【正文】 00:20:3700:20:3700:202/14/2023 12:20:37 AM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 2023年 2月 14日星期二 上午 12時 20分 37秒 00:20: ? 1比不了得就不比，得不到的就不要。 德勤咨詢協(xié)助評估客戶所服務(wù)的市場，其次制定市場戰(zhàn)略幫助新老產(chǎn)品定位。 ? 運營控制，政策和程序應(yīng)同時滿足內(nèi)部和外部的要求；而且，財務(wù)的成本 /效益可行性也必須考慮。運營步驟模型的作用就是 用來制定出重設(shè)計的原則。例如集中客戶指令，電話中心作業(yè)，及客戶溝通 后臺與總部作業(yè) 包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有后臺功能。 ? 信息和報告的要求應(yīng)盡量保證無縫的操作和傳輸。 證券公司流程再造的方法和步驟 32 再造將包括短期，中長期和長期的建議 短期 ?可在 36月內(nèi)實施 ?無需修改目前使用之系統(tǒng) ?只需一些政策和程序上的變動 中長期 ?可在 612月內(nèi)實施 ?無需修改目前使用之核心系統(tǒng) ?適用策略的改動 長期 ?實施需 12個月以上 ?核心系統(tǒng)的改動 ?適應(yīng)基礎(chǔ)的 /戰(zhàn)略的改動 速效措施將會是短期和中長期的計劃 核心程序重設(shè)計將會是使用長期的計劃 證券公司流程再造的方法和步驟 33 選擇好改進方法后，將針對可行性和財務(wù)影響來選擇具體實施方案 影響可行性的幾個因素 ? 項目的規(guī)模 ? 實施的復雜程度 ? 可使用之技能 ? 理念的論證 (內(nèi)部 ) ? 理念的論證 (外部 ) ? 技術(shù)復雜性 (內(nèi)部 ) ? 技術(shù)復雜性 (外部 ) ? 政策可行性 財務(wù)影響 ? 年度收入提高 ? 費用減少 ? 投資收益 ? 投資要求 ? 凈現(xiàn)值 項目評估和優(yōu)選 證券公司流程再造的方法和步驟 34 一個方案圖表將幫助客戶管理層進行優(yōu)選 可行性 財務(wù)影響 高 低 低 高 選 1 證券公司流程再造的方法和步驟 選 5 選 4 選 6 選 3 選 2 最優(yōu)選擇 35 綜述 36 德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司 未來業(yè)務(wù)增長而設(shè)計的 ?我們注重的是客戶服務(wù)水準的提高，收入增長，和成本降低的結(jié)合 ?我們認識到，證券公司的營業(yè)部運作，后臺與總部的業(yè)務(wù)支持，和客戶服務(wù)是緊密相連的。此外還提供其他改善機會包括人員，技術(shù)和基礎(chǔ)設(shè)施 ?為一家主要的全國性綜合證券公司 : 領(lǐng)導一項 5億美元網(wǎng)絡(luò)服務(wù)和后臺外包協(xié)議的評估，包括從技術(shù)，財務(wù)和經(jīng)營方面進行評估。 , February 14, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 2月 14日星期二 上午 12時 20分 37秒 00:20: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 。 , February 14, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 綜述 37 經(jīng)營模式案例 38 證券業(yè)功能模型 管理當局 計劃 控制 交流 支持服務(wù) 營銷和銷售 產(chǎn)品開發(fā)和交易 經(jīng)營 研究 銷售分配渠道 訂單 /交易處理 融資 /庫存資金 承銷 損益 合規(guī) 風險管理 結(jié)算 產(chǎn)品 / 安全 主文件 維護 股利 /利息 /損益 轉(zhuǎn)換 重組 客戶服務(wù) 交易清算 信用 /保證金 管理服務(wù) 策略 人力資源 風險管理 財務(wù)會計 管理會計 信息管理 稅務(wù) 責任管理 法律服務(wù) 電信 公司資金管理 數(shù)據(jù)集中管理 設(shè)施管理 交易 客戶結(jié)算 產(chǎn)品 /服務(wù) 設(shè)計 保管 風險暴露管理 . 客戶服務(wù)模型 /主管 監(jiān)管和 合規(guī)性報告 39 交流 策略 產(chǎn)品 /服務(wù) 設(shè)計 控制 l 計劃 管理 營銷和銷售 計劃和管理質(zhì)量狀況 控制公司監(jiān)管 進行管理報告 和外部報告 管理全公司范圍的災(zāi)難恢復計劃 建立和管理偵查舞弊的結(jié)構(gòu)體系 關(guān)注外部環(huán)境 公司戰(zhàn)略的模型化和 戰(zhàn)略計劃的編制 定義經(jīng)營計劃 評價戰(zhàn)略聯(lián)盟 /收購的機會 經(jīng)營預算 / 預測 管理和提高經(jīng)營業(yè)績 保持公共關(guān)系 保持政府關(guān)系 保持股東關(guān)系 保持公司客戶關(guān)系 調(diào)查內(nèi)部信息 建立整體性銷策略 建立地區(qū)市場策略和銷售計劃 廣告和推銷產(chǎn)品 和服務(wù) 在定位市場中 建立品牌價值 確定潛在的客戶 觀察和預測客戶的行為和需要 形成產(chǎn)品 /服務(wù)策略 追求新產(chǎn)品 /產(chǎn)品改進 確定產(chǎn)品負責人 改變提供的 產(chǎn)品和服務(wù) 啟動變化的 產(chǎn)品和服務(wù) 拋棄過時的 產(chǎn)品和服務(wù) 監(jiān)測產(chǎn)品和服務(wù) 的業(yè)績 銷售 確定預期客戶 發(fā)展與現(xiàn)有客戶和目標客戶的關(guān)系 將客戶的需要和產(chǎn)品及服務(wù)配比 制定融資計劃 分析客戶的盈利能力 和客戶一起檢查應(yīng)用產(chǎn)品和服務(wù)的結(jié)果 追蹤記錄客戶對服務(wù)的滿意度 和客戶一起分析 新的投資機會 40 承銷 訂單 /交易處理 交易 研究 損益 融資 / 庫存資金 產(chǎn)品開發(fā)和交易 收集宏觀經(jīng)濟信息 收集行業(yè)特定信息 收集產(chǎn)品 /市場特定信息 收集特定公司的信息 關(guān)注法制環(huán)境 建立預測 確定投資機會 形成研究機會 向清算代理人提交交易信息 增加或更正交易數(shù)據(jù) 從清算公司得到比較數(shù)據(jù) 管理出納和清算資金 結(jié)算管理 管理資金來源 得到 /退回 經(jīng)營資金 評估投資銀行 業(yè)務(wù)需求 提供并購，拆分和 保衛(wèi)服務(wù) 提供初始化服務(wù) 提供承銷服務(wù) 提供分銷服務(wù) 提供商業(yè)銀行服務(wù) 提供私有化服務(wù) 提供辛迪加服務(wù) 頭寸實時記錄 證券價格 編制 /報告損益 在內(nèi)部和外部 傳播信息 觀察機會 提交要求 / 得到產(chǎn)品部件 管理存貨 評價短期研究 和市場數(shù)據(jù) 和負責人交流 作出交易決定 輸入訂單 進行交易 記錄交易 進行產(chǎn)品控制 41 產(chǎn)品開發(fā)和交易 證券貸款 合規(guī) 管理貸款的供給 管理公司風險 稅務(wù)合規(guī)性的計劃 管理財務(wù)會計程序和政策 進行內(nèi)部和外部的審計 保持合規(guī)管理系統(tǒng) 進行法規(guī)符合性的自我評價 監(jiān)督法規(guī)性檢查 處理法規(guī)方面的查詢 / 責備 風險管理 管理融資風險 保持業(yè)務(wù)聯(lián)系 促銷 /獲得證券 管理頭寸 在市場上標價 42 轉(zhuǎn)移 重組 經(jīng)營 追蹤發(fā)布消息 將股利、利息的信息輸入系統(tǒng) (日期，金額 ) 在登記日和支付日 記錄客戶數(shù)據(jù)和 持有頭寸 計算應(yīng)付的款項 /股票 在支付日貸記客戶的賬戶 注意發(fā)行者的 破產(chǎn)風險 從政府或公司收到資金或股票 追蹤重組消息 將重組的詳細消息輸入系統(tǒng) 確定和監(jiān)管 客戶的頭寸 對轉(zhuǎn)移代理人退回證券進行監(jiān)督 和客戶確認交易 在必要的時候通知客戶選擇方案 進行重組 向轉(zhuǎn)移代理人提交 更新客戶的賬戶信息 收到轉(zhuǎn)移代理人 退回的證券 股利、利息 客戶服務(wù) 確定客戶需要 處理經(jīng)紀人或客戶的交易要求 回答客戶的查詢 處理帳戶變更要求 日常的查詢和