【正文】 （一）信用資金賬戶重要資料變更客戶重要資料包括但不限于機構名稱、法定代表人或自然人姓名、有效證件號碼、聯(lián)系方式、居住地址、授權代理人或授權事項、委托 交易方式等。業(yè)務經(jīng)辦崗對申請資料審核確認后，交復核崗復核通過后，在實時開戶系統(tǒng)中補打信用證券賬戶卡交客戶。業(yè)務經(jīng)辦崗對申請資料審核無誤后，交業(yè)務復核崗復核通過后分 兩種情況分別處理：一是申請人上海、深圳信用證券賬戶同時變更“自然人姓名或機構名稱”和“身份證明文件號碼”的，必須將證券賬戶卡、授權委托書、發(fā)證機關出具的變更證明等原件，以及有效身份證明文件復印件寄給公司資金存管中心審核；對審核合格的，由資金存管中心代其向登記公司辦理，辦理完成后，營業(yè)部根據(jù)變更后的注冊資料通過實時開戶系統(tǒng)打印新的信用證券賬戶卡。（二）信用證券賬戶查詢信用證券賬戶持有人到營業(yè)部查詢信用證券賬戶的注冊資料及持 股情況，個人客戶不得委托他人代辦。個人客戶必須提交本人填寫的《自然人信用證券賬戶注冊申請表》，并提交本人有效身份證件及復印件、本人普通證券賬戶卡原件及復印件、通過審核的《融資融券業(yè)務申請表(個人)》。（十）功能菜單融資融券日常數(shù)據(jù)處理利息及權益補扣 客戶償還完融資或融券后，可在第二個工作日后到營業(yè)部辦理利息費 用結算。該菜單也反映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息和當日委托明細。（六）功能菜單融資融券融資融券交易：融券賣出（融券 開倉）報單員選擇交易市場后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動切換回對應市場信用股東代碼（以上各項均為必選擇項或是必輸入項）。該菜單也反映出客戶信用資產(chǎn)賬戶信息,股份信息和當日委托明細。（三）功能菜單融資融券融資融券交易：融資買入（融資 開倉）報單員選擇交易市場后選擇交易行為，輸入股東代碼或按F2 鍵切換輸入客戶代碼，系統(tǒng)自動切換回對應市場信用股東代碼（以上各項均為必選擇項或是必輸入項）。（十七）融資融券部在融資融券交易管理系統(tǒng)確認收到客戶提交 的擔保物后，在系統(tǒng)中對客戶進行客戶額度授信和激活并通知營業(yè)部。（十六）業(yè)務專員告知客戶劃轉擔保物，客戶可選擇在營業(yè)部柜 面填寫《融資融券擔保物提交、提取、撤單申請表》交業(yè)務經(jīng)辦崗辦 理，也可選擇用熱鍵自助、網(wǎng)上交易、手機炒股登錄后客戶自行進行 擔保物提交。（十三）業(yè)務專員根據(jù)《融資融券業(yè)務申請表》中審批的信用額 度使用功能菜單融資融券征信評級評級管理信用額度申請為客戶申請信用額度（在征信錄入時已做過申請此步驟跳過，如審批的額度與征信錄入時不相同，在此重新申請，申請類型選擇首次申請，原申請額度因額度不準確被總部撤銷。（九）客戶至營業(yè)部柜面，業(yè)務專員告知客戶將信用賬戶出借給 他人使用，可能帶來法律訴訟風險，業(yè)務專員根據(jù)客戶代碼分配第三 方郵箱號并填入融資融券合同。（五）業(yè)務經(jīng)辦崗使用功能菜單：客戶管理客戶密碼設臵為客 戶設臵融資融券交易密碼，（資金密碼待客戶辦理聯(lián)合開戶后再進行設臵，也可以等聯(lián)合開戶成功后一并設臵），打印憑證交客戶簽字。征信材料：個人客戶（材料清單詳見《融資融券業(yè)務客戶選擇與征信管理辦 法》）有效身份證件及復印件；普通證券賬戶卡及復印件；金融資產(chǎn)證明。（四）營業(yè)部融資融券業(yè)務經(jīng)理（以下簡稱“業(yè)務經(jīng)理”）負責與 申請融資融券業(yè)務的客戶進行一對一業(yè)務講解。對融資融券客戶持有的普通證券帳戶和信用交易賬戶進行持續(xù)聯(lián)動監(jiān)控，公司融資融券部、證券營業(yè)部可以根據(jù)客戶資信狀況采取降低或取消信用級別、融資融券額度，限制證券集中度或交易等手段；對不再符合條件的融資融券客戶，可以采取解除合同、拒絕再次申請融資融券交易等手段；必要時可以將違規(guī)、違約、投資能力差等資信狀況差或惡化的客戶列入黑名單。：當投資者全部償還證券公司的融資融券債務后，投資者可以向證券公司申請將其信用賬戶里的剩余資產(chǎn)轉入其普通賬戶以結束信用交易。第一篇：融資融券業(yè)務操作流程融資融券業(yè)務操作流程融資融券業(yè)務的流程 主要包括以下八個基本環(huán)節(jié)：投資者到證券公司申請融資融券，證券公司對投資者的開戶資格進行審核，退投資者提交的擔保資產(chǎn)進行評估。此外，投資者還可以用現(xiàn)有現(xiàn)金，證券償還證券公司的融資融券債務。(三)對“融資融券潛在客戶池”內(nèi)客戶進行融資融券業(yè)務知識普及；(四)對池內(nèi)客戶進行融資融券意愿調(diào)查；(五)對池內(nèi)有意愿的客戶，建立并維護一戶一檔的“意愿客戶培育和服務檔案”；(六)對池內(nèi)客戶，特別是意愿客戶進行多種形式融資融券業(yè)務投資者教育和客戶培育；(七)在意愿客戶申請融資融券交易前，由證券營業(yè)部融資融券業(yè)務經(jīng)理對其進行公司《融資融券交易風險揭示書》、《融資融券業(yè)務規(guī)則》、《融資融券合同》的具體講解；(八)由證券營業(yè)部融資融券業(yè)務經(jīng)理按照公司相關程序推薦合格意源客戶申請融資融券交易；(九)由證券營業(yè)部融資融券業(yè)務專員驗證業(yè)務經(jīng)理履職情況，并對客戶進行融資融券業(yè)務知識和心理測試；(十)對符合條件的申請客戶進行征信調(diào)查評級，通過對客戶投資能力分析等手段了解客戶的交易習慣、證券投資經(jīng)驗、風險承受能力以及風險偏好等情況；(十一)做好融資融客戶持續(xù)適當性管理工作，防范融資融券業(yè)務風險。營業(yè)部融資融券業(yè)務專員（以下簡稱“業(yè)務專員”）負責營業(yè)部融資融券培訓課程的組織與資料分發(fā)。合同生效時間以公司融資融券部審批用印日期為準。該菜單實現(xiàn)客戶基本資料從集中交易系統(tǒng)同步到融資融券系統(tǒng)，可按F8 查詢同步的資料是否正確，業(yè)務經(jīng)辦崗登錄統(tǒng)一賬戶平臺為客戶拍照留痕。（八）營業(yè)部及時接收融資融券部反饋通知，對未通過公司審批 的客戶，應按通知注明的未通過原因告知客戶，對資料不全的客戶補 全資料后可再次申請征信，對不符合條件的客戶拒絕申請。對于客戶在合同中提供的聯(lián)系電話、地址與系統(tǒng)中不一致的，業(yè)務經(jīng)辦崗應進行客戶資料維護一致。注意檢查郵箱號須與融資融券合同填寫的一致。當客戶維持擔保比例高于提現(xiàn)維持擔保比例300%或者是 客戶無融資融券負債時方可進行“擔保證券返回”，系統(tǒng)控制返回擔保品數(shù)量使提交后信用資產(chǎn)賬戶維持擔保比例不小于提現(xiàn)維持擔保比例300%，無融資融券負債的不受此限制。營業(yè)部對承諾書、對賬單及錄音磁帶等應妥善保管，定期存檔。輸入委托價格和委托股數(shù)，點擊按鈕確認后完成賣券還款委托。造成的原因：客戶未歸還金額小于客戶輸入還款金額；客戶信用資金賬戶上可用于直接還款金額不足。輸入委托價格和委托股數(shù)，點擊按鈕確認后完成買券還券委托。根據(jù)資產(chǎn)信息和合約信息股份信息中的提示輸入還款金額后（必輸入項），點擊按鈕完成現(xiàn)金直接歸還融券費用。五、信用證券賬戶開戶、查詢、掛失補辦、變更資料、銷戶流程（一）信用證券賬戶開戶業(yè)務經(jīng)辦崗在為客戶開立信用證券賬戶時，應認真審核以下開戶資料，確保客戶證券賬戶信息的準確性、完整性和真實性，客戶信用 證券賬戶必須符合實名制要求。注：每個市場只能為客戶開立一個信用證券賬戶，且當前在其他券商處未開立信用證券賬戶。機構客戶申請變更證券賬戶資料時必須填寫《信用證券賬戶注冊資料變更申請表》，并提交法人有效證明文件及復印件、發(fā)證機關出具的有關變更證明原件及復印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權委托書和法定代表人有效身份證明文件及復印件、機構信用證券賬戶卡原件及復印件，以及經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件。機構客戶申請掛失補辦時必須填寫《掛失補辦信用證券賬戶卡申請表》，提交法人有效證明文件及復印件或加蓋法人公章（或發(fā)證機關確認章）的復印件、法定代表人證明書、法人簽字的授權委托書和法定代表人有效身份證明文件及復印件、經(jīng)辦人身份證明文件及復印件。信用證券賬戶注銷申請表及留存的客戶資料須定期整理并掃描，裝訂歸檔。業(yè)務經(jīng)辦崗應認真審核客戶資料的真實性、準確性、完整性，審 核無誤后在申請表上簽字，進入系統(tǒng)功能菜單＞客戶管理＞客戶 資料維護進行修改，將修改資料和系統(tǒng)提交數(shù)據(jù)交復核崗，復核崗復 核通過后蓋章修改完成，業(yè)務經(jīng)辦崗打印憑單交客戶簽字確認。業(yè)務復核崗留存有關當事人有效身份證件復印件、信用證券賬戶卡復印件及授權委托書原件，以備查證。如因網(wǎng)上委托連續(xù)三次輸錯密碼造成賬戶三分鐘凍結，可等待三分鐘后再次輸入密碼校驗無誤后登陸網(wǎng)上交易系統(tǒng)?？蛻羯暾堈{(diào)整流程按照上述首次授信流程辦理?？蛻粼谙乱还ぷ魅湛赏ㄟ^交易系統(tǒng)或登記結算公司的查詢系統(tǒng)查詢證券賬戶內(nèi)的證券余額。（六）業(yè)務經(jīng)辦崗在系統(tǒng)中做信用股東賬戶銷戶，具體操作按公 司相關規(guī)定執(zhí)行。簡而言之，融資是借錢買證券，融券是借證券賣出，到期后按合同規(guī)定歸還所借資金或證券，并支付一定的利息費用。l融資融券客戶信用證券賬戶——是證券公司根據(jù)證券登記結算公司相關規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。l信息公告——證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息第五篇：融資融券業(yè)務開戶流程宏源證券福華一路國際商會大廈證券營業(yè)部融資融券業(yè)務開戶流程2011年12月感謝您一直對我部的支持，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的服務是我部努力的目標。公司擁有全面的證券類業(yè)務資格，主要經(jīng)營范圍包括：證券經(jīng)紀，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，證券投資基金代銷，為期貨公司提供中間介紹業(yè)務，融資融券業(yè)務等。多年來，建立起以宏觀研究為指導，以策略研究為核心，以公司行業(yè)研究為基礎，兼顧債券、基金和衍生品等各領域的證券投資研究體系。融資融券與銀行、其他融資方式相比，計息周期更加靈活。3，持續(xù)補倉策略利用融資的資金彌補自有資金不足。2，個股套期保值限售股股東，由于限制問題無法直接賣出股票，同時有需要對沖股票下跌