【正文】 投資品種偏好 =∑（所持第 n品種持倉比例 *該品種的評(píng)分） 投資品種偏好的品種劃定是以交易所融資融券可充抵保證金證券范圍為參考。 其中資產(chǎn)值以 6個(gè)月日均資產(chǎn)為準(zhǔn)，逐月更新 客戶類型 判斷規(guī)則 高頻交易 最近 6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 40倍以上（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)） 偏好短線 最近 6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 12以上 40倍（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)） 偏好中線 最近 6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 3以上 12倍（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)） 偏好長(zhǎng)線 最近 6個(gè)月資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率 3倍以下（資產(chǎn)值以季度日均資產(chǎn)為準(zhǔn)） 按照主觀投資能力得分：跑贏大盤、與大盤持平、跑輸大盤 為剔除市場(chǎng)變化、客戶的資產(chǎn)水平不同以及客戶資產(chǎn)變動(dòng)對(duì)投資能力的影響，我們對(duì)客戶賬戶相對(duì)盈利能力（相對(duì) 滬深 300 指數(shù)）評(píng)分。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 14 頁 客戶級(jí)別管理 客戶級(jí)別 新時(shí)代證券根據(jù)客戶的月日均資產(chǎn)或月度傭金貢獻(xiàn)度將客戶分為五級(jí)，客戶級(jí)別從低到高依次為一級(jí)、成長(zhǎng)、黃金、白金、鉆石。 按保存的查詢條件篩選 客戶經(jīng)理可以根據(jù)自己的客戶特征、習(xí)慣、經(jīng)常操作性自定義查詢的條件 。 我的客戶 我的客戶是指 登錄人直屬服務(wù)關(guān)系的客戶 。 還原 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 2 頁 我們并不總需要搜索，這個(gè)時(shí)候可以點(diǎn)擊“還原”按鈕即可還原到前文“開始前”步驟中的樣子。如圖所示 ............................................ 11 客戶級(jí)別人工調(diào)整 .............................................................................. 11 客戶級(jí)別變動(dòng)明細(xì) .............................................................................. 13 客戶特征管理 ............................................................................................ 13 客戶特征定義 ..................................................................................... 13 按照綜合風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為：激進(jìn) 型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型等。輸入的頁碼必須使用英文半角數(shù)字。 簽約服務(wù)協(xié)議也可以定制服務(wù) 。 ? 篩選客戶：定義篩選條件，從我的客戶中篩選出符合條件的客戶，加入某個(gè)群組。 團(tuán)隊(duì)客戶列表 點(diǎn)擊 全部，界面下方即顯示全部的團(tuán)隊(duì) 客戶信息?？陀^特征由系統(tǒng)根據(jù)規(guī)則計(jì)算出來的，比如客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、賬戶盈虧度、投資偏好、交易方式、傭金率、周轉(zhuǎn)率、活躍度、年齡段等?？陀^資產(chǎn)實(shí)力以及主觀的投資能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)評(píng)的影響各占 25%。我們認(rèn)為在排除其他條件情況下，客戶的客 觀資產(chǎn)實(shí)力越強(qiáng)，他所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越大；他自身的投資能力越強(qiáng)，他所能承受的風(fēng)險(xiǎn)越大。統(tǒng)計(jì)周期為最近 6個(gè)月，逐月自動(dòng)更新。 ? 自動(dòng)評(píng)級(jí)時(shí)，對(duì)于客戶級(jí)別遵循“半年 內(nèi)只升不降級(jí) ”的原則，每隔半年按最新計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)重置客戶級(jí)別，本半年內(nèi)第 26個(gè)月按 只升不降級(jí)規(guī)則來更新客戶級(jí)別 。 客戶經(jīng)理可以通過“郵件發(fā)送”按鈕，給名下的客戶發(fā)送郵件。我的客戶概況以一些關(guān)鍵指標(biāo)和相關(guān)圖標(biāo)直觀的顯示出客戶數(shù)、客戶服務(wù)、客戶價(jià)值度、客戶評(píng)價(jià)、客戶分布、服務(wù)量、客戶資產(chǎn)等信息。點(diǎn)擊多次之后即可回到默認(rèn)的模式。 ......................................................................................... 49 4． 確認(rèn)無誤，點(diǎn)擊確定即可發(fā)送服務(wù)簽約流程，流程經(jīng)過相關(guān)人員審批通過后，服務(wù)簽約的關(guān)系就建立。 引用項(xiàng)目的輸入 引用數(shù)據(jù)，不可以手工填寫，應(yīng)單擊輸入框右側(cè)的放大鏡圖標(biāo)來選擇需要的數(shù)據(jù)。 ? 管理人員開通用戶登錄： 添加人員（參考 /新增） ?分配人員角色（參考 人員管理 /歸屬角色管理）。 客戶經(jīng)理可自定義分組名稱，并維護(hù)群組定義（新建群組、修改群組、刪除群組）。 B、選中部分：短信只發(fā)送給選中的那個(gè)客戶。如圖 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 17 頁 客戶級(jí)別變動(dòng)明細(xì) 可以按調(diào)整日期、變動(dòng)原因、變動(dòng)方向、歸屬機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。 按照 動(dòng)態(tài) 風(fēng)險(xiǎn)偏好分為： 激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型 等； 客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)評(píng)采取二維動(dòng)態(tài)測(cè)評(píng)方式：一、客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好；二、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力，且風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)評(píng)影響各為 50%。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 20 頁 即： 客觀資產(chǎn)實(shí)力 =1/2*當(dāng)前資產(chǎn) +1/2*歷史最高資產(chǎn) 在劃定資產(chǎn)范圍方面我們劃定 4個(gè)區(qū)間，分別為 [0,10） ,[10 ,50） ,[50,200） ,[200,∞）。） 客戶類型 判斷規(guī)則 新股認(rèn)購型 最近 3個(gè)月內(nèi)認(rèn)購新股次數(shù)占新股發(fā)行家數(shù)的 30%以上 股票 型 客戶 最近 3個(gè)月內(nèi)交易量中（若期間無交易，以持倉最大比例品種為主，下同），股票的交易金額占總交易金額比例大于 50% 基金 型 客戶 持倉品種中或最近 3個(gè)月內(nèi)歷史交易量中，基金（場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外、封閉式基金）的比例大于 30% 權(quán)證 型 客戶 持倉品種中或最近 3個(gè)月內(nèi)歷史交易量中，權(quán)證的比例大于 50% 債券 型 客戶 持倉品種中或最近 3個(gè)月內(nèi)歷史交易量中，債券的比例大于 50% 按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力分為：激進(jìn)型、積極進(jìn)取型、穩(wěn)健投資型、保守投資型等； 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 19 頁 靜態(tài)評(píng)估是客戶在網(wǎng)上交易系統(tǒng)或公司網(wǎng)站測(cè)評(píng)填寫的問卷，最終在柜臺(tái)系統(tǒng)根據(jù)問卷評(píng)測(cè)出客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的等級(jí)。 如下圖所示： ，然后選擇對(duì)應(yīng)的級(jí)別設(shè)置該計(jì)算級(jí)別的規(guī)則，如圖所示 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 15 頁 ，即可設(shè)置客戶級(jí)別更新策略。 B、選中部分：郵件只發(fā)送給選中的那個(gè)客戶。 如下圖所示，客戶級(jí)別條件選擇‘成長(zhǎng)客戶’，其他篩選條件都為‘全部’，客戶群界面下方的客戶基本信息即顯示我的客戶中屬于成長(zhǎng)客戶級(jí)別的客戶信息。 雙擊查看 ： 有許多的對(duì) 象，具體的說，就是界面上有提供“查看”的功能（點(diǎn)擊之后，在彈出的窗口以單頁的形式查看記錄的詳細(xì)信息），但是也有相當(dāng)多的地方是不提供的 。 .............................................................................................................. 51 2． 填寫解約原因。 ....................................................................................................... 51 3． 審批通過后，需要系統(tǒng)自動(dòng)操作： ........................................................................... 51 服務(wù)協(xié)議續(xù)簽 ..................................................................................... 51 簽約協(xié)議查詢 ..................................................................................... 52 我的簽約協(xié)議 ...........................................................錯(cuò)誤 !未定義書簽。 密碼修改 ： 用戶 要對(duì)自己的密碼進(jìn)行修改，那么在哪兒進(jìn)行修改呢？ 在系統(tǒng)首頁的右上角，有個(gè)密碼，我們點(diǎn)擊進(jìn)去，進(jìn)行密碼的修改。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 7 頁 按關(guān)系類型篩選 按客戶 特征篩選 按客戶群篩選 客戶群篩選是為系統(tǒng)用戶提供的個(gè)性化客戶分組、篩選管理，客戶經(jīng)理可以按照自己的規(guī)則定義群組劃分。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 11 頁 發(fā)送短信 客戶經(jīng)理可以通過“短信發(fā)送”按鈕，給名 下的客戶發(fā)送短信。如圖所示 客戶級(jí)別人工調(diào)整 投資顧問可以發(fā)起級(jí)別調(diào)整工單，經(jīng)營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理審批后，方可生效 。投顧平 臺(tái)每日從柜臺(tái)采集，需要記錄客戶、評(píng)測(cè)日期、評(píng)測(cè)結(jié)果。10 萬以上的客戶才有實(shí)力投資公司的理財(cái)產(chǎn)品如東證 ； 50 萬以上客戶 為公司的大戶；不考慮傭金資產(chǎn)為 200萬以上客戶有資格申請(qǐng)為 VI。 靜態(tài)評(píng)測(cè)以最新評(píng)測(cè)結(jié)果為準(zhǔn)。 填寫申請(qǐng)： 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 16 頁 提交成功后，在界面上選中需要查看的記錄， 鼠標(biāo)雙擊該記錄，點(diǎn)擊步驟明細(xì)，即可查看流程的最新進(jìn)展情況 ： 或者選流程跟蹤，可以看到更加詳細(xì)的流程步驟，審批人。 A、查詢結(jié)果：系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)把有登記手機(jī)號(hào)碼的客戶檢索出來，若選擇為“查詢結(jié)果”，則短信發(fā)送給所有檢索出來有登記手機(jī)的客戶。 客戶群設(shè)置 點(diǎn)擊設(shè)置圖標(biāo) 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 8 頁 點(diǎn)擊圖標(biāo)后進(jìn)入添加客戶群和客戶群客戶管理界面。開通后的投顧即可在投顧工作平臺(tái)登錄。 二、 功能操作約定 ： 必填寫項(xiàng)目 系統(tǒng)頁面中帶 “ *” 標(biāo)簽 的 為必填項(xiàng)目， （ 如 ），如果此處“指標(biāo)代碼”不進(jìn)行填寫的話，那么在保存的時(shí)候，系統(tǒng)會(huì)提示 不可以保存。 ..................................................................................................................... 49 轉(zhuǎn)簽服務(wù)簽約流程 .............................................................................. 50 1． 選擇需要變更投顧的客戶。 本系統(tǒng)大部分對(duì)象的展現(xiàn)模式是采集主從瀏覽模式。 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 6 頁 我的客戶列表 按客戶級(jí)別篩選 點(diǎn)擊 全部，界面下方即顯示全部的我的客戶信息。在彈出的頁面中，“選擇接收郵件客戶”有兩中選擇。 ? 針對(duì)特殊情景，如地區(qū)差異或特殊身份客戶可以手工調(diào)整客戶級(jí)別。 按照投資品種偏好分為：新股認(rèn)購型、基金型、權(quán)證型、債券型等； 根據(jù)客戶歷史各類產(chǎn)品的交易金額與總交易金額占比來確定，同一客戶可以有多個(gè)偏好?？陀^資產(chǎn)實(shí)力以及主觀的投資能力對(duì)風(fēng)險(xiǎn)屬性測(cè)評(píng)的影響各占 25%?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力由兩個(gè)因素解釋，分別為客戶自身的客觀資產(chǎn)實(shí)力以及主觀的投資能力，客觀資產(chǎn)實(shí)力由兩個(gè)指標(biāo)表示，分別為當(dāng)前資產(chǎn)、歷史最高資產(chǎn)；主觀投資能力由客戶的累計(jì)盈虧表示。定義客戶的特征分類與細(xì)分種類，特征分客觀特征與主觀特征。 團(tuán)隊(duì)長(zhǎng) 可以據(jù)此了解客戶情況，展開針對(duì)性營(yíng)銷，提供針對(duì)性的服務(wù)，有利于現(xiàn)有客戶關(guān)系的維持。 查詢?nèi)航M客戶：查詢某客戶分組里的客戶，顯示群組內(nèi)客戶信息列表：客戶號(hào)、客戶姓名、客戶級(jí)別、開戶日期、上日資產(chǎn)。 ? 權(quán)限管理： 權(quán)限事先已經(jīng)安裝人員角色配置好，如果需要調(diào)整（參考 權(quán)限管理中心），如果需要臨時(shí)授權(quán)（參考 臨時(shí)權(quán)限授權(quán)） 二．添加客戶關(guān)系 ： ? 服務(wù)關(guān)系 1 在“ 服務(wù)關(guān)系管理 服務(wù)關(guān)系分配 ”為客戶分配服務(wù)關(guān)系 (參考 ) 2 在“ 服務(wù)關(guān)系管理 服務(wù)關(guān)系 復(fù)核 ”即可簡(jiǎn)歷服務(wù)關(guān)系 (參考 ) ? 簽約關(guān)系 1 在“ 服務(wù)簽約 —服務(wù)協(xié)議簽訂 ”流程為客戶簽約服務(wù)協(xié)議（參考 ） 三．產(chǎn)品加工 主要業(yè)務(wù)流程： ? 資訊產(chǎn)品定義 1 在 “ 產(chǎn)品加工 資訊管理 資訊欄目 ” 中增加欄目定義 （參考 ） 2 在 “ 服務(wù)產(chǎn)品管理 基礎(chǔ)參數(shù) 產(chǎn)品目錄 ” 中定義產(chǎn)品的目錄結(jié)構(gòu) （參考 ） 3 在 “ 服務(wù)產(chǎn)品管理 產(chǎn)品定義 ” 中創(chuàng)建 資訊類的 原子產(chǎn)品 （參考 ） 4 在 “ 服務(wù)產(chǎn)品管理 產(chǎn)品定義 ” 中創(chuàng)建套餐產(chǎn)品 （參考 ） 5 在 “ 工作平臺(tái) 產(chǎn)品 產(chǎn)品介紹 ” 中查看產(chǎn)品定義屬性 ? 定制產(chǎn)品 1 在 “ 產(chǎn)品加工 資訊管理 資訊欄目 ” 中增加欄目定義 （參考 ） 2 在 “ 服務(wù)產(chǎn)品管理 基礎(chǔ)參數(shù) 產(chǎn)品目錄 ” 中定義產(chǎn)品的目錄結(jié)構(gòu) （參考 ） 福建頂點(diǎn)軟件有限責(zé)任公司 第 5 頁 3 在 “ 服務(wù)產(chǎn)品管理 產(chǎn)品定義 ” 中創(chuàng)建 資訊類的 原子產(chǎn)品 （參考 ） 4 在 “ 服務(wù)產(chǎn)品管理 產(chǎn)品定義 ” 中創(chuàng)建套餐產(chǎn)品 （參考 5 建立客戶關(guān)系后，在“工作平臺(tái) —我的客戶列表 —定制服務(wù)產(chǎn)品”為客戶定制服務(wù)。也可以 在當(dāng)中的小方框中直接輸入頁碼并按回車鍵確認(rèn)翻至指定頁。 ........ 16 客戶特征統(tǒng)計(jì) .....