【正文】 一月 2121:14:0821:14Jan2124Jan21? 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 。儲(chǔ)蓄柜臺(tái)：提供傳統(tǒng)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。由業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)制定：如：一線業(yè)務(wù)人員熟練掌握業(yè)務(wù)操作；管理人員掌握業(yè)務(wù)的全過程2023年 1月 9日 60保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告在未來(lái)的營(yíng)銷管理部中，營(yíng)銷市場(chǎng)調(diào)研是整個(gè)營(yíng)銷管理的先導(dǎo)性部門和工作，是營(yíng)銷的眼睛營(yíng)銷管理部銷售管理部 市場(chǎng)調(diào)研部q市場(chǎng)調(diào)研q競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手研究q市場(chǎng)信息整理q媒體研究q媒體協(xié)調(diào)q媒體發(fā)布營(yíng)銷監(jiān)察部 銷售服務(wù)部營(yíng)銷工作聯(lián)席會(huì)議建議煙臺(tái)行開展全方位的營(yíng)銷市場(chǎng)調(diào)研工作，與現(xiàn)代營(yíng)銷體系接軌2023年 1月 9日 61保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告市場(chǎng)調(diào)查有長(zhǎng)期連續(xù)開展的和短期專題調(diào)查二種，建議煙臺(tái)行可以依據(jù)市場(chǎng)情況，開展某一專題的市場(chǎng)調(diào)查，以作為營(yíng)銷決策的依據(jù)市場(chǎng)調(diào)研一手 二手 數(shù)據(jù)購(gòu)買、合作直接調(diào)查行研報(bào)告 信息匯總整理 媒體公開信息定量定性文卷調(diào)查定向深訪 一線信息收集 小組訪談現(xiàn)有的市場(chǎng)調(diào)研方法紅框?yàn)槟壳盁熍_(tái)行可采用的方法2023年 1月 9日 62保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告市場(chǎng)調(diào)研的目的是獲得市場(chǎng)、消費(fèi)者、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的信息。是對(duì)計(jì)劃實(shí)施后的評(píng)價(jià)及糾正。 在 7周的工作時(shí)間里，新華信公司以高度的責(zé)任心，努力工作，力爭(zhēng)為煙臺(tái)工行提供滿意的成果。傳遞服務(wù)，是通過組織間相互支持，使只能負(fù)擔(dān)一部分服務(wù)工作的員工能把一系列服務(wù)傳遞給顧客，把廣泛的服務(wù)項(xiàng)目提供給客戶，以使顧客的需求得到全方面的滿足。VIP貴賓服務(wù) 一對(duì)一服務(wù)，理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)，金融服務(wù)。2023年 1月 9日 104保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告招行理財(cái)中心的部分照片－理財(cái)中心背景板2023年 1月 9日 105保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告理財(cái)中心－客戶經(jīng)理一對(duì)一服務(wù)2023年 1月 9日 106保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告理財(cái)中心－客戶經(jīng)理一對(duì)一服務(wù)環(huán)境2023年 1月 9日 107保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告理財(cái)中心－自助業(yè)務(wù)點(diǎn)2023年 1月 9日 108保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告理財(cái)中心－服務(wù)大廳2023年 1月 9日 109保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告謝謝大家！2023年 1月 9日 110保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告? 靜夜四無(wú)鄰，荒居舊業(yè)貧。 24 一月 20239:14:08 下午 21:14:08一月 21? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 9:。 21:14:0821:14:0821:14Sunday, January 24, 2023? 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。2023年 1月 9日 100保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告2023年 10月 10日，招行率先在國(guó)內(nèi)全面推出針對(duì)個(gè)人高端客戶理財(cái)?shù)牧闶劢鹑诋a(chǎn)品 —“ 金葵花 ”理財(cái)品牌及服務(wù)體系， “金葵花 ”理財(cái)推出后短短的 2個(gè)月中，貴賓客戶達(dá)到 3． 07萬(wàn)戶，較推出前增加了 21％“金葵花 ”理財(cái)高端客戶的業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)數(shù)據(jù)來(lái)源：《經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)》 03年 12月 4日2023年 1月 9日 101保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告招行 “金葵花 ”理財(cái)服務(wù)的七項(xiàng)主要服務(wù)內(nèi)容以一對(duì)一顧問服務(wù)為主，體現(xiàn)專屬、咨詢、超值、全業(yè)務(wù)、全過程、全天候“金葵花 ”7大主要功能“一對(duì)一 ”的理財(cái)顧問客戶經(jīng)理提供一對(duì)一、專業(yè)獨(dú)到的個(gè)性化理財(cái)設(shè)計(jì)和服務(wù)優(yōu)越專屬的理財(cái)空間招商銀行的 67個(gè) “金葵花 ”理財(cái)中心、 228個(gè) “金葵花 ”貴賓室、 250個(gè) “金葵花 ”貴賓窗口提供優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)豐富及時(shí)的理財(cái)中心市場(chǎng)咨詢、專家團(tuán)隊(duì)、理財(cái)論壇、通知服務(wù)、帳戶信息、會(huì)員?？貏e享受的超值優(yōu)惠減免轉(zhuǎn)帳、業(yè)務(wù)、證明的手續(xù)，各分行的交易記分優(yōu)惠一路相伴的全國(guó)漫游享受全國(guó)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)貴賓服務(wù)，以及緊急援助、保管箱、應(yīng)急服務(wù)，貴賓登機(jī)服務(wù)精彩紛呈的理財(cái)套餐易貸通、投資通、居家樂方便到家的服務(wù)渠道電子銀行服務(wù)渠道，提供 365天、全天候 24小時(shí)自助銀行服務(wù)， “一網(wǎng)通 ”網(wǎng)上銀行，95555電話銀行2023年 1月 9日 102保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告“金葵花 ”理財(cái)與 “理財(cái)金帳戶 ”的比較項(xiàng)目 “金葵花 ”理財(cái) 理財(cái)金帳戶目標(biāo)客戶在招商銀行同一分行的所有個(gè)人賬戶中的資產(chǎn)在過去的一個(gè)季度內(nèi)，其日均折人民幣總額不低于 50萬(wàn)元，即可申領(lǐng)招商銀行金葵花貴賓卡 設(shè)立的最低門檻，各地有所不同，總價(jià)值不低于２０萬(wàn)元人民幣的資金是全國(guó)性的最低指標(biāo) 營(yíng)銷理念 “因您而變 ”、 “客戶是我們的最大財(cái)富 ”的營(yíng)銷理念 ,大力培育以客戶為中心的營(yíng)銷文化 “ 自信、自然、自由 ” 的新財(cái)富主張 ,優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、個(gè)性化的 3P服務(wù)，即優(yōu)先、優(yōu)惠的理財(cái)服務(wù)（ Preferential）， 專家、專業(yè)的投資顧問（ Professional）， 私人、個(gè)性化的銀行秘書（ Private） 服務(wù)內(nèi)容 7個(gè)方面：一對(duì)一的理財(cái)顧問；優(yōu)越專屬的理財(cái)空間；豐富及時(shí)的理財(cái)中心；特別享受的超值優(yōu)惠；一路相伴的全國(guó)漫游；精彩紛呈的理財(cái)套餐；服務(wù)到家的理財(cái)渠道 3P服務(wù)：優(yōu)先、優(yōu)惠的理財(cái)服務(wù)（Preferential）， 專家、專業(yè)的投資顧問（Professional）， 私人、個(gè)性化的銀行秘書（ Private）理財(cái)特色 推出 “易貸通 ”、 “投資通 ”和 “居家樂 ”三大理財(cái)套餐； 金葵花 高爾夫俱樂部； 金葵花 旅游俱樂部 工行的 “ 理財(cái)金賬戶 ” 是國(guó)內(nèi)首張以銀行卡為載體的理財(cái)品牌，理財(cái)金賬戶卡不僅是貴賓客戶的身份象征，也是一張具有消費(fèi)、透支、提款等功能的銀行卡， “ 理財(cái)金賬戶 ”將客戶的分散賬戶連接為一個(gè) “ 金賬戶 ” ，具有一卡多用、一戶全能的特點(diǎn)；獨(dú)有的“ T+0” 當(dāng)日免息透支服務(wù) 2023年 1月 9日 103保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告“金葵花 ”理財(cái)與 “理財(cái)金帳戶 ”的比較項(xiàng)目 “金葵花 ”理財(cái) 理財(cái)金帳戶推出時(shí)間 2023年 10月 10日 2023年 12月 20日 年費(fèi) 100元 300元（總行確定 2023年作為推廣期，暫不征收） 特點(diǎn)比較 招行則更有針對(duì)性，高端客戶定位更高 工行的理財(cái)門檻更低，體現(xiàn)了 “ 身邊的銀行 ” 和廣泛的網(wǎng)點(diǎn)分布特點(diǎn) 理念比較 招行更強(qiáng)調(diào)以客戶為中心 營(yíng)銷理念上工行強(qiáng)調(diào)服務(wù)的專業(yè)性與自由 最新發(fā)展“金葵花 ”理財(cái)?shù)耐瞥?，加速了招商銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)體系的改革進(jìn)程，一支具有較高專業(yè)素質(zhì)的個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍已初具規(guī)模，一個(gè)以 “投資通 ”、 “易貸通 ”、 “居家樂 ”三大系列理財(cái)套餐為主體的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)體系已經(jīng)形成，一個(gè)集銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、消費(fèi)、汽車、住房、旅游和通信等領(lǐng)域資源，以優(yōu)質(zhì)客戶為中心的產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈也正在形成并且日趨明晰。理財(cái)專家講評(píng) 外聘學(xué)者、專家、教授為講師，作理財(cái)分析、經(jīng)濟(jì)分析。當(dāng)員工與客戶進(jìn)行對(duì)話時(shí)，就能夠擁有必要的信息向客戶展示和表述。我們與煙臺(tái)工行高層、中層、基層頻繁地溝通，交換意見，獲得了大量有價(jià)值的信息和良好的建議，獲取了很多真知灼見，受益匪淺。是對(duì)年度總體計(jì)劃的對(duì)比和評(píng)價(jià)。2023年 1月 9日 91保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告客戶經(jīng)理考核與評(píng)價(jià)同樣應(yīng)納入到關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)（ KPI）考核體系中，以下是一個(gè)客戶經(jīng)理考核表關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo) 指標(biāo)計(jì)算公式或定義 權(quán)重 分?jǐn)?shù) 考核者財(cái)務(wù) 每年新增優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)（增長(zhǎng)率） 40% 信息來(lái)自財(cái)會(huì)部門的報(bào)告新產(chǎn)品開發(fā)收入增長(zhǎng)率客戶 客戶滿意的調(diào)查 20% 滿意度調(diào)查問卷及如常報(bào)表優(yōu)質(zhì)客戶流失率客戶投訴率拜訪維護(hù)客戶數(shù)內(nèi)部流程 各類報(bào)表上報(bào)率 20% 各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表交叉銷售比例優(yōu)質(zhì)客戶推薦數(shù)學(xué)習(xí)成長(zhǎng) 利潤(rùn)收入達(dá)成率 20% 各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表及檔案記錄例會(huì)參加率客戶數(shù)據(jù)錄入建檔率合理化建議數(shù)2023年 1月 9日 92保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告客戶經(jīng)理規(guī)范化管理的實(shí)施需要一個(gè)過程，要有計(jì)劃有步驟地進(jìn)行，以目前情況分析，可以找到一個(gè)切入點(diǎn)－理財(cái)中心，從理財(cái)中心開始，逐步規(guī)范客戶經(jīng)理制現(xiàn)有客戶經(jīng)理體系 理財(cái)中心客戶經(jīng)理體系客戶經(jīng)理體系“老人老辦法，新人新辦法 ”2023年 1月 9日 93保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告理財(cái)中心要作出起色、作出特色，關(guān)鍵是人（客戶經(jīng)理），而人的背后是制度、機(jī)制、激勵(lì)措施制度、機(jī)制、激勵(lì)措施理財(cái)中心人（客戶經(jīng)理）理財(cái)中心的特色客戶經(jīng)理的高素質(zhì)選擇相對(duì)合適的人；給予優(yōu)惠條件，優(yōu)先扶持；形成有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬；穩(wěn)定一批人；優(yōu)勝劣汰，逐步優(yōu)化，形成高素質(zhì)的客戶經(jīng)理隊(duì)伍2023年 1月 9日 94保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告理財(cái)中心在建設(shè)初期可以以提供全面的一對(duì)一的服務(wù)為主，建立高端客戶的基本人群理財(cái)中心高端客戶咨詢服務(wù)中心銀行業(yè)務(wù)咨詢中心 車貸中心房貸中心保險(xiǎn)、基金、國(guó)債中心客戶經(jīng)理的個(gè)人特色工行的優(yōu)先扶持政策q現(xiàn)有業(yè)務(wù)的傾斜q銀企聯(lián)合項(xiàng)目q投資理財(cái)咨詢（外匯、基金、國(guó)債、理財(cái)）q金融業(yè)務(wù)咨詢（貸款、匯款、網(wǎng)上銀行、金融營(yíng)銷）2023年 1月 9日 95保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告但是，理財(cái)中心畢竟不是客戶服務(wù)中心，而應(yīng)當(dāng)是高端客戶的投資理財(cái)規(guī)劃中心，是整合工行所有產(chǎn)品，以客戶經(jīng)理為載體，面向高端客戶的系統(tǒng)投資理財(cái)規(guī)劃中心高素質(zhì)的客戶經(jīng)理優(yōu)先、優(yōu)惠的金融服務(wù)專家、專業(yè)的理財(cái)顧問 私人、個(gè)性化銀行秘書儲(chǔ)蓄信貸中間電子銀行理財(cái)規(guī)劃投資建議 理財(cái)沙龍 客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)提醒緊急支援高端客戶 高端客戶高端客戶高端客戶高端客戶2023年 1月 9日 96保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告建立理財(cái)中心的 “三一 ”服務(wù)理念，使高端客戶享受高端的服務(wù)，建立具有增值效益的商業(yè)模式三一服務(wù)一流 的服務(wù)質(zhì)量：在任何一個(gè)理財(cái)中心，都能享受全國(guó)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)。2023年 1月 9日 99保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告銀行的產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的同質(zhì)化相當(dāng)明顯，各銀行之間的差別主要在營(yíng)銷和服務(wù)方面，招行在營(yíng)銷方面提出了自己的理念和模式營(yíng)銷理念的總結(jié)和提煉：提出了 “因您而變 ”、 “客戶是我們的最大財(cái)富 ”的營(yíng)銷理念，大力培育以客戶為中心的營(yíng)銷文化，根據(jù)客戶和市場(chǎng)的需求不斷推出新的產(chǎn)品。 2023/1/24 21:14:0821:14:0824 January 2023? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 一月 21一月 21Sunday, January 24, 2023? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 一月 21一月 2121:14:0821:14:08January 24, 2023? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見青山。2023年 1月 9日 98保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告介紹－建行 “個(gè)人理財(cái) ”業(yè)務(wù)的 4個(gè)功能區(qū)個(gè)人理財(cái)2341 理財(cái)寶：客戶經(jīng)理一對(duì)一的服務(wù)，幫助選擇銀行產(chǎn)品，提供財(cái)務(wù)狀況分析，提供理財(cái)規(guī)劃和建議。q凡考核不合格，計(jì)一次個(gè)人的培訓(xùn)考核不合格記錄，并進(jìn)入個(gè)人全年的考核。是對(duì)計(jì)劃的分解，定期檢查，并糾正偏差。2023年 1月 9日 5保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告現(xiàn)狀分析體系構(gòu)建職能與機(jī)制2023年 1月 9日 6保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告我們進(jìn)行了員工與部門訪談，總訪談次數(shù) 74人次，訪談部門涉及 21個(gè)，鑒于本次調(diào)查以職能管理問題為主，因此，被訪談的管理人員占比相對(duì)較大市行中層部門 支行（含網(wǎng)點(diǎn)）21個(gè) 8個(gè)市行 57人次各支行（含網(wǎng)點(diǎn)） 17人次經(jīng)理層 基層管理人員 普通員工（含客戶經(jīng)理）40人次 20人次 14人次訪談?lì)I(lǐng)導(dǎo)及部門統(tǒng)計(jì)情況訪談人員統(tǒng)計(jì)情況2023年 1月 9日 7保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告其次，員工問卷調(diào)查總發(fā)放問卷 287份，回收 229份，回收率 ％，鑒于本次調(diào)查以職能管理問題為主，因此，被調(diào)研的管理人員占比相對(duì)較大總發(fā)放問卷 總回收問卷 問卷回收率287份 229份 ％市分行 91份各支行 138份經(jīng)理層 基層管理人員 普通員工103份 67份 59份問卷的發(fā)放及回收情況問卷的回收分布情況2023年 1月 9日 8保密文件、版 權(quán) 所有營(yíng)銷和人力資源咨詢項(xiàng)目報(bào)告問卷統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)被訪者贊同，營(yíng)銷活動(dòng)需要有統(tǒng)一的規(guī)劃和預(yù)算管理，認(rèn)識(shí)到了系統(tǒng)規(guī)范的營(yíng)銷管理對(duì)煙臺(tái)行的重要性您是否同