【正文】 1994年 2月，銀行在中國海天市法院起訴擔(dān)保人即集團公司，要求其立即償還全部貸款本息。 第四節(jié)：對跨國銀行的法律管制 ? 2．對跨國銀行進入條件的規(guī)定 （ 1）申請進入的跨國銀行在法律上必須合格 ； （ 2）一般都要求這些機構(gòu)的人員必須具有良好的從業(yè)素質(zhì)和經(jīng)驗； （ 3）各國通常要求跨國銀行在本國境內(nèi)開設(shè)分支機構(gòu)，必須撥付最低限額的營運資本。為了避稅，西德商界創(chuàng)立了無法律拘束力的意愿書以替代有法律效力的擔(dān)保函。因此，聯(lián)合國 《 獨立保函和備用信用證公約 》 將二者合稱為 “ 承保書 ” ，在許多方面一并加以規(guī)定。一旦借款人不履約，貸款人事先無需采取各種救濟方法對付借款人，便可立即執(zhí)行保證合同，直接要求保證人承擔(dān)還款責(zé)任。由此，就會出現(xiàn)這樣的后果，借款人第一期提款后償還了 60萬美元，保證人的保證責(zé)任相應(yīng)地也將減少 60萬美元，降至 40萬美元；待借款人第二期提款 80萬美元時，則保證人的擔(dān)保責(zé)任只限于其中的 40萬美元。 第二節(jié) 國際證券發(fā)行與流通的法律度 ? （ 2）內(nèi)幕交易 各國證券管理立法無一例外，都將內(nèi)幕交易視為嚴重的違法犯罪行為，對從事內(nèi)幕交易的有關(guān)人員科以重罰。英國及香港地區(qū)就采用這一類型的管理體制； ? 第二類是以 專門機構(gòu)管理為主 的管理體制，由專門的證券管理機構(gòu)負責(zé)對證券交易市場進行管理，同時，證券交易所也承擔(dān)部分的管理職責(zé)，如日本、加拿大及美國。 其層次安排是： ? 第一層次，貸款人與項目公司訂立貸款協(xié)議，由貸款人向項目公司提供貸款； ? 第二層次，項目公司與項目產(chǎn)品購買人簽訂長期買賣協(xié)議，項目建成投資后，按協(xié)議賣出產(chǎn)品，用所得的價款償還貸款人的貸款； ? 第三層次，主辦人向項目公司提供擔(dān)保，保證購買人履行在提貨或付款協(xié)議中承擔(dān)的必須付款的義務(wù)。 back 第一節(jié) 國際商業(yè)貸款的法律問題 ? 2．轉(zhuǎn)貸款 Subloan 先由參加貸款銀行貸款給牽頭銀行，牽頭銀行獲得貸款后，再把這筆款項轉(zhuǎn)貸給貸款人。 back 第一節(jié) 國際商業(yè)貸款的法律問題 ? 2．銀團的組成 借款人可能會指定某個或某些銀行參加銀團，或一些銀行獲得信息后主動報名參加，但在大多數(shù)情況下，銀團的成員是由經(jīng)理銀行招募而來的。 但是，商業(yè)風(fēng)險很大。 70年代后幣種突破美元，發(fā)行地突破歐洲。有些國家（如美國）還規(guī)定申請人須經(jīng)考試合格才能取得證券商資格。 第三節(jié)：國際融資擔(dān)保 ? 傳統(tǒng)保證的上述兩大特征，在不同程度上已被現(xiàn)代見索即付保證制度打破。 第三節(jié)：國際融資擔(dān)保 ? (2)延期、修改與和解條款。 ? 產(chǎn)生與發(fā)展： l 9世紀中葉，美國法律禁止國內(nèi)銀行開立保函。 ? 在國際融資實踐中，為了保證所設(shè)浮動抵押權(quán)的優(yōu)先地位，貸款人通常采取的保障措施有二：一是在浮動抵押協(xié)議中明確規(guī)定，借款人不得再在抵押財產(chǎn)上設(shè)定等同于或優(yōu)先于貸款人浮動抵押權(quán)的其他擔(dān)保權(quán)利，并就該浮動抵押協(xié)議辦理登記手續(xù)，使這一限制性條款具有對抗第三人的效力；二是先在借款人擔(dān)保價值較高的財產(chǎn)上設(shè)定一般擔(dān)保物權(quán)，并予以完善，然后再就借款人的其余財產(chǎn)設(shè)立總括性的浮動抵押。 （二）經(jīng)理處 級別高于代表處，但低于分行，不具有東道國的法人資格。另一方面，由于管轄界限不明，形成雙方管制的空白區(qū)域。 第五節(jié)信用證融資付款 開證人 買方 受益人 （ 賣方 ） 通知行 議付行 船公司 提單 10. 提貨 2. 申請開立信用證 4.通知 7.交單議付 9. 付款贖單 開證行 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH 。 第四節(jié)：對跨國銀行的法律管制 ? 四、對跨國銀行法律管制的國際協(xié)調(diào) 根據(jù)國際法上的 屬人管轄原則 和 屬地管轄原則 ，在許多情況下，母國和東道國對跨國銀行設(shè)立的分支機構(gòu)都有實施法律管制的權(quán)力。分支機構(gòu)，一般都根據(jù)各種分支機構(gòu)的特點，結(jié)合東道國的法律規(guī)定，作出具體的選擇。 第三節(jié)：國際融資擔(dān)保 ? 效力 ? 各國大多要求浮動抵押需經(jīng)登記始得生效或完善 (對抗第三人 )。 ? 1995年 12月 11日，聯(lián)合國大會通過了一項 《 聯(lián)合國獨立保函和備用信用證公約 》 ，并于 2023年 1月 1日起正式生效。按照傳統(tǒng)的擔(dān)保法理論，主合同 (融資協(xié)議 )無效，從合同 (保證合同 )也隨之無效。保證人所承擔(dān)的責(zé)任一般不超過基礎(chǔ)合同項下主債務(wù)人責(zé)任的范圍和標(biāo)準(zhǔn)，保證人可以主張主債務(wù)人所有的抗辯，以對抗債權(quán)人 (抵押權(quán)人 )； ? 二是補充性，指主債務(wù)人承擔(dān)的責(zé)任是第一順位的，而保證人只負第二償付責(zé)任，只有當(dāng)主債務(wù)人不履行其主債務(wù)時，保證人才承擔(dān)擔(dān)保之責(zé)。一類是證券經(jīng)紀商，另一類是證券自營商。 第二節(jié) 國際證券發(fā)行與流通的法律度 ? （二）國際債券 通常分為外國債券和歐洲債券兩種： ? 外國債券是指債券發(fā)行人在外國金融市場上發(fā)行的以發(fā)行地國貨幣為面值貨幣的債券； ? 歐洲債券是指發(fā)行人在國外債券市場上以第三國貨幣為面值發(fā)行的債券。 (二 )項目貸款的結(jié)構(gòu) back 第一節(jié) 國際商業(yè)貸款的法律問題 ? 無追索權(quán)項目貸款 貸款人向主辦人舉辦的項目提供貸款，將該項目建成投產(chǎn)后所產(chǎn)生的收益作為償還貸款的資金來源，并以該項目的資產(chǎn)為貸款人設(shè)定擔(dān)保。 ? back 第一節(jié) 國際商業(yè)貸款的法律問題 ? （一）直接參與型國際銀團貸款 貸款的基本程序及相關(guān)法律問題如下： 1．經(jīng)理銀行的選擇 ? 2．銀團的組成 ? 3．貸款協(xié)議的簽訂 ? 4．代理銀行的指定 ? back 第一節(jié) 國際商業(yè)貸款的法律問題 ? 1．經(jīng)理銀行的選擇 先由借款人向經(jīng)理銀行出具一份 “ 委托書 ” ，接受委托之后，經(jīng)理銀行便向借款人出具一份 “ 義務(wù)承擔(dān)書 ” ，其所承擔(dān)的貸款義務(wù)取決于義務(wù)承擔(dān)書的具體規(guī)定，一般說來有以下三種情況： （ 1）保證提供全部貸款； （ 2）只保證提供部分貸款； （ 3）對全部貸款只允諾 “ 盡其力量 ” 安排。 ? 義務(wù)可否轉(zhuǎn)讓？ back 第一節(jié) 國際商業(yè)貸款的法律問題 ? 4．匿名代理 Undisclosed Agency 這是英美法特有的制度，由牽頭銀行代理銀團其他成員與借款人簽訂貸款協(xié)議，但不披露被代理人的身份，借款人把牽頭銀行看作是本人，而不是代理人，牽頭銀行將承擔(dān)所有的貸款義務(wù)。