【正文】 A：積極型管理策略 B：消極型管理策略 C：混合型管理策略 D：激進型管理策略1基金銷售機構(gòu)有未履行報送手續(xù)、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致其他違規(guī)情形時，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局依法采取的行政監(jiān)管或行政處罰措施包括__。A．提供投資資訊功能B．對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能 C．交易功能D．為基金投資人提供服務(wù)的功能二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．網(wǎng)上發(fā)售 B．網(wǎng)下發(fā)售 C．回撥機制 D．回購機制基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A．最近3個會計的年末凈資產(chǎn)平均不低于20億元人民幣B．擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于5人，并具有基金從業(yè)資格C．基金托管部門配備獨立的托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、應(yīng)用系統(tǒng)、安全防護系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)D．最近3年無重大違法違規(guī)記錄5目前，我國開放式基金的托管費率__。A．基金報告B．基金季度報告和半報告 C．基金半報告和報告D．基金季度報告、半報告和報告3根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應(yīng)當在__，在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分 B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有 C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)1衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括____ A：指數(shù)基金 B：認股權(quán)證基金 C：交易所交易基金 D：上市開放式基金1__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準利率予以定期調(diào)整。錯選、多選或未選均無分。A．向他人貸款或者提供擔保B．從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動 C．從事承擔無限責任的投資D．買賣其他基金份額(國務(wù)院另有規(guī)定的除外)開放式基金非交易過戶的情況不包括__。A．商業(yè)銀行 B．保險公司 C．基金超市D．獨立的投資顧問1基金宣傳推介材料可能涉及的違規(guī)行為包括__。A．部分繳款 B．全額繳款 C．保證金繳款 D．固定金額繳款2只能在失效日當日行權(quán)的期權(quán)屬于__。%，保持公司規(guī)范運作，維護基金份額持有人的利益。A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議1股票基金持股集中度是指__。A．注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B．高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷C．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個以上完整會計 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為基金管理人、代銷機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于__年。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限不超過5年C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業(yè)務(wù) C．基金運營D．投資咨詢服務(wù)。A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準確性D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議，政府債券與公司債券相比，__。A．零息債券 B．附息債券 C．息票累計債券 D．浮動利率債券。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人D．基金份額持有人，下列描述錯誤的是__。A．員工自律B．部門各級主管的檢查監(jiān)督C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D．獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，基金可以分為__。A．社會保障基金 B．社會保險基金 C．企業(yè)年金 D．對沖基金按__分類，有價證券可以分為股票、債券和其他證券三大類。A．主動型基金 B．被動型基金 C．增長型基金 D．混合型基金2目前，我國證券市場推出的權(quán)證為__。A．緣故法 B．介紹法C．陌生拜訪法 D．尋親問友法1如果基金名稱顯示投資方向，應(yīng)當有__以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A．為擴大市場，發(fā)動親朋好友以其本人所在機構(gòu)的名義銷售基金B(yǎng)．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔，但特別注明該約定與基金銷售機構(gòu)無關(guān)C．個人擔保該基金會盈利D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易證券投資咨詢機構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備的條件不包括__。A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議2連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以采用的方法包括__。A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所 B．市場經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物C．為解決資本供求矛盾和流動性而產(chǎn)生的市場D．以證券發(fā)行與交易的方式實現(xiàn)了籌資與投資的對接1通常，股票分割會導(dǎo)致股價__。A．股票期貨 B．利率互換 C．貨幣期貨D．信用聯(lián)結(jié)票據(jù)根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為__、__和其他基金三種類型。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售2下列債券中，__的利率在償付期限內(nèi)可能會發(fā)生變化。A．中央銀行股票 B．中央銀行債券C．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券 D．中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊期權(quán)假設(shè)某基金某日持有的某三種股票的數(shù)量分別為200萬股、300萬股和500萬股，每股的收盤價分別為20元、20元和10元，銀行存款為10000萬元，對托管人和管理人應(yīng)付的報酬為5000萬元，應(yīng)付稅費為5000萬元，基金份額為10000萬份。A．保護本金不受損失 B．投資的長期增值 C．保持資產(chǎn)的流動性 D．保證收益的增長性5上海證券交易所于____年開始正式開市營業(yè)。A：商業(yè)銀行 B：基金公司 C：基金托管人 D：證券公司1以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險按從低到高的順序為____ A：銀行存款、國債、公司債券、股票 B：國債、銀行存款、公司債券、股票 C：股票、公司債券、國債、銀行存款 D：國債、銀行存款、股票、公司債券1對基金經(jīng)理投資理念的考察要點有__。A．現(xiàn)金B(yǎng)．剩余期限為366天的國債C．剩余期限為180天的可轉(zhuǎn)換債券 D．6個月的銀行定期存款以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是__。A．我國目前不允許除特別行政區(qū)外的各級地方政府發(fā)行債券 B．我國目前允許省級政府發(fā)行政府機構(gòu)證券C．憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券D．上市公司采取定向增發(fā)方式發(fā)行的有價證券屬于公募證券2小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個一人有限責任公司。A．平均市值 B．平均市盈率 C．平均收益率 D．平均市凈率1____指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算。A．高于 B．低于 C．等于 D．不低于2在制定資金清算流程時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有__。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上在存在活躍市場的情況下，下列有關(guān)投資品種公允價值的表述正確的是__。A：風(fēng)險評價 B：業(yè)績評價 C：資產(chǎn)評價 D：負債評價4國家股、法人股等是按__來劃分的。A．2 B．3 C．5 D．7目前，深、滬證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為____(基金上市首日除外)。A．公司凈資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 B．公司總資產(chǎn)/發(fā)行在外的普通股數(shù)量 C．公司凈資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量 D．公司總資產(chǎn)/公司庫存股票數(shù)量從____看，基金份額持有人分兩類一是公眾或個人投資者，二是機構(gòu)投資者。A．認真閱讀基金招募說明書，為客戶選擇合適的產(chǎn)品 B．提醒投資者關(guān)注新基金產(chǎn)品設(shè)計的差異C．提醒投資者新產(chǎn)品在投資的業(yè)績表現(xiàn)上會出現(xiàn)不穩(wěn)定的因素 D．提醒投資者產(chǎn)品新的特征有可能帶來的新的投資機會2中國證券業(yè)協(xié)會以“__”為自律管理的工作方針。A．誤導(dǎo) B．內(nèi)幕交易 C．不公平交易 D．投資損失下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是__。A．互聯(lián)網(wǎng) B．傳真 C．手機短信D．電話服務(wù)中心1基金代銷機構(gòu)出現(xiàn)使用基金宣傳推介材料違規(guī)情形的，中國證監(jiān)會或證監(jiān)局可以對直接負責的基金銷售基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采取__。A．收益來源 B．流動性C．信息披露程度 D．投資門檻普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司__的基礎(chǔ)。A．基金資產(chǎn)總值 B．基金資產(chǎn)凈值 C．基金份額總值 D．基金份額凈值以下哪條原則不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當遵循的原則____ A：合法、合規(guī)性原則 B：健全性原則 C：相互制約原則 D：成本效益原則基金信息披露的作用主要體現(xiàn)在__。A．詆毀其他基金銷售機構(gòu) B．接受投資者全權(quán)委托C．違規(guī)向他人提供基金未公開的信息 D．賬外暗中給予他人財物或利益1《基金法》經(jīng)2003年10月28日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，并于____起正式實施。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關(guān)系。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款。A．法律形式 B．運作方式 C．投資目標 D．投資對象，下列描述錯誤的是__。第一篇：2016年下半年四川省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題2016年下半年四川省基金從業(yè)資格：投資者需求模擬試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。A．10 B．15 C．20 D．30 ，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。A．無風(fēng)險等級 B．低風(fēng)險等級 C．中風(fēng)險等級 D．高風(fēng)險等級，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、