【正文】 轉(zhuǎn)變。通過召開員工家屬座談會(huì)等方式，取得員工家屬的配合，協(xié)助單位做好員工工作時(shí)間以外的行為監(jiān)督工作。實(shí)行了崗位輪換，嚴(yán)格執(zhí)行“四項(xiàng)制度”；，正確使用登記簿，做到賬、簿、款相符；、密碼分管、堅(jiān)持“五同”制度即兩名管庫員要同開庫、同進(jìn)庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。各級負(fù)責(zé)人要經(jīng)常與員工談心和交流，多渠道掌握員工思想動(dòng)態(tài)，不但要了解員工在單位上的思想和工作表現(xiàn)，還要掌握其家庭和社會(huì)交往情況，對員工的思想和行為真正做到心中有數(shù)。究其根源，是因?yàn)闆]有形成嚴(yán)格的、令行禁止的合規(guī)習(xí)慣和約束，欠缺自覺合規(guī)的文化環(huán)境。合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有密切關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，有效的合規(guī)文化能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形之中。并按要求進(jìn)行總結(jié)，形成書面報(bào)告，包括全面的自查情況、自我評價(jià)、采取的改進(jìn)措施以及今后合規(guī)管理工作思路等，各級機(jī)構(gòu)的總結(jié)材料于2011 年末前上報(bào)省聯(lián)社，同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)。省聯(lián)社將及時(shí)總結(jié)活動(dòng)開展情況，推廣好的經(jīng)驗(yàn)、做法，樹立先進(jìn)典型，全面推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。（二）全面自查、發(fā)現(xiàn)問題階段（5 月中旬—7月）1．全面開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查工作。4．全面開展自查自糾工作。省聯(lián)社將充分發(fā)揮行業(yè)管理指導(dǎo)的積極作用，確保制度建設(shè)的適用性、先進(jìn)性和有效性。一、目標(biāo)與內(nèi)容（一）目標(biāo)總體目標(biāo)：建立與ⅩⅩ省農(nóng)村信用社相適應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)制，促進(jìn)內(nèi)部控制更加嚴(yán)密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵(lì)考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，同業(yè)競爭力顯著提高，實(shí)現(xiàn)依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。“熱爐效應(yīng)”。通過定期測試等工作，主動(dòng)維護(hù)、強(qiáng)化事前預(yù)警和控制。由于沒有以往的管理經(jīng)驗(yàn)，在新業(yè)務(wù)的設(shè)計(jì)和制度建設(shè)中存在“拿來主義”和“摸著石頭過河”的現(xiàn)象，一些制度的出臺(tái)也僅僅是為了應(yīng)付經(jīng)營的需要而閉門造車。內(nèi)部管理環(huán)節(jié)多，鏈條長，傳導(dǎo)渠道及力度不足，使執(zhí)行效果層層衰減，尤其是基層業(yè)務(wù)主管部門，作為制度執(zhí)行的督辦、協(xié)助層，是領(lǐng)導(dǎo)層和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳遞橋梁和紐帶，但有些部門只是簡單地充當(dāng)“二傳手”的角色，片面強(qiáng)調(diào)經(jīng)營壓力，淡化管理責(zé)任，形成執(zhí)行“斷層”。“智者”永遠(yuǎn)是笑到最后、笑得最好的人?！皼]有規(guī)矩?zé)o以成方圓。較其它三者而言，“棋”局，立于競爭之中，迫于客觀之勢，高深莫測，變化多端。支行要切實(shí)加強(qiáng)對“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)籌兼顧、合理安排，做到業(yè)務(wù)發(fā)展與開展該項(xiàng)活動(dòng)兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。檢查內(nèi)容是：授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對賬、大額存貸款及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的滾動(dòng)檢查要求，重點(diǎn)對盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款等多發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對風(fēng)險(xiǎn)隱患大的重要崗位、重要人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行精細(xì)化合規(guī)檢查。逐步完善內(nèi)部制度建設(shè)，同時(shí)，通過標(biāo)準(zhǔn)行的創(chuàng)建，推動(dòng)支行合規(guī)工作的有效開展。（二）活動(dòng)原則“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)應(yīng)遵循“與標(biāo)準(zhǔn)行社建設(shè)相結(jié)合、與流程銀行建設(shè)相結(jié)合、與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合、與案件防控相結(jié)合”的原則。組長：支行行長***副組長：支行副行長***成員：***實(shí)施小組負(fù)責(zé)此次活動(dòng)的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和效果評價(jià)等工作。開展自查自糾活動(dòng)，建立常規(guī)的合規(guī)檢查機(jī)制。組織員工參加總行的合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)測試和合規(guī)演講。（三）扎實(shí)推進(jìn)?！边@說的是，出奇制勝之道，乃于內(nèi)有嚴(yán)密的把守，于外便有了必勝的態(tài)勢。“文化”的提升，必將帶動(dòng)“覺悟”的提升！因此，建立“合規(guī)文化”，倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”是構(gòu)建合規(guī)體系的重要內(nèi)容。如果信念不齊、智謀不全而盲目上陣，很可能導(dǎo)致“丟盔棄甲”、“潰不成軍”，多年基業(yè)毀于一旦！銀行的發(fā)展唯有合乎規(guī)則、穩(wěn)中求健，才能取得最終勝利；唯有實(shí)現(xiàn)“全面合規(guī)”，才能促進(jìn)“和諧發(fā)展”！在建設(shè)合規(guī)文化的同時(shí)，我們不能不正視我行目前在合規(guī)文化建設(shè)方面存在的問題：。導(dǎo)致執(zhí)行文化缺失的重要原因之一是違規(guī)成本較低，內(nèi)控制度就形成虛設(shè)，造成很多問題屢查屢犯、屢禁不止。一要建立“制度的制度”。在完成以客戶為中心、以風(fēng)險(xiǎn)控制為主線的業(yè)務(wù)和管理流程再造，逐步實(shí)現(xiàn)由“部門銀行”到“流程銀行”的轉(zhuǎn)變過程中，要不斷強(qiáng)化以“合規(guī)文化”為導(dǎo)向的內(nèi)控體系建設(shè)。國外銀行合規(guī)管理的成功原因之一就是違規(guī)成本高。省聯(lián)社將進(jìn)一步完善“三會(huì)一層”的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和運(yùn)行機(jī)制，明確和行使理事會(huì)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、稽核監(jiān)督委員會(huì)及薪酬委員會(huì)的合規(guī)管理職責(zé)。3．強(qiáng)化和鞏固教育培訓(xùn)。通過檢查、整改進(jìn)一步落實(shí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施，強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范“四項(xiàng)制度”等案防制度的執(zhí)行。在全面自查的基礎(chǔ)上，每個(gè)部門及員工 都要寫出本部門及本人的自查報(bào)告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂整改承諾責(zé)任書，確保整改完善收到實(shí)效。（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化組織保障全省各級農(nóng)村信用社要高度重視并切實(shí)加強(qiáng)對“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，“一把手”親自掛帥，組成專門班子具體負(fù)責(zé)活動(dòng)各階段工作的協(xié)調(diào)落實(shí)。（四）結(jié)合當(dāng)前工作，統(tǒng)籌安排全省農(nóng)村信用社開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)要緊密結(jié)合實(shí)9際，實(shí)現(xiàn)與當(dāng)前改革發(fā)展工作的“五個(gè)結(jié)合”，即：與案件防范相結(jié)合，與服務(wù)創(chuàng)優(yōu)相結(jié)合，與創(chuàng)優(yōu)爭先相結(jié)合，與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合，與全面風(fēng)險(xiǎn)管理相結(jié)合。（二）合規(guī)文化建設(shè)是確保銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求 合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，一家先進(jìn)的銀行必然有良好的合規(guī)文化做支撐。因此，建設(shè)良好的合規(guī)文化，有利于銀行實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)管制到自覺管制的轉(zhuǎn)變，切實(shí)提高制度的執(zhí)行。通過建立和落實(shí)“誡勉”談話制度，有針對性地解決主要管理人員思想、工作方面存在的問題，督促班子及成員提高政治意識(shí)、大局意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，進(jìn)一步端正發(fā)展觀、業(yè)績觀、權(quán)力觀。