【正文】 第三十六條 掛失申請(qǐng)人應(yīng)于銀行匯票掛失后12日內(nèi)將法院出具的止付通知書提交至出票行社和代理付款行社。對(duì)于缺少銀行匯票第三聯(lián)（解訖通知）要求退款的，應(yīng)于銀行匯票提示付款期滿一個(gè)月后辦理退款。第十七條 對(duì)公復(fù)核員通過(guò)“8234銀行匯票解付復(fù)核”交易復(fù)核解付申請(qǐng)信息，收到系統(tǒng)返回“交易成功”信息后，系統(tǒng)自動(dòng)將實(shí)際結(jié)算金額轉(zhuǎn)入代理付款行社“20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款”賬戶，在銀行匯票第二聯(lián)上打印解付相關(guān)信息，并按規(guī)定辦理解付。出票行社簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票時(shí)，須在銀行匯票上填明代理付款行行名及行號(hào)，在大寫出票金額前填寫“現(xiàn)金”字樣；申請(qǐng)人或收款人為單位的，不得申請(qǐng)辦理現(xiàn)金銀行匯票。湖南省農(nóng)村信用社 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)（討論稿）第一章 基本規(guī)定第一條 銀行匯票是我省農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱行社）通過(guò)湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)簽發(fā)的，由其在見(jiàn)票時(shí)按照實(shí)際結(jié)算金額無(wú)條件支付給收款人或者持票人的票據(jù)。代理付款行受理持票人掛失申請(qǐng)后，通過(guò)自由格式報(bào)文向出票行社發(fā)送掛失止付申請(qǐng)，并及時(shí)與出票行社聯(lián)系確認(rèn)，至銀行匯票狀態(tài)顯示“已掛失”時(shí)即辦理掛失成功。第十九條 出票行社簽發(fā)的銀行匯票被成功解付后，由農(nóng)信銀資金清算中心通過(guò)系統(tǒng)發(fā)送匯票已解付信息，出票行社和省結(jié)算中心據(jù)以進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理。第七條 凡參與農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的行社均可受理農(nóng)信銀銀行匯票的解付，未參與農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)的機(jī)構(gòu)受理銀行匯票后提交到參與行社辦理解付。（四）對(duì)更正農(nóng)信銀業(yè)務(wù)要素的查詢，必須嚴(yán)格以客戶提交的原始憑證的記載內(nèi)容為依據(jù)查復(fù)。會(huì)計(jì)分錄為：借：20110204應(yīng)解農(nóng)信銀來(lái)賬 貸：現(xiàn)金第十四條 委托收款（劃回）、托收承付（劃回）、現(xiàn)金匯款、公益性資金匯劃和退匯來(lái)帳業(yè)務(wù)處理手續(xù)和會(huì)計(jì)分錄同普通匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)。第十二條 委托收款（劃回）往賬業(yè)務(wù)、托收承付（劃回）往賬業(yè)務(wù)和公益性資金匯劃業(yè)務(wù)處理手續(xù)和會(huì)計(jì)分錄同普通匯兌往賬業(yè)務(wù)。第七條 省結(jié)算中心設(shè)置“30310302農(nóng)信銀電子匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)”資產(chǎn)負(fù)債共同類科目，用于核算全省各級(jí)行社收到的農(nóng)信銀匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)。第二十四條　 接收電子匯兌匯兌來(lái)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)使用省聯(lián)社統(tǒng)一規(guī)定格式的“綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)專用憑證”打印，并納入重要空白憑證管理。（二）負(fù)責(zé)農(nóng)信銀資金清算賬戶的管理，負(fù)責(zé)省內(nèi)信用社參與者的行號(hào)申報(bào)、變更和撤銷。如果省結(jié)算中心清算賬戶可用額度不足，則將該筆業(yè)務(wù)納入日間排隊(duì)。 湖南省農(nóng)村信用社匯兌匯票結(jié)算管理制度 目 錄湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)管理辦法（討論稿） 3第一章　總則 3第二章　業(yè)務(wù)管理 4第三章　安全管理 5第四章　紀(jì)律和責(zé)任 5第五章　附則 7湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)處理手續(xù)（討論稿） 8第一章 基本規(guī)定 8第二章 會(huì)計(jì)科目及賬戶設(shè)置 8第三章 往賬業(yè)務(wù) 9第四章 來(lái)賬業(yè)務(wù) 11第五章 退匯業(yè)務(wù) 14第六章 匯兌業(yè)務(wù)撤銷 14第七章 資金清算 15第八章 查詢查復(fù) 15湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務(wù)管理辦法(討論稿) 17第一章 總則 17第二章 銀行匯票的簽發(fā) 19第三章 銀行匯票的解付 20第四章 銀行匯票的撤銷 21第五章 銀行匯票的退票 22第六章 銀行匯票的掛失與解掛 22第七章 查詢和查復(fù) 23第八章 銀行匯票的收費(fèi) 24第九章 責(zé)任與義務(wù) 24第十章 附則 25湖南省農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)（討論稿） 26第一章 基本規(guī)定 26第二章 會(huì)計(jì)科目及賬戶設(shè)置 26第三章 銀行匯票簽發(fā) 27第四章 銀行匯票解付 29第五章 銀行匯票撤銷 35第六章 銀行匯票退票 35第八章 銀行匯票解掛 38第九章 銀行匯票業(yè)務(wù)撤銷 39第十章 銀行匯票查詢登記薄 39湖南省農(nóng)村信用社 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)管理辦法（試行討論稿）第一章　總則第一條　 為規(guī)范湖南省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)管理，確保電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)高效、安全、穩(wěn)定開(kāi)展，加速資金周轉(zhuǎn),防范支付風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。第十二條　 各參與行社信用社對(duì)已發(fā)送的電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)需要撤銷的，應(yīng)通過(guò)農(nóng)信銀綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)支付清算系統(tǒng)發(fā)送撤銷請(qǐng)求。（三）負(fù)責(zé)辦理自身電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)起、轉(zhuǎn)匯、退匯和查詢查復(fù)等業(yè)務(wù)。第二十五條　 各參與單位必須嚴(yán)格遵守本辦法，縣級(jí)聯(lián)社行社可參照本辦法，根據(jù)轄內(nèi)行農(nóng)村信用社情況制定管理細(xì)則。第八條 各參與行社設(shè)置“2011應(yīng)解匯款”用于核算辦理匯款業(yè)務(wù)過(guò)程中收到的待解付的款項(xiàng)以及其它臨時(shí)性存款。第四章 來(lái)賬業(yè)務(wù)第十三條 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)判斷收款人賬號(hào)、戶名是否與行內(nèi)數(shù)據(jù)一致，根據(jù)判斷的結(jié)果分別按照以下情況進(jìn)行業(yè)務(wù)處理：（一）收款人賬號(hào)、戶名與行內(nèi)數(shù)據(jù)一致，系統(tǒng)自動(dòng)入收款人賬戶。第五章 退匯業(yè)務(wù)第十五條 匯入行社經(jīng)辦人員發(fā)現(xiàn)該筆來(lái)賬有誤，經(jīng)確認(rèn)需要退匯時(shí)，在原來(lái)賬貸方憑證第二聯(lián)注明“退匯”字樣，并據(jù)以辦理退匯業(yè)務(wù)。嚴(yán)禁信用社和個(gè)人擅自更改憑證內(nèi)容，發(fā)出查復(fù)信息。第八條 湖南農(nóng)村信用社轄內(nèi)行社簽發(fā)銀行匯票，采取“逐筆申請(qǐng)、逐筆通存到省結(jié)算中心、日終全額清算”的清算方式。第二十條 代理付款行社必須在收到“解付成功”信息后，方可向持票人辦理銀行匯票解付手續(xù)。第二十八條 銀行匯票掛失之后，失票人可憑人民法院出具的其享有票據(jù)權(quán)利的證明，向出票行社請(qǐng)求付款或退款。 第二條 銀行匯票可以用于單位和個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算，對(duì)于申請(qǐng)人和收款人均為個(gè)人并且交存現(xiàn)金的，可以為其簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，現(xiàn)金銀行匯票可用于支取現(xiàn)金，不得背書轉(zhuǎn)讓；轉(zhuǎn)賬銀行匯票可以背書轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓金額以實(shí)際結(jié)算金額為準(zhǔn)。第九條 經(jīng)辦人員審核申請(qǐng)書無(wú)誤，收妥現(xiàn)金后（辦理現(xiàn)金銀行匯票時(shí)），對(duì)公錄入員根據(jù)申請(qǐng)書第三聯(lián)，通過(guò)“8231銀行匯票簽發(fā)”交易錄入銀行匯票信息，錄入完畢，系統(tǒng)返回交易流水號(hào)，對(duì)公錄入員將該流水號(hào)記錄在申請(qǐng)書第三聯(lián)，并加蓋個(gè)人名章，交對(duì)公復(fù)核員進(jìn)行復(fù)核。持票人在本社開(kāi)戶的，通過(guò)“6302轉(zhuǎn)賬交易”存到持票人賬戶上，打印20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款”借方憑條和客戶存款類賬戶貸方記賬憑證，回單聯(lián)交客戶；同時(shí)手工自制“20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款”貸方憑證，銀行匯票第二、三聯(lián)作“20110205應(yīng)解銀行匯票匯劃款”貸方記賬憑證附件。經(jīng)辦人員在銀行匯票第一、四聯(lián)實(shí)際結(jié)算金額欄填入全部金額，在銀行匯票第四聯(lián)的“多余金額”欄元位填寫“0”，通過(guò)退票交易辦理退款。第八章 銀行匯票解掛第三十七條 持票人辦理了掛失，在找到銀行匯票或者到法院申訴銀行匯票權(quán)利之后，可以到出票行社申請(qǐng)辦理銀行匯票的解掛。銀行匯票提示付款期滿后，出票行社通過(guò)“8253銀行匯票處理”交易中“退票”將資金退回給原申請(qǐng)人。第二十九條 出票行社經(jīng)辦人員將客戶提交的匯票第二、三聯(lián)與專夾保管的銀行匯票卡片核對(duì)，審核上述內(nèi)容無(wú)誤后，檢查是否曾收到代理付款行社關(guān)于此銀行匯票的查詢，如曾接收過(guò)查詢，必須在銀行匯票提示付款期滿后方可辦理退款。指定代理付款行社的銀行匯票，必須由指定的代理付款行社解付，不得由其他行社辦理解付。申請(qǐng)辦理現(xiàn)金銀行匯票的，必須同時(shí)填寫一式兩聯(lián)的“現(xiàn)金解款單”，并在申請(qǐng)書上填明代理付款行名稱，在大寫金額前填寫“現(xiàn)金”字樣。第三十八條 本辦法自我省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀第二代支付清算系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務(wù)上線運(yùn)行之日起實(shí)施。第二十七條 銀行匯票的掛失申請(qǐng)確認(rèn)只能由出票行社辦理，出票行社受理持票人掛失申請(qǐng)后，應(yīng)及時(shí)發(fā)出掛失止付申請(qǐng)信息，打印掛失申請(qǐng)書交申請(qǐng)人簽字確認(rèn)。經(jīng)農(nóng)信銀資金清算中心審核，出票行社匯票簽發(fā)記錄與解付申請(qǐng)?zhí)峤坏膮R票信息不相匹配時(shí)，返回“交易失敗”信息，并提示失敗原因。各級(jí)行社原則上不得在其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理簽發(fā)或者代理簽發(fā)銀行匯票。（三）被查詢行社收到查詢必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)賬冊(cè)、憑證和資料，于收到查詢當(dāng)日至遲下一個(gè)法定工作日上午通過(guò)“8255匯兌查復(fù)書”交易給予明確答復(fù)。（五）收款人未在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶辦理取款，需支取現(xiàn)金的，應(yīng)按照現(xiàn)金管理規(guī)定審查支付,另填制現(xiàn)金付出傳票。（二）省結(jié)算中心會(huì)計(jì)分錄：借：303199清算資金往來(lái)他代本清算資金往來(lái)貸：30310301農(nóng)信銀電子匯兌往賬業(yè)務(wù)第十一條 匯兌往賬復(fù)核提交后，經(jīng)辦人員可通過(guò)“8131電子匯兌查詢”交易查詢往賬業(yè)務(wù)狀態(tài)，往賬狀態(tài)分為“已發(fā)送”、“已清算”、“已排隊(duì)”、“已撤銷”、“已排隊(duì)撤銷”、“已拒絕”等，省結(jié)算中心經(jīng)辦人員可根據(jù)下級(jí)行社書面要求撤銷“已排隊(duì)”狀態(tài)的往賬。第六條 省結(jié)算中心設(shè)置“30310301農(nóng)信銀電子匯兌往賬業(yè)務(wù)”資產(chǎn)負(fù)債共同類科目，用于核算全省各級(jí)行社發(fā)起的農(nóng)信銀匯兌往賬業(yè)務(wù)。第五章　附則第二十三條　 通過(guò)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理電子匯兌匯兌業(yè)務(wù)的信用社參與行社，應(yīng)按《國(guó)家計(jì)委、中國(guó)人民銀行關(guān)于制定電子匯劃收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的通知》（計(jì)價(jià)格【2001】791