工銀瑞信基金管理公司基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)體系(專業(yè)版)
【正文】 基金成立未滿 6個(gè)月的，根據(jù)招募說(shuō)明書所規(guī)定的信用債券投資比例上限確定；招募說(shuō)明書未予規(guī)定的，默認(rèn)指標(biāo)值為 50%。這些指標(biāo)主要包括：股票倉(cāng)位、股票投資的風(fēng)格特征、波動(dòng)性、債券組合久期、債券投資類屬，以及基金在運(yùn)作過(guò)程中是否存在違規(guī)及違規(guī)次數(shù)等。 風(fēng)險(xiǎn)檔次概覽 各類型基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分情況如下表所示： 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 低 中低 中 中高 高 基金類型 股票型基金 混合型基金 債券型基金 貨幣市場(chǎng)基金 在評(píng)價(jià)各只基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不得低于其所屬類型所對(duì)應(yīng)的最低風(fēng)險(xiǎn)檔次。 信用債券投資比例 所謂信用債券，是指除國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債及擔(dān)保公司債（企業(yè)債）以外的債券品種，因這些債券品種存在一定的信用風(fēng)險(xiǎn)，而有別于政府或準(zhǔn)政府債券，故稱信用債券。 股票型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系 （ 1）指標(biāo)體系 指標(biāo) 股票平均倉(cāng)位（ %） 風(fēng)格特征 標(biāo)準(zhǔn)差比率 違規(guī)次數(shù) 指標(biāo)值 [60， 75) [75， 85) 85 大盤 中小盤 [,] 0 1 1 （ 2）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 總風(fēng)險(xiǎn)分值 0－ 4分 5－ 9分 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 中高 高 混合型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系 （ 1）指標(biāo)體系 （ 2）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn) 總風(fēng)險(xiǎn)分值 0－ 3分 3－ 5分 6－ 10分 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 中低 中 中高 債券型基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系 （ 1）指標(biāo)體系 風(fēng)險(xiǎn)分值 0 1 2 0 2 0 1 2 0 1 3 指標(biāo) 歷史規(guī)模（億元） 指標(biāo)值 ≥ 2 2 風(fēng)險(xiǎn)分值 0 1 指標(biāo) 股票平均倉(cāng)位（
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