【正文】 2023/1/312023/1/31Tuesday, January 31, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023/1/312023/1/312023/1/31Jan2331Jan23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 王某起訴 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 案例 ：證券經(jīng)紀(jì)人代客理財 ? 2023年 11月 18日，數(shù)十名客戶聚集深圳某營業(yè)部，聲稱該營業(yè)部營銷人員湯某與他們簽訂委托協(xié)議，投資損失慘重，要求營業(yè)部予以賠償。 第三部分 如何合規(guī)營銷 三、營銷人員的禁止行為 ? （一）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜； ? （二）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進行不必要的證券買賣； ? （三）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾； 第三部分 如何合規(guī)營銷 ? （四）采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶； ? （五）泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私； ? （六）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利； 三、營銷人員的禁止行為（續(xù)） 第三部分 如何合規(guī)營銷 ? （七）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動； ? （八）面向不特定公眾開展或者變相開展證券投資咨詢活動； ? （九）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動； 三、營銷人員的禁止行為（續(xù)） 第三部分 如何合規(guī)營銷 ? （十）代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字，向客戶收取證券合同條款規(guī)定以外的費用或者在執(zhí)業(yè)過程中索取或者收受客戶款項和財物； ? （十一）私自以證券公司或者營業(yè)部的名義，與客戶或者他人簽訂合同、協(xié)議； ? （十二）與網(wǎng)絡(luò)公司、網(wǎng)吧、證券投資咨詢軟件商、理財工作室等機構(gòu)合作開發(fā)客戶； ? （十三）在向客戶介紹證券類金融產(chǎn)品時隱瞞或者歪曲合同條款中的重要內(nèi)容，或者對金融產(chǎn)品做虛假或者誤導(dǎo)性說明、承諾或者宣傳； 三、營銷人員的禁止行為（續(xù)） 第三部分 如何合規(guī)營銷 ? （十四）擅自變更證券相關(guān)合同條款和費率，擅自填寫、更改證券相關(guān)合同及其文件內(nèi)容； ? （十五）惡意捏造、散布虛假事實，詆毀其他公司、證券中介機構(gòu)或者個人的信譽； ? （十六）違反證券從業(yè)人員行為規(guī)范、損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。 MSN 客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等信息 案例：非現(xiàn)場開戶及開空戶 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 某營業(yè)部在異地建營銷團隊，借銀行網(wǎng)點的場地進行客戶開發(fā)和營銷 為了完成業(yè)務(wù)指標(biāo)，通過學(xué)校、企事業(yè)單位等關(guān)系進行批量開戶 經(jīng)紀(jì)人 ?問題：客戶經(jīng)理能否炒股？ ?相關(guān)法律法規(guī)要求： ?《 證券法 》 第四十三條 、 《 證券公司監(jiān)督管理條例 》 第三十九條、 《 證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定 》 第四條 ?處罰規(guī)定： 依法處理非法持有的股票， 沒收違法所得 ，并處以 買賣股票等值以下的罰款 五、營銷人員炒股 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 案例：員工炒股 某地證監(jiān)局對當(dāng)?shù)匾患易C券營業(yè)部進行現(xiàn)場檢查 發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部負(fù)責(zé)人自 1998年以本人姓名開立股票賬戶在營業(yè)部進行股票買賣 撤銷該營業(yè)部負(fù)責(zé)人高管任職資格 ，記入誠信檔案；證券 公司也給予此人 撤職、行政警告處分 第四部分 常見違規(guī)現(xiàn)象及典型案例 ?問題：何為不規(guī)范營銷場所？ ?相關(guān)法律法規(guī)要求： ? 深圳證監(jiān)局深證局機構(gòu)字 [2023]39號《 關(guān)于清理不規(guī)范營銷服務(wù)場所的通知：任何證券營業(yè)部不得以投資者培訓(xùn)中心、投資者沙龍、社區(qū)宣傳點等形式，在證券經(jīng)營許可證核準(zhǔn)的經(jīng)營場所以外地點，通過租賃固定場所等方式開展客戶營銷和服務(wù)等活動。 2023/1/312023/1/31Tuesday, January 31, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 2023年 1月 2023/1/312023/1/312023/1/311/31/2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 2023年 1月 2023/1/312023/1/312023/1/311/31/2023 ?