【正文】 :11:4710:11Mar2310Mar23 ? 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 。 ? TA交互： 銷售系統(tǒng)將帳戶、資金類申請數(shù)據(jù)送給 TA， TA給出對帳前一日確認(rèn)數(shù)據(jù) 。客戶可以根據(jù)自己的需要，對于單只產(chǎn)品的分紅方式進(jìn)行調(diào)整，以現(xiàn)金分紅和紅利轉(zhuǎn)投兩種較為常見。 ? 資金賬號： 與客戶賬號一對一存在，主要供核心使用。 ? 募集型固定持有期： 信托的一種，產(chǎn)品的高流動性就是它的最大特點。 15 相關(guān)機(jī)構(gòu) ? 結(jié)構(gòu)性存款： 結(jié)構(gòu)性存款并非存款，一部分則是衍生品投資，如掛鉤于利率、匯率、大宗商品和期權(quán)等，以博取高收益。銀行理財業(yè)務(wù) 課程大綱 ?理財基本概念 ?理財基本原則 ?術(shù)語解釋 ?交易 ?TA、核心交互 ?日終、日初批量 2 ? 銀行理財業(yè)務(wù)： 是指“理財師通過收集整理客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，傾聽客戶的希望、要求、目標(biāo)等，為客戶制定投資組合、儲蓄計劃、保險投資對策、繼承及經(jīng)營策略等財務(wù)設(shè)計方案，并幫助客戶的資金最大限度地增值。 ? 專項理財： 以事先約定的投資計劃和方式，以客戶交付的本金進(jìn)行投資，根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，風(fēng)險由客戶自行承擔(dān)； ? 代理信托： 代理信托是信托機(jī)構(gòu)接受客戶委托，以代理人身份使代理人 (信托 )與被代理人 (客戶 )產(chǎn)生一種法律行為。在開放日里，投資者可以方便地進(jìn)行購買、追加投資、全部贖回、部分贖回等安排。 ? TA賬號： TA系統(tǒng)會根據(jù)客戶提交的開戶申請自動生成 Ta虛擬帳號，供 TA系統(tǒng)內(nèi)部使用。 33 資金類交易 課程大綱 ?理財基本概念 ?理財基本原則 ?術(shù)語解釋 ?交易 ?TA、核心交互 ?日終、日初批量 34 ? 導(dǎo)入行情： 更新理財產(chǎn)品凈值類數(shù)據(jù)，更新產(chǎn)品行情及開工狀態(tài)。 ? T+0自確認(rèn)： 對于 T+0類數(shù)據(jù)進(jìn)行銷售系統(tǒng)自確認(rèn)。 2023年 3月 上午 10時 11分 :11March 10, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 10:11:4710:11:4710:11Friday, March 10, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 10:11:4710:11:4710:113/10/2023 10:11:47 AM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 2023年 3月 10日星期五 上午 10時 11分 47秒 10:11: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 ? 核心對帳： 銷售系統(tǒng)將帳戶、資金類申請數(shù)據(jù)送給核心，核心給出對帳結(jié)果文件 。 ? 分紅方式變更： 開立理財賬戶時，該 TA下所有理財產(chǎn)品的分紅方式均被設(shè)置為默認(rèn)方式，該默認(rèn)方式由銀行確定，通常為現(xiàn)金分紅。 ? 理財交易賬號： 理財銷售系統(tǒng)會根據(jù)客戶賬號生成一個虛擬理財交易賬號。 ? 固定持有期： 類同最短持期，區(qū)別在于固定持有期份額到期下一工作日自動還款。目前理財產(chǎn)品托管人均為銀行機(jī)構(gòu)。 3 理財?shù)亩x ? 保值：避免通貨膨脹的損失，使辛苦得來的 錢購買力保持不變 ? 增值：分享社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成果，使辛苦掙 來的錢購買力增加 4 理財?shù)哪康? 理財?shù)母灸康木褪沁M(jìn)行合理的人生財務(wù)規(guī)劃 5 ? 生活理財：指的是如何把現(xiàn)在和未來妥善安排設(shè)計好，不斷提高生活品質(zhì)。 16 理財產(chǎn)品類別 ? 保證收益： 應(yīng)保證本金的安全，并到期償還全額本金的計劃 。 20 流動性標(biāo)識 (開放式二 ) ? 封閉式： 封閉式理財產(chǎn)品只有在募集期內(nèi)可認(rèn)購，產(chǎn)品到期后會自動還款，銀行理財產(chǎn)品的到期日和到賬日都有一定時間