銀行理財業(yè)務培訓課件-wenkub
2023-03-10 12:51:24 本頁面
【正文】 機構。 高度追求資金的增值，愿意接受可能出現(xiàn)的大幅波動以換取資金高成長的可能性。對投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿用高風險來換取收益。 3 理財的定義 ? 保值：避免通貨膨脹的損失，使辛苦得來的 錢購買力保持不變 ? 增值：分享社會經濟發(fā)展的成果，使辛苦掙 來的錢購買力增加 4 理財的目的 理財的根本目的就是進行合理的人生財務規(guī)劃 5 ? 生活理財：指的是如何把現(xiàn)在和未來妥善安排設計好，不斷提高生活品質。如家庭日常開支的規(guī)劃。 渴望有較高的投資收益但又不愿承受較大的風險；可以承受一定的投資波動但是希望投資風險小于市場的整體風險，希望投資收益長期、穩(wěn)步地增長。為了最大限度地獲得資金增值，常常將大部分資金投入風險較高的品種。目前理財產品托管人均為銀行機構。 ? 保本浮動收益： 百分百保證本金，但是收益就存在一定的不確定性，一般這類理財產品只規(guī)定理論最高收益率。 ? 開放式理財產品： 開放式理財產品是指理財產品發(fā)起人在設立理財產品時，理財產品份額總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售理財產品份額，并可應投資者要求贖回發(fā)行在外的理財產品份額的一種理財產品的運作方式。 ? 周期型： 歸于開放式理產品，產品以 7天為一個周期，周期內可以選擇申購和贖回，可不間斷滾動投資。 ? 固定持有期： 類同最短持期，區(qū)別在于固定持有期份額到期下一工作日自動還款。 21 流動性標識 (封閉式 ) ? 鈔： 本意就是指實物貨幣，比方說紙幣或者硬幣 。 ? 交易期： 交易期也叫理財產品的建倉期，就是將募集到的資金進入招募說明書中的指定市場的行為。如果權益登記日為 T日，則收益分配對象為 T日登記在冊的產品全體持有人，即 T日登記在冊的產品份額享有收益分配權。 ? 理財交易賬號： 理財銷售系統(tǒng)會根據客戶賬號生成一個虛擬理財交易賬號。 ? 銷售服務費 ： 銷售期結束后需及時按照權責發(fā)生制要求計提相應的銷售手續(xù)費收入。若分行額度售罄只有待額度回收后方可享受總行共享額度。 ? 更換資金賬戶： 變更資金賬戶或卡號。 ? 分紅方式變更： 開立理財賬戶時，該 TA下所有理財產品的分紅方式均被設置為默認方式，該默認方式由銀行確定，通常為現(xiàn)金分紅。 ? 分配收益： TA根據理財產品的運營情況給出分紅數據，分紅方式支持紅利轉投，現(xiàn)金分紅。 ? 還款： 對于確認失敗、分紅、發(fā)行失敗、產品到期、贖回、強制贖回、份額到期的交易由理財銷售系統(tǒng)發(fā)出還款申請，核心統(tǒng)一進行還款操作。 ? 對帳： 根據理財銷售系統(tǒng)導出送核心申請文件 核心給出對應的對帳結果文件 。 ? 核心對帳： 銷售系統(tǒng)將帳戶、資金類申請數據送給核心，核心給出對帳結果文件 。 ? 計算保有： 根據客戶持有計算分支行的保有量。 ? 費率計算： 根據分支行保有生成費率數據。 10:11:4710:11:4710:113/10/2023 10:11:47 AM ? 1以我獨沈久，愧君相見頻。 2023年 3月 10日星期五 上午 10時 11分 47秒 10:11: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 上午 10時 11分 47秒 上午 10時 11分 10:11: ? 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 10:11:4710:11:4710:11Friday, March 10, 2023 ? 1不知香積寺，數里入云峰。 2023年 3月 上午 10時 11分 :11March 10, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 10:11:4710:11:4710:113/10/2023 10:11:47 AM
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