【正文】 。通過建立和落實“誡勉”談話制度，有針對性地解決主要管理人員思想、工作方面存在的問題，督促班子及成員提高政治意識、大局意識、風險意識，進一步端正發(fā)展觀、業(yè)績觀、權力觀。（二）合規(guī)文化建設是確保銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求 合規(guī)文化建設是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，一家先進的銀行必然有良好的合規(guī)文化做支撐。（二）加強領導，強化組織保障全省各級農(nóng)村信用社要高度重視并切實加強對“合規(guī)文化建設年”活動的組織領導，“一把手”親自掛帥，組成專門班子具體負責活動各階段工作的協(xié)調(diào)落實。通過檢查、整改進一步落實銀監(jiān)會防范操作風險“十三條”措施，強化案件風險防范“四項制度”等案防制度的執(zhí)行。省聯(lián)社將進一步完善“三會一層”的風險管理職責和運行機制，明確和行使理事會下的風險管理委員會、稽核監(jiān)督委員會及薪酬委員會的合規(guī)管理職責。在完成以客戶為中心、以風險控制為主線的業(yè)務和管理流程再造，逐步實現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過程中，要不斷強化以“合規(guī)文化”為導向的內(nèi)控體系建設。導致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低，內(nèi)控制度就形成虛設，造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止?！拔幕钡奶嵘貙印坝X悟”的提升！因此，建立“合規(guī)文化”，倡導“主動合規(guī)”是構建合規(guī)體系的重要內(nèi)容。（三）扎實推進。開展自查自糾活動，建立常規(guī)的合規(guī)檢查機制。（二）活動原則“合規(guī)文化建設年”活動應遵循“與標準行社建設相結(jié)合、與流程銀行建設相結(jié)合、與全面風險管理相結(jié)合、與案件防控相結(jié)合”的原則。檢查內(nèi)容是：授權授信、貸款“三查”、內(nèi)外對賬、大額存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的滾動檢查要求，重點對盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款等多發(fā)業(yè)務領域進行風險排查，對風險隱患大的重要崗位、重要人員和關鍵環(huán)節(jié)進行精細化合規(guī)檢查。較其它三者而言，“棋”局，立于競爭之中，迫于客觀之勢，高深莫測，變化多端?！爸钦摺庇肋h是笑到最后、笑得最好的人。由于沒有以往的管理經(jīng)驗，在新業(yè)務的設計和制度建設中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象，一些制度的出臺也僅僅是為了應付經(jīng)營的需要而閉門造車?！盁釥t效應”。省聯(lián)社將充分發(fā)揮行業(yè)管理指導的積極作用，確保制度建設的適用性、先進性和有效性。（二）全面自查、發(fā)現(xiàn)問題階段（5 月中旬—7月）1．全面開展合規(guī)風險自查工作。并按要求進行總結(jié)，形成書面報告，包括全面的自查情況、自我評價、采取的改進措施以及今后合規(guī)管理工作思路等，各級機構的總結(jié)材料于2011 年末前上報省聯(lián)社，同時報當?shù)乇O(jiān)管機構。究其根源，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規(guī)習慣和約束，欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。實行了崗位輪換，嚴格執(zhí)行“四項制度”；，正確使用登記簿，做到賬、簿、款相符；、密碼分管、堅持“五同”制度即兩名管庫員要同開庫、同進庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。對全體員工從嚴要求、大膽管理，強化正面思想道德教育與規(guī)范，逐級對干部員工進行嚴格的考核、監(jiān)督，對苗頭性、傾向性的問題及時研究解決，對違規(guī)違紀行為果斷處理，堅決鏟除滋生違規(guī)交易土壤，使行風行紀明顯轉(zhuǎn)變。近年來發(fā)生的大量案例說明，合規(guī)風險正成為中小金融機構主要風險之一。在完善、規(guī)范流程基礎上，省聯(lián)社將全面開展合規(guī)培訓工作。尤其要重視做好新員工、新任職人員、高風險部門以及關鍵崗位人員的教育培訓，切實提高全體員工的遵紀守法、職業(yè)操守意識和政策貫徹、制度執(zhí)行、專業(yè)知識、業(yè)務操作水平。應在合規(guī)政策中明確不同層次和條線的溝通渠道，制定并執(zhí)行符合合規(guī)要求的溝通計劃，明確管理內(nèi)部報告流程，以確保及時解決發(fā)現(xiàn)的問題，并建立管理報告核證流程。二要避免制度的“破窗效應”。二是責任追究制度不健全，已形成了“業(yè)務經(jīng)營硬指標，內(nèi)控管理軟約束”的普遍認識，無法起到威懾作用。“合規(guī)文化”的引入和倡導，是提升銀行品牌的需要，是提高銀行經(jīng)營管理水平的需要，是建立銀行長效發(fā)展機制的需要，更是銀行提高經(jīng)濟效益的需要。在總行指導下明確下一步合規(guī)風險管理機制的重點，全面、持久、有效地促進合規(guī)文化建設。（二）第二階段：全面自查，發(fā)現(xiàn)問題階段（2011年7月8月）階段目標：通過開展系列活動，促進支行查漏補缺。（一）第一階段：動員發(fā)動階段（2011年6月底）階段目標：通過開展一系列活動，拉開“合規(guī)文化建設年”活動的序幕，促進支行樹立“人人合規(guī)”、“主動合規(guī)”的理念，為支行合規(guī)文化建設營造良好氛圍。（四）第四階段：總結(jié)、促進提高階段（2011年12月）支行對合規(guī)活動情況進行認真總結(jié)并及時將總結(jié)材料上報總行合規(guī)部。這時在內(nèi)部形成一種嚴密的把守，顯得尤為重要。在經(jīng)營過程中，為了個人業(yè)績，追求短期效益而放棄制度約束。要改變目前規(guī)章制度的制定模式，可聘請外部專業(yè)機構，發(fā)動各業(yè)務條線共同對業(yè)務流程進行梳理，實現(xiàn)員工手冊化、標準化作業(yè)。合規(guī)機制建設和合規(guī)文化的滲透，能為銀行的業(yè)務管理垂直化和組織結(jié)構扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐，尤其是業(yè)務垂直化管理后的報告路線以及報告路線所涉及各方面的責任界定必須清晰，接受報告各方的責任必須予以明確，否則拿到報告的人不知道應該做些什么，合規(guī)風險管理就不可能有效。培訓內(nèi)容包括：國家經(jīng)濟金融政策、法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度、流程規(guī)范；本職崗位應知應會的專業(yè)知識、技術技能；思想道德、職業(yè)操守和警示案例教育。2．省聯(lián)社將根據(jù)各級機構的自查情況及合規(guī)管理建議，對各項業(yè)務管理制度進行進一步清理、修訂和完善，對各業(yè)務流程、每個操作環(huán)節(jié)重新評估、設計、改進，實現(xiàn)流程再造。第四篇：農(nóng)村中小金融機構合規(guī)文化建設之途徑農(nóng)村中小金融機構合規(guī)文化建設之途徑在經(jīng)濟環(huán)境更為開放、跨行業(yè)風險傳染概率提高的大背景下，國內(nèi)中小金融機構面臨著巨大的