企業(yè)年金市場(chǎng)現(xiàn)狀及一體化企業(yè)服務(wù)教材29頁(專業(yè)版)
【正文】 ? 賬戶管理 本資料來自 24 ? 受托咨詢： ? 方案設(shè)計(jì) ? 理事會(huì)顧問 ? 投資咨詢 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理 管理資源網(wǎng) 中 國最大 的保險(xiǎn) 資料下 載網(wǎng) 本資料來自 25 中國建設(shè)銀行企業(yè)年金基金托管服務(wù)功能資產(chǎn)保管 投資監(jiān)督 資金清算 資產(chǎn)估值 會(huì)計(jì)核算 信息披露保管原則協(xié)議保管嚴(yán)格分賬專戶專管專戶專用監(jiān)督原則協(xié)議監(jiān)督三方制衡清算原則協(xié)議清算及時(shí)準(zhǔn)確高效安全估值原則協(xié)議估值客觀準(zhǔn)確清晰有效核算原則專冊(cè)核算準(zhǔn)確完整賬賬相符披露原則保守秘密及時(shí)報(bào)告定期報(bào)告托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)特點(diǎn) 信息傳輸方式 自動(dòng)化：核算系統(tǒng)、監(jiān)督系統(tǒng)、估值系統(tǒng)、資金清算系統(tǒng)。 模塊化：量身定做托管服務(wù)內(nèi)容，適應(yīng)市場(chǎng)需求發(fā)展。 ? 受托 本資料來自 22 企業(yè)管理資源網(wǎng) 企業(yè)管理資源網(wǎng) . .企業(yè)管理資源網(wǎng)企業(yè)管理資源網(wǎng) 本資料來自 23 ? 建立企業(yè)年金基金企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶； ? 記錄企業(yè)、職工繳費(fèi)以及企業(yè)年金基金投資收益； ? 與托管人核對(duì)繳費(fèi)數(shù)據(jù)和基金賬戶財(cái)產(chǎn)變化狀況； ? 計(jì)算企業(yè)年金待遇； ? 提供企業(yè)賬戶和個(gè)人賬戶的信息查詢服務(wù)； ? 定期提供賬戶管理報(bào)告等。 保密性：計(jì)算機(jī)自動(dòng)處理，最大限度減少人工操作。其中，香港最主要的三家養(yǎng)老金管理機(jī)構(gòu)分屬匯豐銀行、中銀香港和交通銀行 ? 國外銀行是本國養(yǎng)老金管理的主要力量 本資料來自 15 ? 國外商業(yè)銀行參與養(yǎng)老金市場(chǎng)情況 私營養(yǎng)老金機(jī)構(gòu) 管理資產(chǎn) (US$) 銀行參與情況 舉例 美國 $ 萬億 銀行完全可以參與 現(xiàn)有市場(chǎng)份額 11% Wells Fargo, Wachovia, JP Morgan Chase, Northern Trust 智利 $890億 銀行完全可以參與 很多大公司計(jì)劃由銀行管理 Banco Santander, Banco BBVA, Banco Penta 巴西 $490億 銀行完全可以參與 Banco do Brasil, Banco Itau, Banco Bradesco, Unibanco 香港 $260億 很多養(yǎng)老金公司是由銀行成立的 其中一些是與外資的合資公司 HSBC, BOCHK, Citibank 墨西哥 $660億 大多數(shù)養(yǎng)老金公司都是銀行擁有的 Banamex, Baner, Serfin 澳大利亞 $1500億 很多超級(jí)養(yǎng)老金公司是銀行擁有的 銀行參與方面沒有限制 Westp
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