公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)(專業(yè)版)
【正文】 第十一條 本標(biāo)準(zhǔn)所說(shuō)“客戶身份基本信息”為：（一） 自然人客戶身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限。（四） 高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶與公司發(fā)生資金往來(lái)的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員可根據(jù)實(shí)際情況請(qǐng)客戶提供收入證明、完稅證明、交易賬戶所有方身份證明等能夠證明其身份、財(cái)務(wù)狀況、資金往來(lái)的相關(guān)材料。中國(guó)人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)第一條 為加強(qiáng)公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》）及相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際，對(duì)公司客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行劃分，且根據(jù)不同等級(jí)采取不同的客戶識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。（五） 高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶如拒絕或無(wú)法在合理時(shí)間內(nèi)提供上述信息的，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員可拒絕為其提供服務(wù)或采取如下一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份： 要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。第十條 本標(biāo)準(zhǔn)第六條、第八條規(guī)定之外的客戶均為一般洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員應(yīng)按照《管理辦法》及相關(guān)公司制度的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別。（三） 高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，公司各級(jí)機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。第二條 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分遵循“了解你的客戶”的原則和“以風(fēng)險(xiǎn)為
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
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