【正文】 2023/2/62023/2/62023/2/6Feb236Feb23 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯兒。 2023/2/62023/2/62023/2/62023/2/62/6/2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟與管理工程學(xué)院 44 （五）問題分析與建議 由于建設(shè)方拆遷不及時等問題，與主體工程相關(guān)的配套工程無法進入施工階段，很多配套項目無法如期進行，導(dǎo)致本工程工期一拖再拖。 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟與管理工程學(xué)院 37 （三）項目資金管理措施 1. 及時回收工程款 項目部統(tǒng)計部門及時、完整的向監(jiān)理、甲方上報當(dāng)月工作量，完成工程進度款的申報，并催促業(yè)主在規(guī)定時間內(nèi)審定，為工程款的回收提供可靠依據(jù)。 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟與管理工程學(xué)院 30 項目著眼于建筑施工企業(yè)對供應(yīng)鏈融資的實際應(yīng)用 ， 使供應(yīng)鏈融資從理論表面分析深入到企業(yè)內(nèi)里實際中 ， 深入研究供應(yīng)鏈融資與建筑施工企業(yè)相結(jié)合的新融資模式 ， 形成科學(xué)完善的供應(yīng)鏈融資體系 ， 指導(dǎo)公司的日常經(jīng)營工作 ， 并積極推廣運用 。對供應(yīng)商風(fēng)險控制 采取的措施 有：單 /雙供應(yīng)商混合策略、互惠互利、增進信任 。 （ 2）供應(yīng)商評價與銀行接洽 供應(yīng)商先與公司相關(guān)采購部門接洽，看能否達到進入我公司的條件；若達到則繼續(xù)與主管資金部門接洽，主管資金部門對其綜合情況進行初步評估后看其能否負(fù)擔(dān)供應(yīng)鏈融資帶來的成本；若滿足則與銀行洽談，若獲得銀行認(rèn)可，則由銀行完成后續(xù)授信工作。所以，我們一般優(yōu)先選擇放款比例高的融資產(chǎn)品。 1）進入前評價是指在供應(yīng)商進入前的評價選擇，是供應(yīng)商合作伙伴的選擇依據(jù)。 融資產(chǎn)品的資金成本 =手續(xù)費 +利率 +貼現(xiàn)率 +隱性資金占用費 對于產(chǎn)品評估與選擇應(yīng)該有完善的流程。 它僅是一種籠統(tǒng)的概念 。 傳統(tǒng)的融資主要考察單一融資主體的信用 ， 而供應(yīng)鏈融資是針對整個鏈條的授信 。我公司提供一個廣闊的融資平臺，使銀行對以我公司為核心的整條供應(yīng)鏈整體信心增強，評價提高。 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟與管理工程學(xué)院 15 供應(yīng)商評價指標(biāo)體系的建立 建立和充分運用供應(yīng)鏈的目的就是充分利用外部現(xiàn)有資源和服務(wù)，實現(xiàn)低成本、高質(zhì)量、柔性生產(chǎn)、快速反應(yīng)。 所以，我們應(yīng)該與有能力的銀行深入開展合作，建立長期有效的合作關(guān)系。 （ 5） C+級：授信額度大（ 1億以下 5000萬以上）、基本能保證及時放款、融資成本較高（同期貸款利率上浮 30%以下）、貸款期半年以上。以防范到期無法償還債務(wù)的財務(wù)風(fēng)險。 （ 6） 以供應(yīng)商為貸款主體，以供應(yīng)商對建筑施工企業(yè)的應(yīng)收款項為質(zhì)押，有效解決了擔(dān)保問題。 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟與管理工程學(xué)院 36 （二）資金管理目標(biāo)和模式 公司確定的項目資金管理目標(biāo) （ 1）保留資金的余額，不超支； （ 2）保證按合同進行相關(guān)款項的支付； （ 3）按時、足額回收工程款。 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟與管理工程學(xué)院 42 5．公司總部對項目部的資金管理 （ 1）績效考核制度 公司每季度對項目部進行經(jīng)濟及管理考核，將資金回收、資金管理水平、內(nèi)行存款情況作為考核的一項重要指標(biāo)，從另一個角度加強項目部的資金管理。 2023/2/62023/2/62023/2/62/6/2023 6:44:02 PM 1以我獨沈久，愧君相見頻。 2023/2/62023/2/62023/2/62023/2/6 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023/2/62023/2/62023/2/62023/2/62/6/2023 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023/2/62023/2/6February 6, 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟與管理工程學(xué)院 45 基于上述實際情況，以下幾點值得注意： （ 1） 資金計劃要根據(jù)本工程的實際情況，科學(xué)制定 ，項目部相關(guān)管理人員都參與計劃制定，保證計劃的完整性和準(zhǔn)確性； （ 2） 保證資金計劃的貫徹實施。 （ 2）嚴(yán)格控制分包款支出 首先，所有分包合同款項的支出總額不超過項目資金計劃，支付比例都要低于總承包合同進度款支付比例； 其次，根據(jù)當(dāng)時專業(yè)分包和勞務(wù)分包的市場競爭情況，嚴(yán)格分包款項的審批程序，盡量壓低分包付款比例，適當(dāng)延長分包元老派 支付周期，以保證項目資金流的暢通。 供應(yīng)鏈融資適用所有建筑企業(yè) ， 應(yīng)用前景廣闊 、 已被許多建筑企業(yè)所接受 、 認(rèn)可和使用 。 由于基準(zhǔn)利率的不斷提高 ， 銀行也相應(yīng)提升供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品的費率 ， 我公司使用供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品的成本不斷上升 。 （ 4）供貨與結(jié)算 在銀行向該準(zhǔn)入供應(yīng)商授信后，供應(yīng)商開始正常按合同進行供貨。 放貸程序 融資金額一定的情況下，還款周期越長，還款次數(shù)越少，企業(yè)流動性越好。 衡量供應(yīng)商的合作支持度 合作年限 衡量供應(yīng)商企業(yè)的組織柔性 財務(wù)狀況 北京建筑大學(xué)經(jīng)濟與管理工程學(xué)院 17 供應(yīng)商 評分表 1 評分規(guī)則 2 對于信用等級為 A級以上的供應(yīng)商應(yīng)積極開展合作、保持長期的合作關(guān)系，并推介同等級以上的融資產(chǎn)品，以深化供應(yīng)鏈融資；對于信用等級為 B的銀行應(yīng)與其保持合作關(guān)系、適時開展融資，并適當(dāng)引薦銀行及其融資產(chǎn)品；對于 C+級的供應(yīng)商應(yīng)謹(jǐn)慎開展合作；對于 C級的供應(yīng)商不與其開展合作。在對產(chǎn)品進行評估后，優(yōu)先選用能保證資金供應(yīng)、融資成本低、操作簡單、風(fēng)險小，不占用本企業(yè)融資額度的融資產(chǎn)品。 供應(yīng)鏈融資不單單是資金流的整合 ， 而是將物流 、 資金流和信息流進行統(tǒng)一管理協(xié)調(diào) ， 在保證企業(yè)正常經(jīng)營同時融通資金 ， 使融資鏈中的各方的利