方案;(四)籌建人員名單及簡歷;(五)發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或出資人最近2年經審計的會計報告;(六)發(fā)起人或出資人為境內外金融機構的,應提交其注冊地監(jiān)管機構出具的書面意見;(七)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他材料。提交開業(yè)申請書:向擬設地銀監(jiān)局或分局提交開業(yè)申請。三、主要設立程序村鎮(zhèn)銀行的籌建由當地銀監(jiān)分局受理,銀監(jiān)局審查并決定。附:籌建村鎮(zhèn)銀行,申請人應提交下列文件、材料:(一)籌建申請書;(二)可行性研究報告;(三)籌建工作方案;第二篇:村鎮(zhèn)銀行設立程序村鎮(zhèn)銀行設立程序一、基本規(guī)定、要求:設立地:農村地區(qū);投資人的要求:(1)企業(yè)入股,財務狀況良好,入股前上一盈利;年終分配后,凈資產達到全部資產的10%以上;(2)境內自然人入股,須有完全民事行為能力,有良好信用記錄,企業(yè)和自然人的入股資金來源合法,不得以借貸資金入股,不得以他人委托資金入股;注冊資金:(1)在縣(市)設立的村鎮(zhèn)銀行,其注冊資本不得低于300萬元人民幣;(2)在鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設立的村鎮(zhèn)銀行,其注冊資本不得低于100萬人民幣;發(fā)起人或出資人中應該至少有1家銀行業(yè)金融機構,其持股比例不低于20%,銀行外其他股東每家持股不能超過10%;任何單位或個人持有村鎮(zhèn)銀行股本總額5%以上的,應當事前報經銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局審批;國家同時鼓勵開辦的貸款公司則是由境內商業(yè)銀行或農村合作銀行全額出資的有限責任公司,注冊資本不低于50萬元人民幣,資產規(guī)模不低于50億元人民幣;有符合任職資格條件的董事和高級管理人員,有具備相應專業(yè)知識和從業(yè)經驗的工作人員。董事、行長和副行長持有的股份,在任職期間內不得轉讓或質押。村鎮(zhèn)銀行達到開業(yè)條件的,其開業(yè)申請由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。向擬設地銀監(jiān)局提出籌建申請設立村鎮(zhèn)銀行應當經過籌建和開業(yè)兩個階段,其中,籌建申請書主送機關為銀監(jiān)局,開 業(yè)申請書主送機關為銀監(jiān)分局(銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請書主送機關為銀監(jiān)局)。另外,村鎮(zhèn)銀行的股份可依法轉讓、繼承和贈與。最大股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的20%,單個自然人股東及關聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%,單一非銀行金融機構或單一非金融機構企業(yè)法人及其關聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%。 村鎮(zhèn)銀行自領取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內應當開業(yè)。五、公司治理村鎮(zhèn)銀行應根據其決策管理的復雜程度、業(yè)務規(guī)模和服務特點設置簡潔、靈活的組織機構。規(guī)模較小的村鎮(zhèn)銀行,可不設專業(yè)委員會,并視決策復雜程度和風險高低程度,由相關的專業(yè)人員共同研究決策或直接由股東會或股東大會做出決策。村鎮(zhèn)銀行應真實記錄并全面反映其業(yè)務活動和財務狀況,編制財務會計報告,并提交其權力機構審議。村鎮(zhèn)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產而終止的,應向發(fā)證機關繳回金融許可證,及時到工商行政管理部門辦理注銷登記,并予以公告。 更換董事、高級管理人員時,應報經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構核準其任職資格。村鎮(zhèn)銀行應建立健全內部控制制度和內部審計機制,提高風險識別和防范能力,對內部控制執(zhí)行情況進行檢查、評價,并對內部控制的薄弱環(huán)節(jié)進行糾正和完善,確保依法合規(guī)經營。行長、副行長違反法律、法規(guī)或超出董事會或執(zhí)行董事授權范圍作出決策,致使村鎮(zhèn)銀行遭受嚴重損失的,應承擔相應賠償責任。但發(fā)起人或出資人持有的股份自村鎮(zhèn)銀行成立之日起3年內不得轉讓或質押。銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起2個月內做出核準或不予核準的決定。擬入股的企業(yè)法人屬于重組改制的,重組改制后,該企業(yè)主營業(yè)務、主要控制人等未發(fā)生重大變化的,其重組改制前的經營年限及業(yè)績可連續(xù)計算?;I建小組應事先將村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)日期報告當地銀行業(yè)監(jiān)督管理部門。任何單位或個人持有村鎮(zhèn)銀行股本總額5%以上的,應當事前報經銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局審批。第十五條 村鎮(zhèn)銀行的籌建由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理,銀監(jiān)局審查并決定。注:村鎮(zhèn)銀行的股份可依法轉讓、繼承和贈與。銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起2個月內做出核準或不予核準的決定。村鎮(zhèn)銀行董事和高級管理人員的任職資格需經銀監(jiān)分局核準。所在城市轄區(qū)內村鎮(zhèn)銀行的開業(yè)申請書主送機關為銀監(jiān)局)?;I建期內達到開業(yè)條件的,申請人可提交開業(yè)申請。第十八條 村鎮(zhèn)銀行分支機構的負責人應通過所在地銀監(jiān)局組織的從業(yè)資格考試,并在任職前報銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。要申請開業(yè)還需要做一些工作:
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