【正文】 第一百六十四條對(duì)于集團(tuán)母公司未按照銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求進(jìn)行整改，或者嚴(yán)重違反法律、法規(guī)的行為，銀監(jiān)會(huì)依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政處罰辦法》等相關(guān)法律、法規(guī)進(jìn)行處罰或移送司法部門進(jìn)行處理。如存在具體監(jiān)管分歧，銀監(jiān)會(huì)通過與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管合作途徑，及時(shí)協(xié)調(diào)解決。第一百五十四條根據(jù)自身實(shí)際情況，可以自主增加披露其他相關(guān)信息。第九章第四節(jié) 信息安全管理第一百四十二條集團(tuán)應(yīng)當(dāng)持續(xù)提高集團(tuán)信息技術(shù)服務(wù)能力，提高信息技術(shù)人力資源規(guī)劃與管理水平，培養(yǎng)專業(yè)技術(shù)人才，減少關(guān)鍵崗位對(duì)外包服務(wù)的依賴。第一百三十三條在符合相關(guān)法律、法規(guī)前提下，集團(tuán)應(yīng)當(dāng)建設(shè)統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理機(jī)制，建立集團(tuán)管理信息數(shù)據(jù)庫，集中匯總各級(jí)附屬法人機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)，滿足監(jiān)管信息報(bào)送、信息披露、綜合營(yíng)銷、集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理、資本管理和經(jīng)營(yíng)分析的需求，并持續(xù)提升對(duì)數(shù)據(jù)的分析和運(yùn)用能力。第一百二十三條集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全動(dòng)態(tài)指標(biāo)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)提示并化解財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。第一百一十三條集團(tuán)內(nèi)部資金管理應(yīng)當(dāng)遵循統(tǒng)籌安排、合理使用、提高效益的原則，保障集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)資金需要，按時(shí)編制資金使用計(jì)劃，提高資金使用的安全性、效益性和流動(dòng)性。資本規(guī)劃應(yīng)當(dāng)在考慮集團(tuán)戰(zhàn)略重點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的基礎(chǔ)上設(shè)定與風(fēng)險(xiǎn)敞口規(guī)模和類別對(duì)應(yīng)的資本充足性目標(biāo)；考慮集團(tuán)范圍的風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好及重要附屬法人機(jī)構(gòu)已暴露的相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)集團(tuán)資本狀況可能造成的影響；識(shí)別和計(jì)量重大風(fēng)險(xiǎn)（包括表內(nèi)、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及未受監(jiān)管實(shí)體的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)）；量化內(nèi)部資本目標(biāo)，制定保持內(nèi)部資本目標(biāo)水平的管理計(jì)劃，明確未達(dá)標(biāo)需采取的行動(dòng)和措施；考慮當(dāng)前和可預(yù)測(cè)的商業(yè)和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境，采用前瞻性的壓力測(cè)試識(shí)別可能的時(shí)間或市場(chǎng)狀況的變化對(duì)集團(tuán)資本狀況帶來的不利影響。資本規(guī)劃應(yīng)當(dāng)確保集團(tuán)內(nèi)部資本充足性評(píng)估程序的穩(wěn)健性。資本管理要考慮和評(píng)估集團(tuán)范圍的風(fēng)險(xiǎn)狀況。內(nèi)部交易的禁止性規(guī)定第七十九條第七十三條第七十二條第二節(jié)集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)制度對(duì)新業(yè)務(wù)進(jìn)行定義，明確新業(yè)務(wù)試點(diǎn)開展的具體流程、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制措施，以及實(shí)施前的測(cè)試工作等要求。附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)母公司的要求，評(píng)估聲譽(yù)事件應(yīng)對(duì)措施的有效性，及時(shí)向集團(tuán)母公司反饋情況。集團(tuán)應(yīng)當(dāng)對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)聲譽(yù)事件實(shí)行分類分級(jí)管理。集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)制定自身的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)集團(tuán)母公司的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，制定相應(yīng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案報(bào)集團(tuán)備案。集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)由于采用單一的抵質(zhì)押品、由單個(gè)擔(dān)保人提供擔(dān)保而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。第三十條第二十九條第二十八條（一）集團(tuán)母公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)；（二）集團(tuán)母公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的審計(jì)委員會(huì)，審計(jì)委員會(huì)成員主要由非兼任高級(jí)管理人員職務(wù)的董事?lián)?，審?jì)委員會(huì)的召集人由獨(dú)立董事?lián)?；（三）集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)建立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門,在人員數(shù)量和資質(zhì)、薪酬等激勵(lì)政策、信息科技系統(tǒng)訪問權(quán)限、專門的信息系統(tǒng)建設(shè)以及集團(tuán)內(nèi)部信息渠道等方面給予風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門必要的支持；集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)確保風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門具備向董事會(huì)和高級(jí)管理層直接報(bào)告的渠道和路徑；（四）集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)規(guī)劃集團(tuán)整體經(jīng)營(yíng)策略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策與指導(dǎo)原則，指導(dǎo)附屬法人機(jī)構(gòu)做好風(fēng)險(xiǎn)管理，附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)集團(tuán)母公司相關(guān)規(guī)定擬定自身風(fēng)險(xiǎn)管理程序及執(zhí)行規(guī)則。風(fēng)險(xiǎn)管控第二十條集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)在遵守《公司法》等相關(guān)法律、法規(guī)，尊重附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立地位的前提下，根據(jù)集團(tuán)整體戰(zhàn)略和安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的需要，并考慮附屬法人機(jī)構(gòu)不同的股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)，通過適當(dāng)?shù)墓芸啬Ｊ剑?guī)范行使集團(tuán)母公司的管理職能。集團(tuán)應(yīng)當(dāng)根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，設(shè)定其職能、業(yè)務(wù)條線和區(qū)域組織結(jié)構(gòu)，確保整體的組織架構(gòu)有助于集團(tuán)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，且不影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其實(shí)施有效監(jiān)管。第一章各銀監(jiān)局；財(cái)政部駐各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政監(jiān)察專員辦事處；中國(guó)人民銀行上?？偛浚鞣中?、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行；各證監(jiān)局；各保監(jiān)局；各金融資產(chǎn)管理公司：為加強(qiáng)對(duì)商業(yè)化轉(zhuǎn)型后的金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管，規(guī)范其經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，銀監(jiān)會(huì)、財(cái)政部、人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合制定了《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》。集團(tuán)附屬法人機(jī)構(gòu)根據(jù)法律規(guī)定接受相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或部門的監(jiān)管。第九條第三節(jié)集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)戰(zhàn)略規(guī)劃的管控能力，確保業(yè)務(wù)條線、主要職能部門和附屬法人機(jī)構(gòu)的子戰(zhàn)略規(guī)劃服從和符合集團(tuán)的整體戰(zhàn)略規(guī)劃。集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)確保附屬法人機(jī)構(gòu)的組織模式、關(guān)鍵資源能力足以支持集團(tuán)戰(zhàn)略的實(shí)施。集團(tuán)母公司戰(zhàn)略委員會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)集團(tuán)戰(zhàn)略實(shí)施情況的監(jiān)控，定期收集和分析相關(guān)信息，并及時(shí)向集團(tuán)母公司董事會(huì)報(bào)告明顯偏離發(fā)展戰(zhàn)略的情況。（七）其他集中風(fēng)險(xiǎn)。集團(tuán)應(yīng)當(dāng)逐步采用多種技術(shù)手段充分識(shí)別、計(jì)量和管理信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的集中度風(fēng)險(xiǎn)。集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照資產(chǎn)公司有關(guān)監(jiān)管要求，計(jì)量管理大額風(fēng)險(xiǎn)暴露。該制度對(duì)集團(tuán)面臨的集中度風(fēng)險(xiǎn)做出明確的定義并規(guī)定相關(guān)的管理措施。內(nèi)部交易管理不包括集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)與對(duì)其有直接或間接控制、共同控制、實(shí)際控制或重大影響的其他股東之間的交易。（一）必要性。（三）對(duì)資本規(guī)劃、發(fā)行、使用和分配的原則和規(guī)定的評(píng)估。集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)關(guān)注集團(tuán)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)是否能夠支持整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)資本要求，分析資產(chǎn)和權(quán)益增長(zhǎng)率的水平和趨勢(shì)對(duì)資本補(bǔ)充的影響，持續(xù)檢查資產(chǎn)損失頭寸的現(xiàn)有水平，關(guān)注集團(tuán)母公司依賴的核心盈利或收入是否來自于非主營(yíng)業(yè)務(wù)，強(qiáng)化在經(jīng)營(yíng)惡化趨勢(shì)中通過盈利增加資本的管理能力，并提升通過存續(xù)股東增加資本、發(fā)行新資本工具或使用資本替代來源的能力。集團(tuán)母公司進(jìn)行資本評(píng)估，應(yīng)當(dāng)涵蓋集團(tuán)內(nèi)所有從事金融和準(zhǔn)金融活動(dòng)的機(jī)構(gòu)(包括受監(jiān)管實(shí)體和未受監(jiān)管實(shí)體)，當(dāng)集團(tuán)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)由受監(jiān)管實(shí)體轉(zhuǎn)移至未受監(jiān)管實(shí)體時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)未受監(jiān)管實(shí)體的資產(chǎn)數(shù)量和質(zhì)量進(jìn)行審查。集團(tuán)資本評(píng)估和計(jì)量技術(shù)應(yīng)當(dāng)能夠評(píng)估集團(tuán)內(nèi)部資本轉(zhuǎn)移的限制，判斷是否存在影響集團(tuán)內(nèi)部資本有效轉(zhuǎn)移的現(xiàn)有或潛在障礙，包括法律限制、稅收規(guī)定、其他股東利益、資本質(zhì)量的審慎要求、對(duì)未受監(jiān)管實(shí)體出資相關(guān)的限制和針對(duì)單個(gè)附屬法人機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求的限制、外匯管制及所在地的特殊要求等，并考慮上述限制和障礙可能對(duì)資本是否納入集團(tuán)資本評(píng)估產(chǎn)生的影響。觸發(fā)條件為下列兩者中較早者:（一）銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定，如不做出核銷或轉(zhuǎn)為普通股的決定，集團(tuán)將無法生存；（二）財(cái)政部、人民銀行等國(guó)家相關(guān)管理部門認(rèn)定，如不做出公共部門注資或提供同等效力支持的決定，集團(tuán)將無法生存。第一百一十九條第四節(jié) 會(huì)計(jì)信息管理第一百二十二條集團(tuán)應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)數(shù)據(jù)在集團(tuán)經(jīng)營(yíng)決策、內(nèi)部管理與金融服務(wù)中的核心價(jià)值和戰(zhàn)略意義，從管理體系和技術(shù)上不斷改進(jìn)數(shù)據(jù)的統(tǒng)一管理模式，持續(xù)加大數(shù)據(jù)積累與整合的廣度和深度。第一百三十二條集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)明確集團(tuán)信息科技管理部門及其職責(zé)，統(tǒng)一負(fù)責(zé)集團(tuán)信息系統(tǒng)的規(guī)劃、信息科技資源的協(xié)調(diào)與共享、信息科技制度體系建設(shè)、信息化需求管理等。集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)對(duì)于客戶個(gè)人資料、往來交易資料及其他相關(guān)資料，除法律或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定外，應(yīng)當(dāng)保守秘密。第一百四十九條包括治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和股權(quán)結(jié)構(gòu)信息。銀監(jiān)會(huì)和集團(tuán)母公司董事會(huì)、高級(jí)管理層之間應(yīng)當(dāng)就監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)的問題深入溝通，確保監(jiān)管檢查取得實(shí)效，促進(jìn)集團(tuán)母公司董事會(huì)和高級(jí)管理層及時(shí)采取糾正措施。附屬法人機(jī)構(gòu)屬于證券業(yè)或保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的，銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行協(xié)調(diào)，由證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其采取監(jiān)管措施。第一百六十三條資產(chǎn)公司可分階段落實(shí)本辦法中風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量及壓力測(cè)試、數(shù)據(jù)管理及信息系統(tǒng)建設(shè)有關(guān)規(guī)定，但已改制資產(chǎn)公司至少應(yīng)在2020年底前達(dá)標(biāo)，未改制資產(chǎn)公司至少應(yīng)在改制后7年內(nèi)達(dá)標(biāo)。銀監(jiān)會(huì)和財(cái)政部、人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及主管部門建立健全集團(tuán)監(jiān)管信息共享平臺(tái)，包括檢查報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、內(nèi)外部處罰情況和日常監(jiān)管情況等信息。監(jiān)督管理集團(tuán)應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)的法律、法規(guī)要求，及時(shí)披露可能具有較大影響的重大事件，說明事件的起因、目前的狀態(tài)和可能產(chǎn)生的影響。第一百四十三條集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)作為內(nèi)外部審計(jì)的一部分，確保內(nèi)部審計(jì)部門配備足夠的資源和具有專業(yè)能力的信息科技審計(jì)人員，定期進(jìn)行獨(dú)立有效的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)。第一百三十四條集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)明確數(shù)據(jù)統(tǒng)一管理的部門及其職責(zé)，負(fù)責(zé)集團(tuán)數(shù)據(jù)管理的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)工作，協(xié)調(diào)和督促集團(tuán)母公司各相關(guān)部門及各附屬法人機(jī)構(gòu)，共同做好數(shù)據(jù)管理工作，定期檢查并發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量存在的問題，提出合理化建議。具體按照銀監(jiān)會(huì)頒布的《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外部審計(jì)監(jiān)管指引》執(zhí)行。第一百條其中，%。第八十六條集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)以特殊目的實(shí)體從事業(yè)務(wù)時(shí)，特殊目的實(shí)體應(yīng)當(dāng)具有良好的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，規(guī)范的標(biāo)準(zhǔn)和程序等。集團(tuán)母公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)每年至少對(duì)集團(tuán)內(nèi)部交易情況進(jìn)行一次審計(jì)。（二）集團(tuán)內(nèi)部各經(jīng)營(yíng)單位代理內(nèi)部業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)簽訂協(xié)議，明確各自的權(quán)利和義務(wù)。集團(tuán)母公司及各附屬法人機(jī)構(gòu)在依法合規(guī)和有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，可建立客戶、渠道、品牌等方面的共享機(jī)制，逐步對(duì)會(huì)計(jì)核算、信息技術(shù)、行業(yè)研究等后臺(tái)支持部門進(jìn)行集中管理，有效配置和使用資源，實(shí)現(xiàn)規(guī)模效益。（二）以資金為基礎(chǔ)的內(nèi)部交易。第六十九條集團(tuán)母公司定期對(duì)面臨的主要集中度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行壓力測(cè)試，識(shí)別可能對(duì)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)帶來不利影響的潛在因素，并根據(jù)壓力測(cè)試結(jié)果采取相應(yīng)的處置措施。（二）地區(qū)集中風(fēng)險(xiǎn)。第四十條第三十九條在確定或調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮集團(tuán)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。第三十六條第三十五條第三十四條集團(tuán)在識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制、緩釋重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)做好危機(jī)管理：（一）危機(jī)包括但不限于：大批交易對(duì)手破產(chǎn)，導(dǎo)致財(cái)務(wù)狀況惡化；不法行為造成信譽(yù)嚴(yán)重喪失；災(zāi)害和意外事故，如嚴(yán)重自然災(zāi)害或恐怖行為，使經(jīng)營(yíng)難以繼續(xù)；因謠言等各種不利因素造成集團(tuán)突發(fā)性的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)事件，使集團(tuán)無法及時(shí)從外部融入資金，從而導(dǎo)致集團(tuán)出現(xiàn)流動(dòng)性問題；（二）如果其中一家附屬法人機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險(xiǎn)，可能對(duì)集團(tuán)內(nèi)其他附屬法人機(jī)構(gòu)或整個(gè)集團(tuán)產(chǎn)生損害時(shí)，集團(tuán)應(yīng)當(dāng)建立有效管理系統(tǒng)妥善應(yīng)對(duì)此情況；（三）集團(tuán)應(yīng)當(dāng)制定應(yīng)急計(jì)劃以妥善處理危機(jī)，應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)定義報(bào)告和溝通方式；（四）集團(tuán)應(yīng)當(dāng)根據(jù)環(huán)境的變化及時(shí)審查應(yīng)急計(jì)劃；（五）集團(tuán)應(yīng)當(dāng)做好公共關(guān)系管理，應(yīng)對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)在財(cái)務(wù)穩(wěn)健性和運(yùn)營(yíng)適宜性等方面可能產(chǎn)生的重大事件。集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估集團(tuán)的壓力測(cè)試方案，確定其涵蓋主要風(fēng)險(xiǎn)來源并采用可能發(fā)生的不利情景假設(shè)。承擔(dān)集團(tuán)財(cái)務(wù)管理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等職能的人員的業(yè)績(jī)衡量和薪酬應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其所監(jiān)督管理的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，不得與所監(jiān)督管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)掛鉤。集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)建立和完善科學(xué)、客觀、合理的責(zé)權(quán)利對(duì)稱、可操作性強(qiáng)的集團(tuán)綜合考評(píng)指標(biāo)體系，形成適當(dāng)?shù)膬?nèi)部資源配置機(jī)制，定期對(duì)自身和附屬法人機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和發(fā)展情況進(jìn)行全面考核，確保穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和資本合理回報(bào)。集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)參照《商業(yè)銀行公司治理指引》、《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》等相關(guān)規(guī)定，建立適當(dāng)?shù)募?lì)約束機(jī)制和穩(wěn)健的薪酬制度，并指導(dǎo)附屬法人機(jī)構(gòu)根據(jù)各自的行業(yè)規(guī)定，建立與集團(tuán)審慎管理相匹配的激勵(lì)約束機(jī)制。集團(tuán)應(yīng)當(dāng)建立和實(shí)施適當(dāng)?shù)募?lì)約束機(jī)制。如確有兼任必要，應(yīng)當(dāng)確保集團(tuán)安全穩(wěn)健運(yùn)行，避免內(nèi)部利益沖突。集團(tuán)母公司在考核時(shí)除評(píng)估上述人員對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)自身發(fā)展貢獻(xiàn)方面的履職情況外，還應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)考慮其履職情況是否符合集團(tuán)整體的發(fā)展要求。集團(tuán)母公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)附屬法人機(jī)構(gòu)的管理，督促附屬法人機(jī)構(gòu)遵守行業(yè)監(jiān)管的相關(guān)規(guī)定，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)的協(xié)同性。集團(tuán)應(yīng)當(dāng)建立健全與業(yè)務(wù)策略和風(fēng)險(xiǎn)狀況相符合的管理架構(gòu)，明確集團(tuán)管理的職責(zé)、政策、程序和制度，建立清晰的報(bào)告路線和完善的信息管理系統(tǒng)，確保集團(tuán)母公司及附屬法人機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等關(guān)鍵職能的適當(dāng)性。集團(tuán)母公司高級(jí)管理層執(zhí)行董事會(huì)對(duì)集團(tuán)管理的決策，包括但不限于：執(zhí)行董事會(huì)關(guān)于集團(tuán)管理的戰(zhàn)略方針和重大決策；制定集團(tuán)管理制度，對(duì)集團(tuán)的人力資源、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、信息系統(tǒng)、品牌文化等實(shí)施有效管理，確保集團(tuán)管理各項(xiàng)決策的有效實(shí)施；確保集團(tuán)的監(jiān)管、合規(guī)以及審計(jì)問題得到及時(shí)解決，并落實(shí)監(jiān)事會(huì)對(duì)集團(tuán)監(jiān)督的意見和