【正文】 填表說明： ① 本表由營業(yè)網(wǎng)點及 縣級聯(lián)社 電子銀行業(yè)務(wù) 管理部門 自助設(shè)備流水紙卷保管員填寫； ② 日期為流水紙開始保管日期； ③ 流水紙編號為流水紙上繳日的年月日加上順序號，例如 2021 年 04 月 01 日開始保管的第 2 卷，其編號為 10040102； ④ 清機(jī)周期為紙卷第一筆開始使用的日期到最后一筆使用的日期、時間； ⑤ 上繳人為清機(jī)加鈔崗人員，且必須在流水紙卷上雙人 簽字。 第 四 十 七 條 對于交易筆數(shù)達(dá)不到最低指標(biāo)或與本地平均業(yè)務(wù)指標(biāo)相差較大、使用環(huán)境不良的自助設(shè)備，各縣級聯(lián)社須對其布放地點進(jìn)行調(diào)整 。穿墻式自助設(shè)備，實行全天 24 小 19 時服務(wù)。如仍不能恢復(fù)，應(yīng)向 科技信息 部報告故障，以便及時處理。 三、 對確認(rèn)的長款可做調(diào)賬處理，但不得將現(xiàn)金發(fā)還持卡人；如果當(dāng)日未領(lǐng)現(xiàn)金數(shù)與設(shè)備長款金額不符，應(yīng)借助于流水日志、監(jiān)控錄像及自助設(shè)備管理員描述等途徑另行查明原因后處理。 二、 如遇投訴，應(yīng)查明其卡片是否屬于上述情況，向投訴人解釋不受理原因；如果是受理范圍內(nèi)的銀行卡發(fā)生不能交易的情況，應(yīng)向縣級聯(lián)社 設(shè)備維護(hù)員反映，以便及時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)故障。 二、 吞卡領(lǐng)取 對 于從自助設(shè)備取回的吞卡，要及時向持卡人發(fā)放。 第 三 十 三條 自助設(shè)備吞卡是由持卡人操作不當(dāng)、設(shè)備異常、發(fā)卡行指令等原因造成。 如果上繳的是現(xiàn)金，出納員要當(dāng)面核實、并驗證真?zhèn)魏笤诩逾n員的 《自助設(shè)備 尾箱余額上繳單 》 （附件 3） 上簽收，并將第 一 聯(lián)保存 ，第二聯(lián)交予設(shè)備管理員 。 (4)加鈔現(xiàn)場后續(xù)工作 （ a） 設(shè)備管理員 按系統(tǒng)提示進(jìn)行設(shè)備硬件自檢，并檢查憑條紙、流水紙、打印色帶的使用情況，以確保設(shè)備正常對外營業(yè)。 （ d）加鈔員取出設(shè)備內(nèi)原有鈔箱。 如是現(xiàn)金加鈔，加鈔員領(lǐng)取現(xiàn)金時需要當(dāng)面核對現(xiàn)金數(shù)額以及驗證現(xiàn)金的真?zhèn)?，加現(xiàn)金時，鈔箱鑰匙由加鈔員保管 。編制加鈔申請的依據(jù)： （ a）設(shè)備鈔箱余額及《自助設(shè)備加鈔限額表》； （ b）離行式自助設(shè)備每周至少清機(jī)一次的規(guī)定； （ c）客戶投訴情況。 （ 五 ） 自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)用、上繳、保管均按 本社 出納基本制度執(zhí)行。 9 （ 三 ） 自助設(shè)備鈔箱中的現(xiàn)金數(shù)量，要按業(yè)務(wù)量大小合理確定。 如 設(shè)備管理員 變動，須立即更換密碼。 一、工作用鑰匙 與密碼 的管理與使用 （一）工作用鑰匙的管理與使用 工作用鑰匙 由加鈔員專人保管。 第二十 九 條 自助設(shè)備管理員分為加鈔員（ A 崗 人員 ）、設(shè)備管理員 （ B 崗 人員 ）。 第 二十 三 條 自助設(shè)備安裝完畢，須 由電子銀行、科技、發(fā)展規(guī)劃、保衛(wèi)等 相關(guān) 部門組成驗收小組，驗收通過后方可投入使用。 第 三 章 自助設(shè)備的安裝與驗收 第 十 七 條 自助設(shè)備的設(shè)立、變動及 撤銷 要按照“統(tǒng)一規(guī)劃、效益優(yōu)先”的原則 ，縣級聯(lián)社 對所選地域的持卡人群、用卡 意識 、交通 環(huán)境 、儲蓄 狀況 、他行自助設(shè)備及綜合效益等情況進(jìn)行全面調(diào)查分析，確定布放地點， 逐級上報省聯(lián)社審批 。負(fù)責(zé)自助設(shè)備及安裝場所安防設(shè)施建設(shè)的審查、管理和維護(hù) 。 省聯(lián)社 在指導(dǎo)和管理分支機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)穩(wěn)定、快速發(fā)展的同時，加強(qiáng)對操作風(fēng)險、管理風(fēng)險、人員風(fēng)險等各方面風(fēng)險要素的防控。 1 黑龍江省農(nóng)村信用社 自助 設(shè)備管理辦法 （試行稿） 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)和規(guī)范黑龍江省農(nóng)村信用社銀行卡自助設(shè)備（以下簡稱“自助設(shè)備”）的管理，提高自助設(shè)備運(yùn)行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設(shè)備效益，特制定本辦法。 省聯(lián)社 根據(jù)地區(qū)差異、業(yè)務(wù)發(fā)展重點，對不同地區(qū)、不同業(yè)務(wù)分類進(jìn)行指導(dǎo)； （三）業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制并重原則。 第 十一 條 省聯(lián)社 安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)制定 自助設(shè)備 安全防護(hù)、技術(shù)防范和消防設(shè)施的設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)； 負(fù)責(zé)安全防范系統(tǒng)選型， 并組織實施、驗收和監(jiān)督檢查 ； 負(fù)責(zé)制定自助設(shè)備的安全防范制度并監(jiān)督落實 。 第十 六 條 離行式 自助設(shè)備 由縣級聯(lián)社集中管理 、 專人負(fù)責(zé) ， 其主要職責(zé)是： （一）負(fù)責(zé)離行式 自助設(shè)備 的清機(jī) 、鈔箱更換 、日常維護(hù)等； （二）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的日常運(yùn)營管理和安全監(jiān)控； （三）負(fù)責(zé)自助設(shè)備的營銷宣傳。 第 二十 二 條 自助設(shè)備操作界面必須按省聯(lián)社統(tǒng)一要求進(jìn)行設(shè)置，在待機(jī)畫面中標(biāo)明客戶服務(wù)電話號碼，為持卡人提供清晰的交易和安全提示，確?？蛻舨僮鞯谋憷c安全。 第 五 章 自助設(shè)備的日常 管理 第二十 八 條 自助設(shè)備日常管理主要包括鑰匙和密碼管理、裝鈔、裝紙、更換色帶、設(shè)備保潔、運(yùn)行檢查、運(yùn)行登記、賬務(wù)處理、吞沒卡處理 等 。自助設(shè)備工作用鑰匙、密碼、備用鑰匙及備用密碼的保管、交接、封存都必須嚴(yán)格登記。 設(shè)備管理員 負(fù)責(zé)設(shè)置密碼，在設(shè)置密碼過程中必須打開保險箱門，在至少 3次開鎖，并驗證保險箱密碼正確設(shè)置之前，嚴(yán)禁關(guān)閉保險箱門， 設(shè)備管理員 必須熟記密碼。 （二）離行式自助設(shè)備原則上由縣級聯(lián)社統(tǒng)一管理，加鈔時 應(yīng) 采用 更 換鈔箱 的形式進(jìn)行加鈔 ， 在安全條件允許的情況下 也可以采用直接加現(xiàn)金的方式進(jìn)行加鈔。 A、 B崗人員不得交叉輪換。 C、 加鈔員 與設(shè)備管理員 負(fù)責(zé)編制次日清機(jī)加鈔申請，按自助設(shè)備編號填寫 《自助設(shè)備現(xiàn)金領(lǐng)用審批單》 （附件 1） 。無誤后，雙人共同鎖箱，鈔箱鑰匙由出納人員保管，加鈔員與設(shè)備管理員只需領(lǐng)取鈔箱即可。 （ c） 加鈔員打開 自助設(shè)備保險箱鑰匙鎖， 設(shè)備管理員 員打開密碼鎖。 在加鈔員做完加鈔工作后，設(shè)備管理員需要 查看是否有吞卡，若有，則將吞卡取出。鈔箱鑰匙用完后及時放回保險柜。 （三） 自助設(shè)備清機(jī)、加鈔流程 附行式自助設(shè)備清機(jī)、加鈔流程按照離行式自助設(shè)備清機(jī)加鈔流程管理?？h級聯(lián)社或 營業(yè)網(wǎng)點 指定營業(yè)網(wǎng)點吞卡處理人員負(fù)責(zé)在《吞卡登記簿》上進(jìn)行登記。 （ 三 ）各營業(yè)網(wǎng)點 對吞沒卡的所有相關(guān)資料應(yīng)妥善保管二年并承擔(dān)被吞卡片因保管 不當(dāng)所造成的風(fēng)險及資金損失的責(zé)任 第 六 章 自助設(shè)備特殊業(yè)務(wù)處理 第 三 十四條 自助設(shè)備不受理卡 一、 不受理卡一般為不宜在我行自助設(shè)備上使用的卡種、他行未入網(wǎng)的銀行卡、不可受理的國際信用卡或非金融機(jī)構(gòu)發(fā)出的各類卡片。 二、 對于客戶現(xiàn)金未領(lǐng)取情況，自助設(shè)備的日志中將明確標(biāo)明該筆交易現(xiàn)金未取出，并且當(dāng)日發(fā)生長款現(xiàn)象。 第 三 十九條 自助設(shè)備停機(jī) 如果持卡人投訴自助設(shè)備停機(jī)，設(shè)備管轄營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)立即檢查設(shè)備運(yùn)行情況 ，確認(rèn)停機(jī)后，應(yīng)檢查故障，恢復(fù)鈔箱狀態(tài)或更換 耗 材。 第 四十三 條 安裝在營業(yè)網(wǎng)點和商戶的大堂式自助設(shè)備，對外服務(wù)時間應(yīng)與網(wǎng)點和商戶營業(yè)時間相同 。市地電子銀行業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)根據(jù)各 信用社 實際情況制定轄內(nèi)專項考核指標(biāo)，定期對考核內(nèi)容進(jìn)行統(tǒng)計分析和評比通報。 24 附件 3 自助設(shè)備尾箱余額上繳單 審批單編號 上繳時間 上繳內(nèi)容 備注 設(shè)備編號 鈔箱編號 鈔箱余額 廢鈔金額 監(jiān)交人： 接交人（出納員）： 移交人（加鈔員）： 接交人（出納復(fù)核員）： 移交人（設(shè)備管理員） 填表說明： ①“接交人 ” 為出納人員、出納復(fù)核人員； ②“監(jiān)交人 ” 為 營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或委 派會計 ； ③本表一式兩聯(lián)，第一聯(lián)為入庫憑證附件，第二聯(lián) 自助設(shè)備所屬單